証券ポストトレードにおける ブロックチェーン技術の実装デモと その安全対策 日本銀行 第1回 FinTechフォーラム 2016年8月23日 本プレゼンテーションには、出願中の特許（２件）の内容が含まれております。 0 Copyright © Mizuho Bank, Ltd. All Rights Reserved. デモンストレーションの前に 1 For Discussion Purposes Only 発表の流れ 2 Copyright © 2016 Mizuho Bank, Ltd. All Rights Reserved. For Discussion Purposes Only 【国内証券決済】約定内容を関係者全員が共有。フェイルを極小化。 買手 投資家 口座管理機関 2 決済指図 フェイル ほほ発生せず 1 照 合 管理者 サーバー 約定内容 保振照合 システム 2 売手 配信 必ず一致 再照合省略可 3 4 照 合 決 済 決済指図 外国証券会社 国内口座管理機関 3 Copyright © 2016 Mizuho Bank, Ltd. All Rights Reserved. 【国際証券決済】管理者不在で指図不一致発生。フェイルが相応の比率で発生。 買手 外国投資家 海外銀行 (海外運用会社) 国内口座管理機関 (グローバルカストディアン) 2 決済指図 For Discussion Purposes Only (サブカストディアン) 2 本 決済指図 フェイル 発生 1 照 合 管理者不在 約定内容は共有不可 不一致 発生 約定内容 (○○証券ＮＹ) 売手 管理者 サーバー 2 決済指図 3 4 照 合 決 済 (○○証券東京) 外国証券会社 国内口座管理機関 4 Copyright © 2016 Mizuho Bank, Ltd. All Rights Reserved. For Discussion Purposes Only ブロックチェーンで約定内容を共有することで、フェイルを低減。 外国投資家 買手 海外銀行 (海外運用会社) 国内口座管理機関 (グローバルカストディアン) 2 決済指図 (サブカストディアン) 2 決済指図 分散 台帳 フェイル 低減 分散 台帳 1 照 合 本 分散 台帳 約定内容と決済状況の情報を ブロックチェーン上に登録 各関係者の持つ分散台帳に情報を反映 分散 台帳 分散 台帳 3 4 照 合 決 済 関係者全員が約定内容を共有出来る 分散 台帳 分散 台帳 (○○証券ＮＹ) 売手 2 決済指図 (○○証券東京) 外国証券会社 国内口座管理機関 5 Copyright © 2016 Mizuho Bank, Ltd. All Rights Reserved. デモンストレーション・シナリオ 6 For Discussion Purposes Only １-1 約定内容の共有 右画面 オペ(左画面) 右画面 買手 決済機関として画面を見て頂いています。 海外運用会社が、約定内容+承認経路を入力します。 最終承認者の決済機関を含め、承認経路の関係者に、帳票IDが通知されます。 海外運用会社 海外銀行 国内銀行 オペレーション Ⓐ 約 定 帳票ＩＤ 決済機関 右画面 売手 海外証券会社 国内証券会社 7 Copyright © 2016 Mizuho Bank, Ltd. All Rights Reserved. For Discussion Purposes Only １-2 約定内容の共有 右画面 決済機関として画面を見て頂いています。 オペ(右画面) 決済機関が、帳票IDを入力して自分の分散台帳に反映された約定内容を確認します。 右画面 最終承認者の決済機関も、自分の分散台帳上で約定内容、承認経路を確認出来ます。 買手 海外運用会社 海外銀行 Ⓐ 約 定 売手 国内銀行 決済機関 右画面 オペレーション 海外証券会社 国内証券会社 8 Copyright © 2016 Mizuho Bank, Ltd. All Rights Reserved. For Discussion Purposes Only 2-1 承認ステータスの共有 右画面 決済機関として画面を見て頂いています。 オペ(左画面) 国内銀行が決済指図と資金残高を確認後、OKボタンを押します。 右画面 最終承認者の決済機関の分散台帳にも、承認状況情報が反映されます。 買手 海外運用会社 海外銀行 Ⓑ決済指図 国内銀行 Ⓑ決済指図 Ⓐ 約 定 オペレーション 決済機関 右画面 売手 海外証券会社 国内証券会社 9 Copyright © 2016 Mizuho Bank, Ltd. All Rights Reserved. For Discussion Purposes Only 2-2 承認ステータスの共有 右画面 オペ(左画面) 右画面 買手 決済機関として画面を見て頂いています。 国内証券会社が決済指図と証券残高を確認後、OKボタンを押します。 最終承認者の決済機関の分散台帳にも、承認状況情報が反映されます。 海外運用会社 海外銀行 Ⓐ 約 定 決済機関 右画面 Ⓑ決済指図 売手 国内銀行 海外証券会社 オペレーション 国内証券会社 10 Copyright © 2016 Mizuho Bank, Ltd. All Rights Reserved. For Discussion Purposes Only 2-3 承認ステータスの共有 右画面 オペ(右画面) 左画面 買手 決済機関として画面を見て頂いています。 決済機関が、NG理由コードを入力し、NGボタンを押します。 国内証券会社を含む関係者の分散台帳に、NG差戻の状況＋NGの理由が反映されます。 海外運用会社 海外銀行 Ⓐ 約 定 売手 国内銀行 決済機関 右画面 オペレーション 海外証券会社 国内証券会社 11 Copyright © 2016 Mizuho Bank, Ltd. All Rights Reserved. For Discussion Purposes Only 3-1 暗号化 右画面 オペ(左画面) 左画面 買手 決済機関として画面を見て頂いています。 部外者が、帳票IDを入力して約定内容を確認します。 部外者には、約定内容や決済状況の情報が解読出来ません。 海外運用会社 海外銀行 国内銀行 帳票ＩＤ 部外者 オペレーション Ⓐ 約 定 決済機関 右画面 売手 海外証券会社 国内証券会社 12 Copyright © 2016 Mizuho Bank, Ltd. All Rights Reserved. デモシステムに実装されている安全対策 13 For Discussion Purposes Only 対策１．ブロックチェーンの分散管理採用のメリット ●ブロックチェーンの分散管理で、特定組織への運用負荷集中を回避 ●すべての取引記録を共有することにより、不正・改ざんを防止 ●台帳を分散保持することにより、ゼロ・ダウンタイムを実現 Ａ Ｂ Ａ Ｈ Ｂ 中央集権管理 Ｄ→Ｈ Ｄ3,000 Ｅ→Ａ Ａ 900 Ｆ→Ｃ Ｄ 200 C→Ｆ Ｂ 200 B→C Ｃ4.000 A→B Ｂ1.000 Ｃ ブロックチェーン Ｃ Ｇ 分散管理 Ｇ Ｆ Ｄ Ｈ Ｆ Ｄ Ｅ Ｅ 14 Copyright © 2016 Mizuho Bank, Ltd. All Rights Reserved. For Discussion Purposes Only 対策２．金融取引で重要な「秘匿化機能」の組み込み 従来、ブロックチェーンはすべてオープンデータでプライバシーなし • データ暗号化による機密情報保護を実現 Ａ Ｂ Ｈ Ｃ ブロックチェーン Ｇ Ｆ Ｄ Ｅ 15 Copyright © 2016 Mizuho Bank, Ltd. All Rights Reserved. © 2016株式会社みずほ銀行 本資料は金融ソリューションに関する情報提供のみを目的として作成されたものであり、特定の取引の勧誘・取次ぎ等を強制するものではありま せん。また、本資料はみずほフィナンシャルグループ各社との取引を前提とするものではありません。 本資料は、当行が信頼に足り且つ正確であると判断した情報に基づき作成されておりますが、当行はその正確性・確実性を保証するものではあり ません。本資料のご利用に際しては、貴社ご自身の判断にてなされますよう、また必要な場合は、弁護士、会計士、税理士等にご相談のうえお取扱 い下さいますようお願い申し上げます。 本資料の著作権は当行に属し、本資料の一部または全部を、①複写、写真複写、あるいはその他の如何なる手段において複製すること、②当行 の書面による許可なくして再配布することを禁じます。
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