Medienmitteilung zum Halbjahresabschluss 20116

Zürcher Kantonalbank mit erfreulichem Halbjahresergebnis
von 393 Mio. Franken
Medienmitteilung zum Halbjahresabschluss 2016
Die Zürcher Kantonalbank hat im ersten Halbjahr 2016 den Geschäftserfolg deutlich um 8% auf
395 Mio. Franken gesteigert. Mit über den Erwartungen liegenden Ergebnissen im Zinsen- und
Handelsgeschäft sowie diszipliniertem Kostenmanagement egalisierte die Bank den guten Halbjahresgewinn von 393 Mio. Franken aus dem Vorjahr. Mit einer Gesamtkapitalquote von 17,3%
gehört die Zürcher Kantonalbank weiterhin zu den am besten kapitalisierten Banken weltweit.
Zürich, 26. August 2016 – Martin Scholl, Vorsitzender der Generaldirektion, sagte zum Halbjahresergebnis: „Die Zürcher Kantonalbank hat im ersten Halbjahr in einem schwierigen wirtschaftlichen Umfeld ein sehr erfreuliches Ergebnis
erzielt, das deutlich über unseren Erwartungen liegt. Das Ergebnis unterstreicht einmal mehr die Stärke und Robustheit
unseres diversifizierten Geschäftsmodells.“
Stabiler Gewinn trotz herausforderndem Umfeld
Die Zürcher Kantonalbank erzielte im ersten Halbjahr trotz herausforderndem Umfeld mit 393 Mio. Franken ein erfreuliches Konzernergebnis. Dabei sind die Erträge deutlich stärker gewachsen (+5%) als die Kosten (+1%). Damit blieb das
Ergebnis im Vergleich zur Vorjahresperiode auch ohne nennenswerte ausserordentliche Erträge stabil. Im Vorjahr profitierte das Halbjahresergebnis noch von ausserordentlichen Erträgen über 35 Mio. Franken vor allem aufgrund von Immobilienverkäufen.
In der Berichtsperiode stieg der Geschäftsertrag gegenüber dem Vorjahr um 5% auf 1‘149 Mio. Franken. Die Zunahme
ist insbesondere auf den gegenüber der Vorjahresperiode 15% höheren Erfolg im Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft von 360 Mio. Franken zurückzuführen. Die Steigerung widerspiegelt vor allem die erfolgreiche Integration von
Swisscanto, deren Ergebnisse in der Vorjahresperiode noch nicht für das gesamte Semester berücksichtigt wurden.
Mit einem gegenüber der Vorjahresperiode nahezu unveränderten Erfolg von 582 Mio. Franken blieb das Zinsengeschäft auch vor dem Hintergrund anhaltender Negativzinsen auf hohem Niveau. Damit war das Zinsengeschäft mit
einem Anteil von 51% weiterhin die wichtigste Ertragssäule. Zum stabilen Zinsergebnis beigetragen hat das Volumenwachstum im Hypothekargeschäft von 1,8 Mrd. Franken im ersten Semester 2016. Das Handelsgeschäft vermochte mit
einem Erfolg von 183 Mio. Franken (+2%) das erfreuliche Vorjahresergebnis nochmals leicht zu übertreffen. Das anspruchsvolle und volatile Umfeld führte zu einer höheren Handelsaktivität der Kunden. Der übrige ordentliche Erfolg
belief sich in der Berichtsperiode auf 23 Mio. Franken nach 21 Mio. Franken in der Vergleichsperiode.
1
Leicht höherer Aufwand aufgrund Akquisition von Swisscanto
Der Geschäftsaufwand stieg im ersten Halbjahr 2016 gegenüber der Vorjahresperiode nur leicht auf 684 Mio. Franken
(+1%). Die Zunahme war insbesondere geprägt durch die Swisscanto, welche seit April 2015 im Konzernabschluss
enthalten ist.
Während der Personalaufwand im ersten Halbjahr 2016 mit 469 Mio. Franken nahezu stabil blieb, stieg der Sachaufwand von 207 Mio. Franken auf 215 Mio. Franken. Im Sachaufwand enthalten ist auch die Abgeltung der Staatsgarantie, die dem Kanton für die ersten sechs Monate 2016 mit 10,5 Mio. Franken entschädigt wird.
Der Aufwand für Wertberichtigungen auf Beteiligungen sowie Abschreibungen auf Sachanlagen und immaterielle Werte betrug im Berichtssemester 65 Mio. Franken nach 49 Mio. Franken in der Vorjahresperiode. Der Anstieg ist vor allem
auf die ordentliche Abschreibung des Goodwills aus der Akquisition von Swisscanto zurückzuführen. Der Aufwand für
Rückstellungen, übrige Wertberichtigungen und Verluste betrug 5 Mio. Franken und war damit 33% tiefer als in der
Vergleichsperiode. Die Nettoneubildung von ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen sowie Verlusten aus dem Zinsengeschäft lag dabei bei 9,6 Mio. Franken. Die Zunahme gegenüber der Vorjahresperiode reflektiert das anhaltend
herausfordernde Konjunkturumfeld und die Frankenstärke, bewegt sich jedoch nach wie vor auf tiefem Niveau.
Der Geschäftserfolg verbesserte sich im ersten Halbjahr 2016 um 8% auf 395 Mio. Franken. Der ausserordentliche
Erfolg belief sich auf 2 Mio. Franken, nachdem im ersten Semester 2015 dank Immobilienverkäufen ein ausserordentlicher Erfolg von 35 Mio. Franken resultierte. Der Steueraufwand belief sich in der Berichtsperiode auf 4 Mio. Franken
nach 7 Mio. Franken in der Vorjahresperiode.
Das Kosten-Ertrags-Verhältnis (Cost Income Ratio) verbesserte sich im ersten Halbjahr 2016 auf 59,1% gegenüber
61,5% im ersten Halbjahr 2015.
Die Zürcher Kantonalbank verwaltete per Ende Juni 2016 Kundenvermögen in der Höhe von 260,2 Mrd. Franken verglichen mit 257,5 Mrd. Franken per Ende 2015.
Unverändert starke Kapitalisierung
Die Zürcher Kantonalbank gehört mit einer Gesamtkapitalquote von 17,3% per Ende Juni 2016 nach 18,2% per Ende
Juni 2015 unverändert zu den am besten kapitalisierten Banken weltweit. Dabei übertrifft sie sämtliche regulatorischen
Anforderungen deutlich. Die Quote des harten Kernkapitals (CET1) gemessen an den risikogewichteten Aktiven belief
sich auf 15,3% nach 16,1% per Ende Juni 2015. Der leichte Rückgang gegenüber dem 1. Halbjahr 2015 widerspiegelt
den Anstieg der risikogewichteten Aktiven insbesondere aufgrund des Wachstums im Hypothekargeschäft. Die ungewichtete Eigenkapitalquote (Leverage Ratio) erhöhte sich per Ende Juni 2016 auf 7,1% von 6,4% per Ende Juni 2015.
Ausblick
Zum Ausblick sagte Martin Scholl: „Das zweite Halbjahr dürfte ebenfalls von konjunkturellen Herausforderungen und
Unsicherheiten an den internationalen Märkten geprägt bleiben. Trotz anspruchsvollem Umfeld rechnen wir weiterhin
mit einem ansprechenden Ergebnis der Zürcher Kantonalbank für das Geschäftsjahr 2016.“
Kontakt
Media Relations Zürcher Kantonalbank, Telefon +41 44 292 29 79, [email protected]
Zürcher Kantonalbank
Die Zürcher Kantonalbank ist eine führende Universalbank im Wirtschaftsraum Zürich mit nationaler Verankerung und internationaler Ausstrahlung. Sie ist eine selbständige öffentlich-rechtliche Anstalt des Kantons Zürich und wird von den Ratingagenturen Standard & Poor’s, Moody’s und Fitch mit der Bestnote (AAA bzw. Aaa) eingestuft. Mit über 5‘000 Mitarbeitenden bietet die Zürcher
Kantonalbank ihren Kunden eine umfassende Produkt- und Dienstleistungspalette. Zu den Kerngeschäften der Bank zählen das
Finanzierungsgeschäft, das Vermögensverwaltungsgeschäft, der Handel und der Kapitalmarkt sowie das Passiv-, Zahlungsverkehrsund Kartengeschäft. Die Zürcher Kantonalbank bietet ihren Kunden und Vertriebspartnern umfassende Produkte und Dienstleistungen im Anlage- und Vorsorgebereich an.
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Halbjahresabschluss Konzern
per 30. Juni 2016
Erfolgsrechnung
in Mio. CHF
1. Halbjahr 2016
1. Halbjahr 2015
Geschäftsertrag
1‘149
1‘099
Geschäftserfolg
395
366
Halbjahreskonzerngewinn
393
393
1. Halbjahr 2016
1. Halbjahr 2015
7,7
7,9
Cost Income Ratio (CIR) 2, 3
59,1
61,5
Quote Hartes Kernkapital (CET1)
15,3
16,1
Quote Kernkapital (Tier 1)
16,2
17,1
Quote Gesamtkapital
17,3
18,2
7,1
6,4
115,6
124,0
30.06.2016
31.12.2015
260‘213
257‘505
30.06.2016
31.12.2015
5‘172
5‘179
90
91
30.06.2016
31.12.2015
AAA
AAA
Aaa
Aaa
AAA
AAA
Kennzahlen
in %
Return on Equity (RoE) 2
Leverage Ratio
4
Liquidity Coverage Ratio (LCR)
5
Kundenvermögen
Total Kundenvermögen
in Mio. CHF
6
Personalbestand / Geschäftsstellen
Anzahl
Personalbestand teilzeitbereinigt per Stichtag
Geschäftsstellen 7
Ratingagenturen
Fitch
Moody‘s
Standard & Poor‘s
Rating
Inklusive Swisscanto Holding AG seit 1. April 2015.
Infolge der Umstellung auf die neuen Rechnungslegungsvorschriften für Banken (RVB) wurde ein Restatement des Vorjahreswertes vorgenommen.
3 Berechnung: Geschäftsaufwand über Geschäftsertrag (exkl. Veränderung von ausfallbedingten Wertberichtigungen sowie Verluste Zinsengeschäft).
4 Leverage Ratio für systemrelevante Banken nach Art. 133 ff. ERV.
5 Monatsdurchschnitte 2. Quartal.
6 Infolge geänderter Geschäftspartner- und Passivgelder-Segmentierungen wurde ein Restatement des Vorjahreswertes vorgenommen.
7 Inklusive Geschäftsstellen der Zürcher Kantonalbank Österreich AG in Salzburg und Wien sowie sechs Automatenbanken.
1 2 Zürcher Kantonalbank | Halbjahresabschluss Konzern
1/3
1
1
Konzernerfolgsrechnung
per 30. Juni 2016
Zins- und Diskontertrag
Zins- und Dividendenertrag aus Finanzanlagen
1. Halbjahr 2016
in Mio. CHF
1. Halbjahr 2015
in Mio. CHF
Veränderung
in Mio. CHF
Veränderung
in %
718
713
5
0,7
1, 2
30
33
-2
-7,4
-156
-162
6
-3,5
Brutto-Erfolg Zinsengeschäft
592
584
8
1,4
Veränderungen von ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen
sowie Verluste aus dem Zinsengeschäft
-10
-0
-9
-
Subtotal Netto-Erfolg Zinsengeschäft
582
583
-1
-0,2
Kommissionsertrag Wertschriften- und Anlagegeschäft
379
313
66
21,0
26
24
2
9,4
Zinsaufwand
Kommissionsertrag Kreditgeschäft
Kommissionsertrag übriges Dienstleistungsgeschäft
62
54
9
16,1
-106
-76
-31
40,8
Subtotal Erfolg Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft
360
315
46
14,5
Erfolg aus dem Handelsgeschäft und der Fair-Value-Option
183
180
3
1,6
Kommissionsaufwand
Erfolg aus Veräusserungen von Finanzanlagen
Beteiligungsertrag
– davon aus nach Equity-Methode erfassten Beteiligungen
– davon aus übrigen nicht konsolidierten Beteiligungen
Liegenschaftenerfolg
Anderer ordentlicher Ertrag
0
3
-3
-98,8
12
13
-2
-13,3
0
2
-2
-98,3
12
12
0
0,3
5
3
2
47,0
8
6
2
40,5
Anderer ordentlicher Aufwand
-1
-5
4
-70,8
Subtotal Übriger ordentlicher Erfolg
23
21
3
12,3
Geschäftsertrag
1‘149
1‘099
50
4,6
Personalaufwand
-469
-470
1
-0,1
Sachaufwand
-215
-207
-8
4,0
Subtotal Geschäftsaufwand
-684
-676
-8
1,1
-65
-49
-16
31,6
Wertberichtigungen auf Beteiligungen sowie Abschreibungen
auf Sachanlagen und immateriellen Werten
Veränderungen von Rückstellungen und übrigen
Wertberichtigungen sowie Verluste
Geschäftserfolg
Ausserordentlicher Ertrag
-5
-7
2
-33,0
395
366
29
8,0
3
35
-32
-92,0
Ausserordentlicher Aufwand
-1
-0
-1
-
Steuern
-4
-7
3
-38,5
393
393
-1
-0,1
Halbjahreskonzerngewinn
1 2 Inklusive Swisscanto Holding AG seit 1. April 2015.
Infolge der Umstellung auf die neuen Rechnungslegungsvorschriften für Banken (RVB) wurde ein Restatement der Vorjahreswerte vorgenommen.
Zürcher Kantonalbank | Halbjahresabschluss Konzern
2/3
Konzernbilanz
vor Gewinnverwendung per 30. Juni 2016
Aktiven
Flüssige Mittel
Forderungen gegenüber Banken
Forderungen aus Wertpapier-Finanzierungsgeschäften
Forderungen gegenüber Kunden
Hypothekarforderungen
30.06.2016
in Mio. CHF
31.12.2015
in Mio. CHF
Veränderung
in Mio. CHF
Veränderung
in %
31‘590
32’497
-907
-2,8
5‘950
6’011
-61
-1,0
12‘477
14’966
-2‘489
-16,6
7‘341
7’673
-333
-4,3
75‘399
73’623
1‘776
2,4
Handelsgeschäft
9‘671
10’226
-555
-5,4
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente
2‘528
2’897
-368
-12,7
220
220
0
0,0
4‘291
4’320
-29
-0,7
Aktive Rechnungsabgrenzungen
387
294
93
31,5
Nicht konsolidierte Beteiligungen
148
161
-13
-8,0
Sachanlagen
822
860
-38
-4,4
Immaterielle Werte
114
124
-10
-7,8
Übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung
Finanzanlagen
Sonstige Aktiven
Total Aktiven
Total nachrangige Forderungen
– davon mit Wandlungsverzicht und / oder Forderungsverzicht
672
538
135
25,0
151’611
154’410
-2’799
-1,8
242
291
-49
-16,9
7
8
-1
-17,8
34‘164
34’803
-639
-1,8
3‘191
2’991
200
6,7
Passiven
Verpflichtungen gegenüber Banken
Verpflichtungen aus Wertpapier-Finanzierungsgeschäften
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen
77‘762
80’820
-3’058
-3,8
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften
2‘268
2‘110
158
7,5
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente
1‘305
2’067
-762
-36,8
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten
mit Fair-Value-Bewertung
3‘251
4’163
-913
-21,9
Kassenobligationen
273
269
4
1,6
Obligationenanleihen
8‘537
7‘669
868
11,3
Pfandbriefdarlehen
7‘975
7‘716
259
3,4
547
578
-31
-5,4
1‘270
211
1‘059
501,2
-12
-2,0
Passive Rechnungsabgrenzungen
Sonstige Passiven
Rückstellungen
572
584
Gesellschaftskapital
2’425
2’425
Gewinnreserve
7‘686
7’290
396
5,4
-8
-8
-0
1,7
393
722
-330
-45,6
Währungsumrechnungsreserve
Halbjahreskonzerngewinn
Eigenkapital
10‘496
10’429
66
0,6
151‘611
154’410
-2’799
-1,8
Total nachrangige Verpflichtungen
1‘315
1‘310
5
0,3
– davon mit Wandlungsverzicht und / oder Forderungsverzicht
1‘315
1‘310
5
0,3
Eventualverpflichtungen
4‘097
3’851
246
6,4
Unwiderrufliche Zusagen
7‘391
7’478
-87
-1,2
233
147
85
58,1
Total Passiven
Ausserbilanzgeschäfte
Einzahlungs– und Nachschussverpflichtungen
Verpflichtungskredite
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