GESAMTES
KONDITIONENVERZEICHNIS – B2B
DEPOT UND VERRECHNUNGSKONTO
CFD-HANDEL
GEHALTSKONTO / PENSIONSKONTO / GIROKONTO / STUDENTENKONTO
HELLO TOPZINS KONTO
SONSTIGE LEISTUNGEN (ALLE KONTEN)
Stand Juli 2016
B2B-Konditionenverzeichnis für Fern-Finanzdienstleistungen der Hellobank BNP Paribas Austria AG, DVR 1026402
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DEPOT UND VERRECHNUNGSKONTO
BÖRSENHANDEL (Kauf-/Verkaufspesen Aktien, Optionsscheine, Zertifikate, Anleihen, Bezugsrechte; je Abrechnung/Ausführung)
Laut Konto-/Depotvertrag bzw. Vereinbarung mit Ihrem Vermögensberater/Portfolioverwalter.
Bei Wertpapiertransaktionen an ausländischen Börsen fallen neben den eigenen auch fremde Spesen der Kontrahenten (=Auslandsspesen) an.
Auslandsspesen
Börsenplatz
Deutschland - Xetra
Deutschland - Frankfurt
Deutschland - München
Deutschland - Sonstige Börsen
Provision
0,04%*
0,08%
Mindestspesen
Sonstige Gebühren/Anmerkungen 2,3
EUR 2,70; max. EUR 20,* 0,08% Provision bei ETFs
EUR 2,70; max. EUR 20,0,06% Courtage (mind. EUR 3,-)
EUR 2,50; FixgebührMünchen 0,04% Courtage bei DAX-Werten bzw. 0,08% bei sonstigen Werten (jew. mind. EUR 0,75)
0,08%
EUR 2,70; max.
Sonstige
EUR 20,Börsen Courtagen: Euwax 0,119% (max. EUR 14,49), Frankfurt Zertifikate AG 0,113% (max. EUR
17,99), ansonsten 0,04% bei DAX-Werten bzw. 0,08% bei sonstigen Werten (jew. mind.
EUR 0,75)
Deutschland - Anleihen
0,0625%
EUR 2,70
Anleihen zzgl. Gebühren der jeweiligen Handelsbörse
USA - NYSE/AMEX
0,10%
USD 7,- je Abrechnung
USA - NASDAQ
USD 7,- je Abrechnung
NYSE/AMEX Bei taggleichen Teilausführungen wird dieser Betrag aliquotiert.
Kanada
0,07%
CAD 25,Australien
0,15%
EUR 15,Belgien, etc.**
0,10%
EUR 10,** gültig auch für Dänemark, Finnland, Italien, Spanien, Portugal
Frankreich, Niederlande
0,10%
EUR 10,-***
zzgl. 0,00055% bei Equities & Rights (mind. EUR 1,50 u. max. EUR 8,- je Teilausführung);
*** EUR 50,- Mindestspesen bei festverzinslichen Wertpapieren in Niederlande
Großbritannien
0,10%
EUR 25,zzgl. 0,50% Stamp Duty bei Kauf (bei irischen Wertpapieren 1%) und zzgl. PTM Levy
GBP 1,- bei ausmachendem Betrag größer GBP 10.000,Hongkong
0,20%
EUR 30,zzgl. 0,004% Transaction Levy und zzgl. 0,005% Transaction Fee und zzgl. 0,10%
(aufgerundet auf ganze HKD) Stamp Duty
Japan
0,20%
EUR 15,Schweden, Norwegen
0,10%
EUR 15,- bzw. EUR 25,Mindestspesen: Schweden EUR 15,- und Norwegen EUR 25,Schweiz - SWX
0,10%
EUR 15,zzgl. 0,075% Börsensteuer
Schweiz - VIRT-X
0,10%
EUR 15,zzgl. 0,008% Börsensteuer (mind. CHF 5,-) und zzgl. 0,01% Stamp Duty (mind. CHF 10,-)
Budapest, Prag, Warschau****
0,15%
EUR 35,**** Provision Börsenplatz Warschau: 0,12%, mind. EUR 35,2
bei Kauf div. französischer Wertpapiere zzgl. 0,20% französische Finanztransaktionssteuer (Liste der Titel finden Sie hier)
3
bei Kauf div. italienischer Wertpapiere zzgl. 0,12% italienische Finanztransaktionssteuer (Liste der Titel finden Sie hier)
Ausübung von Optionsscheinen durch Kunden, Bezug junger Aktien
aus Kapitalerhöhung
Konditionen lt. Konto-/Depotvertrag bzw. gemäß Vereinbarung mit Ihrem
Vermögensberater/Portfolioverwalter zzgl. evtl. fremder Spesen
AUSSERBÖRSLICHER HANDEL via Internet (Direkthandel)
Fonds ohne Ausgabeaufschlag (so genannte Typ-0-Fonds)
Kauf
Einzeltitelspesen (gemäß Konto-/Depotvertrag bzw. lt. Vereinbarung mit Ihrem
Vermögensberater/Portfolioverwalter) zzgl. EUR 2,95 SWIFT-Gebühr
Verkauf
Prozentsatz vom Kurswert gemäß Konto-/Depotvertrag bzw. lt. Vereinbarung mit
Ihrem Vermögensberater/Portfolioverwalter zzgl. EUR 2,95 SWIFT-Gebühr und
zzgl. evtl. anfallender Fremdspesen
Konditionen lt. Vereinbarung mit Ihrem Vermögensberater/Portfolioverwalter
Goldhandel
Kauf-/Verkaufspesen
1,25% vom Ordervolumen
Fonds
Die Hellobank bietet mehr als 6.000 Fonds an. Der Ausgabeaufschlag wird lt.
Konto-/Depotvertrag
bzw.
lt.
Vereinbarung
mit
Ihrem
Vermögensberater/Portfolioverwalter (ausgenommen Typ-0-Fonds) verrechnet.
Zusätzlich zum Ausgabeaufschlag werden EUR 2,95 SWIFT-Gebühr und evtl.
anfallender Fremdspesen belastet.
Verkauf: Prozentsatz vom Kurswert gemäß Vereinbarung mit Ihrem
Vermögensberater/Portfolioverwalter zzgl. EUR 2,95 SWIFT-Gebühr und evtl.
anfallender Fremdspesen.
Stand Juli 2016
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SONSTIGE KONDITIONEN (Depot/Verrechnungskonto)
Spesen ist üblicherweise abhängig von der gehaltenen Stückzahl, die
Verrechnung erfolgt in der Regel je Kapitalmaßnahme / je Ertrag bzw. auch
gesondert. Art und Höhe der Spesen werden gegebenenfalls von der jeweiligen
Gesellschaft veröffentlicht.
Depotgebühr
(zzgl. USt.)
In- und ausländische Wertpapiere
Interne Beleihungssätze
Die Prozentangaben beziehen sich auf den jeweils aktuellen Kurs.
Goldbarren
Mindestgebühr p.a.
0,10% p.a. (bzw. lt. Konto-/Depotvertrag
oder Vereinbarung mit Ihrem
Vermögensberater/Portfolioverwalter)
0,20% p.a.
pro Position EUR 4,50, pro Depot EUR 12,50
Die Abrechnung erfolgt jährlich im Nachhinein nach Behaltedauer zum Stichtag
31.12.; die Belastung am Konto erfolgt innerhalb von 14 Tagen nach dem
Stichtag mit Wertstellung rückwirkend per 31.12. Die Bemessungsgrundlage bei
stücknotierten Wertpapieren ist der Kurswert, bei prozentnotierten Wertpapieren
unter
pari
der
Nennwert
(ausgenommen
Sinking-Funds-Anleihen,
Nullkuponanleihen und Liquidationsscheine), ansonsten der Kurswert.
Kontoführungsgebühr pro Verrechnungskonto
Bei Postversand oder bei e-Kontoauszügen
Bei banklagernder Post
EUR 3,50 pro Quartal
EUR 7,50 pro Quartal
Zinssätze p.a. Verrechnungskonto
Guthaben auf Verrechnungskonten werden nicht verzinst (ausgenommen JPYHabenzinssatz: - 2,000%).
Der Sollzinssatz wird vierteljährlich am 01.01., 01.04., 01.07. und 01.10. jedes
Jahres (Anpassungstage) angepasst. Der Zinssatz wird wie folgt errechnet:
Letzter vor dem jeweiligen Anpassungstag veröffentlichter 3-Monats-Euribor
zuzüglich 6,75 Prozentpunkten.
Bei Sollsalden in fremder Währung tritt an die Stelle des 3-Monats-Euribor der
jeweilige Libor der Fremdwährung.
Zertifikate/Fonds Investmentplan
und Investmentplan mit Liquiditätsreserve
(inkl. ETFs und ETCs [‚Exchange Traded Commodities‘ Zertifikate])
Kauf Zertifikat/ETF
EUR 3,- + Prozentsatz des Orderbetrages (pro Transaktion)
lt. Konto-/Depotvertrag bzw. gemäß Vereinbarung
mit Ihrem Vermögensberater/Portfolioverwalter
Kauf sonstiger Fonds
Ausgabeaufschlag lt. Konto-/Depotvertrag
bzw. gemäß Vereinbarung mit Ihrem
Vermögensberater/Portfolioverwalter
Verkauf
gemäß Verkaufskonditionen für Fonds bzw. Zertifikate
Anlagebetrag
mind. EUR 50,- pro Fonds/Zertifikat
monatlich oder vierteljährlich
Aktien Investmentplan
Kauf
EUR 3,- + Prozentsatz des Orderbetrages (pro Transaktion)
lt. Konto-/Depotvertrag bzw. gemäß Vereinbarung mit Ihrem
Vermögensberater/Portfolioverwalter
Verkauf
gemäß Verkaufskonditionen für Aktien
Anlagebetrag
mind. EUR 100,- und max. EUR 3.000,- pro Aktie
monatlich oder vierteljährlich
Auszahlungsplan
Verkauf
EUR 3,- + 0,275% des Orderbetrags (pro Transaktion)
Auszahlungsbetrag
mind. EUR 100.- pro Fonds/ETF/Zertifikat/Aktie
monatlich oder vierteljährlich
Depotüberträge
(zzgl. USt.)
Zur Hellobank
keine eigenen Spesen
Zu einer Fremdbank
EUR 20,- pro Position
Lagerstellenüberträge
EUR 20,- pro Position
Innerhalb der Hellobank
spesenfrei
Inkassogebühr
(für inländische Wertpapiere in Fremdwährung und für ausländische
Wertpapiere; zzgl. USt. und zzgl. evtl. fremder Spesen)
Ertrag
0,25%, mind. EUR 0,95
Tilgung
0,125%, mind. EUR 0,95
Gebühr für physische Ausfolgung von Wertpapieren
(zzgl. USt. Und zzgl. evtl. fremder Spesen, Porto und Versicherung)
Pro Position
1% vom Kurswert, mind. EUR 75,Anmeldung zu einer Hauptversammlung
Die Hellobank BNP Paribas Austria AG verrechnet keine eigenen Spesen für die
Anmeldung zu einer Hauptversammlung von österreichischen und deutschen
Aktiengesellschaften. Für alle sonstigen Anmeldungen werden eigene Spesen
von EUR 40,- zzgl. USt. pro Hauptversammlung verrechnet. Fremde Spesen
werden weiterverrechnet (mind. EUR 40,- zzgl. USt. pro Hauptversammlung).
Anmeldeschluss ist am dritten Werktag vor der Hauptversammlung um 14:00
Uhr, wenn nicht in der Einberufung ein späterer Zeitpunkt festgelegt wird.
Details zu den jeweiligen Hauptversammlungen entnehmen Sie bitte der Wiener
Zeitung.
Fremde Spesen für ADRs/GDRs
Für ADRs und GDRs (American Depository Receipts bzw. Global Depository
Receipts) werden vom Agent Spesen für die Verwaltung verrechnet. Die Höhe der
Stand Juli 2016
Aktien
max. 65%
Es werden grundsätzlich Aktien der wichtigsten Indizes (diese finden Sie auf
hellobank.at/wertpapierbeleihung) beliehen. Die Hellobank ist aber auch
berechtigt Aktien, die in einem dieser wichtigsten Indizes enthalten sind, nicht
zu beleihen und umgekehrt Aktien, die nicht in einem dieser wichtigsten Indizes
enthalten sind, zu beleihen. Ab einem Kurs von EUR 2,- (oder Gegenwert in
Fremdwährung) erfolgt eine lineare Absenkung der Beleihungshöhe bis zu
einem Kurs von EUR 0,75 (oder Gegenwert in Fremdwährung). Aktien mit einem
Kurs unter EUR 0,75 (oder Gegenwert in Fremdwährung) sind von der Beleihung
ausgenommen.
Anleihen, Rentenfonds, geldmarktnahe und Geldmarktfonds max. 70%
Anleihen von Emittenten mit Rating BBB(Rating gemäß Standard & Poor’s bzw.
einem vergleichbaren Rating von Moody’s oder Fitch) werden mit max. 35%
beliehen. Anleihen von Emittenten mit Rating schlechter als BBB sind von der
Beleihung ausgenommen.
Investmentfonds
max. 65%
(ausgenommen geldmarktnahe Fonds, Geldmarktfonds und Rentenfonds)
Dazu zählen Aktienfonds, gemischte Fonds, ETFs, Immobilienfonds, Futurefonds
und Hedgefonds.
Anlagezertifikate und Genussscheine
max. 55%
Dies gilt insbesondere für nachfolgende Anlagezertifikate Untergruppen:
Kapitalschutz-Zertifikat, Strukturierte Anleihe, Discount-Zertifikat, ExpressZertifikat, Bonus-Zertifikat, Index- und Partizipationszertifikat, OutperformanceZertifikat, Sprint-Zertifikat.
Goldbarren
Optionsscheine, Hebel- und Knock-out-Zertifikate
max. 80%
keine Beleihung
Die Hellobank ist berechtigt, aber nicht verpflichtet, die Beleihsätze einzelner
Finanzinstrumente zu ändern oder auch gänzlich zu streichen, sofern und soweit
folgende Umstände eintreten bzw. eingetreten sind:
Verlust der Zugehörigkeit einer Aktie zu einem der oben angeführten
Aktienindizes
Aussetzen und/oder Einschränkung des börslichen Handels eines
Finanzinstruments
für das jeweilige Börsesegment unterdurchschnittliche Handelsumsätze
eines Finanzinstruments an der Börse
Verschlechterung der Bonität des Emittenten einer Anleihe oder eines
Zertifikats
Aufnahme von Finanzinstrumenten auf international oder national
anerkannte Sperr-/Sanktions-/Embargolisten
Behördlich verhängte Transaktionseinschränkungen hinsichtlich
einzelner Finanzinstrumente
Andere sachlich gerechtfertigte Umstände, die in ihrer Bedeutung und
Auswirkung auf die Risikosituation der Hellobank mit den oben
angeführten Fällen vergleichbar sind
Aus der erfolgten oder nicht erfolgten Beleihung eines Finanzinstruments kann
kein Rückschluss auf die Zugehörigkeit eines Finanzinstruments zu einem Index
und/oder über die Bonität des Finanzinstrumentes gezogen werden. Der Kunde
ist verpflichtet sich selbstständige über die jeweiligen Finanzinstrumente, deren
Kurse, Risiken, Stammdaten und die Marktlage bei Dritten ausreichend zu
informieren.
Die Hellobank. Ist jederzeit gerne bereit zur Beleihbarkeit von einzelnen
Finanzinstrumenten Auskunft zu geben.
Bargeschäfte (Verrechnungskonto)
Ein- und Auszahlungen in EUR
EUR 0,-
Spesen bei vorzeitiger Auflösung Festgeld
Vor Ablauf der Bindungsfrist geleistete Zahlungen werden als Vorschüsse
behandelt und verzinst. Für diese Vorschüsse wird 1 Promille pro vollem Monat
für die nicht eingehaltene Bindungsdauer berechnet – mindestens jedoch 36,34
Euro.
Eine vorzeitige Rückführung auf eine kürzere als die ursprünglich vereinbarte
Bindungsdauer ist ebenso vorschusszinsenpflichtig – Mindestspesen 36,34
Euro.
Belege
Nachdruck Wertpapierabrechnung
Unterjähriger Depotauszug
Erträgnisaufstellung
Fremde Spesen bei Anforderung, Ausstellung
und/oder Bearbeitung von Steuerbescheinigungen
für Erträge aus deutschen Aktien
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EUR 2.- pro Abrechnung zzgl. USt
mind. EUR 6.- zzgl. USt
EUR 6.- zzgl. US
EUR 10,- zzgl. USt
EUR 35,- zzgl. USt
pro Zahlung und/oder
Bescheinigung
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CFD-HANDEL
HANDELSKONTO UND AUFTRÄGE
Kontoführung
Mindesteinzahlung
CFD-Handelsplattform mit Echtzeitkursen
Käufe und Verkäufe abwickeln
Order mit Limit erteilen
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0,10% auf das Handelsvolumen
(mind. 9,95 Euro / max. 69,00 Euro)
0,01% auf das Handelsvolumen
(mind. 9,95 Euro / max. 69,00 Euro)
0,02% auf das Handelsvolumen
(mind. 9,95 Euro / max. 69,00 Euro)
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0 Euro
DAX-Futures
Sonstige Futures
Aktien-Indizes
Zins-Futures
Währungen
Rohstoffe
Edelmetalle
KAPTIALMASSNAHMEN
Kapitalanpassungen aufgrund von Dividenden
PROVISIONEN UND GEBÜHREN
CFD auf:
Aktien
Leihekosten bei CFD-Short-Positionen
Bei CFD-Short-Positionen können Leihekosten in % p.a. des Kontraktvolumens
anfallen. Die Leihekosten sind abhängig von den Möglichkeiten des Market Makers
sich am Markt abzusichern. Die Leihekosten sind auch kurzfristig ggf. starken
Schwankungen unterworfen, betragen aber maximal 100 % p.a. Diese werden
gemeinsam mit den o.g. Ausgleichszahlungen abgerechnet. Die aktuellen Leihesätze
können den jeweiligen Instrumentenübersichten entnommen werden.
Weitere Informationen über die angebotenen Instrumente, zugehörige Handelszeiten,
Referenzmärkte oder Marginanforderungen finden Sie auf unserer Produktseite unter
hellobank.at.
Kauf/Verkauf Aktien-CFDs
Aufgrund der unterschiedlichen Steuergesetzgebungen der jeweiligen Länder erhalten
Sie am Dividendenzahltag eine Gutschrift über 85 % der
ausgeschütteten Dividende, wenn Sie am Dividendenstichtag eine CFD-Long-Position
auf eine Aktie halten. Halten Sie zum Dividendenstichtag eine CFD-Short-Position auf
eine Aktie, so werden Ihnen 100% der ausgeschütteten Dividende von Ihrem CFDHandelskonto abgezogen.
Stimmrechte können nicht über einen CFD ausgeübt oder angefordert werden. Es
besteht kein Anspruch auf Teilnahme an der Hauptversammlung.
KURSSTELLUNG
Maximaler Kursaufschlag bzw. -abschlag zum Referenzmarkt
o CFDs auf Dax 30 Aktien und EURO STOXX 50 Aktien: 0,00%, sonst 5,00%
o Bei der Bildung von Kontraktkursen wird bei Indizes der maßgebliche
Terminkontrakt berücksichtigt
KONDITIONEN FÜR DAS HALTEN VON OVERNIGHTPOSITIONEN
Finanzierungskosten
Für das Halten einer offenen Position in CFDs über den jeweiligen Handelsschluss
hinaus (Overnight) werden Ausgleichszahlungen berechnet. Grundlage ist hierbei das
zum Schlusskurs bewertete Handelsvolumen in EUR.
Ist der Basiswert in einer anderen Währung als Euro denominiert ("BasiswertWährung"), so wird das Handelsvolumen mit dem Schlusskurs in der BasiswertWährung ermittelt und das Ergebnis nach Maßgabe des für den zum
Geschäftsschluss vom Market Maker gestellten marktgerechten gültigen
Umrechnungskurses für Konvertierungen aus der Basiswert-Währung in Euro
("Konvertierungskurs") umgerechnet.
Sofern nicht anders vereinbart ist die Abrechnungswährung Euro.
Die Berechnungsformel für die Ausgleichszahlung pro Nacht lautet:
Handelsvolumen (EUR) x Berechnungsbasis / 365
Sofern sich hierbei ein negativer Wert ergibt (z.B. bei CFD-Short-Positionen), wird
diese Ausgleichszahlung den hinterlegten Sicherheiten gutgeschrieben.
Berechnungsbasis
Die gültigen Währungszinssätze bei CFDs in Fremdwährung können der
Instrumentenliste entnommen werden.
CFDs auf
Long-Positionen
Short-Positionen
Aktien
DAX-Futures
sonstige Futures
Aktien-Indizes
Zins-Futures
3,5% + Währungszins*
3,5%
3,5%
3,5% + Währungszins*
3,5%
1,0%
-Währungszins 1*, **
+Währungszins 2*, **
3,5%
3,5% + Währungszins*
3,5% - Währungszins*
3,5%
3,5%
3,5% - Währungszins*
3,5%
1,0%
+Währungszins 1*, **
-Währungszins 2*, **
3,5%
3,5% - Währungszins*
Währungen
Rohstoffe
Edelmetalle
*Eine Übersicht über die gültigen Referenzzinsen bei CFDs entnehmen Sie der
Instrumentenliste in der CFDHandelsplattform.
**Währungszins 1 und Währungszins 2 gehen in die Kalkulation der
Berechnungsbasis für Währungen mit ein, wobei beide Währungszinsen die
Referenzzinsen für die jeweilige Währungen darstellen.
Beispiel: Bei einer Long-Position für EUR/USD stellt Währung 1 den EONIA und
Währung 2 den USD Libor dar.
Stand Juli 2016
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GEHALTSKONTO / PENSIONSKONTO
GIROKONTO / STUDENTENKONTO
HELLO GEHALTSKONTO / HELLO PENSIONSKONTO
HELLO GIROKONTO OHNE GEHALTS-/PENSIONSEINGANG
Sofern länger als drei Monate kein Gehalts-/Einkommens- bzw. Pensionseingang
erfolgt, gelten ab diesem Zeitpunkt die Konditionen für das Hello Girokonto ohne
Gehalts-/Pensionseingang.
Für das Hello Girokonto ohne Gehalts-/Pensionseingang kommen die Konditionen für
das Hello Gehaltskonto mit Ausnahme der nachfolgend angeführten, abweichenden
Konditionen zur Anwendung.
Kontoführung (nur in EUR möglich) inkl. aller Buchungsposten
Kontoauszüge und Belege in elektronischer Form (PDF)
Online Banking (inkl. Anlage/Durchführung/Änderung Daueraufträge)
Mobile Banking
Bareinzahlungen in Hellobank Filialen
3 Barauszahlungen pro Quartal in Hellobank Filialen
Bankomatkarte für beide Depotinhaber
Geldbehebungen/Handelskassentransaktionen
mit der Bankomatkarte im Euroraum
Kreditkarte (PayLife Classic MasterCard oder VISA) für beide
Kontoinhaber
Bankomatkarte für 2. Kontoinhaber (anteilige Verrechnung
im Vorhinein auf Monatsbasis, inkl. Antragsmonat)
Habenzinssatz
Sollzinssatz
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0 Euro
0,15% p.a. variabel
6,90% p.a. variabel
Der Soll- und der Habenzinssatz werden vierteljährlich am 01.01., 01.04, 01.07. und
01.10. jedes Jahres (Anpassungstage) angepasst. Die Zinssätze werden wie folgt errechnet: Letzter vor dem jeweiligen Anpassungstag veröffentlichter 3-Monats-Euribor (Euro
Interbank Offered Rate; siehe www.euribor-ebf.eu) zuzüglich 7,25 Prozentpunkten
für den Sollzinssatz und abzüglich 4,75 Prozentpunkten für den Habenzinssatz; das
jeweilige Ergebnis wird kaufmännisch auf volle 0,5 Prozentpunkte gerundet, wobei der
Habenzinssatz mindestens 0,00% p.a. beträgt. Bei der Berechnung der Zinsen wird der
Monat kalendermäßig und das Jahr zu 365 Tagen gerechnet.
Die Hellobank BNP Paribas Austria AG kann freiwillig eine Reduktion des Sollzinssatzes
gewähren. Die Gewährung ist unverbindlich und kann seitens der Hellobank jederzeit
geändert oder ausgesetzt werden. Aktuell wird eine freiwillige Reduktion in Höhe von
0,10% p.a. für sämtliche Girokontoarten gewährt.
Habenzinssatz
Sollzinssatz
EUR 11,90 p.a.
0,00% p.a. variabel
6,90% p.a. variabel
HELLO STUDENTENKONTO
Für das Hello Studentenkonto kommen die Konditionen für das Hello Gehalts/Pensionskonto mit Ausnahme der nachfolgend angeführten, abweichenden
Konditionen zur Anwendung.
Kreditkarte (PayLife Gold)* 1. Jahr
Kreditkarte (PayLife Gold)* Folgejahre
GRATIS
EUR 32.- p.a.
*Eine Kreditkarte wird beim Hello Studentenkonto nur bei einem monatlichen
Eingang in Höhe von mind. EUR 500.- angeboten.
Nach Vollendung des 27. Lebensjahres bzw. bei Unterbrechung oder Beendigung des
Studiums richten sich die Konditionen nach dem dann jeweils gültigen
Konditionenverzeichnis.
Habenzinssatz
Sollzinssatz
0,00% p.a. variabel
6,90% p.a. variabel
Die Hellobank BNP Paribas Austria AG kann freiwillig zusätzlich zum Habenzinssatz
einen Bonuszinssatz gewähren. Die Gewährung des Bonuszinssatzes ist unverbindlich
und kann seitens der Hellobank jederzeit geändert oder ausgesetzt werden. Für
sämtliche bis inklusive 10.09.2015 eröffnete Girokontoarten wird kein Bonuszinssatz
bezahlt; für Hello Gehalts- und Pensionskonten, die ab dem 11.09.2015 eröffnet werden,
wird aktuell ein freiwilliger Bonuszinssatz in Höhe von 0,15% p.a. gewährt.
Standardzahlungslimits Bankomatkarte
Bankomat (Geldausgabeautomat)
Bankomatkassen (POS-Kassen)
Gesamtlimit
EUR 400,- pro Tag
EUR 1.100,- pro Woche
EUR 3.900,- pro Woche
Sonstige Leistungen zur Bankomatkarte
Versand Bankomatkarte ins Ausland
Geldbehebungen mit der Bankomatkarte
außerhalb des Euroraums
Handelskassentransaktionen mit der Bankomatkarte
außerhalb des Euroraums
Bargeschäfte (Girokonto)
Einzahlungen
3 Auszahlungen pro Quartal
jede weitere Auszahlung
Stand Juli 2016
EUR 19,EUR 1,82 + 0,75%
EUR 1,09 + 0,75%
EUR 0,EUR 0,EUR 1,50
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HELLO TOPZINS KONTO
ONLINE FESTGELD KONTO
NEUKUNDENAKTION*
Kontoeröffnung
0 Euro
Kontoeröffnung
0 Euro
Kontoführung
Kontoschließung
0 Euro
0 Euro
Kontoführung
0 Euro
Kontoschließung
0 Euro
Elektronischer Kontoauszug
Kontoabschluss
0 Euro
jährlich zum 31.12.
Elektronischer Kontoauszug
0 Euro
Kontoabschluss
jährlich zum 31.12.
Einlagenhöhe
mind. 2.500,- Euro; max. 50.000,- Euro
Einlagenhöhe
mind. 5.000,- Euro; max. 500.000,- Euro
Verzinsung
1,05% p.a.
Laufzeit und fixe Verzinsung
1,05 % p.a. für 6 Monate ab Kontoeröffnung, täglich verfügbar; danach gilt ein
variabler Zinssatz (Basiszinssatz + freiwilliger Bonuszinssatz) und eine sich
wiederholende einwöchige Bindung von Freitag bis Freitag (Wochengeld).
* Aktion gültig für neue Privatkunden (keine Kundenbeziehung in den letzten 24
Monaten). Angebot freibleibend.
1 Monat
0,15% p.a.
3 Monate
0,15% p.a.
6 Monate
0,30% p.a.
12 Monate
0,40% p.a.
Zinsgutschrift
am Ende der Laufzeit
Verzinsung bei vorzeitiger Kündigung
0,10% p.a.
Das Online Festgeld Konto dient ausschließlich der privaten Geldanlage und nicht
dem allgemeinen Zahlungsverkehr. Als Festgeld bezeichnet man eine befristete
Einlage in fester Höhe mit fixer Laufzeit und fixer Verzinsung.
KONDITIONEN FÜR BESTEHENDE PRIVATKUNDEN
Kontoeröffnung
0 Euro
Kontoführung
0 Euro
Kontoschließung
0 Euro
Elektronischer Kontoauszug
0 Euro
Kontoabschluss
jährlich zum 31.12.
Einlagenhöhe
Bindung
mind. 2.500,- Euro; max.100.000,- Euro
wiederholend jeweils eine Woche von
Freitag bis Freitag (Wochengeld)
Das Online Festgeld Konto wird nur eröffnet, wenn ein Hello TopZins Konto besteht
und am Hello TopZins Konto die entsprechende Deckung innerhalb von 14 Tagen
nach Beantragung des Online Festgeld Kontos vorhanden ist. Kontoinhaber des
Online Festgeld Kontos kann nur der Kontoinhaber des Hello TopZins Kontos sein.
Die Erteilung einer Zeichnungsberechtigung ist nicht möglich.
Verzinsung
Eröffnung bis inklusive 30.11.2015
Basiszinssatz
freiwilliger Bonuszinssatz
0,25%
0,15%
variabler Zinssatz aktuell p.a.
0,40%
Basiszinssatz
0,05 %
freiwilliger Bonuszinssatz
variabler Zinssatz aktuell p. a.
0,35 %
0,40%
Sobald das Hello TopZins Konto die entsprechende Deckung aufweist, nimmt die
Hellobank die Umbuchung des Veranlagungsbetrags vom Hello TopZins Konto auf
das Online Festgeld Konto und die Festgeldveranlagung vor. Während der Laufzeit
ist keine Änderung der Festgeldveranlagung möglich. Bei der Berechnung der
Zinsen wird der Monat zu 30 Tagen und das Jahr zu 360 Tagen gerechnet. Am Ende
der Laufzeit werden die Zinsen dem Online Festgeld Konto gutgeschrieben und
anschließend der Veranlagungsbetrag samt Zinsen auf das Hello TopZins Konto
umgebucht.
Bei einer vorzeitigen Kündigung aus wichtigem Grund wird der Veranlagungsbetrag
für die tatsächlich eingehaltene Laufzeit mit 0,10% p.a. verzinst.
Verzinsung
Eröffnung ab 1.12.2015
Basiszinssatz
Der Basiszinssatz wird wie folgt errechnet: Letzter am 15. vor dem jeweiligen
Anpassungstag veröffentlichter 3-Monats-EURIBOR (Euro Interbank Offered
Rate) abzüglich eines Abschlages. Der Abschlag beträgt grundsätzlich einen
Prozentpunkt und erhöht sich pro Prozentpunkt, um den der 3-Monats-EURIBOR
die Marke von 4% überschreitet, um 0,50 Prozentpunkte.
Die Anpassung des Zinssatzes erfolgt vierteljährlich am 1. Jänner, 1. April, 1. Juli
und 1. Oktober.
Der Basiszinssatz jener Konten, die bis inklusive 30.11.2015 eröffnet worden
sind, beträgt mindestens 0,25% p.a.. Der Basiszinssatz jener Konten, die nach
dem 30.11.2015 eröffnet werden, beträgt mindestens 0,05% p. a..
Freiwilliger Bonuszinssatz
Die Hellobank BNP Paribas Austria AG kann freiwillig zusätzlich zum
Basiszinssatz einen Bonuszinssatz gewähren. Die Gewährung des
Bonuszinssatzes ist unverbindlich und kann seitens der Hellobank jederzeit
geändert oder ausgesetzt werden.
Der Bonuszinssatz jener Konten, die bis inklusive 30.11.2015 eröffnet worden
sind, beträgt aktuell 0,15% p. a.. Der Bonuszinssatz jener Konten, die nach dem
30.11.2015 eröffnet werde, beträgt aktuell 0,35% p.a.
Stand Juli 2016
B2B-Konditionenverzeichnis für Fern-Finanzdienstleistungen der Hellobank BNP Paribas Austria AG, DVR 1026402
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SONSTIGE LEISTUNGEN
(ALLE KONTEN)
Zahlungsverkehrsspesen
Eilüberweisung
Nachforschung zu Überweisungen*
Rückleitung von Zahlungsaufträgen*
Nichtdurchführung bei Überweisung, Dauer- und Lastschriftenauftrag
mangels Deckung oder korrekter Daten*
Mandatssperre
Originalschriftliche(r) Überweisung/Zahlungsauftrag
Manuelle Anlage/Änderung Dauerauftrag
EUR 10.EUR 10.EUR 5.EUR 5,90
EUR 10.EUR 2,50
EUR 2,50
*zzgl. Ev. fremder Spesen
Diverse Leistungen
Schriftliche Sonderauskünfte (z.B. Bestätigungen)
mind. EUR 10,Nachdruck Kontoauszug/Beleg
EUR 2,40 pro Auszug/Beleg, mind. EUR 7,20
Meldeauskunft
EUR 20,1. Mahnung
EUR 10,jede weitere Mahnung
EUR 20.Verlassenschaftsauskunft an Gerichtskommissär
0,2% vom Vermögenswert
mind. EUR 20,-, max. EUR 100,Abrechnungsentgelt Todesfall
EUR 50.Pfandvormerkungen zugunsten Dritter
EUR 10,Überweisungen
Für Überweisungen in Fremdwährung gelten die Konditionen für den
Auslandszahlungsverkehr.
Inlandszahlungsverkehr
Zahlungsein- und -ausgänge in EUR sind gebührenfrei.
Devisenprovision; Devisenkurse
Die Hellobank BNP Paribas Austria AG verrechnet keine Devisenprovision
(bankenüblich: 0,275%).
Ist es im Rahmen eines Zahlungsdienstes erforderlich, Beträge in Fremdwährung
zu kaufen oder zu verkaufen, erfolgt der Kauf oder Verkauf durch die Hellobank
anhand des zum Zeitpunkt der Auftragsdurchführung aktuellen marktkonformen
Devisenkurses, den die Hellobank ihren Kunden allgemein in Rechnung stellt.
Die gültigen Devisenkurse vom Durchführungstag stehen dem Kunden auf
Anfrage jederzeit zur Verfügung. Ist es bei Zahlungsvorgängen im
Zusammenhang mit der Bedienung von Wertpapieranlagen (wie beispielsweise
Dividenden, Erträge, sonstige Ausschüttungen, Einlösung, Erwerb oder
Veräußerung) erforderlich, Beträge in Fremdwährung zu kaufen oder zu
verkaufen, erfolgt der Kauf oder Verkauf durch die Hellobank anhand des am
Geschäftstag vor dem Kassatag/Zahlbarkeitstag gültigen Devisenkurses. Als
Geschäftstag gilt jeder Tag, an die Hellbank geöffnet hat und den für die
Ausführung von Zahlungsvorgängen erforderlichen Geschäftsbetrieb unterhält.
Fremde Kosten
Spesen Dritter die Hellobank BNP Paribas Austria AG im Zusammenhang mit
Durchführung des Kundenauftrags für den Kunden aufgewendet hat und die
ihr von diesen Dritten in Rechnung gestellt werden, werden an den Kunden
weiter verrechnet
SMS Mitteilungen
Bei der Aktivierung des Zusatzservices SMS Mitteilungen unter dem Menüpunkt
„Einstellungen / Mitteilungen“ (für z. B. Ein- und Ausgänge) in der Online Banking
Plattform werden folgende Kosten verrechnet:
EUR 0,10 pro SMS / Die Abrechnung erfolgt quartalsweise über den
Kontoabschluss.
Auslandszahlungsverkehr
Bei Zahlungseingängen in AUD, CAD, CHF, HKD, JPY, NZD, USD und ZAR sowie
bei Zahlungseingängen in EUR auf ein in AUD, CAD, CHF, HKD, JPY, NZD, USD
oder ZAR geführtes Konto werden EUR 5,- Spesen (zuzüglich eventuell
anfallender fremder Spesen) verrechnet.
Zahlungsausgänge:
bis EUR 35,Spesen:
EUR 3,bis EUR 5.500,EUR 8,darüber
EUR 6,- + 0,25%
Bei Zahlungsausgängen in AUD, CAD, CHF, HKD, JPY, NZD, USD und ZAR werden
zusätzlich EUR 11,- Spesen (unabhängig von der Betragshöhe, zuzüglich
eventuell anfallender fremder Spesen) verrechnet.
SEPA
SEPA ist die Abkürzung der englischen Bezeichnung „Single Euro Payments
Area“ und steht für den einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum, in dem alle
Zahlungen wie inländische Zahlungen behandelt werden. Der „SEPA-Raum“
umfasst derzeit das Gebiet aller EU-Mitgliedsstaaten sowie Liechtenstein,
Norwegen, Island, Monaco und die Schweiz. Mit der SEPA-Überweisung können
ohne Betragslimit Euro-Überweisungen im SEPA-Raum zu den Kosten von
Inlandsüberweisungen getätigt werden, sofern BIC (Bank Identifier Code) und IBAN
(International Bank Account Number) des Empfängers korrekt angeführt sind;
andernfalls kommen
die
jeweils gültigen
Konditionen
für
den
Auslandszahlungsverkehr zur Geltung.
Buchung von Zinsen und Entgelten
Mangels anderer Vereinbarung werden Konten vierteljährlich zum 31.03.,
30.06., 30.09. und 31.12. abgeschlossen. Die im Vierteljahr jeweils angefallenen
Zinsen
und
Kontoführungsgebühren
werden
dem
Konto
zum
Abschlusszeitpunkt angelastet und als Teil des neuen Saldos in der Folge weiter
verzinst („Zinseszinsen“). Transaktionsbezogene Entgelte werden dem Konto
mit der Verbuchung der jeweiligen Transaktion belastet.
Spesen bei Scheckeinreichung (nur in EUR möglich)
Scheckgebühr: EUR 2,90 zzgl. USt.
Scheckspesen pro Einreichung max. EUR 12,- zzgl. USt.
Bei Scheckbeträgen über EUR 5.500,- werden zuzüglich 0,250 % Provision
verrechnet. Eingangsspesen und fremde Bankspesen werden ausnahmslos
weiterverrechnet. Scheckgutschrift mit Eingang vorbehalten.
Versandspesen
(für den postalischen Versand von Kontoauszügen, Abrechnungs-/Buchungsbelegen, Depotauszügen sowie Depot- oder Wertpapieraufstellungen)
Österreich
C5/C6-Format: EUR 0,95
C4-Format: EUR 1,45
Europa
C5/C6-Format: EUR 1,10
C4-Format: EUR 1,60
Übrige Welt
C5/C6-Format: EUR 1,70
C4-Format: EUR 5,90
Stand Juli 2016
B2B-Konditionenverzeichnis für Fern-Finanzdienstleistungen der Hellobank BNP Paribas Austria AG, DVR 1026402
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