「MSV LIFE」の提供開始について

平成 28年 9月 16日
各 位
マ ネ ッ ク ス グ ル ー プ 株 式 会 社
代 表 執 行 役 社 長 CEO
松 本
大
( コ ー ド 番 号
8698
東 証 第 一 部 )
本日、当社の子会社であるマネックス証券株式会社、マネックス・セゾン・バンガード投資顧問
株式会社が、共同で添付のプレスリリース(投資一任運用(ラップ)サービス「MSV LIFE」の提
供開始について~ロボ・アドバイザーを活用した積立投資可能なサービスを個人向けに最低 1 万円
から提供~)を行いましたので、お知らせいたします。
マネックスの社名である MONEX は、MONEY の Y を一歩先行く X にかえて MONEX と命名し、
「新しい時代におけるお金との付き合い方をデザインして提供していこう」という理念のもとに創
業し、今日に至っております。
その理念に基づき当社グループは、日本の個人投資家が長期分散投資をするために役立つ様々な
商品や「MONEX VISION β(マネックス ビジョン ベータ)
」などのツールを提供してまいりまし
た。また、超低金利が続く現況下、資産運用したいが、いつ何に投資して良いか躊躇されている我
が国の全ての個人投資家の皆様に対して、小口かつ低コストで投資できる良質な資産運用・資産管
理サービスを提供し、資本市場に個人を更に呼び込むことは私たちの使命であると考えておりまし
た。
これらの理念と使命を実現するため、私たちの想いに共感いただいた、3,500 万人の顧客基盤を
持ち、革新的な独自性の高い商品・サービスを提供する株式会社クレディセゾン、確固たる運用哲
学に基づく投資信託・ETF が世界中の機関投資家および個人投資家から支持されているザ・バンガ
ード・グループ・インク(以下、
「バンガード社」
)と共に昨年 8月、マネックス・セゾン・バンガ
ード投資顧問株式会社を設立しました。今般、お客様一人ひとりのニーズに合わせた資産運用の
PDCAの仕組みとバンガード社の投資哲学や運営手法を活用した、投資一任運用(ラップ)サービ
スの提供を開始いたします。マネックス・セゾン・バンガード投資顧問株式会社は、今後 10年間
で数百兆円の金融資産が次世代に相続される「大相続時代」を迎えるにあたり、銀行・証券会社等
と提携するなどして、より多くの個人投資家に本サービスをご利用いただきたいと考えておりま
す。
これからも新しい時代のサービスの開発・提供に邁進してまいります。
以 上
(報道関係者様のお問い合わせ先)
マネックスグループ株式会社 社長室 PR担当 松﨑 電話 03-4323-8698
(株主様・投資家様のお問い合わせ先)
マネックスグループ株式会社 経営管理部 IR担当 町田 電話 03-4323-8698
平成 28年 9月 16日
各 位
マ ネ ッ ク ス 証 券 株 式 会 社
代 表 取 締 役 社 長
勝 屋 敏 彦
マネックス・セゾン・バンガード投資顧問株式会社
代 表 取 締 役 社 長
大 原 啓 一
投資一任運用(ラップ)サービス「MSV LIFE」の提供開始について
~ロボ・アドバイザーを活用した積立投資可能なサービスを個人向けに最低 1 万円から提供~
マネックス証券株式会社(以下「マネックス証券」
)とマネックス・セゾン・バンガード投資顧
(注 1)
問株式会社(以下「マネックス・セゾン・バンガード投資顧問」
)
は、2016 年 9 月 17 日(土)
よりロボ・アドバイザーを活用した個人向け投資一任運用(ラップ)サービス「MSV LIFE」のサ
ービスを開始することをお知らせします。
「MSV LIFE」は、個人のお客様の資産形成・運用
をお手伝いする新しい投資一任運用サービスです。サ
ービス名には、お客様一人ひとりにとって最適な資産計画を策定し、その目標達成を最後までサポ
ートすることを通じ、資産運用のみならず、人生設計もお手伝いしたいという想いを込めていま
す。
マネックス証券は、投資一任運用サービスを求める個人投資家の多様なニーズにお応えするた
め、
「MSV LIFE」のサービスを開始いたします。
「MSV LIFE」では、お客様それぞれの資産形成・
運用の目的に応じた複数のプランを用意しており、運用期間やキャッシュフローなどの細かな設定
にこだわったサービスとなっています。ロボ・アドバイザーを活用することで、実質費用(注 2)を
業界最安水準の年率 1.0%未満(税込み)に抑え、一連のサービスをオンラインで提供いたしま
す。
マネックス証券とマネックス・セゾン・バンガード投資顧問は、
「MSV LIFE」サービスの提供を
通して、個人のお客様の長期の資産形成・運用の一助となりたいと考えております。今後も、
「MSV LIFE」サービスの利便性向上に努めてまいります。
1
■ 「MSV LIFE」の特長
(1)お客様一人ひとりに最適な資産計画と運用戦略を提供するフィナンシャルプランニングサービス
「MSV LIFE」は、従来のラップサービスやロボ・アドバイザーサービスが提供する「状況やリ
スク許容度に応じた運用戦略の選定・提供」に加えて、
「最適な資産計画の策定とそれを遂行する
ための継続的なサポート」を提供いたします。
・
「ためる」
「たのしむ」
「そなえる」の 3 つの基本計画タイプ
お客様の状況に応じた最適な資産運用をご計画いただくため、目的に応じた 3 つの基本計画タイ
プをご選択いただけます。
「ためる」タイプ
まとまった資産の形成をサ
ポートするタイプ。
(例:教育資金をためる)
「そなえる」タイプ
「ためる」と「たのしむ」
の 2 タイプを組み合わせる
ことで資産運用をトータル
にサポートするタイプ。
「たのしむ」タイプ
今ある資産の有効活用を
サポートするタイプ。
(例:セカンドライフを
たのしむ)
・
「目標達成確率」でお客様の資産運用状況を可視化
「MSV LIFE」はマネックス・セゾン・バンガード投資顧問が運営するお客様毎の専用「マイペ
ージ」にて、各々の資産計画で立てた目標に対する直近の目標達成確率をご確認いただけます。統
計的手法を用いて算出されたその時点の目標達成確率をウェブサイトで常にご確認いただけるた
め、資産計画の遂行を継続的に行うことができるようになります。
(2)最低運用金額 1 万円から利用でき、お客様が負担する実質費用は年率 1.0%未満(税込み)
・最低運用金額 1 万円
お客様が資産計画を細やかにカスタマイズできるよう、最低運用金額 1 万円からご利用いただけ
ると共に、毎月積立・取崩も可能です。投資初心者の方を含む多くのお客様に、運用金額の多寡に
よらず高品質な資産運用を気軽に始めていただくことができる革新的なサービスです。
・お客様が負担する実質費用は年率 1.0%未満(税込み)
国内外の上場投資信託証券(ETF)を投資対象としているため、お客様が負担する実質費用は、
運用残高に対して年率 1.0%未満(税込み)と業界最安水準です。
この実質費用については、将来的に運用資金残高が十分に大きくなった際には、マネックス・セ
ゾン・バンガード投資顧問が受領する投資一任報酬を引き下げ、お客様にご負担いただく実質費用
を更に低くすることを検討してまいります。
マネックス証券は、マネックス・セゾン・バンガード投資顧問から委託されて、投資一任契約の
締結に係る勧誘や内容説明などの投資一任契約の締結の媒介業務を行いますが、媒介業務に係る報
酬はマネックス・セゾン・バンガード投資顧問から受け取るため、別途お客様にご負担いただく費
用などはございません。
2
お客様が負担する実質費用の内訳
費用カテゴリー
「MSV LIFE」サービスの
運営・管理費用
組入れる投資信託の
投資運用などに係る費用
費用項目
費用水準(年率・税込み)
(注 3)
投資一任報酬(調整後)
年率 0.648%
(注 3)
投資信託の信託報酬(調整後)
年率 0.243%
最終投資対象の ETFの
運用および管理などに係る費用
合計
年率 0.10%未満
年率 0.991%未満
※ 上表実質費用以外にその他費用として監査費用、組入 ETF の売買委託手数料などがかかりま
すが、これらの費用は運用状況などにより変動するため、事前に料率・上限額などを示すこと
ができません。
(3)米国大手運用会社のバンガードの知見やノウハウを活用
個人向け投資一任運用サービス世界最大手である米国運用会社ザ・バンガード・グループ・イン
ク(以下「バンガード社」
)のサービス運営ノウハウを活用し、日本の個人のお客様に高品質な投
資一任運用サービスを提供いたします。
また、ポートフォリオの運用においても、バンガード社のリソースを活用し、国内機関投資家に
提供する資産運用サービスと同等の高品質なサービスを提供いたします。
■ 「MSV LIFE」のお申込み方法
開 始
日
お申込方法
(注 4)
2016 年 9 月 17日(土)
・
「MSV LIFE」をご利用いただくには、マネックス証券の証券総合取引口座が必要
です。
・口座開設後、「MSV LIFE 特設サイト(※)」(https://info.monex.co.jp/msvlife/)から、
「MSV LIFE」専用口座をお申込みいただき、マネックス・セゾン・バンガード
投資顧問のサイトより、
「MSV LIFE」に係る投資一任契約を締結いただきます。
・マネックス証券に証券総合取引口座(または株式らくらく口座)をお持ちの方
は、最短 2営業日でサービスの利用が可能です。
※「MSV LIFE 特設サイト」は、マネックス証券およびマネックス・セゾン・バン
ガード投資顧問のウェブサイト上で、2016 年 9 月 17 日(土)より開設予定で
す。
口座維持費
無料
以上
(注 1)マネックス・セゾン・バンガード投資顧問は、最先端の IT 技術と世界標準の金融知
識を活用し、お客様一人ひとりに寄り添う新しい資産運用サービスを提供することを
目的に、マネックスグループ株式会社(東証一部、証券コード 8698、東京都千代田
区、代表執行役社長 CEO 松本 大)
、株式会社クレディセゾン(東証一部、証券コー
ド 8253、東京都豊島区、代表取締役社長 林野 宏)およびザ・バンガード・グルー
プ・インク(米国ペンシルベニア州、会長兼 CEO ビル・マクナブ)の出資を受け、
2015年 8 月に設立された資産運用会社です。
3
(注 2)実質費用には、投資一任契約に係る報酬、組入れ投資信託の信託報酬、および投資す
る ETFの運用および管理などに係る費用を含み、監査費用、組入 ETFの売買委託手数
料などは含みません。また、市場環境などによっては、実質費用が年率 1.0%を超える
ことがあります。
(注 3)「MSV LIFE」では、マネックス・セゾン・バンガード投資顧問が設定する投資信託
を投資対象として組み入れるため、投資一任報酬が調整されています。また、この投
資一任報酬については、お客様の便宜を図るため、組入れる投資信託の報酬と合わせ
て、投資信託報酬としてお支払い頂きます。
(注 4)「MSV LIFE」のご利用に係る投資一任契約は、マネックス・セゾン・バンガード投
資顧問とご契約いただきますが、事前に、当該サービス専用の投資一任口座をマネッ
クス証券に開設していただきます。当該サービスの利用および投資一任口座の開設に
は一定の条件がございます。 条件によってはサービスの利用および投資一任口座の開
設ができない場合があります。
【
「MSV LIFE」に関する重要事項】
<リスク>
投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券などを投資対
象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券などの値動きなど(組入商品
が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む)の影響により上下するため、これにより
元本損失が生じることがあります。投資信託は、投資元本および分配金の保証された商品で
はありません。
<手数料・費用など>
・ 投資一任契約に基づき買付けされた投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託
財産留保額はかかりません。
・ 当該投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して年
率 0.825%(税込 0.891%)を乗じた額の信託報酬(運用資産の純資産総額に対し年率 0.60%
(税込 0.648%)の調整後投資一任報酬を含みます。
)がかかります。加えて、当該投資信託
が投資対象とする上場投資信託証券の純資産総額に対して年率 0.10%(概算)程度を乗じた
額の運用管理費用およびその他費用がかかります。
・ その他費用については、運用状況などにより変動するものであり、事前に料率、上限額な
どを示すことができません。手数料(費用)の合計額については、申込金額、保有期間な
どの各条件により異なりますので、事前に料率、上限額などを表示することができませ
ん。
・ 投資一任契約におけるお客様の実質的なご負担は、以上の投資信託に係る間接的にご負担
いただく手数料・費用などのみとなります。
・ 投資一任口座の口座開設・維持費は無料です。
<その他>
・ マネックス証券は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・セゾン・バンガード投資
顧問から委託され、投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明などを行います。マネックス
証券は、媒介業務に係る報酬をマネックス・セゾン・バンガード投資顧問から受け取りま
すが、お客様から直接報酬を頂くことはありません。
・ マネックス証券およびマネックス・セゾン・バンガード投資顧問は、マネックスグループ
株式会社の子会社となります。
・ お取引の際は、契約締結前交付書面や交付目論見書などを必ずご確認ください。
【マネックス証券株式会社について】
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第 165号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
【マネックス・セゾン・バンガード投資顧問株式会社について】
金融商品取引業者 関東財務局長 (金商) 第 2882号
加入協会:一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会
【お問合せ先】
マネックス証券株式会社 営業企画室 PR担当 松﨑 電話 03-4323-3800
マネックス・セゾン・バンガード投資顧問株式会社 広報担当 大澤 電話 03-6441-3809
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