積 み 立 て 投 信 積み立て投信とは? 「積み立て投信」は、毎月決められた日にお客様ご指定の北國銀行口座から一定額を自動引落しし、ご指定の投資信託を自動買付するサービスです。 「まとまったお金がないけど将来に向けて少しずつ投資をはじめたい」という方や、「忙しくて時間がないし、商品を購入するタイミングもわからない」という方に最適。 少額からでも自動的にコツコツ資産形成がはじめられます。 特徴 1 特徴 月々1万円から積み立て金額を設定できます 2 毎月 20 日・25 日のいずれかを選択して頂 ので、まとまった金額を用意しなくても資産形成 き、お客様ご指定の北國銀行口座から指定 を始められます。(1銘柄あたり1万円以上 金額を自動引落ししますので、忙しい方でも 1千円単位で買付出来ます。) 手間なく資産形成を続けられます。(引落し手 数料は無料です。) 特徴 3 特徴 積み立て投信向けに、当社では 9 銘柄の投資 4 毎月同じ日に一定金額で買付けするため、 信託を取り扱っています。投資対象の異なる複 「ドル・コスト平均法」により、一定数量ずつ買 数の銘柄に投資することで、一層の分散投資 付けしたときに比べて、平均買付け価格を低く 効果を期待することもできます。 抑えられる効果が期待できます。 取扱い銘柄 当社の「積み立て投信」では、以下の年1回決算型の投資信託を取り扱っております。 銘柄名 種類 銘柄名 種類 インベスコ ジャパン成長株・夢ファンド 国内株式 JPX日経400ファンド 株価指数 フィデリティ・日本成長株・ファンド 国内株式 ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド(1 年決算) 国内外株式 グローバル・ソブリン・オープン(資産成長型) 国内外債券 DIAM J-REIT オープン(1 年決算コース) 国内不動産投信 フィデリティ・US リート・ファンド C(為替ヘッジあり) 海外不動産投信 フィデリティ・US リート・ファンド D(為替ヘッジなし) 海外不動産投信 東京海上・ニッポン世界債券ファンド (為替ヘッジあり)(年 1 回決算型) 海外債券 ご購入の際は、各投資信託銘柄の投資信託説明書(目論見書)および目論見書補完書面等をよくお読みください。 【投資信託に関する留意事項】 ●投資信託は株式、公社債、不動産など値動きのある証券等に投資しますので、基準価額は変動します。したがって元本および分配金の保証は なく、投資金額を下回ることがあります。基準価額の変動要因は投資信託によって異なりますので、詳しくは各投資信託銘柄の投資信託説明書 (目論見書)および目論見書補完書面等をお読みください。 ●投資信託は預金ではなく、預金保険の対象ではありません。 ●投資信託の運用に よる損益は、投資信託をご購入のお客様に帰属します。 ●当社は投資信託のご購入・ご換金のお申込について取扱いを行っております。投資信 託の運用は、投資信託委託会社または投資顧問会社が行います。 【投資信託に関する手数料・費用について】 ●ご購入時:申し込み手数料/お申込金額に対して最大3.24%(消費税込み) ●運用期間中:信託報酬/信託財産の純資産総額のうち、お客 様の保有額に対して最大年1.788%(消費税込み) ●ご換金時:信託財産留保額/ご換金時の基準価額に対して最大0.50%(信託財産留 保額がかからないファンドもあります。) ●その他諸費用:監査報酬、有価証券売買時の売買委託手数料などの手数料が信託財産から控除され ます。(なお、当該費用については運用状況等により変動するため、事前に料率・上限額などを示すことはできません。) ※当該手数料・費用など の上限額及び合計額については、お申込みになる個別の投資信託銘柄や金額、保有期間に応じて異なりますので、表示することはできません。 「積み立て投信」の詳細については、お近くの営業店までお気軽にお問い合わせくださいませ。 本店 ☎ 076-262-3111 〒920-0902 金沢市尾張町 1-1-22 松任営業所 ☎ 076-275-0700 〒924-0871 白山市西新町 41 ☎ 076-246-3711 〒921-8815 野々市市本町 2-1-33 商号等:竹松証券株式会社 金融商品取引業者 北陸財務局長(金商)第 10 号 加入協会:日本証券業協会,一般社団法人第二種金融商品取引業協会
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