GESAMTES KONDITIONENVERZEICHNIS – B2B DEPOT UND VERRECHNUNGSKONTO CFD-HANDEL GEHALTSKONTO / PENSIONSKONTO / GIROKONTO / STUDENTENKONTO HELLO TOPZINS KONTO SONSTIGE LEISTUNGEN (ALLE KONTEN) Stand Juli 2016 B2B-Konditionenverzeichnis für Fern-Finanzdienstleistungen der Hellobank BNP Paribas Austria AG, DVR 1026402 Seite 1 von 7 DEPOT UND VERRECHNUNGSKONTO BÖRSENHANDEL (Kauf-/Verkaufspesen Aktien, Optionsscheine, Zertifikate, Anleihen, Bezugsrechte; je Abrechnung/Ausführung) Laut Konto-/Depotvertrag bzw. Vereinbarung mit Ihrem Vermögensberater/Portfolioverwalter. Bei Wertpapiertransaktionen an ausländischen Börsen fallen neben den eigenen auch fremde Spesen der Kontrahenten (=Auslandsspesen) an. Auslandsspesen Börsenplatz Deutschland - Xetra Deutschland - Frankfurt Deutschland - München Deutschland - Sonstige Börsen Provision 0,04%* 0,08% Mindestspesen Sonstige Gebühren/Anmerkungen 2,3 EUR 2,70; max. EUR 20,* 0,08% Provision bei ETFs EUR 2,70; max. EUR 20,0,06% Courtage (mind. EUR 3,-) EUR 2,50; FixgebührMünchen 0,04% Courtage bei DAX-Werten bzw. 0,08% bei sonstigen Werten (jew. mind. EUR 0,75) 0,08% EUR 2,70; max. Sonstige EUR 20,Börsen Courtagen: Euwax 0,119% (max. EUR 14,49), Frankfurt Zertifikate AG 0,113% (max. EUR 17,99), ansonsten 0,04% bei DAX-Werten bzw. 0,08% bei sonstigen Werten (jew. mind. EUR 0,75) Deutschland - Anleihen 0,0625% EUR 2,70 Anleihen zzgl. Gebühren der jeweiligen Handelsbörse USA - NYSE/AMEX 0,10% USD 7,- je Abrechnung USA - NASDAQ USD 7,- je Abrechnung NYSE/AMEX Bei taggleichen Teilausführungen wird dieser Betrag aliquotiert. Kanada 0,07% CAD 25,Australien 0,15% EUR 15,Belgien, etc.** 0,10% EUR 10,** gültig auch für Dänemark, Finnland, Italien, Spanien, Portugal Frankreich, Niederlande 0,10% EUR 10,-*** zzgl. 0,00055% bei Equities & Rights (mind. EUR 1,50 u. max. EUR 8,- je Teilausführung); *** EUR 50,- Mindestspesen bei festverzinslichen Wertpapieren in Niederlande Großbritannien 0,10% EUR 25,zzgl. 0,50% Stamp Duty bei Kauf (bei irischen Wertpapieren 1%) und zzgl. PTM Levy GBP 1,- bei ausmachendem Betrag größer GBP 10.000,Hongkong 0,20% EUR 30,zzgl. 0,004% Transaction Levy und zzgl. 0,005% Transaction Fee und zzgl. 0,10% (aufgerundet auf ganze HKD) Stamp Duty Japan 0,20% EUR 15,Schweden, Norwegen 0,10% EUR 15,- bzw. EUR 25,Mindestspesen: Schweden EUR 15,- und Norwegen EUR 25,Schweiz - SWX 0,10% EUR 15,zzgl. 0,075% Börsensteuer Schweiz - VIRT-X 0,10% EUR 15,zzgl. 0,008% Börsensteuer (mind. CHF 5,-) und zzgl. 0,01% Stamp Duty (mind. CHF 10,-) Budapest, Prag, Warschau**** 0,15% EUR 35,**** Provision Börsenplatz Warschau: 0,12%, mind. EUR 35,2 bei Kauf div. französischer Wertpapiere zzgl. 0,20% französische Finanztransaktionssteuer (Liste der Titel finden Sie hier) 3 bei Kauf div. italienischer Wertpapiere zzgl. 0,12% italienische Finanztransaktionssteuer (Liste der Titel finden Sie hier) Ausübung von Optionsscheinen durch Kunden, Bezug junger Aktien aus Kapitalerhöhung Konditionen lt. Konto-/Depotvertrag bzw. gemäß Vereinbarung mit Ihrem Vermögensberater/Portfolioverwalter zzgl. evtl. fremder Spesen AUSSERBÖRSLICHER HANDEL via Internet (Direkthandel) Fonds ohne Ausgabeaufschlag (so genannte Typ-0-Fonds) Kauf Einzeltitelspesen (gemäß Konto-/Depotvertrag bzw. lt. Vereinbarung mit Ihrem Vermögensberater/Portfolioverwalter) zzgl. EUR 2,95 SWIFT-Gebühr Verkauf Prozentsatz vom Kurswert gemäß Konto-/Depotvertrag bzw. lt. Vereinbarung mit Ihrem Vermögensberater/Portfolioverwalter zzgl. EUR 2,95 SWIFT-Gebühr und zzgl. evtl. anfallender Fremdspesen Konditionen lt. Vereinbarung mit Ihrem Vermögensberater/Portfolioverwalter Goldhandel Kauf-/Verkaufspesen 1,25% vom Ordervolumen Fonds Die Hellobank bietet mehr als 6.000 Fonds an. Der Ausgabeaufschlag wird lt. Konto-/Depotvertrag bzw. lt. Vereinbarung mit Ihrem Vermögensberater/Portfolioverwalter (ausgenommen Typ-0-Fonds) verrechnet. Zusätzlich zum Ausgabeaufschlag werden EUR 2,95 SWIFT-Gebühr und evtl. anfallender Fremdspesen belastet. Verkauf: Prozentsatz vom Kurswert gemäß Vereinbarung mit Ihrem Vermögensberater/Portfolioverwalter zzgl. EUR 2,95 SWIFT-Gebühr und evtl. anfallender Fremdspesen. Stand Juli 2016 B2B-Konditionenverzeichnis für Fern-Finanzdienstleistungen der Hellobank BNP Paribas Austria AG, DVR 1026402 Seite 2 von 7 SONSTIGE KONDITIONEN (Depot/Verrechnungskonto) Spesen ist üblicherweise abhängig von der gehaltenen Stückzahl, die Verrechnung erfolgt in der Regel je Kapitalmaßnahme / je Ertrag bzw. auch gesondert. Art und Höhe der Spesen werden gegebenenfalls von der jeweiligen Gesellschaft veröffentlicht. Depotgebühr (zzgl. USt.) In- und ausländische Wertpapiere Interne Beleihungssätze Die Prozentangaben beziehen sich auf den jeweils aktuellen Kurs. Goldbarren Mindestgebühr p.a. 0,10% p.a. (bzw. lt. Konto-/Depotvertrag oder Vereinbarung mit Ihrem Vermögensberater/Portfolioverwalter) 0,20% p.a. pro Position EUR 4,50, pro Depot EUR 12,50 Die Abrechnung erfolgt jährlich im Nachhinein nach Behaltedauer zum Stichtag 31.12.; die Belastung am Konto erfolgt innerhalb von 14 Tagen nach dem Stichtag mit Wertstellung rückwirkend per 31.12. Die Bemessungsgrundlage bei stücknotierten Wertpapieren ist der Kurswert, bei prozentnotierten Wertpapieren unter pari der Nennwert (ausgenommen Sinking-Funds-Anleihen, Nullkuponanleihen und Liquidationsscheine), ansonsten der Kurswert. Kontoführungsgebühr pro Verrechnungskonto Bei Postversand oder bei e-Kontoauszügen Bei banklagernder Post EUR 3,50 pro Quartal EUR 7,50 pro Quartal Zinssätze p.a. Verrechnungskonto Guthaben auf Verrechnungskonten werden nicht verzinst (ausgenommen JPYHabenzinssatz: - 2,000%). Der Sollzinssatz wird vierteljährlich am 01.01., 01.04., 01.07. und 01.10. jedes Jahres (Anpassungstage) angepasst. Der Zinssatz wird wie folgt errechnet: Letzter vor dem jeweiligen Anpassungstag veröffentlichter 3-Monats-Euribor zuzüglich 6,75 Prozentpunkten. Bei Sollsalden in fremder Währung tritt an die Stelle des 3-Monats-Euribor der jeweilige Libor der Fremdwährung. Zertifikate/Fonds Investmentplan und Investmentplan mit Liquiditätsreserve (inkl. ETFs und ETCs [‚Exchange Traded Commodities‘ Zertifikate]) Kauf Zertifikat/ETF EUR 3,- + Prozentsatz des Orderbetrages (pro Transaktion) lt. Konto-/Depotvertrag bzw. gemäß Vereinbarung mit Ihrem Vermögensberater/Portfolioverwalter Kauf sonstiger Fonds Ausgabeaufschlag lt. Konto-/Depotvertrag bzw. gemäß Vereinbarung mit Ihrem Vermögensberater/Portfolioverwalter Verkauf gemäß Verkaufskonditionen für Fonds bzw. Zertifikate Anlagebetrag mind. EUR 50,- pro Fonds/Zertifikat monatlich oder vierteljährlich Aktien Investmentplan Kauf EUR 3,- + Prozentsatz des Orderbetrages (pro Transaktion) lt. Konto-/Depotvertrag bzw. gemäß Vereinbarung mit Ihrem Vermögensberater/Portfolioverwalter Verkauf gemäß Verkaufskonditionen für Aktien Anlagebetrag mind. EUR 100,- und max. EUR 3.000,- pro Aktie monatlich oder vierteljährlich Auszahlungsplan Verkauf EUR 3,- + 0,275% des Orderbetrags (pro Transaktion) Auszahlungsbetrag mind. EUR 100.- pro Fonds/ETF/Zertifikat/Aktie monatlich oder vierteljährlich Depotüberträge (zzgl. USt.) Zur Hellobank keine eigenen Spesen Zu einer Fremdbank EUR 20,- pro Position Lagerstellenüberträge EUR 20,- pro Position Innerhalb der Hellobank spesenfrei Inkassogebühr (für inländische Wertpapiere in Fremdwährung und für ausländische Wertpapiere; zzgl. USt. und zzgl. evtl. fremder Spesen) Ertrag 0,25%, mind. EUR 0,95 Tilgung 0,125%, mind. EUR 0,95 Gebühr für physische Ausfolgung von Wertpapieren (zzgl. USt. Und zzgl. evtl. fremder Spesen, Porto und Versicherung) Pro Position 1% vom Kurswert, mind. EUR 75,Anmeldung zu einer Hauptversammlung Die Hellobank BNP Paribas Austria AG verrechnet keine eigenen Spesen für die Anmeldung zu einer Hauptversammlung von österreichischen und deutschen Aktiengesellschaften. Für alle sonstigen Anmeldungen werden eigene Spesen von EUR 40,- zzgl. USt. pro Hauptversammlung verrechnet. Fremde Spesen werden weiterverrechnet (mind. EUR 40,- zzgl. USt. pro Hauptversammlung). Anmeldeschluss ist am dritten Werktag vor der Hauptversammlung um 14:00 Uhr, wenn nicht in der Einberufung ein späterer Zeitpunkt festgelegt wird. Details zu den jeweiligen Hauptversammlungen entnehmen Sie bitte der Wiener Zeitung. Fremde Spesen für ADRs/GDRs Für ADRs und GDRs (American Depository Receipts bzw. Global Depository Receipts) werden vom Agent Spesen für die Verwaltung verrechnet. Die Höhe der Stand Juli 2016 Aktien max. 65% Es werden grundsätzlich Aktien der wichtigsten Indizes (diese finden Sie auf hellobank.at/wertpapierbeleihung) beliehen. Die Hellobank ist aber auch berechtigt Aktien, die in einem dieser wichtigsten Indizes enthalten sind, nicht zu beleihen und umgekehrt Aktien, die nicht in einem dieser wichtigsten Indizes enthalten sind, zu beleihen. Ab einem Kurs von EUR 2,- (oder Gegenwert in Fremdwährung) erfolgt eine lineare Absenkung der Beleihungshöhe bis zu einem Kurs von EUR 0,75 (oder Gegenwert in Fremdwährung). Aktien mit einem Kurs unter EUR 0,75 (oder Gegenwert in Fremdwährung) sind von der Beleihung ausgenommen. Anleihen, Rentenfonds, geldmarktnahe und Geldmarktfonds max. 70% Anleihen von Emittenten mit Rating BBB(Rating gemäß Standard & Poor’s bzw. einem vergleichbaren Rating von Moody’s oder Fitch) werden mit max. 35% beliehen. Anleihen von Emittenten mit Rating schlechter als BBB sind von der Beleihung ausgenommen. Investmentfonds max. 65% (ausgenommen geldmarktnahe Fonds, Geldmarktfonds und Rentenfonds) Dazu zählen Aktienfonds, gemischte Fonds, ETFs, Immobilienfonds, Futurefonds und Hedgefonds. Anlagezertifikate und Genussscheine max. 55% Dies gilt insbesondere für nachfolgende Anlagezertifikate Untergruppen: Kapitalschutz-Zertifikat, Strukturierte Anleihe, Discount-Zertifikat, ExpressZertifikat, Bonus-Zertifikat, Index- und Partizipationszertifikat, OutperformanceZertifikat, Sprint-Zertifikat. Goldbarren Optionsscheine, Hebel- und Knock-out-Zertifikate max. 80% keine Beleihung Die Hellobank ist berechtigt, aber nicht verpflichtet, die Beleihsätze einzelner Finanzinstrumente zu ändern oder auch gänzlich zu streichen, sofern und soweit folgende Umstände eintreten bzw. eingetreten sind: Verlust der Zugehörigkeit einer Aktie zu einem der oben angeführten Aktienindizes Aussetzen und/oder Einschränkung des börslichen Handels eines Finanzinstruments für das jeweilige Börsesegment unterdurchschnittliche Handelsumsätze eines Finanzinstruments an der Börse Verschlechterung der Bonität des Emittenten einer Anleihe oder eines Zertifikats Aufnahme von Finanzinstrumenten auf international oder national anerkannte Sperr-/Sanktions-/Embargolisten Behördlich verhängte Transaktionseinschränkungen hinsichtlich einzelner Finanzinstrumente Andere sachlich gerechtfertigte Umstände, die in ihrer Bedeutung und Auswirkung auf die Risikosituation der Hellobank mit den oben angeführten Fällen vergleichbar sind Aus der erfolgten oder nicht erfolgten Beleihung eines Finanzinstruments kann kein Rückschluss auf die Zugehörigkeit eines Finanzinstruments zu einem Index und/oder über die Bonität des Finanzinstrumentes gezogen werden. Der Kunde ist verpflichtet sich selbstständige über die jeweiligen Finanzinstrumente, deren Kurse, Risiken, Stammdaten und die Marktlage bei Dritten ausreichend zu informieren. Die Hellobank. Ist jederzeit gerne bereit zur Beleihbarkeit von einzelnen Finanzinstrumenten Auskunft zu geben. Bargeschäfte (Verrechnungskonto) Ein- und Auszahlungen in EUR EUR 0,- Spesen bei vorzeitiger Auflösung Festgeld Vor Ablauf der Bindungsfrist geleistete Zahlungen werden als Vorschüsse behandelt und verzinst. Für diese Vorschüsse wird 1 Promille pro vollem Monat für die nicht eingehaltene Bindungsdauer berechnet – mindestens jedoch 36,34 Euro. Eine vorzeitige Rückführung auf eine kürzere als die ursprünglich vereinbarte Bindungsdauer ist ebenso vorschusszinsenpflichtig – Mindestspesen 36,34 Euro. Belege Nachdruck Wertpapierabrechnung Unterjähriger Depotauszug Erträgnisaufstellung Fremde Spesen bei Anforderung, Ausstellung und/oder Bearbeitung von Steuerbescheinigungen für Erträge aus deutschen Aktien B2B-Konditionenverzeichnis für Fern-Finanzdienstleistungen der Hellobank BNP Paribas Austria AG, DVR 1026402 EUR 2.- pro Abrechnung zzgl. USt mind. EUR 6.- zzgl. USt EUR 6.- zzgl. US EUR 10,- zzgl. USt EUR 35,- zzgl. USt pro Zahlung und/oder Bescheinigung Seite 3 von 7 CFD-HANDEL HANDELSKONTO UND AUFTRÄGE Kontoführung Mindesteinzahlung CFD-Handelsplattform mit Echtzeitkursen Käufe und Verkäufe abwickeln Order mit Limit erteilen 0 Euro 0 Euro 0 Euro 0 Euro 0 Euro 0,10% auf das Handelsvolumen (mind. 9,95 Euro / max. 69,00 Euro) 0,01% auf das Handelsvolumen (mind. 9,95 Euro / max. 69,00 Euro) 0,02% auf das Handelsvolumen (mind. 9,95 Euro / max. 69,00 Euro) 0 Euro 0 Euro 0 Euro 0 Euro 0 Euro DAX-Futures Sonstige Futures Aktien-Indizes Zins-Futures Währungen Rohstoffe Edelmetalle KAPTIALMASSNAHMEN Kapitalanpassungen aufgrund von Dividenden PROVISIONEN UND GEBÜHREN CFD auf: Aktien Leihekosten bei CFD-Short-Positionen Bei CFD-Short-Positionen können Leihekosten in % p.a. des Kontraktvolumens anfallen. Die Leihekosten sind abhängig von den Möglichkeiten des Market Makers sich am Markt abzusichern. Die Leihekosten sind auch kurzfristig ggf. starken Schwankungen unterworfen, betragen aber maximal 100 % p.a. Diese werden gemeinsam mit den o.g. Ausgleichszahlungen abgerechnet. Die aktuellen Leihesätze können den jeweiligen Instrumentenübersichten entnommen werden. Weitere Informationen über die angebotenen Instrumente, zugehörige Handelszeiten, Referenzmärkte oder Marginanforderungen finden Sie auf unserer Produktseite unter hellobank.at. Kauf/Verkauf Aktien-CFDs Aufgrund der unterschiedlichen Steuergesetzgebungen der jeweiligen Länder erhalten Sie am Dividendenzahltag eine Gutschrift über 85 % der ausgeschütteten Dividende, wenn Sie am Dividendenstichtag eine CFD-Long-Position auf eine Aktie halten. Halten Sie zum Dividendenstichtag eine CFD-Short-Position auf eine Aktie, so werden Ihnen 100% der ausgeschütteten Dividende von Ihrem CFDHandelskonto abgezogen. Stimmrechte können nicht über einen CFD ausgeübt oder angefordert werden. Es besteht kein Anspruch auf Teilnahme an der Hauptversammlung. KURSSTELLUNG Maximaler Kursaufschlag bzw. -abschlag zum Referenzmarkt o CFDs auf Dax 30 Aktien und EURO STOXX 50 Aktien: 0,00%, sonst 5,00% o Bei der Bildung von Kontraktkursen wird bei Indizes der maßgebliche Terminkontrakt berücksichtigt KONDITIONEN FÜR DAS HALTEN VON OVERNIGHTPOSITIONEN Finanzierungskosten Für das Halten einer offenen Position in CFDs über den jeweiligen Handelsschluss hinaus (Overnight) werden Ausgleichszahlungen berechnet. Grundlage ist hierbei das zum Schlusskurs bewertete Handelsvolumen in EUR. Ist der Basiswert in einer anderen Währung als Euro denominiert ("BasiswertWährung"), so wird das Handelsvolumen mit dem Schlusskurs in der BasiswertWährung ermittelt und das Ergebnis nach Maßgabe des für den zum Geschäftsschluss vom Market Maker gestellten marktgerechten gültigen Umrechnungskurses für Konvertierungen aus der Basiswert-Währung in Euro ("Konvertierungskurs") umgerechnet. Sofern nicht anders vereinbart ist die Abrechnungswährung Euro. Die Berechnungsformel für die Ausgleichszahlung pro Nacht lautet: Handelsvolumen (EUR) x Berechnungsbasis / 365 Sofern sich hierbei ein negativer Wert ergibt (z.B. bei CFD-Short-Positionen), wird diese Ausgleichszahlung den hinterlegten Sicherheiten gutgeschrieben. Berechnungsbasis Die gültigen Währungszinssätze bei CFDs in Fremdwährung können der Instrumentenliste entnommen werden. CFDs auf Long-Positionen Short-Positionen Aktien DAX-Futures sonstige Futures Aktien-Indizes Zins-Futures 3,5% + Währungszins* 3,5% 3,5% 3,5% + Währungszins* 3,5% 1,0% -Währungszins 1*, ** +Währungszins 2*, ** 3,5% 3,5% + Währungszins* 3,5% - Währungszins* 3,5% 3,5% 3,5% - Währungszins* 3,5% 1,0% +Währungszins 1*, ** -Währungszins 2*, ** 3,5% 3,5% - Währungszins* Währungen Rohstoffe Edelmetalle *Eine Übersicht über die gültigen Referenzzinsen bei CFDs entnehmen Sie der Instrumentenliste in der CFDHandelsplattform. **Währungszins 1 und Währungszins 2 gehen in die Kalkulation der Berechnungsbasis für Währungen mit ein, wobei beide Währungszinsen die Referenzzinsen für die jeweilige Währungen darstellen. Beispiel: Bei einer Long-Position für EUR/USD stellt Währung 1 den EONIA und Währung 2 den USD Libor dar. Stand Juli 2016 B2B-Konditionenverzeichnis für Fern-Finanzdienstleistungen der Hellobank BNP Paribas Austria AG, DVR 1026402 Seite 4 von 7 GEHALTSKONTO / PENSIONSKONTO GIROKONTO / STUDENTENKONTO HELLO GEHALTSKONTO / HELLO PENSIONSKONTO HELLO GIROKONTO OHNE GEHALTS-/PENSIONSEINGANG Sofern länger als drei Monate kein Gehalts-/Einkommens- bzw. Pensionseingang erfolgt, gelten ab diesem Zeitpunkt die Konditionen für das Hello Girokonto ohne Gehalts-/Pensionseingang. Für das Hello Girokonto ohne Gehalts-/Pensionseingang kommen die Konditionen für das Hello Gehaltskonto mit Ausnahme der nachfolgend angeführten, abweichenden Konditionen zur Anwendung. Kontoführung (nur in EUR möglich) inkl. aller Buchungsposten Kontoauszüge und Belege in elektronischer Form (PDF) Online Banking (inkl. Anlage/Durchführung/Änderung Daueraufträge) Mobile Banking Bareinzahlungen in Hellobank Filialen 3 Barauszahlungen pro Quartal in Hellobank Filialen Bankomatkarte für beide Depotinhaber Geldbehebungen/Handelskassentransaktionen mit der Bankomatkarte im Euroraum Kreditkarte (PayLife Classic MasterCard oder VISA) für beide Kontoinhaber Bankomatkarte für 2. Kontoinhaber (anteilige Verrechnung im Vorhinein auf Monatsbasis, inkl. Antragsmonat) Habenzinssatz Sollzinssatz 0 Euro 0 Euro 0 Euro 0 Euro 0 Euro 0 Euro 0 Euro 0 Euro 0 Euro 0,15% p.a. variabel 6,90% p.a. variabel Der Soll- und der Habenzinssatz werden vierteljährlich am 01.01., 01.04, 01.07. und 01.10. jedes Jahres (Anpassungstage) angepasst. Die Zinssätze werden wie folgt errechnet: Letzter vor dem jeweiligen Anpassungstag veröffentlichter 3-Monats-Euribor (Euro Interbank Offered Rate; siehe www.euribor-ebf.eu) zuzüglich 7,25 Prozentpunkten für den Sollzinssatz und abzüglich 4,75 Prozentpunkten für den Habenzinssatz; das jeweilige Ergebnis wird kaufmännisch auf volle 0,5 Prozentpunkte gerundet, wobei der Habenzinssatz mindestens 0,00% p.a. beträgt. Bei der Berechnung der Zinsen wird der Monat kalendermäßig und das Jahr zu 365 Tagen gerechnet. Die Hellobank BNP Paribas Austria AG kann freiwillig eine Reduktion des Sollzinssatzes gewähren. Die Gewährung ist unverbindlich und kann seitens der Hellobank jederzeit geändert oder ausgesetzt werden. Aktuell wird eine freiwillige Reduktion in Höhe von 0,10% p.a. für sämtliche Girokontoarten gewährt. Habenzinssatz Sollzinssatz EUR 11,90 p.a. 0,00% p.a. variabel 6,90% p.a. variabel HELLO STUDENTENKONTO Für das Hello Studentenkonto kommen die Konditionen für das Hello Gehalts/Pensionskonto mit Ausnahme der nachfolgend angeführten, abweichenden Konditionen zur Anwendung. Kreditkarte (PayLife Gold)* 1. Jahr Kreditkarte (PayLife Gold)* Folgejahre GRATIS EUR 32.- p.a. *Eine Kreditkarte wird beim Hello Studentenkonto nur bei einem monatlichen Eingang in Höhe von mind. EUR 500.- angeboten. Nach Vollendung des 27. Lebensjahres bzw. bei Unterbrechung oder Beendigung des Studiums richten sich die Konditionen nach dem dann jeweils gültigen Konditionenverzeichnis. Habenzinssatz Sollzinssatz 0,00% p.a. variabel 6,90% p.a. variabel Die Hellobank BNP Paribas Austria AG kann freiwillig zusätzlich zum Habenzinssatz einen Bonuszinssatz gewähren. Die Gewährung des Bonuszinssatzes ist unverbindlich und kann seitens der Hellobank jederzeit geändert oder ausgesetzt werden. Für sämtliche bis inklusive 10.09.2015 eröffnete Girokontoarten wird kein Bonuszinssatz bezahlt; für Hello Gehalts- und Pensionskonten, die ab dem 11.09.2015 eröffnet werden, wird aktuell ein freiwilliger Bonuszinssatz in Höhe von 0,15% p.a. gewährt. Standardzahlungslimits Bankomatkarte Bankomat (Geldausgabeautomat) Bankomatkassen (POS-Kassen) Gesamtlimit EUR 400,- pro Tag EUR 1.100,- pro Woche EUR 3.900,- pro Woche Sonstige Leistungen zur Bankomatkarte Versand Bankomatkarte ins Ausland Geldbehebungen mit der Bankomatkarte außerhalb des Euroraums Handelskassentransaktionen mit der Bankomatkarte außerhalb des Euroraums Bargeschäfte (Girokonto) Einzahlungen 3 Auszahlungen pro Quartal jede weitere Auszahlung Stand Juli 2016 EUR 19,EUR 1,82 + 0,75% EUR 1,09 + 0,75% EUR 0,EUR 0,EUR 1,50 B2B-Konditionenverzeichnis für Fern-Finanzdienstleistungen der Hellobank BNP Paribas Austria AG, DVR 1026402 Seite 5 von 7 HELLO TOPZINS KONTO ONLINE FESTGELD KONTO NEUKUNDENAKTION* Kontoeröffnung 0 Euro Kontoeröffnung 0 Euro Kontoführung Kontoschließung 0 Euro 0 Euro Kontoführung 0 Euro Kontoschließung 0 Euro Elektronischer Kontoauszug Kontoabschluss 0 Euro jährlich zum 31.12. Elektronischer Kontoauszug 0 Euro Kontoabschluss jährlich zum 31.12. Einlagenhöhe mind. 2.500,- Euro; max. 50.000,- Euro Einlagenhöhe mind. 5.000,- Euro; max. 500.000,- Euro Verzinsung 1,05% p.a. Laufzeit und fixe Verzinsung 1,05 % p.a. für 6 Monate ab Kontoeröffnung, täglich verfügbar; danach gilt ein variabler Zinssatz (Basiszinssatz + freiwilliger Bonuszinssatz) und eine sich wiederholende einwöchige Bindung von Freitag bis Freitag (Wochengeld). * Aktion gültig für neue Privatkunden (keine Kundenbeziehung in den letzten 24 Monaten). Angebot freibleibend. 1 Monat 0,15% p.a. 3 Monate 0,15% p.a. 6 Monate 0,30% p.a. 12 Monate 0,40% p.a. Zinsgutschrift am Ende der Laufzeit Verzinsung bei vorzeitiger Kündigung 0,10% p.a. Das Online Festgeld Konto dient ausschließlich der privaten Geldanlage und nicht dem allgemeinen Zahlungsverkehr. Als Festgeld bezeichnet man eine befristete Einlage in fester Höhe mit fixer Laufzeit und fixer Verzinsung. KONDITIONEN FÜR BESTEHENDE PRIVATKUNDEN Kontoeröffnung 0 Euro Kontoführung 0 Euro Kontoschließung 0 Euro Elektronischer Kontoauszug 0 Euro Kontoabschluss jährlich zum 31.12. Einlagenhöhe Bindung mind. 2.500,- Euro; max.100.000,- Euro wiederholend jeweils eine Woche von Freitag bis Freitag (Wochengeld) Das Online Festgeld Konto wird nur eröffnet, wenn ein Hello TopZins Konto besteht und am Hello TopZins Konto die entsprechende Deckung innerhalb von 14 Tagen nach Beantragung des Online Festgeld Kontos vorhanden ist. Kontoinhaber des Online Festgeld Kontos kann nur der Kontoinhaber des Hello TopZins Kontos sein. Die Erteilung einer Zeichnungsberechtigung ist nicht möglich. Verzinsung Eröffnung bis inklusive 30.11.2015 Basiszinssatz freiwilliger Bonuszinssatz 0,25% 0,15% variabler Zinssatz aktuell p.a. 0,40% Basiszinssatz 0,05 % freiwilliger Bonuszinssatz variabler Zinssatz aktuell p. a. 0,35 % 0,40% Sobald das Hello TopZins Konto die entsprechende Deckung aufweist, nimmt die Hellobank die Umbuchung des Veranlagungsbetrags vom Hello TopZins Konto auf das Online Festgeld Konto und die Festgeldveranlagung vor. Während der Laufzeit ist keine Änderung der Festgeldveranlagung möglich. Bei der Berechnung der Zinsen wird der Monat zu 30 Tagen und das Jahr zu 360 Tagen gerechnet. Am Ende der Laufzeit werden die Zinsen dem Online Festgeld Konto gutgeschrieben und anschließend der Veranlagungsbetrag samt Zinsen auf das Hello TopZins Konto umgebucht. Bei einer vorzeitigen Kündigung aus wichtigem Grund wird der Veranlagungsbetrag für die tatsächlich eingehaltene Laufzeit mit 0,10% p.a. verzinst. Verzinsung Eröffnung ab 1.12.2015 Basiszinssatz Der Basiszinssatz wird wie folgt errechnet: Letzter am 15. vor dem jeweiligen Anpassungstag veröffentlichter 3-Monats-EURIBOR (Euro Interbank Offered Rate) abzüglich eines Abschlages. Der Abschlag beträgt grundsätzlich einen Prozentpunkt und erhöht sich pro Prozentpunkt, um den der 3-Monats-EURIBOR die Marke von 4% überschreitet, um 0,50 Prozentpunkte. Die Anpassung des Zinssatzes erfolgt vierteljährlich am 1. Jänner, 1. April, 1. Juli und 1. Oktober. Der Basiszinssatz jener Konten, die bis inklusive 30.11.2015 eröffnet worden sind, beträgt mindestens 0,25% p.a.. Der Basiszinssatz jener Konten, die nach dem 30.11.2015 eröffnet werden, beträgt mindestens 0,05% p. a.. Freiwilliger Bonuszinssatz Die Hellobank BNP Paribas Austria AG kann freiwillig zusätzlich zum Basiszinssatz einen Bonuszinssatz gewähren. Die Gewährung des Bonuszinssatzes ist unverbindlich und kann seitens der Hellobank jederzeit geändert oder ausgesetzt werden. Der Bonuszinssatz jener Konten, die bis inklusive 30.11.2015 eröffnet worden sind, beträgt aktuell 0,15% p. a.. Der Bonuszinssatz jener Konten, die nach dem 30.11.2015 eröffnet werde, beträgt aktuell 0,35% p.a. Stand Juli 2016 B2B-Konditionenverzeichnis für Fern-Finanzdienstleistungen der Hellobank BNP Paribas Austria AG, DVR 1026402 Seite 6 von 7 SONSTIGE LEISTUNGEN (ALLE KONTEN) Zahlungsverkehrsspesen Eilüberweisung Nachforschung zu Überweisungen* Rückleitung von Zahlungsaufträgen* Nichtdurchführung bei Überweisung, Dauer- und Lastschriftenauftrag mangels Deckung oder korrekter Daten* Mandatssperre Originalschriftliche(r) Überweisung/Zahlungsauftrag Manuelle Anlage/Änderung Dauerauftrag EUR 10.EUR 10.EUR 5.EUR 5,90 EUR 10.EUR 2,50 EUR 2,50 *zzgl. Ev. fremder Spesen Diverse Leistungen Schriftliche Sonderauskünfte (z.B. Bestätigungen) mind. EUR 10,Nachdruck Kontoauszug/Beleg EUR 2,40 pro Auszug/Beleg, mind. EUR 7,20 Meldeauskunft EUR 20,1. Mahnung EUR 10,jede weitere Mahnung EUR 20.Verlassenschaftsauskunft an Gerichtskommissär 0,2% vom Vermögenswert mind. EUR 20,-, max. EUR 100,Abrechnungsentgelt Todesfall EUR 50.Pfandvormerkungen zugunsten Dritter EUR 10,Überweisungen Für Überweisungen in Fremdwährung gelten die Konditionen für den Auslandszahlungsverkehr. Inlandszahlungsverkehr Zahlungsein- und -ausgänge in EUR sind gebührenfrei. Devisenprovision; Devisenkurse Die Hellobank BNP Paribas Austria AG verrechnet keine Devisenprovision (bankenüblich: 0,275%). Ist es im Rahmen eines Zahlungsdienstes erforderlich, Beträge in Fremdwährung zu kaufen oder zu verkaufen, erfolgt der Kauf oder Verkauf durch die Hellobank anhand des zum Zeitpunkt der Auftragsdurchführung aktuellen marktkonformen Devisenkurses, den die Hellobank ihren Kunden allgemein in Rechnung stellt. Die gültigen Devisenkurse vom Durchführungstag stehen dem Kunden auf Anfrage jederzeit zur Verfügung. Ist es bei Zahlungsvorgängen im Zusammenhang mit der Bedienung von Wertpapieranlagen (wie beispielsweise Dividenden, Erträge, sonstige Ausschüttungen, Einlösung, Erwerb oder Veräußerung) erforderlich, Beträge in Fremdwährung zu kaufen oder zu verkaufen, erfolgt der Kauf oder Verkauf durch die Hellobank anhand des am Geschäftstag vor dem Kassatag/Zahlbarkeitstag gültigen Devisenkurses. Als Geschäftstag gilt jeder Tag, an die Hellbank geöffnet hat und den für die Ausführung von Zahlungsvorgängen erforderlichen Geschäftsbetrieb unterhält. Fremde Kosten Spesen Dritter die Hellobank BNP Paribas Austria AG im Zusammenhang mit Durchführung des Kundenauftrags für den Kunden aufgewendet hat und die ihr von diesen Dritten in Rechnung gestellt werden, werden an den Kunden weiter verrechnet SMS Mitteilungen Bei der Aktivierung des Zusatzservices SMS Mitteilungen unter dem Menüpunkt „Einstellungen / Mitteilungen“ (für z. B. Ein- und Ausgänge) in der Online Banking Plattform werden folgende Kosten verrechnet: EUR 0,10 pro SMS / Die Abrechnung erfolgt quartalsweise über den Kontoabschluss. Auslandszahlungsverkehr Bei Zahlungseingängen in AUD, CAD, CHF, HKD, JPY, NZD, USD und ZAR sowie bei Zahlungseingängen in EUR auf ein in AUD, CAD, CHF, HKD, JPY, NZD, USD oder ZAR geführtes Konto werden EUR 5,- Spesen (zuzüglich eventuell anfallender fremder Spesen) verrechnet. Zahlungsausgänge: bis EUR 35,Spesen: EUR 3,bis EUR 5.500,EUR 8,darüber EUR 6,- + 0,25% Bei Zahlungsausgängen in AUD, CAD, CHF, HKD, JPY, NZD, USD und ZAR werden zusätzlich EUR 11,- Spesen (unabhängig von der Betragshöhe, zuzüglich eventuell anfallender fremder Spesen) verrechnet. SEPA SEPA ist die Abkürzung der englischen Bezeichnung „Single Euro Payments Area“ und steht für den einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum, in dem alle Zahlungen wie inländische Zahlungen behandelt werden. Der „SEPA-Raum“ umfasst derzeit das Gebiet aller EU-Mitgliedsstaaten sowie Liechtenstein, Norwegen, Island, Monaco und die Schweiz. Mit der SEPA-Überweisung können ohne Betragslimit Euro-Überweisungen im SEPA-Raum zu den Kosten von Inlandsüberweisungen getätigt werden, sofern BIC (Bank Identifier Code) und IBAN (International Bank Account Number) des Empfängers korrekt angeführt sind; andernfalls kommen die jeweils gültigen Konditionen für den Auslandszahlungsverkehr zur Geltung. Buchung von Zinsen und Entgelten Mangels anderer Vereinbarung werden Konten vierteljährlich zum 31.03., 30.06., 30.09. und 31.12. abgeschlossen. Die im Vierteljahr jeweils angefallenen Zinsen und Kontoführungsgebühren werden dem Konto zum Abschlusszeitpunkt angelastet und als Teil des neuen Saldos in der Folge weiter verzinst („Zinseszinsen“). Transaktionsbezogene Entgelte werden dem Konto mit der Verbuchung der jeweiligen Transaktion belastet. Spesen bei Scheckeinreichung (nur in EUR möglich) Scheckgebühr: EUR 2,90 zzgl. USt. Scheckspesen pro Einreichung max. EUR 12,- zzgl. USt. Bei Scheckbeträgen über EUR 5.500,- werden zuzüglich 0,250 % Provision verrechnet. Eingangsspesen und fremde Bankspesen werden ausnahmslos weiterverrechnet. Scheckgutschrift mit Eingang vorbehalten. Versandspesen (für den postalischen Versand von Kontoauszügen, Abrechnungs-/Buchungsbelegen, Depotauszügen sowie Depot- oder Wertpapieraufstellungen) Österreich C5/C6-Format: EUR 0,95 C4-Format: EUR 1,45 Europa C5/C6-Format: EUR 1,10 C4-Format: EUR 1,60 Übrige Welt C5/C6-Format: EUR 1,70 C4-Format: EUR 5,90 Stand Juli 2016 B2B-Konditionenverzeichnis für Fern-Finanzdienstleistungen der Hellobank BNP Paribas Austria AG, DVR 1026402 Seite 7 von 7
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