Checkliste

Wie ist es momentan um Ihre finanzielle Situation bestellt und wie sieht Ihre voraussichtliche Entwicklung aus?
Aufgrund der folgenden kurzen Checkliste können Sie überprüfen, wo es Verbesserungsbedarf geben könnte:
Haben Sie Ihr 6-faches Nettoeinkommen als schnell verfügbare Rücklage, an
die Sie ohne Nachteile kommen? Flüssige Rücklagen brauchen Sie für
Eventualitäten, Reparaturen, Urlaube und Hobbys. Damit auch künftige Investitionen
(Ausbildung der Kinder etc.) kein Loch reinreisen. Zudem bringt es Ihnen Seelenfrieden.
Wächst Ihr Vermögen kontinuierlich? Können Sie Ihre Sparvorgänge dauerhaft
durchhalten, oder müssen Sie hin und wieder Löcher stopfen? Für eine
Sparmotivation ist es wichtig, dass Sie sehen, dass es vorwärts geht.
Liegt Ihr Ertrag über der Inflationsrate von 3%? Nur so werden Sie in Kaufkraft
gemessen wirklich wohlhabender und unabhängiger.
Haben Sie genug monatliche Überschüsse, ohne sich einschränken zu müssen?
Mindestens 15% Ihres Haushaltsnettoeinkommens sollten Ihnen übrig bleiben. Sie
werden nun mal nur wohlhabender mit dem Geld, was Sie nicht ausgeben (müssen).
Wissen Sie, was Sie guten Gewissens ausgeben können? Und zwar ohne ein
Haushaltsbuch führen zu müssen. Kennen Sie dazu alle Ihre Fixkosten genau?
Für eine Planung ist es zwingend erforderlich, dass man eine einfache Übersicht über die
Ausgaben hat. Man plant nicht das Scheitern, aber scheitert oft am Planen.
Können Sie regelmäßig in den Urlaub fahren? Haben Sie ausreichend Geld, um
Ihr Hobby auszuleben? Dinge, die Sie entspannen und erfüllen, müssen Sie ausleben,
da Sie es sonst irgendwann bereuen werden. Und Sie können leichter abschalten und
entspannen, denn Zeit für sich ist heute umso wichtiger, um leistungsfähig zu bleiben
und Lebensfreude zu behalten.
Ist Ihr Girokonto immer im Plus? Nicht nur für das Wohlstandsbewusstsein ist ein
Haben-Saldo wichtig.
Meiden Sie Konsumkredite? Das Ziel ist, Sie wohlhabender zu machen und nicht die
Bank. Nur ohne Kredite sind Sie Hammer und nicht Amboss.
Investieren Sie maximal 15% Ihres Nettoeinkommens für Versicherungen und
Altersvorsorge? Sie haben sonst zu viele Fixkosten und zu wenig Geld frei. Sind also
zu versicherungslastig und können bei Veränderungen deutlich schlechter agieren.
Ist das Ergebnis nicht zufriedenstellend ausgefallen, dann sollten Sie jetzt aktiv werden.
Wäre es gut, wenn Ihnen ab sofort spürbar mehr Geld übrig bleibt?
Nehmen Sie einfach kurz Kontakt zu uns auf, denn wir sind dafür bekannt, schnell und
nachhaltig dafür zu sorgen, dass Ihnen mehr Geld (Überschuss) bleibt. Die zahlreichen
Kundenreferenzen belegen es. Mehr Geld bedeutet für Sie mehr Gestaltungsspielraum.
Herzlichst
Michael Serve

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