Die konservative Geldanlage mit dem gewissen Extra

Allianz Euro Reserve Plus1
Die konservative
Geldanlage mit
dem gewissen
Extra
November 2016
Haben Sie sich in der letzten Zeit auch bei dem Gedanken ertappt, dass Sie Ihr Geld bei
den aktuellen Zinsen genauso gut unters Kopfkissen legen könnten? Wer sein Geld
sicher anlegen möchte, erzielt damit im derzeitigen Niedrigzinsumfeld kaum eine
nennenswerte Rendite. Hinzu kommt: Wollen Sie zugleich eine liquide Geldanlage, auf
die Sie jederzeit bequem zugreifen können, wird diese Verfügbarkeit in der Regel durch
geringere Ertragschancen erkauft.
Klassisches Sparen bei dem aktuellen Zinsniveau
führt zu einem realen Vermögensverlust.
Das Zinsniveau sinkt auf ein Minimum ab
Entwicklung der EZB-Leitzinsen
Eine rentable und flexible Alltagslösung fehlt also. Was können
Sie tun auf der Suche nach einer zeitgemäßen Alternative für Ihre
Vermögensanlage?
Die moderne Alternative
Der Allianz Euro Reserve Plus bietet für Anleger mit einer geringen Risikoakzeptanz eine einfache Lösung, ihr Geld möglichst
solide und verfügbar anzulegen. Also eine konservative Geldanlage mit attraktiven Ertragsaussichten modern umgesetzt.
Vollständiger Name des Fonds ist Allianz Advanced Fixed Income Short
Duration - Euro Reserve Plus P+G A2 - EUR, im folgenden als Allianz Euro Reserve
Plus bezeichnet. Euro Reserve Plus P+G A2 - EUR ist eine Anteilklasse des Investmentfonds Allianz Advanced Fixed Income Short Duration.
1
2,5%
1,0%
0,00 %
2011
2016
EZB-Leitzinssätze 2008 und 2011 per 31.12. und 2016 seit 16.03.2016. Stand 31.10.2016
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Allianz Global Investors wird von Capital erneut als Top-Fondsgesellschaft ausgezeichnet und erhält
die Höchstnote von fünf Sternen. Damit gehört Allianz Global Investors zu den Top-Fondsgesellschaften
der Universalanbieter. Quelle: Capital Heft 3/2016. Untersucht wurden 50 Universalanbieter und
50 Investmentboutiquen. Stand: 18.02.2016. Ein Ranking, Rating oder eine Auszeichnung ist kein
Indikator für die künftige Entwicklung und unterliegt Veränderungen im Laufe der Zeit.
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Allianz Euro Reserve Plus
Einfach mehr rausholen können mit dem
Allianz Euro Reserve Plus
Sicherheit, Flexibilität und höhere Ertragschancen im Vergleich zu klassischen Spareinlagen – das sind die Anforderungen, die Anleger an eine zeitgemäße Geldanlage
mit mittelfristigem Anlagehorizont stellen. Der Allianz Euro Reserve Plus erfüllt diese
weitestgehend. Wie funktioniert das?
Tägliche Verfügbarkeit
Der Fonds investiert fortlaufend in solide Anleihen mit einer
kurzen Restlaufzeit. Ergänzt wird das Portfolio zur Renditeoptimierung durch Pfandbriefe, Hochzinsanleihen und Schwellenlandanleihen. Eine solche Diversifikation zielt darauf ab, Ihr
Anlagerisiko zu minimieren. Ihr Anlagevermögen bleibt aber
täglich verfügbar.1
Konservative Geldanlage mit höheren Renditechancen im Vergleich zu üblichen Spareinlagen
Wertentwicklung seit Auflage des
Allianz Euro Reserve Plus P+G A2 - EUR in %2
106
Fonds (ohne Ausgabeaufschlag)
%
Fonds (mit Ausgabeaufschlag)
104
102
100
Aus laufenden Zinszahlungen kann der Fonds attraktive Renditen
erzielen. Gerade im aktuellen Marktumfeld fragen sich viele Anleger: Soll ich mein Geld wirklich länger anlegen? Und wo lassen
sich noch attraktive Zinschancen finden? Mit dem Allianz Euro
Reserve Plus sind Sie nicht an eine feste Laufzeit gebunden. Ihr
Vermögen wird fortlaufend neu investiert – dort, wo unsere
Fondsmanager jeweils die besten Chancen sehen. So sind Sie mit
Ihrer Geldanlage immer auf dem neuesten Stand – und Ihr Vermögen ist unmittelbar an besseren Zinserträgen beteiligt, ohne
dass Sie neu anlegen oder umschichten müssen.
Geringes Risiko
Der Allianz Euro Reserve Plus bietet Ihnen im Rahmen seiner Anlagestrategie eine attraktive Möglichkeit der Geldanlage. Da der Fonds
nur geringe Wertschwankungen aufweisen sollte, eignet er sich als
Anlagealternative für liquide Mittel, die mittelfristig nicht verplant
sind.3
98
08.01.13
31.10.13
31.10.14
31.10.15
31.10.16
Wertentwicklung in % 2
mit
Ausgabeaufschlag
ohne
Ausgabeaufschlag
08.01.2013 - 31.10.2013
1,00
1,50
31.10.2013 - 31.10.2014
–
2,60
31.10.2014 - 31.10.2015
–
0,44
31.10.2015 - 31.10.2016
–
0,34
Seit Auflage p. a.
–
1,28
Stand: 31.10.2016. Gemäß Kapitalanlagegesetzbuch; die tägliche Verfügbarkeit bezieht sich auf Börsentage.
Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wiederangelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Anfallende Ausgabeaufschläge reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung.
Alle Angaben zur Wertentwicklung des Allianz Advanced Fixed Income Short Duration - Euro Reserve Plus P+G A2 - EUR vor dem Auflagedatum 12.06.2014 beziehen
sich auf eine andere Anteilklasse desselben Investmentfonds Allianz Advanced Fixed Income Short Duration, eines Teilfonds des offenen SICAV gegründet nach dem
Recht von Luxemburg und verwaltet von Allianz Global Investors GmbH – Frankfurt, nämlich auf die Allianz Advanced Fixed Income Short Duration - W - EUR
(ISIN LU0856992960), aufgelegt am 08.01.2013. Die dargestellte Wertentwicklung berücksichtigt die Gebühren der neuen Anteilscheinklasse Allianz Euro Reserve
Plus P+G A2 - EUR . Quelle: Allianz Global Investors; Stand: 31.10.2016.
3
Ein Erfolg der Strategie kann nicht garantiert und Verluste nicht ausgeschlossen werden.
Bitte beachten Sie die Chancen und Risiken des Fonds auf Seite 6.
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2
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„Ich will Reserven für alle Eventualitäten im schnellen Zugriff haben
– und dennoch nicht auf eine solide
Geldanlage verzichten.“
„Ich möchte im aktuellen
Umfeld eine liquide und rentable
Anlage.“
„Ich suche einen soliden und
professionellen Partner für die
Geldanlage – mein Geld vertraue
ich nur Spezialisten an.“
Wenn Sie sich mit dem Auf und Ab der
Kapitalmärkte nicht beschäftigen wollen,
stellt der Allianz Euro Reserve Plus eine
lukrative Alternative zum Sparbuch dar.
Jederzeit können Sie auf Ihr Geld zugreifen
und nutzen dabei eine zeitgemäße Anlageform mit attraktivem Chancen-RisikoVerhältnis.
Wenn Sie sich aktuell nicht festlegen
möchten, aber trotzdem hohe Anforderungen an die Anlage Ihres nicht verplanten
Vermögens haben, bietet der Allianz Euro
Reserve Plus eine zeitgemäße Anlagelösung
mit attraktiven Ertragschancen.
Wenn Sie Wert auf Sicherheit und Transparenz bei Ihren Geldanlagen legen, ist
Allianz Global Investors ein solider Partner
mit jahrzehntelanger Erfahrung in der
Betreuung von privaten und institutionellen
Kunden.
„Die Alltags-Anlagelösung“ für jedermann
Das zeichnet den Allianz Euro Reserve Plus aus
Risikoverteilung
Der Fonds hält rund 300 verschiedene Einzelwerte. Durch diese
Diversifikation werden Risiken auf viele unterschiedliche Anleihen verteilt.
Liquiditätsmanagement
Auch bei Titeln mit kurzen Restlaufzeiten ist es wichtig, möglichst
liquide Anleihen auszuwählen. Diese können bei Bedarf rasch
veräußert werden.
Risikomanagement
Das Management des Einzeltitel-Risikos spielt eine entscheidende Rolle. Das heißt, die Bonität jedes einzelnen Emittenten
wird von unserem hauseigenen Research genau geprüft. Bisher
gab es noch keine Ausfälle auf Einzeltitelebene.
Investmentopportunitäten
Investment-Chancen können genutzt werden, wo immer sie
sich bieten – z.B. bei Anleihen von Staaten der Euro-Peripherie.
Das Fondsmanagement verfügt im festgelegten Investitions
rahmen der Fonds-Anlagerichtlinien über den notwendigen
Handlungsspielraum, um Potenziale auszuschöpfen, ohne
dafür unangemessene Risiken einzugehen.
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Allianz Euro Reserve Plus
Konservative Werte. Moderne Umsetzung.
Allianz Euro Reserve Plus.
Für Anleger, die mittelfristig und renditeorientiert anlegen möchten, spielen Professionalität, attraktive Ertragsaussichten und größtmögliche Stabilität eine bedeutende Rolle.
Wer erfolgreich investieren will, baut auf das Know-how von Spezialisten. Die besten
Voraussetzungen, viel Erfahrung und ein Expertennetzwerk weltweit bietet Ihnen
Allianz Global Investors.
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Professionelle Vermögensanlage im
mittelfristigen Bereich
Der Fonds eröffnet Privatanlegern die Möglichkeit
einer professionellen Vermögensanlage für das
Management ihrer konservativen Anlagen.
Konservative Geldanlage mit attraktiven
Ertragsaussichten
Der Fonds investiert konservativ. Das Ziel besteht darin,
in einem renditeschwachen Umfeld attraktive Erträge
zu erwirtschaften.
Höhere Renditechancen durch Flexibilität
Das Portfolio besteht in erster Linie aus Euro-Staatsund -Unternehmensanleihen mit kurzer Restlaufzeit. Zur Ertragssteigerung kann auch in Pfandbriefe,
Hochzins- und Schwellenmarktanleihen angelegt
werden, allerdings immer unter dem Grundsatz,
dass Liquidität und größtmögliche Stabilität oberste
Priorität haben.1
Ein Erfolg der Strategie kann nicht garantiert und Verluste nicht ausgeschlossen werden.
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Allianz Euro Reserve Plus
Investmentfonds – eine Anlageform mit
besonderem Schutz
Dass Sicherheit des Ersparten im Fokus des Anlegers liegt, wundert heute in wirtschaftlich unruhigen Zeiten keinen mehr. Deswegen sind Investmentfonds auch zeitgemäßer
denn je. Sie bieten eine breite Risikostreuung, gesetzlichen Insolvenzschutz und absolute Transparenz.
Was bedeutet der Begriff
„Sondervermögen“?
Die treuhänderische Verpflichtung bei
Investmentfonds
Das Anlagekapital der Fondsanleger ist streng vom Eigenkapital der Investmentgesellschaft getrennt, daher der Begriff
„Sondervermögen“. Als solches ist es sowohl von den Vermögen
anderer Fonds getrennt als auch vor dem Zugriff der Investmentgesellschaft oder ihrer Gläubiger geschützt. Es kann also
nicht verwendet werden, um Verluste anderer Fonds oder der
Investmentgesellschaft selbst auszugleichen.
Das Kapitalanlagegesetzbuch verpflichtet die Kapitalverwaltungsgesellschaften, gemäß dem Treuhandprinzip ausschließlich im
Interesse ihrer Anleger und der Integrität des Marktes zu handeln.
Seine Einhaltung unterliegt der Finanzaufsicht und wird ständig
überwacht.
Allianz Global Investors – Ihr Vermögensverwalter
mit globaler Präsenz und lokaler Identität
Tradition
Solidität
Allianz Global Investors1 ist die erste in
Deutschland gegründete Fondsgesellschaft.
Wir haben jahrzehntelange Erfahrung in der
Betreuung von privaten und institutionellen
Kunden.
Unser Mutterkonzern Allianz hat eine solide
Kapitalausstattung und das Rating „AA“ von
Standard & Poor’s3. Die Allianz ist einer der
größten Vermögensverwalter und Versicherer
der Welt. Als Tochterunternehmen einer
Versicherung legen wir besonderen Wert
auf das Thema Sicherheit.
Vertrauen
Unser strengster Maßstab ist der eigene
Konzern: Über 85 Mio. Kunden in 70 Ländern
vertrauen der Allianz Gruppe Kapitalanlagen
im Wert von EUR 1.276 Mrd.2 an.
Die Bezeichnung Allianz Global Investors (AllianzGI) steht auch für
Vorgängerunternehmen zum jeweiligen Zeitpunkt, deren Namen abweichen.
Quelle: Allianz SE, Stand: 31.12.2015 (jährliche Aktualisierung).
3
Quelle: Standard&Poor´s; AA/stable outlook; Stand 31.12.2015 (jährliche Aktualisierung).
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Sicherheit
Sicherheit bei der Geldanlage ist sowohl für
private als auch für institutionelle Anleger
wichtig. Fonds als Sondervermögen mit
gesetzlichem Insolvenzschutz sind daher
eine attraktive Anlagelösung.
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Allianz Euro Reserve Plus
Daten und Fakten der Anteilklasse
Euro Reserve Plus P+G A2 - EUR
ISIN/WKN
LU1069922828 / A114AR
Verwaltungsgesellschaft Allianz Global Investors
GmbH, Fankfurt
Auflegungsdatum12.06.2014
FondswährungEUR
Geschäftsjahresende30.09.
Ertragsverwendung
ausschüttend
Ausschüttungsrhythmus
jährlich
Ausschüttungstag15.12.
Ausgabeaufschlag in % 1
zzt. 0,50 (max. 5,00)
Pauschalvergütung in % p. a.1
0,55 *
TER in % 0,80
2
Chancen
+ Laufende Verzinsung von Anleihen, Kurschancen bei
Zinsrückgang.
+ Relativ hohe Kursstabilität kurzlaufender Anleihen.
+ Überdurchschnittliche Verzinsung von Unternehmensund Schwellenlandanleihen sowie besicherten Wert
papieren.
+ Breite Streuung über zahlreiche Einzeltitel.
+ Mögliche Zusatzerträge durch Einzelwertanalyse und
aktives Management.
Risiken
– Zinsniveau schwankt, Kursverluste von Anleihen bei
Zinsanstieg.
– Relativ niedriges Renditepotenzial kurzlaufender Anleihen.
– Schwankungs- und Verlustrisiken von Unternehmensund Schwellenlandanleihen sowie besicherten Wert
papieren.
– Nur begrenzte Teilhabe am Potenzial einzelner Titel.
– Keine Erfolgsgarantie für Einzelwertanalyse und aktives
Management.
Sofern beim Erwerb der Fondsanteile ein Ausgabeaufschlag anfällt, kann dieser bis zu 100 % vom Vertriebspartner vereinnahmt werden; die genaue Höhe des Betrages wird durch
den Vertriebspartner im Rahmen der Anlageberatung mitgeteilt. Dies gilt auch für die eventuelle Zahlung einer laufenden Vertriebsprovision aus der Pauschalvergütung von der
Verwaltungsgesellschaft an den Vertriebspartner. 2 TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet
wurden. * Seit 01.10.2016
1
Investieren birgt Risiken. Der Wert einer Anlage und Erträge daraus können sinken oder steigen. Investoren erhalten den investierten Betrag gegebenenfalls nicht in
voller Höhe zurück.
Investitionen in festverzinsliche Wertpapiere können für Investoren verschiedene Risiken beinhalten, einschließlich – jedoch nicht ausschließlich – Kreditwürdigkeits-, Zins- und
Liquiditätsrisiken sowie das Risiko eingeschränkter Flexibilität. Veränderungen des wirtschaftlichen Umfelds und der Marktbedingungen können diese Risiken beeinflussen, was sich
negativ auf den Wert der Investitionen auswirken kann. In Zeiten steigender Nominalzinsen werden die Werte der festverzinslichen Wertpapiere (auch Short-Positionen in Bezug auf
festverzinsliche Wertpapiere) im Allgemeinen voraussichtlich zurückgehen. Umgekehrt werden in Zeiten sinkender Zinsen die Werte der festverzinslichen Wertpapiere im Allge
meinen voraussichtlich steigen. Liquiditätsrisiken können möglicherweise bei Kontoauszahlungen oder -rückzahlungen zu Verzögerungen oder zur Verhinderung dieser führen.
Allianz Advanced Fixed Income Short Duration ist ein Teilfonds der Allianz Global Investors Fund SICAV, einer nach luxemburgischem Recht gegründeten offenen Anlagegesellschaft
mit variablem Kapital.
Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Wenn die Währung, in der die frühere Wertentwicklung dargestellt wird, von der Heimatwährung
des Anlegers abweicht, sollte der Anleger beachten, dass die dargestellte Wertentwicklung aufgrund von Wechselkursschwankungen höher oder niedriger sein kann, wenn sie in die
lokale Währung des Anlegers umgerechnet wird. Dies ist nur zur Information bestimmt und daher nicht als Angebot oder Aufforderung zur Abgabe eines Angebots, zum Abschluss
eines Vertrags oder zum Erwerb oder Veräußerung von Wertpapieren zu verstehen. Die hierin beschriebenen Produkte oder Wertpapiere sind möglicherweise nicht in allen Ländern
oder nur bestimmten Anlegerkategorien zum Erwerb verfügbar.
Diese Information darf nur im Rahmen des anwendbaren Rechts und insbesondere nicht an Staatsangehörige der USA oder dort wohnhafte Personen verteilt werden. Die darin
beschriebenen Anlagemöglichkeiten berücksichtigen nicht die Anlageziele, finanzielle Situation, Kenntnisse, Erfahrung oder besondere Bedürfnisse einer einzelnen Person und
sind nicht garantiert. Die dargestellten Einschätzungen und Meinungen sind die des Herausgebers und/oder verbundener Unternehmen zum Veröffentlichungszeitpunkt und
können sich – ohne Mitteilung darüber – ändern. Die verwendeten Daten stammen aus verschiedenen Quellen und wurden als korrekt und verlässlich bewertet, jedoch nicht
unabhängig überprüft; ihre Vollständigkeit und Richtigkeit sind nicht garantiert. Es wird keine Haftung für direkte oder indirekte Schäden aus deren Verwendung übernommen,
soweit nicht grob fahrlässig oder vorsätzlich verursacht. Bestehende oder zukünftige Angebots- oder Vertragsbedingungen genießen Vorrang. Tagesaktuelle Fondspreise,
Verkaufsprospekte, Gründungsunterlagen, aktuelle Halbjahres- und Jahresberichte und wesentliche Anlegerinformationen in deutscher Sprache sind kostenlos beim Herausgeber
postalisch oder als Download unter der Adresse www.allianzgi-regulatory.eu erhältlich. Sie können hierzu auch die Verwaltungsgesellschaft Allianz Global Investors GmbH in
Luxemburg (Domizilland des Fonds) kontaktieren.
Bitte lesen Sie diese alleinverbindlichen Unterlagen sorgfältig vor einer Anlageentscheidung. Dies ist eine Marketingmitteilung herausgegeben von Allianz Global Investors GmbH,
www.allianzgi.de, eine Kapitalverwaltungsgesellschaft mit beschränkter Haftung, gegründet in Deutschland; Sitz: Bockenheimer Landstr. 42-44, 60323 Frankfurt/M., Handelsregister
des Amtsgerichts Frankfurt/M., HRB 9340; zugelassen von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (www.bafin.de). Die Vervielfältigung, Veröffentlichung sowie die
Weitergabe des Inhalts in jedweder Form ist nicht gestattet.
Quelle: Allianz Global Investors. Stand: Oktober 2016.

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