Produktbroschüre Jänner 2017 Raiffeisen Centrobank AG 5,3 % Siemens/Total Protect Aktienanleihe Anlageprodukt ohne Kapitalschutz Aktienanleihe ▪▪ 5,3 % jährlicher Fixzinssatz ▪▪ Aktienkorb als Basiswert: Siemens AG und Total S.A. ▪▪ Barriere bei 55 % jeder Aktie ▪▪ Rückzahlung des Nominalbetrags oder physische Aktienlieferung ▪▪ Chance-/Risikodarstellung auf den Folgeseiten ▪▪ 2 Jahre Laufzeit 2 16 Aktienanleihen von Raiffeisen Centrobank AG 5,3 % Siemens/Total Protect Aktienanleihe Attraktiver fixZinssatz über marktniveau Die 5,3 % Siemens/Total Protect Aktienanleihe ist mit einem attraktiven Fixzinssatz ausgestattet: Der Zinsbetrag wird – unabhängig von der Entwicklung der zugrundeliegenden Aktien – in jedem Fall jährlich ausbezahlt. Ob der Nominalbetrag zurückgezahlt wird oder ob es zur physischen Aktienlieferung kommt, richtet sich nach der Wertentwicklung beider Aktien. Key Facts Emittent Raiffeisen Centrobank AG* AngebotDaueremission ISIN / WKNAT0000A1QDM3 / RC0GYK Emissionspreis 100 % zzgl. 1,5 % Ausgabeaufschlag während der Zeichnungsfrist NominalbetragEUR 1.000 Zeichnungsfrist1 09.01. - 06.02.2017 Erster Bewertungstag07.02.2017 Solide Renditen im Niedrigzinsumfeld, eine Teilabsicherung gegen fallende Aktienkurse sowie eine überschaubare Laufzeit zählen für viele Anleger zu den wichtigsten Veranlagungskriterien. Die 5,3 % Siemens/Total Protect Aktienanleihe vereint diese Eigenschaften und setzt dabei auf jene zwei Unternehmen des EURO STOXX 50® Index mit der zurzeit höchsten Gewichtung im Index. Das Anlageprodukt ohne Kapitalschutz bietet einen jährlichen Fixzinssatz von 5,3 % sowie einen anfänglichen Sicherheitspuffer von 45 % als Schutzmechanismus. Unter Berücksichtigung des Ausgabeaufschlags von 1,5 % während der Zeichnungsfrist beträgt der maximale Ertrag 4,50 % p.a. Die Laufzeit des Zertifikats beträgt zwei Jahre. Weitere Details zu den Chancen und Risiken sind auf der Folgeseite angeführt. Emissionsvaluta08.02.2017 Letzter Bewertungstag05.02.2019 Rückzahlungstermin08.02.2019 Basispreis Schlusskurs der jeweiligen Aktie am Ersten Bewertungstag Barriere 55 % des jeweiligen Basispreises Beobachtung täglich (Schlusskurs) Beobachtungszeitraum 08.02.2017 - 05.02.2019 Fixzinssatz Zinszahltage 5,3 % jährlich 08.02.2018, 08.02.2019 Der zugrundeliegende Aktienkorb der 5,3 % Siemens/Total Protect Aktienanleihe setzt sich aus den EURO STOXX 50®-Schwergewichten Siemens AG und Total S.A. zusammen. Der deutsche Technologiekonzern Siemens AG ist in den Bereichen Energie, Medizintechnik, Industrie, Infrastruktur und Städtebau tätig. Das Traditionsunternehmen mit Sitz in München ist in nahezu allen Ländern der Welt aktiv und beschäftigt etwa 350.000 Mitarbeiter. Der französische Konzern Total S.A. ist weltweit das viertgrößte öffentlich gehandelte Mineralölunternehmen und zählt zu den 15 größten Industrieunternehmen der Welt. Der in Österreich für Motorenöl und Schmierstoffe bekannte Konzern beschäftigt etwa 99.000 Mitarbeiter in 130 Ländern und verwaltet zudem ein breites Tankstellennetz unter den Marken Total und Elf. Aktienanzahl = Nominalbetrag/Basispreis Rückzahlung Liegen die Schlusskurse der zwei zugrundeliegenden Aktien (Siemens AG und Total S.A.) während des Beobachtungszeitraums täglich über der Barriere von 55 % des jeweiligen Basispreises oder liegen die Aktienschlusskurse am Letzten Bewertungstag auf oder über ihrem jeweiligen Basispreis, wird die Aktienanleihe zu 100 % des Nominalbetrags zurückgezahlt. Andernfalls Funktionsweise Aktienanleihen werden bei Emission mit einem definierten Rückzahlungstermin, einem fixen Zinssatz sowie einem festgesetzten Basispreis ausgestattet. Diese Parameter bleiben über die gesamte Laufzeit konstant. Protect Aktienanleihen der Raiffeisen Centrobank verfügen zudem über eine Barriere, die unterhalb des Basispreises festgesetzt ist. Dadurch ergibt sich ein zusätzlicher Sicherheitsmechanismus. Der über dem Marktniveau liegende Zinssatz stellt für Anleger – im Falle einer Rückzahlung der Protect Aktienanleihe zu 100 % des Nominalbetrags – einen attraktiven Ertrag dar. Sollte es jedoch zur physischen Aktienlieferung kommen, vermindert der Zinsbetrag den bei der Lieferung der Aktien entstandenen Verlust bzw. kann diesen überkompensieren. kommt es zur physischen Aktienlieferung. Die Rückzahlung ist abhängig von der Zahlungsfähigkeit der Raiffeisen Centrobank AG.* Am Ersten Bewertungstag wird der Schlusskurs der zwei zugrundeliegenden Aktien als Basispreis fixiert und die Aktienanzahl ermittelt. Zusätzlich wird die jeweilige Barriere (55 % des jeweiligen Basispreises) festgesetzt. Börsenzulassung Wien, Frankfurt, Stuttgart Kursinfowww.rcb.at ▫▫ Der Fixzinssatz von 5,3 % wird, unabhängig von der Entwicklung der beiden Aktien, jedenfalls jährlich ausbezahlt (entspricht zweimal EUR 53 pro Nominalbetrag). * Raiffeisen Centrobank AG ist eine 100 %ige Tochter der Raiffeisen Bank International AG — Rating der RBI: www.rbinternational.com/ir/ratings ▫▫ Die Rückzahlung am Laufzeitende richtet sich nach der Kursentwicklung der beiden zugrundeliegenden Aktien. Die Schlusskurse der Aktien werden während des Beobachtungszeitraums täglich mit ihrer jeweiligen Barriere verglichen. 1 Eine vorzeitige Beendigung/Verlängerung der Zeichnungsfrist liegt im Ermessen der Raiffeisen Centrobank AG. Produktbroschüre, Stand: 02.01.2017 Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre. www.rcb.at Am Letzten Bewertungstag tritt eines der folgenden Szenarien ein: Siemens AG P r ice EUR 115 110 105 100 95 90 85 80 75 Indikative Barrier 55 % 2012 2013 2014 2015 2016 70 65 60 55 50 2017 TOTAL S.A. P r ice EUR 52 48 44 40 36 32 Indikative Barriere 55 % 28 24 20 16 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Quelle: Reuters (SIEGn.DE, TOTF.PA), Stand: 02.01.2017 Bitte beachten Sie, dass die Wertentwicklung (Performance) der Vergangenheit keine Rückschlüsse auf die künftige Wertentwicklung dieses Basiswerts zulässt. Szenario 1: Beide Aktien notierten TÄGLICH über ihrer jeweiligen Barriere Befanden sich die Schlusskurse der Siemens AG UND der Total S.A. während des Beobachtungszeitraums täglich über der Barriere von 55 %, erfolgt die Rückzahlung zu 100 % des Nominalbetrags. Das bedeutet, schließt keine der beiden Aktien 45 % oder mehr unter ihrem jeweiligen Basispreis, erhalten Anleger am Rückzahlungstermin den Nominalbetrag von EUR 1.000 ausbezahlt. Dieser Betrag stellt gleichzeitig den Höchstbetrag (maximaler Auszahlungsbetrag) dar. Szenario 2: Barriere wurde von mind. einer Aktie berührt/unterschritten Lag der tägliche Schlusskurs EINER oder BEIDER Aktien (Siemens AG, Total S.A.) zumindest einmal auf oder unter der jeweiligen Barriere von 55 %, bekommt der Anleger jene Aktie mit der schlechteren Wertentwicklung (prozentuelle Entwicklung vom Basispreis bis zum Schlusskurs am Letzten Bewertungstag – „Worst of“) zu der am Beginn der Laufzeit definierten Aktienanzahl in sein Wertpapierdepot geliefert. Die Differenz zur „ganzen Zahl“ wird ausbezahlt. Befinden sich jedoch – trotz des Eintritts eines Barriereereignisses – am Letzten Bewertungstag die Schlusskurse der beiden Aktien auf oder über ihrem jeweiligen Basispreis, erhält der Anleger am Laufzeitende ebenfalls den Nominalbetrag von EUR 1.000 ausbezahlt. Dieser Betrag stellt auch dann den Höchstbetrag (maximaler Auszahlungsbetrag) dar. Beispiel – Annahme: Erster Bewertungstag wäre am 02.01.2017 gewesen Basispreis*Barriere Aktienanzahl Aktie 100 % 55 % (Nominalbetrag / Basispreis) Siemens AGEUR 117,95EUR 64,8725 Total S.A.EUR 48,80EUR 26,8400 8,4782 Aktien 20,4918 Aktien * … exemplarischer Basispreis bezogen auf den Schlusskurs der jeweiligen Aktie vom 02.01.2017. Quelle: Reuters (SIEGn.DE, TOTF.PA); Bitte beachten Sie, dass die Wertentwicklung (Performance) der Vergangenheit keine Rückschlüsse auf die künftige Wertentwicklung dieser Aktien zulässt. Steuerliche Behandlung KEStKESt-pflichtig Wir weisen darauf hin, dass sich die Rechtslage durch Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen der Finanzverwaltung, Rechtsprechung u.s.w. ändern kann. Generell ist die steuerliche Behandlung von den persönlichen Verhältnissen des Kunden abhängig und kann sich zukünftig ändern. Ihre erwartete Kursentwicklung fallend seitwärts steigend Ihr Anlagehorizont 1-2 Jahre 3-4 Jahre 5-6 Jahre >6 Jahre Chancen ▫▫ Attraktiver jährlicher Fixzinssatz: Die Auszahlung des fixen jährlichen Zinsbetrags an den Zinszahltagen erfolgt jedenfalls und unabhängig von der Entwicklung der beiden zugrundeliegenden Aktien. ▫▫ Sicherheitspuffer: Attraktive Rendite in Seitwärtsmärkten sowie bedingt fallenden Märkten durch die teilweise Absicherung gegen Kursverluste bis zur jeweiligen Barriere von 55 % ▫▫ Sekundärmarkt: Flexibilität durch Handelbarkeit am Sekundärmarkt, kein Verwaltungsentgelt www.rcb.at/wertpapierprospekte. Risiken ▫▫ Barriereverletzung: Sollte die Barriere der Protect Aktienanleihe von zumindest einer der zwei zugrundeliegenden Aktien berührt bzw. unterschritten werden, sind Anleger eins zu eins dem Aktienrisiko ausgesetzt. ▫▫ Limitierte Ertragschance: Die Ertragschance ist in jedem Fall auf die Höhe der jährlichen Fixzinszahlungen begrenzt (2 x 5,3 %). An Kursanstiegen der beiden Aktien über ihren Basispreis hinaus nehmen Anleger nicht teil. ▫▫ Emittentenrisiko: Die Rückzahlung des investierten Kapitals ist abhängig von der Zahlungsfähigkeit der Raiffeisen Centrobank AG (Emittentenrisiko). Im Falle einer Insolvenz des Emittenten kann es zu einem Totalverlust der Forderungen des Anlegers kommen. Produktbroschüre, Stand: 02.01.2017 Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre. hinweise Die angeführten Chancen und Risiken stellen eine Auswahl der wichtigsten Fakten zum Produkt dar. Weitere Informationen finden Sie in dem von der Finanzmarktaufsichtsbehörde gebilligten Prospekt (samt allfälliger Änderungen und Ergänzungen) – hinterlegt bei der Oesterreichischen Kontrollbank AG als Meldestelle und veröffentlicht unter Produktbroschüre Jänner 2017 Raiffeisen Centrobank AG DISCLAIMER Die in dieser Marketingmitteilung enthaltenen Angaben dienen, trotz sorgfältiger Recherche, lediglich der unverbindlichen Information unserer Kunden und stellen weder eine Beratung, Empfehlung oder Aufforderung zum Abschluss einer Transaktion dar noch können sie eine anleger- und anlagegerechte Beratung ersetzen. Diese Marketingmitteilung wurde nicht unter Einhaltung der Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt nicht dem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen. Weitere Informationen erhalten Sie beim Berater Ihrer Hausbank, im Internet unter www.rcb.at oder unter der Produkt-Hotline der Raiffeisen Centrobank: +43 (0)1 51520 - 484. Produkt-HotlineT.: 01/51520 - 484 [email protected] Ausschließliche Rechtsgrundlage für die in dieser Broschüre beschriebenen Papiere ist der bei der Oesterreichischen Kontrollbank AG als Meldestelle hinterlegte und von der österreichischen Finanzmarktaufsicht gebilligte Basisprospekt (samt allfälliger Änderungen oder Ergänzungen) sowie die hinterlegten Endgültigen Bedingungen. Diese Unterlagen bzw. weitere Informationen entnehmen Sie bitte der Website der Raiffeisen Centrobank AG unter www.rcb.at/ wertpapierprospekte bzw. www.rcb.at. Es besteht das mögliche Risiko des Eingriffs in bestehende Rechte eines Anleger aus den beschriebenen Finanzinstrumenten durch deren Herabschreibung oder Umwandlung in Eigenkapital der Raiffeisen Centrobank AG bei Anwendung der im Sanierungs- und Abwicklungsgesetz und der in der Single Resolution Mechanism Verordnung vorgehsehenen Behördenbefugnisse (mögliches „Bail-in Instrument“). Mag. Heike Arbter (Leitung)T.: 01/51520 - 407 [email protected] Mag. Philipp ArnoldT.: 01/51520 - 469 [email protected] Angaben zur Wertentwicklung in der Vergangenheit stellen keine verlässlichen Indikatoren für die zukünftige Wertentwicklung dar. Soweit nicht ausdrücklich in den genannten Dokumenten angegeben wurden und werden in keiner Rechtsordnung Maßnahmen ergriffen, die ein öffentliches Angebot der hier beschriebenen Papiere erlauben. Die beschriebenen Dokumente sind auf der Website der Raiffeisen Centrobank AG veröffentlicht. Jegliche Haftung der Raiffeisen Centrobank AG im Zusammenhang mit der Erstellung dieser Broschüre, insbesondere für die Richtigkeit, Angemessenheit und Vollständigkeit ihres Inhalts ist ausgeschlossen. Strukturierte Wertpapiere sind risikoreiche Instrumente der Vermögensveranlagung. Wenn sich der Kurs des zugrundeliegenden Basiswerts ungünstig entwickelt, kann es zu einem Verlust eines wesentlichen Teils oder des gesamten investierten Kapitals kommen. Die strukturierten Wertpapiere können während der Laufzeit aufgrund verschiedener Einflussfaktoren (z.B. Schwankungsbreite bzw. Korrelation der Basisinstrumente, Zinsen, Dividenden, Restlaufzeit) stärker oder schwächer auf Wertschwankungen der Basisinstrumente reagieren und bewegen sich nicht immer eins zu eins mit dem Basiswert mit. Sämtliche Zahlungen für die strukturierten Wertpapiere während der Laufzeit oder am Laufzeitende sind abhängig von der Zahlungsfähigkeit des Emittenten. Weitere wichtige Hinweise – siehe Prospekt. Ihre Ansprechpartner in der Raiffeisen Centrobank AG, A-1015 Wien, Tegetthoffstraße 1: DI Roman BauerT.: 01/51520 - 384 [email protected] Vera Buttinger, MSc, MIMT.: 01/51520 - 350 [email protected] Walter FriehsingerT.: 01/51520 - 392 [email protected] Anna Gaszynska, MScT.: 01/51520 - 404 [email protected] Mag. Marianne KögelT.: 01/51520 - 482 [email protected] Jaroslav Kysela, MScT.: 01/51520 - 481 [email protected] Thomas Mairhofer, MAT.: 01/51520 - 395 [email protected] Aleksandar MakuljevicT.: 01/51520 - 385 [email protected] Ing. Monika MrnustikovaT.: 01/51520 - 386 [email protected] Mag. Stefan NeubauerT.: 01/51520 - 486 [email protected] Premysl PlacekT.: 01/51520 - 394 [email protected] Thomas Pusterhofer, BAT.: 01/51520 - 379 [email protected] Ludwig Schweighofer, MScT.: 01/51520 - 460 [email protected] Thomas Stagl, MScT.: 01/51520 - 351 [email protected] Alexander Unger, MAT.: 01/51520 - 478 [email protected] Mag. Martin VonwaldT.: 01/51520 - 338 [email protected] Wilhelmine Wagner-Freudenthal, MAT.: 01/51520 - 381 [email protected] Die vorliegende Information stellt keine verbindliche steuerrechtliche Beratungsleistung dar. Die steuerliche Behandlung von Anlageinvestitionen ist von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängig und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Bezüglich der Auswirkungen auf die individuelle steuerliche Situation des Anlegers wird empfohlen, sich mit einem Steuerberater in Verbindung zu setzen. Die Unterlagen basieren auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Erstellungszeitpunkt. Wir weisen darauf hin, dass sich die Rechtslage durch Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen der Finanzverwaltung, Rechtsprechung u.s.w. ändern kann. Aufsichtsbehörde: Finanzmarktaufsichtsbehörde, Österreichische Nationalbank, Europäische Zentralbank im Rahmen des Einheitlichen Aufsichtsmechanismus (Single-Supervisory Mechanism-SSM) Impressum gem. österreichischem Mediengesetz: Medieninhaber und Hersteller : Raiffeisen Centrobank AG, Tegetthoffstraße 1, 1015 Wien. Aktienanleihen von
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