Entnahmeplan - Zuger Kantonalbank

Entnahmeplan
Flexibel seine eigene Rente bestimmen, ohne der
Einkommenssteuer zu unterstehen.
Anleger, die bereits ein Vermögen angespart haben, können
sich mit dem Entnahmeplan der Zuger Kantonalbank
regelmässig Beträge auszahlen lassen und gleichzeitig von
einer professionellen Vermögensverwaltung profitieren.
Der Entnahmeplan der Zuger Kantonalbank funktioniert
wie eine Zeitrente (mit festgelegter Laufzeit). Der Anleger bestimmt die Höhe seiner monatlichen Rente und sichert sich
so sein regelmässiges Einkommen. Bereitgestellt wird dieses
durch den Verkauf der entsprechenden Anzahl Fondsanteile, was den Vorteil hat, dass dieser «Kapitalverzehr» nicht
der Einkommenssteuer unterliegt.
Der Anleger kann seinen Entnahmeplan entweder über ein
bestehendes Fondsvermögen, einen bestehenden Fondssparplan der Zuger Kantonalbank oder eine Investition von
mindestens CHF 30’000.– in die gewünschten Fondsanteile eröffnen. Dabei stehen 14 ausgewählte Anlagefonds
zur Verfügung, mit denen die persönliche Anlagestrategie abgebildet wird. Der Anleger wählt bis zu drei Fonds aus
und bestimmt, welche Auszahlungen er in welchen Zeitabständen erhalten möchte.
Der Entnahmeplan eignet sich als langfristige Anlagelösung
zur ergänzenden Finanzierung des Lebensunterhaltes,
zum Beispiel als Anschlussinvestition nach einer Kapitalfälligkeit. Damit organisiert sich der Anleger gewissermassen
seine eigene Rente und bleibt dabei völlig flexibel.
Flexibel bleiben
Die Höhe der Auszahlungen (mindestens CHF 200.–
pro Monat) kann so festgelegt werden, dass das Kapital
bei einer angenommenen Durchschnittsrendite des
Fondsvermögens über eine bestimmte Zeitdauer ganz oder
teilweise verbraucht wird. Anpassungen sind jederzeit
möglich, so kann z. B. das Vermögen aufgestockt, rascher
bezogen oder die persönliche Anlagestrategie an die
neuen Gegebenheiten angepasst werden.
Die Vorteile auf einen Blick
Wahl einer persönlichen Anlagestrategie
Freie Wahl der Höhe der Auszahlung
(kann jederzeit angepasst werden)
Freie Bestimmung des Rhythmus der Auszahlung
Steuern sparen: Die Auszahlungen sind von der
Einkommenssteuer befreit
Jederzeit freie Verfügung über das Kapital
Aufstockung des Fondsvermögens jederzeit möglich
Kosten
Depotgebühren können dem Entnahmeplan-Konto oder
einem Drittkonto belastet werden und betragen 0,22 % der
Anteile (ohne Minimum). Für die einzelnen Fonds werden
die üblichen Kommissionen und Abgaben erhoben. Fremdspesen werden generell weiterverrechnet. Umsatzabgabe
max. 0,15 % jeweils bei Kauf und Verkauf der börsengehandelten Fonds, ETFs sowie bei Emission der ausländischen
Anlagefonds. SWX Gebühren 0,015 % (nur bei börsengehandelten Fonds und ETFs).
180’000
160’000
140’000
120’000
100’000
80’000
60’000
40’000
20’000
Jahre
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40
Anlagevermögen
8136-1016
Jährliche Entnahme
Beispiel einer Entnahmeplanung:
Ausgewogene Anlagestrategie
Startkapital CHF 150’000.–
Nettorendite von 3,5 % (Annahmebeispiel)
Entnahme p.a. von CHF 7’500.–
Bedürfnisgerecht
Die geplante Entnahmedauer, das persönliche Rentenbedürfnis sowie die individuelle Risikotoleranz sind entscheidend für die Wahl der richtigen Anlagestrategie innerhalb
des Entnahmeplans der Zuger Kantonalbank.
Persönliche Beratung
In einem unverbindlichen Beratungsgespräch informieren die
Beraterinnen und Berater der Zuger Kantonalbank gerne
umfassend über die Vorteile und Risiken des Entnahmeplans
und die verfügbaren Anlagefonds. Gemeinsam wird das
persönliche Risikoprofil ermittelt und daraus die passende
Anlagestrategie abgeleitet.
Nebst 2 eigenen Strategiefonds der Zuger Kantonalbank stehen 12 ausgewählte Anlagefonds zur Verfügung.
Strategiefonds
Valor
Zuger Kantonalbank Fonds – Strategiefonds Konservativ (CHF)
27.610.084
Zuger Kantonalbank Fonds – Strategiefonds Ausgewogen (CHF)
27.610.110
Swisscanto (LU) PF Income
1.544.205
Swisscanto (LU) PF Yield
1.544.231
Swisscanto (LU) PF Balanced
1.544.234
Swisscanto (LU) PF Growth
1.092.984
Swisscanto (LU) PF Equity
1.092.986
Globale Aktienprodukte
Valor
iShares Core SPI (CH)
®
Henderson HF – Pan Europ. Equity Fund
Investec Asian Equity Fund
23.793.565
1.330.718
3.835.957
Vanguard S&P 500 UCITS ETF
18.575.508
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF
24.209.517
UBS ETF (LU) MSCI World Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-dis
13.042.150
Immobilien Schweiz
UBS SIMA
Valor
1.442.087
Rechtlicher Hinweis
Diese Publikation dient ausschliesslich zu Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Aufforderung oder Empfehlung für den Kauf oder Verkauf von bestimmten Produkten, zur Tätigung von
Transaktionen oder zum Abschluss irgendeines Rechtsgeschäftes dar. Kollektive Kapitalanlagen sind nicht frei von Risiken. Sie unterliegen den Gesetzmässigkeiten des Marktes. Die Risiken im Zusammenhang mit einem Anlagefonds werden im jeweiligen Verkaufsprospekt detailliert erläutert. Prospekte sowie Jahres- und Halbjahresberichte der jeweiligen Anlagefonds können kostenlos bei der
Zuger Kantonalbank angefordert werden. Bevor Sie basierend auf diesen Informationen eine Entscheidung treffen, wird dringend empfohlen, die vollständige Produktedokumentation zu lesen und für
eine professionelle Anlageberatung mit einem Kundenberater der Zuger Kantonalbank Kontakt aufzunehmen. Ihre Kundenberaterin oder Ihr Kundenberater wird mit Ihnen ein auf Ihre Einkommensund Vermögenssituation abgestimmtes individuelles Risikoprofil ermitteln, welches als Grundlage für Ihren Anlageentscheid dient. Der Empfänger dieser Publikation ist durch diese Publikation nicht von
seiner eigenen Beurteilung entbunden und soll jeweils auch die spezifische Produktdokumentation sowie die Broschüre der Schweizerischen Bankiervereinigung über die «Risiken im Effektenhandel
(2008)» (erhältlich über die Homepage der Schweizerischen Bankiervereinigung: http://www.swissbanking.org/de/themen/informationen-fuer-privatkunden/11308_d.pdf ) zur Information heranziehen.
Soweit gesetzlich zulässig, schliesst die Bank jegliche Haftung für irgendwelche Verluste aus, sei es gestützt auf diese Informationen oder infolge der den Finanzmärkten inhärenten Risiken. Die vorliegende Publikation richtet sich im Übrigen ausschliesslich an Personen mit Wohnsitz in der Schweiz, die darüber hinaus keine US-Personen sind, und somit ausdrücklich nicht an Personen, deren
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