Dienstleistungen und Preise rund ums Anlegen

Dienstleistungen und
Preise rund ums Anlegen
Anlagetarif, Depotgebühren, Börsenkommissionen, Vermögensverwaltung,
Allfinanzdienstleistungen
Inhaltsverzeichnis
Übersicht Beratungsvarianten im Anlagegeschäft
4
Anlagetarif Anlagedepot
5
Börsenkommissionen Anlagedepot
6
Anlagetarif Vorsorgedepot
7
Depotgebühren für 5trade-Depots
und Spezialsegmente
8
Börsenkommissionen für 5trade-Depots
9
Börsenplätze für Aufträge via e-Banking
10
Börsenkommissionen Spezialsegmente
12
Verschiedenes
13
Gebührentarif Vermögensverwaltung (VVA)
Variante 1: Pauschalgebühr VVA
Variante 2: Pauschal- mit Performancegebühr VVA
Gebühren für zusätzliche Dienstleistungen
Inhalt der Pauschalgebühr
14
14
14
15
16
Allfinanzdienstleistungen
17
Hinweis
Weitere Informationen zu Dienstleistungen und Preisen
finden Sie in unseren entsprechenden Spezialbroschüren für
– Preise und Konditionen für Firmenkunden
– Dienstleistungen und Preise für Private
Diese Publikation steht Ihnen auch in elektronischer Form (PDF-Format)
unter www.akb.ch/prospekte zur Verfügung.
3
Übersicht Beratungsvarianten im Anlagegeschäft
Anlagetarif Anlagedepot
Detailbeschreibung siehe Broschüre «Die Aargauische Kantonalbank – Ihre Anlagebank»
Der Anlagetarif wird grundsätzlich auf dem jeweiligen Kurswert per Monatsende (exkl. Kassenobligationen AKB) sowie der gewählten Depotstrategie berechnet und quartalsweise belastet:
Delegation
Alle
Depotstrategie
Wert Anlagedepot
Vermögensverwaltung
Pauschaltarif (S. 14)
Inklusive
Inklusive
Inklusive
(in CHF 1000)
< 200
200–1000
> 1000
Tarif gem. S. 6
Ja
Inklusive
Tarif gem. S. 13
Tarif gem. S. 13
Tarif gem. S. 13
Eigenverwaltung
Privatkunden und
KMUs mit Domizil CH
5trade-Depot
keine
Tarif gem. S. 8
Inklusive
Ab CHF 8.– pro Valor,
mind. CHF 35.–
Tarif gem. S. 9
Nein
CHF 30.–
Tarif gem. S. 13
Nicht verfügbar
Nicht verfügbar
0,1 % Depotgebühr
ausserhalb Anlagetarif
Tarif gem. S. 13
CHF 40.– pro Valor
0,1 % Depotgebühr
ausserhalb Anlagetarif
Tarif gem. S. 13
CHF 80.– pro Valor
Inklusive
Tarif gem. S. 13
Tarif gem. S. 13
Tarif gem. S. 13
Beratungsvariante
Zielkunden
Aktive Beratung
Alle
Anlagelösung
Grundgebühr
Depotgebühr
Vermögensverzeichnis
Wertschriftenverzeichnis
für Steuerzwecke
Börsenkommissionen
Weiterleitung Retrozessionen
Kapitaltransaktionen
Metallkontogebühren
Zurückbehaltene Korrespondenz
Nummer- und Pseudonymbeziehung
Kassenobligationen AKB
Anlagedepot
Anlagetarif (S. 5)
Inklusive
Inklusive
Inklusive
Werte ohne Kurswert
Wandlungsgebühr bei
strukturierten Produkten
Titeltransferspesen
4
Inklusive
Ja
Inklusive
Inklusive
Inklusive
Inklusive
Einkommen
Rendite/
Ausgewogen
Wachstum/Aktien/
Andere
0,60%
0,50%
0,40%
0,70%
0,60%
0,50%
0,80%
0,70%
0,60%
• Zuschlag für Kunden mit Domizil Ausland von 0,05%
• Die Tarife verstehen sich als Jahressätze zzgl. MwSt.
• Minimumgebühr pro Monat CHF 15.– (CHF 30.– p. a. wenn nur AKB Kassenobligationen)
• Allfällig vereinnahmte Retrozessionen werden quartalweise weitergeleitet, sofern der Betrag
CHF 45.– übersteigt. Die Retrozessionen verstehen sich netto, d. h. allfällige externe Kosten
für Verwaltungshandlungen werden verrechnet.
• Weitere Tarife für spezielle Dienstleistungen und Produkte s. Seite 14.
Nicht verfügbar
Inklusive
5
Börsenkommissionen Anlagedepot
Anlagetarif Vorsorgedepot
Die jeweilige Tarifstufe gilt für die ganze Transaktion (Stufentarif). Hinzu kommen Börsengebühren und staatliche Abgaben. Bei Aufgabe via e-Banking zusätzlich 10% Rabatt.
Der Anlagetarif wird grundsätzlich auf dem jeweiligen Kurswert der BVG3-Anrechte bzw.
Anlagefonds per Monatsende berechnet und jährlich belastet.
Bruttowert pro Transaktion (in CHF oder Gegenwert)
Swissanto BVG3-Anrechte
0,50% p. a. (ohne Minimum zzgl. MwSt).
Transaktionsvolumen
bis CHF 50 000.–
bis CHF 100 000.–
bis CHF 250 000.–
bis CHF 500 000.–
bis CHF 1 Mio.
über CHF 1 Mio.
Mindestcourtage1
1
Tarif 11
0,20%
0,20%
0,15%
0,15%
0,15%
0,10%
CHF 25.–
Tarif 21
0,50%
0,40%
0,30%
0,20%
0,175%
0,125%
CHF 50.–
Tarif 31
0,80%
0,625%
0,45%
0,30%
0,25%
0,175%
CHF 50.–
Tarifhöhe und Mindestcourtage pro täglicher Teilausführung
Transaktionsvolumen
1–10 Kontrakte
Ab 11 Kontrakte
Tarif 1
Tarif 2
Tarif 3
Tarif 4
Tarif 4
CHF 50.– pro Kontrakt, mindestens CHF 200.–
CHF 20.– pro Kontrakt
Dieser Tarif gilt, sofern sich ausschliesslich Swisscanto BVG3-Anrechte im Vorsorgedepot
befinden. Allfällige vereinnahmte Retrozessionen werden jährlich zurückbezahlt.
Börsenkommissionen für Käufe und Verkäufe analog Anlagedepot (Seite 6), jedoch
ohne Minimum.
Flexibles Wertschriftensparen
0,75% p. a. (ohne Minimum zzgl. MwSt).
Dieser Tarif gilt, sofern sich Einzelbausteine gemäss Fondsliste der AKB im Vorsorgedepot
befinden. Allfällige vereinnahmte Retrozessionen werden jährlich zurückbezahlt.
Börsenkommissionen für Käufe und Verkäufe analog Anlagedepot (Seite 6).
Geldmarktfonds
An Schweizer Börsen gehandelte Valoren (exkl. Optionen und Warrants), Obligationen,
traditionelle Obligationenfonds und fremde Kassenobligationen.
An ausländischen Börsen gehandelte Valoren, sämtliche Anlagefonds (exkl. Geldmarktfonds
und traditionelle Obligationenfonds), BVG3-Anrechte, Traded Options, Optionen und Warrants2
Futures2
Bearbeitungsgebühr bei Fondsrücknahmen und Verkäufen von BVG3-Anrechten von 50%
des entsprechenden Tarifs (mindestens CHF 25.–).
2
6
Bei den an Börsen gehandelten Traded Options und Futures werden die der AKB in Rechnung gestellten
Brokergebühren weiterbelastet.
7
Depotgebühren für 5trade-Depots
und Spezialsegmente
Börsenkommissionen für 5trade-Depots
Die Depotgebühren werden grundsätzlich auf dem jeweiligen Kurswert berechnet (durchschnittlicher Bestand an mehreren Stichtagen) und unterliegen für Kunden mit Domizil Schweiz
und Liechtenstein der Mehrwertsteuer.
An CH-Börsen (SIX Swiss Exchange, SIX Structured Products, BX Berne eXchange) kotierte
Instrumente und Swisscanto-Fonds.
Depotgebühr
Alle Arten Obligationen, Aktien, Anlagefonds, Optionen usw.
– in der Schweiz liegend
– im Ausland liegend
Kassenobligationen unserer Bank
Edelmetalle, Münzen und Medaillen
Nutzniessung mit Sicherstellung durch die Bank
Mindestgebühr
Mindestgebühr pro Depot
Wenn ausschliesslich AKB-Kassenobligationen deponiert
Vermögensverzeichnisse
Jährliches Vermögensverzeichnis
Wertschriftenverzeichnis für Steuerzwecke Schweiz
(auf Wunsch)
In der Schweiz liegende Titel und im Ausland liegende Titel
sowie Bankguthaben aller Art
Mindestgebühr
0,22% p. a.
0,30% p. a.
0,10% p. a. (mind. CHF 30.– p. a.)
0,30% p. a.
30% Aufschlag Depotgebühren
CHF 60.–
CHF 30.–
(nur für Kunden mit Domizil Schweiz möglich)
Courtage in CHF pro Auftrag1
Transaktionsgrösse (CHF)
ab
–
500
2 000
10 000
15 000
25 000
50 000
75 000
125 000
Gebühren (CHF)2
Schweiz (gem. Liste S. 10)
5.–
20.–
30.–
45.–
70.–
120.–
170.–
200.–
240.–
bis
500
2 000
10 000
15 000
25 000
50 000
75 000
125 000
gratis
1
CHF 8.– pro Position
CHF 35.–
• Weitere Tarife und spezielle Dienstleistungen und Produkte s. Seite 13.
zuzüglich Börsen- und Umsatzabgaben
2
Gebühren pro täglicher Teilausführung
An Auslandbörsen kotierte Instrumente
Courtage in CHF pro Auftrag1
Transaktionsgrösse (CHF)
Gebühren (CHF)
ab
bis
Ausland (gem. Liste S. 10)
–
500
25.–
500
2 000
30.–
2 000
10 000
40.–
10 000
15 000
60.–
15 000
25 000
90.–
25 000
50 000
150.–
50 000
75 000
225.–
75 000
125 000
375.–
125 000
0,3%
Übrige Auslandbörsen: 0,7% des Transaktionswertes, mindestens CHF 150.–
1
zuzüglich Börsen-, Umsatzabgaben und Initial Charges
Kann der Börsenauftrag nicht über das e-Banking System abgewickelt werden, gelten die Börsenkommissionen
für Spezialsegmente (Seite 12).
8
9
Börsenplätze für Aufträge via e-Banking
An CH-Börsen (SIX Swiss Exchange, SIX Structured Products*, BX Berne eXchange) kotierte
Instrumente und Swisscanto-Fonds
Tarif Schweiz
Tarif Ausland
Kontinent
Europa
Land
Schweiz
Schweiz
Schweiz
Börsenplatz
SIX Swiss Exchange *
SIX Structured Products
BX Berne eXchange **
Land
Deutschland
Börsenplatz
Xetra
Deutsche Börse AG
Euwax
Berlin-Bremen
Hamburg
München
Stuttgart
Düsseldorf
London Stock Exchange
Irish Stock Exchange
Irish Stock Exchange Xetra
Euronext Paris
Euronext Amsterdam
Euronext Brüssel
Nasdaq Helsinki Equities
Nasdaq Stockholm Equities
Nasdaq Copenhagen Equities
Oslo Stock Exchange
Mercato Continuo Italiano
SIBE Mercado Continuo
Wiener Börse
Bourse de Luxembourg
UK
Frankreich
Niederlande
Belgien
Finnland
Schweden
Dänemark
Norwegen
Italien
Spanien
Österreich
Luxemburg
10
Nordamerika
USA
USA
USA
USA
Canada
Canada
NYSE
NYSE ARCA
NYSE MKT
Nasdaq
Toronto Stock Exchange
Canadian National Stock Exchange
Asien
Singapur
Hong Kong
Singapore Exchange LTD
Hong Kong Exchange
*
**
exkl. Segment der Sponsored Funds
exkl. BX Swiss
Dezember 2016. Änderungen vorbehalten. Aktuelle Liste auf www.5trade.ch
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Börsenkommissionen Spezialsegmente
Verschiedenes
Die jeweilige Tarifstufe gilt für die ganze Transaktion (Stufentarif). Hinzu kommen Börsengebühren und staatliche Abgaben.
Zurückbehaltende Korrespondenz
Nummer- und Pseudonym-Beziehung
Werte/Rechte ohne Kurswert, Schuldbriefe, Policen
Dokumente in verschlossenen Couverts ohne Wertangabe
Edelmetalle in Kontoform
Bruttowert pro Transaktion (in CHF oder Gegenwert)
Transaktionsvolumen
bis CHF 50 000.–
bis CHF 100 000.–
bis CHF 250 000.–
bis CHF 500 000.–
bis CHF 1 Mio.
über CHF 1 Mio.
Mindestcourtage1
1
Tarif 21
1,00%
0,80%
0,60%
0,40%
0,35%
0,25%
CHF 100.–
Tarif 31
1,60%
1,25%
0,90%
0,60%
0,50%
0,35%
CHF 100.–
Tarifhöhe und Mindestcourtage pro täglicher Teilausführung
Tarif 1
Tarif 2
Tarif 3
Sparhefte fremder Banken
Titeltransferspesen/physische Auslieferung
Titelübertrag von/in 5trade-Depots
Wandlungsgebühren bei strukturierten Produkten
Kapitaltransaktionen
Abklärungen, Nachforschungen und Erstellung von Duplikaten
Geldmarktfonds
An Schweizer Börsen gehandelte Valoren (exkl. Optionen und Warrants), Obligationen,
traditionelle Obligationenfonds und fremde Kassenobligationen.
An ausländischen Börsen gehandelte Valoren, sämtliche Anlagefonds (exkl. Geldmarktfonds
und traditionelle Obligationenfonds), BVG3-Anrechte, Traded Options, Optionen und Warrants 2
Transaktionsvolumen
1–10 Kontrakte
Ab 11 Kontrakte
2
Tarif 11
0,40%
0,40%
0,30%
0,30%
0,30%
0,20%
CHF 50.–
CHF 600.–
CHF 900.–
CHF 60.– pro Position
CHF 60.–
Gold
0,40% p. a.
Silber
0,60% p. a.
Platin
0,40% p. a.
Palladium 0,40% p. a.
min. CHF 50.– p. a.
CHF 100.–
CHF 120.– pro Valor
CHF 80.– pro Valor
CHF 80.– pro Valor
CHF 30.– pro Valor
nach Aufwand
Futures-Tarif
CHF 50.– pro Kontrakt, mindestens CHF 200.–
CHF 20.– pro Kontrakt
Bei den an Börsen gehandelten Traded Options und Futures werden die der AKB in Rechnung gestellten
Brokergebühren weiterbelastet.
12
13
Gebührentarif Vermögensverwaltung (VVA)
Gebühren für zusätzliche Dienstleistungen
Pauschalgebühren Basis-/Standard-VVA*
Anlageziel
Vermögensgrösse
AKB-Einkommen
AKB-Rendite
AKB-Ausgewogen
AKB-Wachstum
AKB-Aktien
Basis-VVA
Minimumgebühr CHF
900.–
1 000.–
1 100.–
1 200.–
1 300.–
Standard-VVA
Ab 50 000.– Minimumgebühr CHF
0,90%
2 800.–
1,00%
3 200.–
1,10%
3 600.–
1,20%
3 900.–
1,30%
4 200.–
0,2–2,5 Mio. 2,5–10 Mio.
> 10 Mio.
1,00%
1,20%
1,35%
1,50%
1,65%
0,65%
0,85%
1,00%
1,15%
1,30%
0,80%
1,00%
1,15%
1,30 %
1,45%
Pauschal- mit Performancegebühren Standard-VVA (für Basis-VVA nicht möglich)*/**
Anlageziel
Vermögensgrösse
Standard-VVA
Minimumgebühr CHF
AKB-Einkommen
2 400.–
AKB-Rendite
2 700.–
AKB-Ausgewogen 3 100.–
AKB-Wachstum
3 300.–
AKB-Aktien
3 600.–
Performancegebühr*
0,2–2,5 Mio. 2,5–10 Mio.
> 10 Mio.
0,80%
0,90%
1,00%
1,05%
1,15%
10%
0,45%
0,55%
0,65%
0,70%
0,80%
10%
0,60%
0,70%
0,80%
0,85 %
0,95%
10%
* Wird jährlich auf Basis der erzielten positiven Mandatsperformance erhoben. Ist diese negativ, erfolgt keine
Vergütung durch die AKB. Negative Werte werden nicht auf das Folgejahr vorgetragen. Zzgl. MwSt.
Dienstleistungen
Vermögensgrösse
Auslandzuschlag p. a.*
Bei Kunden mit Steuerdomizil Ausland
wird der nachfolgende Zuschlag zum
Standard-Tarif erhoben
Restriktionsgebühr p. a.*
(Kundenwunschtitel, separate Asset Allocation
usw.)
Switchgebührbei
Anlagezielwechsel; zzgl. MwSt. auf 1⁄3
der Switchgebühr
Auszahlungsgebühr***
Standard-VVA: ab 3. Bezug (Bar, Vergütung,
Übertrag) pro Kalenderjahr; zzgl. MwSt.
auf 1⁄3 der Auszahlungsgebühr
Basis-VVA: ab 2. Bezug (Bar, Vergütung,
Übertrag) pro Kalenderjahr; zzgl. MwSt.
auf 1⁄3 der Auszahlungsgebühr
(pauschal)
Saldierungsgebühr
Wenn bei Auflösung Totalverkauf gewünscht
wird, anstelle Einzelcourtage; zzgl. MwSt.
auf 1⁄3 der Saldierungsgebühr
Basis-VVA
Ab 50 000.–
Standard-VVA
0,2–2,5 Mio. 2,5–10 Mio.
> 10 Mio.
0,05%
0,05%
0,05%
0,05%
nicht
möglich
0,15%
0,10%
0,05%
0,25%
0,25%
0,25%
0,25%
CHF 250.–
(pauschal)
0,10 %
Min.
CHF 500.–
Max.
CHF 2 500.–
CHF 2 500.–
CHF 2 500.–
0,50%
0,50%
0,50%
0,50%
*
Bei den Preisen handelt es sich um Jahrestarife, welche auf dem Gesamtvermögen (Depot inkl. Konti) quartalsweise zuzüglich Mehrwertsteuer
auf ½ der Gebühren belastet werden. Bei Aufhebung eines Vermögensverwaltungsauftrages, welcher weniger als ein Jahr bestanden hat, ist
eine Jahresgebühr fällig (bisherige Quartalszahlungen werden angerechnet). Bei Abschluss wie auch Auflösung wird der angebrochene Monat
voll berechnet.Die Bank kann im Rahmen ihrer Geschäftstätigkeit – auch im Rahmen von Vertriebsvereinbarungen – von Dritten Vergütungen,
Gebühren, Kommissionen, Rückerstattungen, Retrozessionen, Abschläge oder andere monetäre Leistungen (insgesamt «Entschädigungen»)
erhalten. Die AKB verzichtet seit 2014 auf die Einbehaltung dieser Entschädigungen und leitet diese unaufgefordert und periodisch dem Kunden weiter. Dieser Umstand wird bei der Festlegung der Pauschalgebühr der Vermögensverwaltungsmandate berücksichtigt. Die Bandbreite
der Entschädigungen für Vermögensverwaltungsmandate bewegt sich üblicherweise in nachfolgendem Rahmen: Vermögensverwaltungsmandat Basis und Standard 0–0,5%. Aus AKB-Fonds für institutionelle Anleger kann die Bank Managementgebühren von 0 bis zu 0,15% p. a. des
Vermögensverwaltungs-Anlagevolumens erhalten.
**
Start der Performancegebühr ab Beginn des Folgemonats nach Abschluss. Ein Wechsel des Gebührenmodells kann nur quartalsweise vorgenommen werden, wobei die Mitteilung 15 Tage vor Beginn des jeweiligen Quartals bei der Bank eintreffen muss.
*** Die Berechnungsgrundlage für die Auszahlungsgebühr ist das VVA-Gesamtvermögen per Stichtag vor Bezug. Als Bezug gelten sämtliche Abflüsse,
welche durch den Kunden veranlasst werden, wie z. B. Auszahlungen, Überweisungen, aber auch Überträge auf andere Konti bei der AKB.
14
15
Allfinanzdienstleistungen
Berechnungsbeispiel Performancegebühr AKB-Ausgewogen 1 Mio. CHF
Mandatsperformance –1,5%
Die Mandatsperformance ist negativ,
der Kunde bezahlt 1,0% (reduzierter Tarif).
Das Total beträgt 1,0%
Mandatsperformance +5%
Die Mandatsperformance ist positiv,
weshalb zu den 1,0% (reduzierter Tarif)
noch eine Performancegebühr von 0,5%
(10% von 5%) dazukommt.
Das Total beträgt 1,5%
In Gebührenvariante 1 (Pauschalgebühr VVA) beträgt das Total in beiden Fällen 1,35%.
Finanzplanung
– Vorsorgeberatung
– Steuerplanung
– Nachlassplanung
Steuerservice
Willensvollstreckungen und Erbteilungen
Nach Aufwand: CHF 220.– pro Stunde
(unverbindliches Erstgespräch kostenlos)
Nach Aufwand: CHF 180.– pro Stunde
(mind. CHF 300.– pro Steuererklärung)
Nach Aufwand:
CHF 350.– pro Stunde (quartalsweise Abrechnung)
Die Ansätze für Finanzplanung, Steuerservice, Willensvollstreckungen und Erbteilungen unterliegen für Kunden mit Domizil Schweiz und
Liechtenstein der Mehrwertsteuer.
Inhalt der Pauschalgebühr
Dienstleistungen
Depot- und
Vermögensverwaltung
Börsengeschäfte
in der Pauschalgebühr
enthalten
Vermögensverwaltungsgebühren
Depotgebühren
Metallkontogebühren
Kontospesen
Reporting
Steuerverzeichnis
Gebühr für banklagernde Korrespondenz und Nummerndepots
Courtage Schweiz
Courtage Ausland
Eigene FondsAusgabekommissionen
Couponsinkasso
Inkassokommissionen
Kapitaltransaktionen
in der Pauschalgebühr
nicht enthalten
Staatliche Abgaben und
Börsengebühren
Devisenspreads
Auslandsspesen*
Ausgabe- und
Rücknahmekommissionen
z. G. Fondsvermögen*
In- und ausländ. Quellensteuer
Auslandsspesen*
*Diese Spesen sind selten und auf das ganze Vermögen von untergeordneter Bedeutung.
16
17
5001 Aarau Tel. 062 835 77 77, 5401 Baden Tel. 056 556 66 01, 5242 Birr-Lupfig Tel. 056 464 20 80, 5620 Bremgarten Tel. 056 648 28 88, 4805 Brittnau Tel. 062 745 88 44, 5200 Brugg Tel. 056 448 95 95, 5312 Döttingen
Tel. 056 268 61 11, 5442 Fislisbach Tel. 056 204 22 00, 5070 Frick Tel. 062 871 68 78, 5722 Gränichen Tel. 062 855
50 80, 5080 Laufenburg Tel. 062 874 42 62, 5600 Lenzburg Tel. 062 888 50 60, 4312 Magden Tel. 061 843 73 00,
5507 Mellingen Tel. 056 491 90 00, 4313 Möhlin Tel. 061 853 73 00, 5630 Muri Tel. 056 675 80 80, 8965
Mutschellen Tel. 056 648 24 24, 5415 Nussbaumen Tel. 056 296 20 20, 5036 Oberentfelden Tel. 062 738 33 33,
4665 Oftringen Tel. 062 553 55 89, 4600 Olten Tel. 062 207 99 99, 5734 Reinach Tel. 062 765 80 50, 4310 Rheinfelden Tel. 061 836 31 31, 4852 Rothrist Tel. 062 785 60 85, 5707 Seengen Tel. 062 767 90 80, 5643 Sins
Tel. 041 789 71 11, 5034 Suhr Tel. 062 842 89 89, 5430 Wettingen Tel. 056 437 33 33, 5103 Wildegg
Tel. 062 893 36 36, 5610 Wohlen Tel. 056 619 95 11, 4800 Zofingen Tel. 062 745 81 11, www.akb.ch
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