PayJinn Konzept

Financial Technologies
ONLINE BANKING
AS A SERVICE
FinTech API – Anbindung, mit über 3000 Deutschen Banken und mehr als 55 Mio. Kunden.
ist ein Projekt der teycom GmbH © 2016
Dokument erstellt am:
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B2B Payment Network
E-Händler (Gläubiger)
Ermöglichen auch Sie Ihren Kunden,
ihre Zahlungsprozesse direkt von
ihrem Bankkonto mit den ihnen
vertrauten Online-Banking Daten
abzuwickeln. Durch die
Echtzeitbestätigung der Überweisung
an Sie ist ein sofortiger Versand an
Ihre Kunden möglich. Zusätzlich
bietet PayJinn eine FinTech API mit
der Sie Kontostände und Umsätze
von Bankkonten, Kreditkarten und
Wertpapierdepots auslesen sowie
Überweisungen und Lastschriften
initiieren können.
B2B - Kunden
(Mandant)
Premium Banken
Netzwerk
Mit PayJinn werden B2B
Zahlungsprozesse einfacher denn je.
Während der Zahlungsprozesse
benutzen Sie lediglich Ihren vertrauten
Online-Banking Zugang und sind so
auf der sicheren Seite. Um im Payment
Netzwerk Zahlungen abwickeln zu
können, wird keine Mitgliedschaft
benötigt. Mitglieder dagegen können
Banken für die Nutzung weiterer
PayJinn Applikation autorisieren und
über einen erweiterten FinTech Service
verfügen.
PayJinn entwickelt Lösungen für den
Echtzeit-Zahlungsverkehr im B2B-Sektor.
Wir ermöglichen den Zugang auf nahezu
alle Deutschen Banken in einer FinTech
API. Mit der neuen PayJinn Premium
Banken Technologie wird dem Händler
sogar umgehend das Geld auf seinem
Konto gutgeschrieben. Dieser Service der
Realtime-Lastschrift bzw. –Überweisung
besteht allerdings nur, wenn Sende- und
Empfängerbank als Premium Mitglied
registriert sind.
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Donnerstag, 8. September
2016
Partner & Entwickler
Als PayJinn-Partner erhalten Sie ein
Fintech API Zugang und Zugriff auf
Expertenwissen, Marketing-Material
und viele weitere Ressourcen, um
innovative Zahlungslösungen für Ihre
Kunden zu entwickeln. Sie werden
zusätzlich in unserer PartnerDatenbank aufgenommen, so dass
PayJinn-Kunden aus aller Welt Sie
kontaktieren können.
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FinTech API - Funktionsübersicht
FinTech API
PayJinn entwickelt Lösungen für den Echtzeit-Zahlungsverkehr im
B2B-Sektor und bietet seinen Partnern einen FinTech API Service zur
Verwaltung und Aufbereitung von Finanzdaten. Sie können Umsätze
und Kontostände von Bankkonten, Kreditkarten und Wertpapierdepots
auslesen, Überweisungen initiieren und Lastschriften einreichen. Egal,
ob Sie eine Standardsoftware nutzen oder Ihr System selbst entwickelt
haben, mit unserer offenen Schnittstelle (FinTech-API) und den APIDOCS gelingt die Einbindung unserer Produkte spielend leicht.
Überweisung
PayJinn
FinTech API
DirectPay
Vorteile und Funktionen:
• Alle Deutschen Banken in einer API
• HBCI - Pin/Tan Unterstützung
• HBCI - Schlüsselmedium (HashCode) Unterstützung
• Direktüberweisungsauftrag an Mandant per Mail Senden (PayCode)
• DirectPay – Direktüberweisung Hosted-Service
• Überweisungen, Einzel- und Sammellastschriften Aufträge
Versenden
• Umsätze und Kontostände Auslesen und Verarbeiten
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Int. Ext.
Banken
Lastschrift
Int. Ext.
FinTech‘s
PayCode
Clearing
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Int. Ext.
Kreditkarten
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DirectPay – Money Transfer
DirectPay...
Shop Kasse: Bezahlvorgang Starten
ist eine Online Direktüberweisungsapplikation und Basiert auf dem
Deutschen Online-Banking Standard. Das Direktüberweisungsverfahren greift
den Wunsch der Kunden auf, bei Online Einkäufen auch über ihre eigene
Bank bezahlen zu können. PayJinn ist als zusätzlicher Service zum
Girokonto konzipiert und bietet Kunden somit Transparenz über seine
Transaktionen, und dies unter Einhaltung strengster Sicherheitsstandards
und gesetzlicher Datenstandards.
Für Überweisungen mit PayJinn wird ein onlinefähiges Girokonto ganz
einfach und in gewohnter Sicherheit mittels PIN/TAN-Verfahren-, oder
Schlüsselmedium autorisiert. PayJinn Mitglieder können mehrere Banken,
für die Nutzung in einer PayJinn Applikation, autorisieren und über einen
erweiterten FinTech Funktions-umfang verfügen.
Dokument erstellt am:
DirectPay
Händlerportal
Shopsystem
Tool
Clearin
g
Clearin
g
Sender
Bank
Das DirectPay Überweisungsprozess ermöglicht Ihren Kunden,
elektronische Zahlungsprozesse direkt von Ihrem Girokonto, mit ihrem
vertrauten Online-Banking Daten, abzuwickeln.
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Einkäufer
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DirectPay
Controlle
rStep:
1,2,3
Money
Transfer
Bank
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DirectPay – Money Transfer
So funktioniert es!
Step 1: Bank auswählen
1
Anzeige der Rechnungsdetails und aufforderung der Bankauswahl.
Geben Sie Ihr Land an und wählen Sie mithilfe der Bankleitzahl (BLZ)
oder BIC Ihre Bank aus, die Ihre Überweisung ausführen wird.
Step 2: Benutzer Autentifizierung
2
Nun befinden Sie sich im Login-Bereich unseres geschützten Zahlformulars. Wenn Sie
kein PayJinn Mitglied sind können Sie sich mit Ihren vertrauten Online-Banking
Zugangsdaten anmelden. Die Daten werden verschlüsselt an Ihr Online-Banking
übermittelt.
Step 3: Rechnung bestätigen und Überweisung einleiten.
3
Eine Zusammenfassung ihrer Überweisung wird Angezeigt. Mit Eingabe der angeforderten
TAN bestätigen Sie die Überweisungsanweisung.
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Step 1 - DirectPay
1
Step 1: Bank auswählen
Anzeige der Rechnungsdetails und
aufforderung der Bankauswahl. Geben Sie Ihr
Land an und wählen Sie mithilfe der
Bankleitzahl (BLZ) oder BIC Ihre Bank aus, die
Ihre Überweisung ausführen wird.
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Step 2 - DirectPay
2
Step 2: Benutzer Authentifizierung
Nun befinden Sie sich im Login-Bereich unseres geschützten
Zahlformulars. Wenn Sie kein PayJinn Mitglied sind können Sie
sich mit Ihren vertrauten Online-Banking Zugangsdaten
anmelden. Die Daten werden verschlüsselt an Ihre OnlineBank übermittelt.
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Step 3 - DirectPay
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Step 3: Rechnung bestätigen und Überweisung
einleiten.
Eine Zusammenfassung ihrer Überweisung wird Angezeigt. Mit
eingebe der angeforderten TAN bestätigen Sie die
Überweisungsanweisung.
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Externe Paymentmittel - DirectPay
Externe Payment Mittel
PayJinn besitzt ein eigenes DirectPay Zahlungsmittel.
Zusätzlich können aber auch weitere Payment
Lösungen genutzt werden.
Durch die Zusammenführung unterschiedlichster
Payment Mittel in einer Lösung bewahren Sie die
Übersicht Dabei ist Ihnen das PayJinn eigene
Clearing-System beilflich Ihre offenen Posten unter
Kontrolle zu bekommen.
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SEPA –Lastschriften
Die SEPA Basis- und Firmenlastschrift...
ist Deutschlands beliebtestes Zahlungsmittel. SEPA Firmenlastschriften mit
Gültigem Mandat sind nach 2 Tagen unwiderruflich und gelten daher als eine
gängige und sichere Abrechnungsart. Ca. 73% der Lastschriften werden über
Lokal Installierte Software Versandet. Nur 27% der Unternehmer verwanden
das Internet-Portal der Bank oder einen Dienstleister für den Lastschriften
Versand. Interessant jedoch ist, das seit 2015 ca. 14% aller Lastschriften
direkt aus einem ERP oder Shop System wie SAP, Dynamics NAV, Magento,
Oxid oder ähnlichem versendet werden. Mit der Umstellung auf ein
Europaweites SEPA Abrechnungsverfahren werden Zahlungsanweisungen
immer mehr über eigene Lösungen Versendet. Mit der FinTech API von
PayJinn können Sie genau das tuen. Nämlich, Lastschriften direkt aus Ihrer
eigenen Software versenden. Darüber hinaus werden alle versendeten
Lastschriften automatisch in Ihrem Zahlungsabgleich berücksichtigt, daher
wissen Sie zu jeder zeit wie sich Ihr Cash-Flow gestaltet.
Versenden auch Sie Ihre Lastschriften mit der FinTech API von PayJinn
Versand: Lastschriftauftrag
Partner
Applikation
Kommunikation
PayJinn
FinTech API
Kontrolle: Valuta und Rücklauf
Partner
Bank
Zahlungsabgleich:
Clearing
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SEPA –Lastschriften Funktionsumfang
SEPA – Lastschrift Funktionsumfang der FinTech
API
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Einzellastschrift (LAS)Sammellastschriften (SLA)
Terminierte Sammellastschriften (SLE)
Terminierte Sammellastschriften offline verwalten (SLA)
Terminierte Sammellastschriften löschen (SLL)
Bestand terminierter Sammellastschriften abrufen (SLB)
Lastschriftwiderspruch (LSW)
Importieren und versenden von Fremddateien(SEPA Formate)
Automatische Splittbuchung beim überschreiten der Maximalen SammelLastschrift
SEPA - Lastschriftwiderspruch (DSW)
Terminierte SEPA-Lastschrift (DSE)
Terminierte SEPA-Lastschrift ändern (DSA)
Bestand terminierte SEPA-Lastschrift (DBS)
Terminierte SEPA-Lastschrift löschen (DSL)
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Terminierte SEPA-Eil-Lastschrift (COR1) (DSC)
Terminierte SEPA-Firmenlastschrift (BSE)
Terminierte SEPA-Firmenlastschrift ändern (BSA)
Bestand terminierte SEPA-Lastschrift (BBS)
Terminierte SEPA-Lastschrift löschen (BSL)
Bestand terminierter SEPA Firmensammellastschriften anfordern (BMB)
Terminierte SEPA Firmensammellastschrift einreichen (BME)
Terminierte SEPA Firmensammellastschrift löschen (BML)
Terminierte SEPA Sammelüberweisung einreichen (CME)
Bestand terminierter SEPA Sammellastschriften anfordern (DMB)
Terminierte SEPA Sammellastschrift einreichen (DME)
Terminierte SEPA Sammellastschrift löschen (DML)
Bestand rückgabefähiger Lastschriften (HKLWB)
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Zahlungsabgleich (Clearing House)
PayJinn Partner Applikation
Die PayJinn FinTech API...
Online Shop, ERP, CRM, CMS, Eigene Software
Versand:
Zahlungsanweisung
ermöglicht die Nutzung einer Online Clearinghaus Lösung, welche
darauf ausgerichtet ist den Zahlungsabgleich offener Rechnungen
zu automatisieren. Der Zahlungsabgleich erfolgt standardmäßig im
PayJinn Clearinghaus, kann aber auch reine Kontoauszüge für den
Zahlungsabgleich in Ihrer eigenen Software Liefern.
Clearing: Report
Zahlungsabgleich
DirectPay, Überweisungen, Lastschriften und Externe Panment‘s
Überweisungen und Lastschriften
FinTech
API
Das PayJinn Clearing House unterstützt den Zahlungsabgleich
folgender Zahlungsarten:
• PayJinn DirectPay- Einzel- und Sammel-Lastschriften (PJ-FinTech API)
• Einzel- und Sammel-Überweisungen (PJ-FinTech API)- Kunden Direktüberweisung
• Zahlungseingang über dritte Bezahlsysteme wie Kreditkarten, PayPal und Co. Für den
Zahlungsabgleich können folgende Transaktionsdetails verwendet werden: Kontoinhaber,
Kontonummer, BLZ, IBAN, BIC, Zahlungseingangstag, Verwendungszweck, Rechnungsbetrag.
• Der Clearing Prozess ermittelt: Alle eindeutigen Zuordnungen aber auch Über- und
Unterzahlungen sowie nicht zuzuordnende Datensatze.
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Banken
Netzwerk
Bank
Bank
Bank
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Marktplatz: Partner Applikation / Lösungen
Partner & Entwickler
Als PayJinn-Partner erhalten Sie ein Fintech API
Zugang und Zugriff auf Expertenwissen, MarketingMaterial und viele weitere Ressourcen, um
innovative Zahlungslösungen für Ihre Kunden zu
entwickeln. Sie werden zusätzlich in unserer
Partner-Datenbank aufgenommen, so dass PayJinnKunden aus aller Welt Sie kontaktieren können.
PayJinn Partner Network
Smartphone
Banking
Network
Tablet
Desktop
PayJinn Partner
App Store
PayJinn
FinTech API
Ext.
FinTech‘s
Webshop
Creditcard
Technic‘s
Etc.
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Komplex: DirectPay und AutoPay
Shop Kasse: Bezahlvorgang
Starten
Einkäufer
DirectPay
Tool
Händlerportal
Shopsystem
AutoPay
API
Clearing
Clearing
Sender
Bank
Wenn verfügbar: Bezahlvorgang
Starten
DirectPay
Controller
Step:
1,2,3
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Money
Transfer
Bank
Dokument erstellt am:
Supplier
Shopsystem
Clearing
AutoPay
Controller
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Empfänger
Bank
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Travel Industrie, FinTech‘s : IXAris, Enett, NDC & Co.
Global Distributon Systems GDS
Galileo, Sabre,
Amadeus
Airline's Credit Card
Payment Gateway
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IXAris, Enett, NDC & Co.
Banken
Virtual Credit Card
Citibank
Create VAN‘s
Reisebüro
PrePaid Konto
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ONLINE API DOCS
API Foundations
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PayJinn DirectPay
API
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PayJinn FinTech
API
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Demo Zugangsinformationen
DirectPay - Zahlungstool
FinTech API - Zahlungsabgleich
DirektPay Demo Link: https://www.payjinn.com/Testing/DirectPay
API Docs: https://www.payjinn.com/Home/DirectPayAPI
Demo Link: https://www.payjinn.com/Testing/GetAccountTransactions
API Docs: https://www.payjinn.com/Home/FinTechAPI
Demo HBCI Zugangsdaten
BLZ: 00000000
Kundennummer: 12345678
PIN: 1234
TAN: 123456
Demo HBCI Zugangsdaten
ClientId: TEST0001
apiKey: 12345678
blz: 00000000
iban: DE00000000000000000000
userName: 12345678
pin: 1234
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IMPRESSUM
PayJinn ist ein Produkt der Teycom GmbH
Teycom GmbH
Sitz der Gesellschaft: Hamburg Geschäftsführer: Teyhan Aktan
Handelsregisternummer: Amtsgericht Hamburg, HRB 136257
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer gemäß § 27a
Umsatzsteuergesetz: DE 246246910
Unternehmenssitz in Deutschland
Teycom GmbH
Brüderstrasse 14
20355 Hamburg
Headoffice: +49 (0) 40/ 357 15-200
Fax2mail: +49 (0) 40/ 357 15-199
Email: info(at)teycom.de
Internet: www.teycom.de
Grafiken, Bilder Logos: © Teycom GmbH, in Auszügen: Fotolia.com
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