Medienmitteilung Die BCV-Gruppe: in schwierigem Umfeld stabiler

Medienmitteilung
Die BCV-Gruppe: in schwierigem Umfeld stabiler
Geschäftserfolg im ersten Halbjahr 2016
In einem schwierigen Umfeld legt die BCV-Gruppe für das erste
Halbjahr 2016 einen stabilen Geschäftserfolg von CHF 198 Millionen
vor. Unter dem Einfluss der negativen Zinsen, der flauen Finanzmärkte
und des Rückgangs des Erfolgs aus dem Handelsgeschäft, der im
ersten Halbjahr 2015 ein Rekordniveau verzeichnet hatte, sank der
Geschäftsertrag um 6% auf CHF 494 Millionen. Wie erwartet liegt der
Konzerngewinn
von
CHF 157 Millionen
(-13%)
unter
dem
ausserordentlichen Ergebnis von 2015, das sich durch den Verkauf der
Swisscanto-Beteiligung auszeichnete. Der diesjährige Konzerngewinn
ist weiterhin ansehnlich und liegt leicht über demjenigen der ersten
Halbjahre 2013 und 2014.*
Rückläufiger Ertrag in ungünstigem Umfeld
Der Geschäftsertrag der BCV-Gruppe sank gegenüber dem ersten Halbjahr
2015 um 6% auf CHF 494 Millionen. In einem Umfeld anhaltend negativer
Zinsen, die die Bank an den Grossteil ihrer Kunden nicht weitergibt, ging der
Bruttoerfolg aus dem Zinsgeschäft leicht zurück auf CHF 242 Millionen
(-2%). Die Nettoauflösung von Rückstellungen für Kreditrisiken fiel geringer
aus als 2015, sodass der Nettoerfolg aus dem Zinsgeschäft um 5% auf
CHF 243 Millionen abnahm. Der Erfolg aus dem Kommissionsgeschäft
beläuft sich auf CHF 158 Millionen (-8%) und spiegelt den Rückgang des
Handelsgeschäfts für Kunden an den flauen Finanzmärkten wider. Nachdem
das Handelsvolumen im Januar/Februar 2015, direkt nach der Aufgabe des
EUR/CHF-Mindestkurses, einen Höchststand erreicht hatte, sank der Erfolg
aus dem Handelsgeschäft für Kunden auf ein üblicheres Niveau von
CHF 68 Millionen (-14%). Der übrige ordentliche Erfolg der Gruppe stieg um
19% auf CHF 26 Millionen an.
Stabiler Geschäftserfolg von CHF 198 Millionen
Kostenkontrolle und weniger Rückstellungen
dank
guter
Der Geschäftsaufwand blieb mit CHF 258 Millionen stabil. Der
Personalaufwand erhöhte sich leicht auf CHF 171 Millionen (+1%). Der
Sachaufwand verringerte sich um 1% auf CHF 87 Millionen. Die
Abschreibungen nahmen um 4% auf CHF 37 Millionen ab. Die
Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste belaufen sich auf
CHF 1 Million gegenüber CHF 27 Millionen im Vorjahr. Der Geschäftserfolg
sank gegenüber dem ersten Halbjahr 2015 geringfügig auf
CHF 198 Millionen (-2%), stieg aber gegenüber dem ersten Halbjahr 2014
leicht an (+1%), was die Stabilität der Rentabilität der Gruppe belegt.
Konzerngewinn von CHF 157 Millionen
Gegenüber dem Geschäftsjahr 2015, in dem der Verkauf der SwisscantoBeteiligung erfolgte, ging der ausserordentliche Ertrag erwartungsgemäss
zurück, und zwar um CHF 27 Millionen. Dementsprechend sank der
Konzerngewinn um 13% auf CHF 157 Millionen. Er liegt aber weiterhin auf
einem ansehnlichen Niveau, leicht höher als 2013 und 2014.
Ausweitung der Bilanzsumme
Die Bilanzsumme nahm um 3% auf CHF 44,7 Milliarden zu. Auf der
Aktivseite stieg die vorwiegend auf Konten bei der SNB gehaltene Liquidität
um 4% auf CHF 7,2 Milliarden an. Das Hypothekargeschäft verzeichnete
einen Anstieg von CHF 239 Millionen bzw. 1% auf CHF 24,8 Milliarden. Die
übrigen Kredite gingen aufgrund einer Verringerung der Tresorerieanlagen
um 5% auf CHF 4,7 Milliarden zurück.
Auf der Passivseite nahmen die Spar- und Kundeneinlagen um
CHF 459 Millionen bzw. 2% auf CHF 28,4 Milliarden ab. Dieser Rückgang ist
in erster Linie auf die Beendigung der Zusammenarbeit mit PostFinance im
Online-Trading zurückzuführen.
Verwaltete Vermögen stabil
Die verwalteten Vermögen der Gruppe blieben mit CHF 87,4 Milliarden (-1%)
stabil. Der Zufluss von Onshore-Geldern in Höhe von CHF 401 Millionen
wurde
durch
den
erwarteten
Abfluss
von
Offshore-Geldern
(CHF 399 Millionen) neutralisiert.
Ausschüttung an die Aktionäre
Gemäss ihrer Ausschüttungspolitik zahlte die Bank im April pro Aktie
CHF 33, d.h. CHF 1 mehr als bei früheren Ausschüttungen, an ihre Aktionäre
aus. Dies entspricht einer Gesamtsumme von CHF 284 Millionen.
Solide Kapitalbasis
Die Eigenmittelausstattung bleibt mit CHF 3,3 Milliarden und einer
Kapitalquote von 16,9% sehr komfortabel und zeugt von der soliden
Kapitalbasis der Bank. Zudem bestätigte die Ratingagentur Moody’s das
Langfristrating mit stabilem Ausblick, das sie 2015 an die BCV vergeben
hatte.
Neuer Generaldirektor an der Spitze der Division Services
Der Verwaltungsrat der BCV hat Christian Meixenberger zum Leiter der
Division Services der Bank und zum Generaldirektor ernannt. Der
ausgebildete Ingenieur und Experte für Bankinformatik und Back-Office ist
derzeit bei der Freiburger Kantonalbank Mitglied der Generaldirektion und
Leiter des Bereichs Service Center. Sein Amtsantritt ist für den
1. Januar 2017 vorgesehen. Christian Meixenberger ist Nachfolger von Aimé
Achard, der in den Ruhestand geht.
Perspektiven
Sofern sich die Wirtschaftslage und die Entwicklung an den Finanzmärkten
nicht signifikant verschlechtern, rechnet die BCV-Gruppe für das zweite
Halbjahr 2016 mit einem ähnlich guten Geschäftsgang wie im ersten
Halbjahr.
Lausanne, 18. August 2016
* ungeprüfte Halbjahresergebnisse
Ansprechpartner:
Christian Jacot-Descombes, Pressesprecher
Tel.: +41 79 816 99 30
E-Mail: [email protected]
Grégory Duong, Investor Relations
Tel.: +41 21 212 20 71
E-Mail: [email protected]
Mitteilung an die Redaktion:
Gemäss den Vorschriften für Ad-hoc-Publizität des Kotierungsreglements
der SIX Swiss Exchange wird diese Mitteilung ausserhalb der
Öffnungszeiten der SIX verschickt.
Dies ist eine Übersetzung.
französische Originaltext.
Massgebend
ist
ausschliesslich
der
p
Konsolidierte Bilanz
(ungerprüfte Ergebnisse – in Mio. CHF)
Flüssige Mittel
Forderungen gegenüber Banken
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften
Forderungen gegenüber Kunden
Hypothekarforderungen
Handelsgeschäft
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente
Übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung
Finanzanlagen
Aktive Rechnungsabgrenzungen
Nicht konsolidierte Beteiligungen
Sachanlagen
Immaterielle Werte
Sonstige Aktiven
Aktiven
Total nachrangige Forderungen
davon mit Wandlungspflicht und/oder Forderungsverzicht
Verpflichtungen gegenüber Banken
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten
mit Fair-Value-Bewertung
Kassenobligationen
Anleihen und Darlehen der Pfandbriefzentrale
der schweizerischen Kantonalbanken (SKB)
Passive Rechnungsabgrenzungen
Sonstige Passiven
Rückstellungen
Fremdkapital
Reserven für allgemeine Bankrisiken
Gesellschaftskapital
Kapitalreserve
Gewinnreserve
Währungsumrechnungsreserve
Eigene Kapitalanteile
Minderheitsanteile am Eigenkapital
Konzerngewinn der Berichtsperiode
Konzerngewinn 2015
davon Minderheitsanteile am Konzerngewinn
Eigenkapital
Passiven
Total nachrangige Verpflichtungen
davon mit Wandlungspflicht und/oder Forderungsverzicht
30.6.2016
31.12.2015 Veränderung Veränderung
absolut
in %
7 152
2 399
276
4 696
24 761
408
407
526
3 356
95
48
518
18
87
44 747
0
6 861
1 810
280
4 935
24 522
155
343
581
3 140
106
48
558
23
56
43 418
0
291
589
-4
-239
239
254
64
-55
216
-11
0
-39
-5
31
1 330
0
4
33
-1
-5
1
164
19
-9
7
-11
0
-7
-20
56
3
0
0
0
0
0
1 701
2 892
28 419
361
1 224
1 738
28 877
331
477
1 154
-459
30
39
66
-2
9
650
29
666
40
-16
-10
-2
-26
7 105
197
108
16
41 477
704
86
206
2 137
-2
-19
0
157
6 873
219
35
18
40 021
704
86
292
1 999
-2
-18
0
231
-22
73
-1
1 457
0
0
-85
138
0
0
0
157
-336
3
-10
209
-6
4
0
0
-29
7
0
1
0
336
0
0
0
0
3 270
44 747
0
3 397
43 418
0
-127
1 330
0
-4
3
0
0
0
0
0
Konsolidierte Ausserbilanzgeschäfte
(ungerprüfte Ergebnisse – in Mio. CHF)
Eventualverpflichtungen
Unwiderrufliche Zusagen
Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen
Verpflichtungskredite
30.6.2016
1 460
1 111
194
29
31.12.2015 Veränderung Veränderung
absolut
in %
1 189
271
23
998
113
11
113
81
72
53
-24
-46
p
Konsolidierte Erfolgsrechnung
(ungerprüfte Ergebnisse – in Mio. CHF)
2016
1.1. - 30.06
2015 Veränderung Veränderung
1.1. - 30.06
absolut
in %
Zins- und Diskontertrag
Zins- und Dividendenertrag aus Finanzanlagen
Zinsaufwand
Bruttoerfolg Zinsgeschäft
Veränderungen von ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen sowie
Verluste aus dem Zinsgeschäft
Nettoerfolg Zinsgeschäft
302.1
21.9
-82.2
241.8
316.1
24.1
-93.2
247.0
-14.0
-2.2
-11.0
-5.2
-4
-9
-12
-2
0.9
242.7
7.4
254.5
-6.6
-11.8
-88
-5
Kommissionsertrag Wertschriften und Anlagegeschäft
Kommissionsertrag Kreditgeschäft
Kommissionsertrag übriges Dienstleistungsgeschäft
Kommissionsaufwand
Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft
122.1
22.8
37.7
-24.9
157.7
136.5
23.2
39.0
-27.6
171.0
-14.4
-0.4
-1.3
-2.7
-13.3
-11
-2
-3
-10
-8
Erfolg aus dem Handelsgeschäft und der Fair-Value-Option
67.5
78.8
-11.3
-14
Erfolg aus Veräusserungen von Finanzanlagen
Beteiligungsertrag
Liegenschaftenerfolg
Anderer ordentlicher Ertrag
Anderer ordentlicher Aufwand
Übriger ordentlicher Erfolg
3.6
5.1
5.4
12.3
-0.2
26.2
2.3
5.1
5.2
12.3
-2.9
22.0
1.3
0.0
0.1
0.1
-2.8
4.2
56
0
3
0
-95
19
494.1
526.3
-32.2
-6
-171.2
-87.0
-258.2
-170.3
-88.2
-258.5
0.9
-1.2
-0.3
1
-1
0
Geschäftsertrag
Personalaufwand
Sachaufwand
Geschäftsaufwand
Wertberichtigungen auf Beteiligungen sowie Abschreibungen
auf Sachanlagen und immateriellen Werten
Veränderungen von Rückstellungen und
übrigen Wertberichtigungen sowie Verluste
Geschäftserfolg
-37.1
-38.7
-1.7
-4
-0.9
197.9
-27.0
202.0
-26.1
-4.1
-97
-2
Ausserordentlicher Ertrag
Ausserordentlicher Aufwand
Steuern
Konzerngewinn
davon Minderheitsanteile am Konzerngewinn
Konzerngewinn (Konzernanteil)
0.9
-0.0
-42.1
156.7
-0.0
156.7
28.0
0.0
-50.6
179.4
0.0
179.4
-27.1
0.0
-8.6
-22.7
0.0
-22.7
-97
0
-17
-13
0
-13

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