MARKT BANK
JAHRESPROGRAMM
Wertschätzung ist unsere Haltung
Dass Männer und Frauen gleichwertig sind, war und ist für uns eine Selbstverständlichkeit – und inzwischen gesamtgesellschaftlich etablierter Fakt.
Deswegen werden wir nach einigen Jahren, in denen wir unsere Wertschätzung
durch die konsequente Verwendung der männlichen wie der weiblichen
Form zum Ausdruck gebracht haben, nun der leichteren Lesbarkeit halber zu
einer Form zurückkehren.
Wir schließen uns damit dem Vorbild großer Verlage und Zeitungen an und
nutzen ab sofort nur noch die männliche Form, die für uns auch weiterhin zu
100 Prozent die Anerkennung beider Geschlechter beinhaltet.
Viel drin für Sie – So holen Sie
das Beste für sich heraus!
Das Jahresprogramm 2017 der BWGV-Akademie ist wieder prallvoll mit aktuellen Themen
(und Klassikern!) rund um Markt Bank, Produktion, Steuerung, Management, Ehrenamt, Beauftragte/
Betriebsräte/Office-Management sowie MEDIENdigital und Ausbildung.
Bitte beachten Sie:
Der besseren Übersicht halber enthält das Jahresprogramm 2017 nur die Kurzbeschreibungen unserer
Angebote. Ausführliche Seminarinhalte, Hinweise und weitere Informationen – sowie die Möglichkeit
zur Direktbuchung über unser KundenServiceCenter – finden Sie stets aktuell auf unserer Webseite unter
bwgv-akademie.de. Ebenda finden Sie auch die Kontaktdaten der jeweils verantwortlichen Produktmanager
und Teamassistenzen, die Ihre Fragen gerne beantworten und immer offen sind für persönliche Wünsche.
Neben den Informationen zu bestehenden Weiterbildungsangeboten steht Ihnen auch unsere individuelle
PE-Beratung zur Verfügung. Ihre Ansprechpartner hierzu finden Sie auf unserer Webseite unter der Rubrik
Inhouse-Angebot/PE-Beratung.
Weitere Informationsmöglichkeiten über unsere Angebote neben Homepage und Jahresprogramm und
individueller PE-Beratung – besonders auch für unterjährig neu aufgelegte Seminare, Webinare, die aktuellen
Inhalte der Fachtagungen, des Forums nach 5 etc. – bestehen für Sie auch über diese Kanäle:
1. Angebote-Newsletter: Ein- bis dreimal pro Woche erhalten Sie eine E-Mail mit
10 neuen bzw. noch verfügbaren Angeboten der kommenden Wochen.
2.Newsletter der einzelnen Bereiche: Ca. 1-2 Mal im Quartal informiert Sie der von
Ihnen gewünschte Bereich über seine aktuellen Veranstaltungen.
3.Veranstaltungsmagazin: Dreimal jährlich wird Ihnen die gedruckte Variante bzw.
auch parallel die digitale Ausgabe mit einer Zusammenstellung über die neuen
bzw. noch verfügbaren Angeboten der Akademie der kommenden drei bis vier
Monate zugesandt – mit aktuellen Inhalten.
4.Flyer/Broschüren der einzelnen Bereiche: Bei Veranstaltungen mit aktuellem Bezug
wie Fachtagungen, Forum nach 5 etc. erstellen die ausrichtenden Fachbereiche Flyer
und Broschüren mit ausführlichen Informationen zu Themen und Referenten, die
wir Ihnen separat zusenden.
Gerne nimmt unser KundenServiceCenter Ihre Daten für die Aufnahme in den/die gewünschten Verteiler auf.
Bitte melden Sie sich dafür telefonisch unter 0721 98 98-1 00, per Fax unter 0721 98 98- 4 10 oder per E-Mail
unter [email protected]
Holen Sie das Beste für sich heraus in Form von Seminaren, individuell konzipierten Inhouse-Schulungen bei
Ihnen vor Ort oder online über unsere Webinare – mit den maßgeschneiderten Aus- und Weiterbildungsangeboten Ihrer BWGV-Akademie, dem erfahrenen und innovativen Bildungspartner an Ihrer Seite!
Wir freuen uns auf Sie und Ihre Mitarbeiter!
Ihre
BWGV-Akademie
2
INHALT
INHALT
Entwicklungswege
Privatkundengeschäft KernModule
ServiceBeratung
Modul 1: Mit Persönlichkeit beraten
15
Modul 2: Service rund ums Girokonto
16
Modul 3: Absicherung und Bausparen für Servicekunden
16
Modul 4: Geldanlagen – Festigung der Kundenbeziehung
18
Modul 5: Wünsche finanzieren und realisieren
18
KompetenzNachweis ServiceBeratung
19
VR-FinanzPlanung
Modul 1: Ganzheitliche Beratung – Finanzplanungstraining, Teil 1 und 2
22
Modul 2: Rahmenbedingungen für erfolgreiche FinanzPlanung
23
Modul 3: Erbrecht und Steuern für FinanzPlaner
23
Modul 4: Assets in der FinanzPlanung – Produkte der Risikoklasse 3
24
Modul 5: Investmentprodukte in der FinanzPlanung
25
Modul 6: VorsorgePlanung
25
TOJ für VR-FinanzPlanung
26
KompetenzNachweis VR-FinanzPlanung
26
VR-VermögensPlanung
Modul 1: Grundlagen der privaten VermögensPlanung
28
Modul 2: Assets in der VermögensPlanung – Produkte der Risikoklasse 4
29
Modul 3: Vorsorge- und Risikomanagement und erfolgreiches Asset Management 29
Modul 4: VermögensNachfolgeplanung
29
Modul 5: VR-VermögensPlanung
30
Webinar: Transfersicherung VR-VermögensPlanung
30
KompetenzNachweis VR-VermögensPlanung
30
WertpapierSpezialBeratung
Modul 1: Risikokommunikation
32
Modul 2: Marktchancen durch Optionsscheine, Optionen und Futures
32
Modul 3: Einsatz von Derivaten und Produkten mit Zinsstrukturen 33
Modul 4: Hedgefonds und spezielle Zertifikate
33
Abschlusskolloquium WertpapierspezialBeratung
33
VIP – Vermögensmanagement für Individuelle Privatkunden – Stufe 1 und 2
34
VR-WohnbaufinanzierungsBeratung
Modul 1: Besicherung & Beleihungswertermittlung in der privaten Wohnbaufinanzierung
36
Modul 2: Beratung & Verkauf der privaten Wohnbaufinanzierung
37
Modul 3: Erfolgreiche Gestaltung und Verkauf von Finanzierungslösungen
37
KompetenzNachweis VR-WohnbaufinanzierungsBeratung
37
VR-BaufinanzierungsSpezialisierung
Modul 1: Individuelle Beratung in komplexen Finanzierungen
39
Modul 2: Innovative Finanzierungslösungen
39
KompetenzNachweis VR-BaufinanzierungsSpezialisierung
40
INHALT
Privatkundengeschäft SpezialModule
Genossenschaftliche Beratung
Modul 1: Die Genossenschaftliche Beratung – Das Kundenbeziehungsmanagement
– die Grundlage der Genossenschaftlichen Beratung
42
Modul 2: Beratungsthema Liquidität – Die Genossenschaftliche Beratung mit dem Beratungsthema Liquidität
43
Modul 3: Beratungsthema Vermögen – Die Genossenschaftliche Beratung mit dem Beratungsthema Vermögen
43
Modul 4: Beratungsthema Vorsorge und Absichern – Die Genossenschaftliche Beratung mit den
Beratungsthemen Vorsorge und Absichern
43
Modul 5: Beratungsthema Immobilie – Die Genossenschaftliche Beratung mit dem Beratungsthema Immobilie
44
Modul 6: Training on the Job/Genossenschaftliche Beratung
44
AnlageBeratung
VR-BeraterPass
VR-BeraterPass ServiceBeratung 45
VR-BeraterPass FinanzPlanung 46
VR-VR-BeraterPass VermögensPlanung
46
VR-BeraterPass FinancialConsultant 46
Investmentprodukte in der Beratung
47
AnsFuG für zukünftige Vertriebsbeauftragte
47
Die professionelle Fondsberatung
48
Web-based Training Anlegerschutz im Wertpapiergeschäft
48
GewerbekundenBeratung
49
Modul 1: Jahresabschlussanalyse
82
Modul 2: Praktischer Einsatz von betriebswirtschaftlichen Auswertungen
82
Modul 3: Kreditsicherheiten im Firmenkreditgeschäft
82
Modul 4: Einsatz des VR-Rating im Firmenkundengeschäft
83
Modul 5: Bonitätsprüfung bei nicht bilanzierenden Kunden
83
Modul 6: Transfertraining – Genossenschaftliche Beratung für Gewerbekunden (Einsteiger)
50
KompetenzNachweis GewerbekundenBeratung
50
GewerbekundenBeratung kompakt für Führungskräfte Privatkundengeschäft
50
GenerationenBeratung
Spezialisierung Erbrecht und Vermögensnachfolge
Modul 1: Einstieg in die GenerationenBeratung – Erbrecht & Steuerrecht
51
Modul 2: Internationales Erbrecht
51
Modul 3: Fit für die Praxis
52
Zertifizierung: Spezialisierung Erbrecht und Vermögensnachfolge
52
Erben, vererben und schenken 53
Erbschaftssteuerliche Konsequenzen des Erbfall- und Bewertungsrecht 53
3
4
INHALT
Privatkundengeschäft SpezialModule
Vertriebskompetenz
Vertriebs-Chance im Service – Signale erfolgreich nutzen
54
Sicher im Umgang mit der Digitalisierung
54
Markt Junge Kunden – Umgang mit Generation Y
54
Kundenberatung mit Persönlichkeit
55
Erfolgreiche Strategien in der Kundenberatung
55
Mit Empfehlung zum Erfolg
55
Flexibilität in der Beratung – Wie geht das mit Generation Y?
56
Behavioral Finance – Psychologie der Märkte
56
Das 1 x 1 des psychologischen Verkaufens
56
Der erfolgreiche Einsatz von agree21Beratung-Privat bei vermögenden Privatkunden
57
Kunden erreichen – Visualisierungen wirkungsvoll einsetzen
57
Schluss mit Preisverhandlungen
57
Zeitmanagement im Vertrieb
58
Erfolgreiche Führung im Vertrieb – im Spannungsfeld von Kunde-Mitarbeiter-Bank souverän agieren
58
Webinar: Soziale Netzwerke (Social Media Networks) im Vertrieb
58
Zertifizierter Vertriebscoach Genossenschaftliche Beratung (BWGV-Akademie)
59
Persönlichkeitskompetenz
Gezieltes Selbstmanagement für mehr Erfolg am Markt
60
FilialleiterSpezial – gemeinsam anspruchsvolle Vertriebsziele erreichen
60
FilialleiterSpezial – Veränderungen optimal in der Filiale umsetzen
61
FilialleiterSpezial – Coaching-Kompetenz und ToJ-Begleitung für Vertriebsführungskräfte
61
Psychologie für Kundenberater
62
„Ladies‘ special!“ Erfolgsfaktor Persönlichkeit: Hol das Beste aus Dir raus
62
Fachkompetenz
Train the Trainer – Podcast-Training
63
Kompetenz aktuell – VermögensNachfolgeplanung und Vorsorge
63
Kompetenz aktuell – Update Förderprogramme – Staatliche Fördermittel in der Wohnbaufinanzierung
63
Basiswissen Recht und Steuern
64
Die optimale Altersvorsorge für Frauen
64
Webinar: Studierende – eine wertvolle Kundengruppe für Ihre Bank?
64
Finanzmärkte volkswirtschaftlich beurteilen Das „Mehr“ für anspruchsvolle Beratung
65
Die professionelle Fondsberatung
65
Technische Analyse – Wertpapier-Charts lesen und verstehen
65
Steueraspekte in der Kundenberatung – aktuelle Praxisthemen
66
Betreuung und Vorsorgevollmacht
66
Trennung und Scheidung aus Sicht der Bank
66
Die Makler- und Bauträgerverordnung (MaBV) in der Praxis
67
Spezialfälle bei der Finanzierung privater Immobilien
67
Trainingsupdate – Wer aufhört besser zu werden, hat aufgehört gut zu sein
67
LuxCredit als variabler und flexibler Finanzierungsbaustein in Euro und allen Währungen
68
Gesellschafter-Geschäftsführer als Baufinanzierungskunden – Eine „sphären“übergreifende Bonitätsbeurteilung
68
Kreditrecht im Privatkundengeschäft
68
Steuerfahndung
69
INHALT
KundenServiceCenter
KSC 2.0 – Trends und deren Auswirkung auf die KSC-Arbeit
69
Grundlagen der kundenorientierten Kommunikation am Telefon
70
Cross-Selling – durch die Weiterleitung an Spezialisten zum Erfolg
70
Abschlussorientierte Kommunikation am Telefon
71
Konfliktgespräche am Telefon meistern
71
„Bei Anruf Termin!“ – erfolgreiche Terminvereinbarung am Telefon
71
Tagungen/Aktuelles
Wertpapiere und Vertrieb
72
Wohnbaufinanzierung
72
Generationenmanagement – Erfolgsfaktorgenerationenübergreifende Kundenbindung
72
Immobilien – Wertermittlung und Märkte
72
ImmobilienBeratung
ImmobilienBeratung
74
Modul 1: Vertrieb machen
74
Modul 2: Bewertung und Rechtsgrundlagen beherrschen
74
KompetenzNachweis ImmobilienBeratung
75
Kompaktseminar Immobilienassistenzt
76
ImmoWorkshop – Immobilienbewertung
76
ImmoWorkshop – Aktuelle Rechtsfragen
76
ImmoWorkshop – Gewerbeimmobilien
77
ImmoWorkshop – Projektentwicklung
77
Update Wohnraum- und Gewerbemietrecht 2017
77
Update Wohneigentumsrecht (WEG-Recht)
78
Tagungen/Aktuelles
Immobilienberatung
78
5
6
INHALT
Firmenkundengeschäft KernModule
FirmenkundenBetreuung I
Modul 1: Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen für das Firmenkundengeschäft
81
Modul 2: Jahresabschlussanalyse
82
Modul 3: Praktischer Einsatz von betriebswirtschaftlichen Auswertungen
82
Modul 4: Kreditsicherheiten im Firmenkreditgeschäft
82
Modul 5: Einsatz des VR-Rating im Firmenkundengeschäft
83
Modul 6: Bonitätsprüfung bei nicht bilanzierenden Kunden
83
Modul 7: Einführung in die Beleihungswertermittlung für gewerbliche Objekte
83
Modul 8: Betriebswirtschaftliche Zusammenhänge im Unternehmen kennen, verstehen und erleben
84
Modul 9: Kreditentscheidung in der Praxis
84
Modul 10: Verkaufstraining – Kundenorientierte Gesprächsführung Teil 1 und Teil 2
84
KompetenzNachweis FirmenkundenBetreuung I
85
FirmenkundenBetreuung II
Modul 1: Webinar: Trends im Firmenkundengeschäft
86
Modul 2: Investitions- und Finanzplanung sowie Vertiefung Bilanzanalyse
87
Modul 3: Umgang mit intensiv zu betreuenden Kreditengagements
87
Modul 4: Zahlungsverkehr im In- und Ausland für das Firmenkundengeschäft
87
Modul 5: Beratungsthemen Absicherung – Vorsorge – Geldanlage aktiv steuer
88
Modul 6: Unternehmensnachfolge
88
Modul 7: Vertriebsorientierte und schwierige Gespräche erfolgreich führen
88
KompetenzNachweis FirmenkundenBetreuung II
89
GeschäftskundenBeratung
89
GewerbekundenBeratung Modul 1: Jahresabschlussanalyse
90
82
Modul 2: Praktischer Einsatz von betriebswirtschaftlichen Auswertungen
82
Modul 3: Kreditsicherheiten im Firmenkreditgeschäft
82
Modul 4: Einsatz des VR-Rating im Firmenkundengeschäft
83
Modul 5: Bonitätsprüfung bei nicht bilanzierenden Kunden
83
Modul 6: Transfertraining – Genossenschaftliche Beratung für Gewerbekunden
91
KompetenzNachweis GewerbekundenBeratung
91
INHALT
Firmenkundengeschäft SpezialModule
Vertriebskompetenz
Firmenkundenassistenz Kompaktseminar – Berater unterstützen, Marktzeiten erhöhen
93
Firmenkundenassistenz – Aufbauworkshop
93
Freiräume für die Firmenkundenbetreuung gewinnen – Marktzeiten optimieren
93
Geschäftspotenziale bei Firmenkunden systematisch erkennen und gezielt ausschöpfen
94
Jahresabschlussanalyse für die FirmenkundenBetreuung
94
Das Kreditrisiko in Zeiten hoher vertrieblicher Zielvorgaben
94
Erfolgreiche Neukundenakquisition im Firmenkundengeschäft
95
Aktuelles zur Vermögensanlage bei Firmenkunden
95
Gespräche in schwierigen Situationen erfolgreich führen
95
GewerbekundenBeratung kompakt für Führungskräfte Privatkundengeschäft
96
GewerbekundenBeratung kompakt für Führungskräfte Firmenkundengeschäft
96
Bonitätsanalyse
Durch aktuelle Rechtskenntnisse Entscheidungssicherheit im Firmenkundengeschäft
97
Die nachhaltige Kapitaldienstfähigkeit – Standards kennen, Unterlagen prüfen, Zukunftsfähigkeit beurteilen
97
Bonitätsanalyse komplexer Risikoeinheiten
97
Risiken erkennen – quantitative Beurteilung von Jahresabschlüssen und BWA
98
Optimierung von Kreditsicherheiten
98
Betriebswirtschaftliche Fragestellungen von mittelständischen Kunden
98
Bauträgerfinanzierung
99
Praxis der strukturierten und qualifizierten Bilanzkommentierung
99
Konsolidierung von Jahresabschlüssen
99
Bilanzpolitik der Unternehmen – Von Bilanzschönung bis Bilanzmanipulation
100
Gesellschafter-Geschäftsführer als Baufinanzierungskunden – Eine „sphären“übergreifende Bonitätsbeurteilung
100
Aktuelle Fragen zu den VR-Ratingverfahren
100
BranchenSpezial
Branchen-Know-how Handwerk
101
Branchen-Know-how Einzelhandelsunternehmen
101
Branchen-Know-how Gastronomie
101
Branchen-Know-how Heilberufe
102
Der niedergelassene Mediziner und sein Unternehmensfeld – unter Berücksichtigung
der Veränderungen im Gesundheitswesen
102
Finanzierung und Bewertung von Photovoltaikanlagen
102
Agrarkredit – aus der Praxis der Finanzierung landwirtschaftlicher Projekte
103
Aktuelles zur Landwirtschaft
103
Produktionsspezifische Kennzahlen landwirtschaftlicher Betriebe richtig interpretieren
103
Grundlagen der Bewertung von landwirtschaftlichen Objekten in der Firmenkundenberatung
104
Aktuelle Fragen zu den VR-Ratingverfahren
104
7
8
INHALT
UnternehmensphasenSpezial
Branchenkompetenz aufbauen – Freiberufler und Gewerbetreibende besser verstehen
105
Existenzgründungen erfolgreich begleiten
105
Bauträgerfinanzierung
105
Krise und Insolvenz des Bauträgers
106
Insolvenzrecht im Firmenkundengeschäft
106
Workshop – Insolvenzmanagement
106
Bankenaufsichtsrecht
Grundlagenseminar Bankenaufsichtsrecht
107
Eigenmittel, Eigenmittelanforderung und Liquiditätsbestimmungen nach CRR
107
Groß- und Millionenkreditanzeigen
107
Offenlegung der wirtschaftlichen Verhältnisse von Kreditnehmern nach § 18 KWG und MaRisk
108
Die Bildung von Kreditnehmereinheiten/Gruppe verbundener Kreditnehmer
108
Aufbauseminar Bankenaufsichtsrecht
108
Freitagsmeeting
Aktuelles zur Landwirtschaft
109
Agrarkredit – aus der Praxis der Finanzierung landwirtschaftlicher Projekte
109
Die Wettbewerbsposition des Firmen- und Gewerbekunden
109
Tagungen/Aktuelles
Firmenkundengeschäft
110
E-Banking & Zahlungsverkehr
110
Immobilien – Wertermittlung und Märkte
110
INHALT
Zahlungsverkehr KernModule
Zertifizierter Experte für Zahlungsverkehr
Modul 1: Vertrieblicher Zahlungsverkehr und Kartengeschäft inkl. Auslandszahlungsverkehr
112
Modul 2: Vertrieb Zahlungsverkehr im Firmenkundengeschäft
113
KompetenzNachweis Zertifizierter Experte für Zahlungsverkehr
113
Zahlungsverkehr SpezialModule
Vertriebskompetenz
Professionelle Beratung – der Zahlungsverkehr als Erfolgsfaktor im Firmenkundengeschäft
115
Fachkompetenz
Electronic Banking – Grundlagen der Vertriebsunterstützung
116
Electronic Banking – E-Commerce
116
Electronic Banking – VR-Pay
117
Electronic Banking – rechtliche Kompetenzen intensivieren
117
Electronic Banking – Beratung & Support
117
Ausgewählte Aspekte des Zahlungsverkehrs
118
Aktuelle Rechtsprechung im Zahlungsverkehr
118
Phishing, Pharming & Co. – Praktiker-Workshop
118
Rechtsprechung zur missbräuchlichen Online-Verfügung
119
Die wesentlichen Inhalte der Rulebooks – in deutscher Sprache – SCT und SDD
119
Auslandszahlungsverkehr – Meldevorschriften für Banken
119
9
10
Entwicklungswege
11
ENTWICKLUNGSWEGE
Privatkundengeschäft
Anlageberatung ab Seite 15
VIP – Vermögensmanagement
für Individuelle Privatkunden
VR-WertpapierSpezialist
Abschlusskolloquium
„WertpapierspezialBeratung“*
VR-BeraterPASS Financial Consulting
Titel Zert. VR-WertpapierSpezialist
Module
zusätzlich =
KN
zusätzlich =
+ KN
+ Titel
= Titel
zusätzlich =
Stufe 1
Titel Zert. VR-FinancialConsultant
VR-BeraterPASS FinancialConsulting
Stufe 2
Titel Zert. VR-Finanzökonom
VR-VermögensPlaner
■ Grundlagen der privaten Vermögensplanung
■ Assets in der Vermögensplanung – Produkte der Risikoklasse 4
■ Vorsorge- und Risikomanagement und erfolgreiches Management von Assets
■ VermögensNachfolgeplanung
■ VR-VermögensPlanung
„VR-VermögensPlanung“*
VR-BeraterPASS VermögensPlanung
„VR-FinanzPlanung“
Fachwirt BankColleg
Zert. VR-VermögensPlaner
Module
VR-FinanzPlaner
■ Ganzheitliche Beratung – Finanzplanungstraining
■ Rahmenbedingungen für erfolgreiche FinanzPlanung
■ Erbrecht und Steuern für FinanzPlaner
■ Assets in der FinanzPlanung – Produkte der Risikoklasse 3
■ Investmentprodukte in der FinanzPlanung
■ VorsorgePlanung
KN „VR-FinanzPlanung“*
VR-BeraterPASS FinanzPlanung
KN „ServiceBeratung“*
Titel Zert. VR-FinanzPlaner
ServiceBerater
■ Mit Persönlichkeit beraten
Teil 1: Aus Überzeugung zum Abschluss
Teil 2: Schwierige Situationen meistern
■ Service rund ums Girokonto
■ Absicherung und Bausparen für Servicekunden
■ Geldanlagen – Festigung der Kundenbeziehung
■ Wünsche finanzieren und realisieren
KN „ServiceBeratung“
VR-BeraterPASS ServiceBeratung
Module
zusätzlich =
+
=
zusätzlich =
* Für die Teilnahme am KompetenzNachweis ist der erfolgreiche Abschluss des darunter liegenden KompetenzNachweises erforderlich.
Privatkundengeschäft
VR-WohnbaufinanzierungsBerater
■ Besicherung und Beleihungswertermittlung
in der privaten Wohnbaufinanzierung
■ Beratung und Verkauf der privaten
Wohnbaufinanzierung
■ Erfolgreiche Gestaltung und Verkauf
von Finanzierungslösungen
KN WohnbaufinanzierungsBeratung
+ KN „ServiceBeratung“
= Titel Zert. VR-WohnbaufinanzierungsBerater
Module
Module
SPEZIALISIERUNG
VR-BaufinanzierungsSpezialist
■ Individuelle Beratung in komplexen Finanzierungen
■ Innovative Finanzierungslösungen
KN „Spezialisierung Baufinanzierung“
+ KN „WohnbaufinanzierungsBeratung“
= Titel Zert. VR-BaufinanzierungsSpezialist
BASISQUALIFIZIERUNG
Immobilienfinanzierung ab Seite 14
Module
ServiceBerater
■ Mit Persönlichkeit beraten
Teil 1: Aus Überzeugung zum Abschluss
Teil 2: Schwierige Situationen meistern
■ Service rund ums Girokonto
■ Absicherung und Bausparen für Servicekunden
■ Geldanlagen – Festigung der Kundenbeziehung
■ Wünsche finanzieren und realisieren
KN „ServiceBeratung“
VR-BeraterPASS ServiceBeratung
Privatkundengeschäft
Immobilienberatung ab Seite 75
Module
ImmobilienBerater
■ Modul 1 – Vertrieb machen
■ Modul 2– Bewertung und
Rechtsgrundlagen beherrschen
KN „ImmobilienBeratung“
Titel Zert. ImmobilienBerater
Privatkundengeschäft
GewerbekundenBeratung ab Seite 49
GewerbekundenBeratung**
■ Jahresabschlussanalyse
■ Praktischer Einsatz von betriebswirtschaftlichen Auswertungen
■ Kreditsicherheiten im Firmenkundengeschäft
■ Einsatz des VR-Rating im Firmenkundengeschäft
■ Bonitätsprüfung bei nicht bilanzierenden Kunden
■ Transfertraining – Genossenschaftliche Beratung für Gewerbekunden
KN „GewerbekundenBeratung“
Titel Zert. GewerbekundenBerater
Module
zusätzlich =
** Die Überleitung in den Anlagenbereich entspricht der Qualifizierung VR-BeraterPass.
ENTWICKLUNGSWEGE
13
Firmenkundengeschäft
Firmenkundenbetreuung ab Seite 80
Module
FirmenkundenBetreuung II
■ Neu Trends im Firmenkundengeschäft
■ Investitions- und Finanzplanung sowie
Vertiefung Bilanzanalyse
■ Umgang mit intensiv zu betreuenden
Kreditengagements
■ Neu Zahlungsverkehr im In- und Ausland für das
Firmenkundengeschäft
■ Beratungsthemen Absicherung – Vorsorge
– Geldanlage aktiv steuern
■ Unternehmensnachfolge
■ Vertriebsorientierte und schwierige
Gespräche erfolgreich führen
KN „FirmenkundenBetreuung II“ KN
Titel Fachwirt BankColleg
Titel Zertifizierter VR-FirmenkundenBetreuer
Zahlungsverkehr ab Seite 111
Module
FirmenkundenBetreuung I
■ Neu Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen
für das Firmenkundengeschäft
■ Jahresabschlussanalyse
■ Praktischer Einsatz von betriebswirtschaftlichen Auswertungen
■ Spezielle Kreditsicherheiten im Firmenkundengeschäft
■ Einsatz des VR-Rating im Firmenkundengeschäft
■ Bonitätsprüfung bei nicht bilanzierenden Kunden
■ Einführung in die Beleihungswertermittlung für gewerbliche Objekte
■ Betriebswirtschaftliche Zusammenhänge im Unternehmen kennen,
verstehen und erleben
■ Neu Kreditentscheidungen in der Praxis
■ Verkaufstraining – Kundenorientierte Gesprächsführung
Teil 1 und Teil 2
KN „FirmenkundenBetreuung I“
Firmenkundengeschäft
GewerbekundenBeratung ab Seite 90
GewerbekundenBeratung**
■ Jahresabschlussanalyse
■ Praktischer Einsatz von betriebswirtschaftlichen Auswertungen
■ Kreditsicherheiten im Firmenkundengeschäft
■ Einsatz des VR-Rating im Firmenkundengeschäft
■ Bonitätsprüfung bei nicht bilanzierenden Kunden
■ Transfertraining – Genossenschaftliche Beratung für Gewerbekunden
KN „GewerbekundenBeratung“
Titel Zert. GewerbekundenBerater
Module
Experte für Zahlungsverkehr
■ Vertrieblicher Zahlungsverkehr und Kartengeschäft
inkl. Auslandszahlungsverkehr
■ Vertrieb Zahlungsverkehr im Firmenkundengeschäft
KN „Experte für Zahlungsverkehr“
Titel Zertifizierter Experte Zahlungsverkehr
Module
+
=
Firmenkundengeschäft
14
KernModule
Privatkundengeschäft
ServiceBeratung 15
VR-FinanzPlanung 21
VR-VermögensPlanung 28
WertpapierSpezialBeratung 32
VIP – Vermögensmanagement für Individuelle Privatkunden 34
VR-WohnbaufinanzierungsBeratung 35
VR-BaufinanzierungsSpezialisierung 39
Wenn im vorliegenden Veranstaltungsprogramm das Wort „Risikoklasse“ mit einer Spezifizierung (1–5)
verwendet wird, gilt Folgendes: Die Bildung und Verwendung von Risikoklassen ist rechtlich nicht verbindlich geregelt. Die genossenschaftliche FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken wendet ein
eigenes System von Risikoklassen an, das von anderen Risikoklassifizierungen, auch von solchen der
Aufsichtsbehörden, abweichen kann. Die Beurteilung, ob ein Mitarbeiter über die Beratungs- und
Produktkompetenz für die einzelnen Risikoklassen verfügt, obliegt der jeweiligen Bank.
KernModule
Privatkundengeschäft ServiceBeratung
ServiceBeratung
ServiceBeratung
Für die erfolgreiche Beratung von Servicekunden wird gleichermaßen Fachkompetenz wie
Vertriebskompetenz gefordert. Diese wichtigen Kompetenzfelder sowie weiterführende Kenntnisse
werden durch den Entwicklungsweg „ServiceBeratung“ vermittelt und bereiten die Teilnehmer
gezielt auf die an sie gestellten Anforderungen vor.
Zielgruppe
Mitarbeiter ServiceBeratung
Zielsetzung/Nutzen
ServiceBerater besitzen…
➔➔produktspezifische Kenntnisse.
➔➔rechtliche und steuerliche Kenntnisse.
➔➔volkswirtschaftliche Kenntnisse und Branchenkenntnisse.
ServiceBerater…
➔➔kennen und leben die Genossenschaftliche Beratung.
➔➔kennen und beachten die rechtlichen Vorgaben des Verbraucherschutzes.
➔➔agieren im Rahmen der Philosophie der genossenschaftlichen Finanzgruppe.
➔➔sprechen Kunden aktiv an.
➔➔erkennen Cross-Selling-Ansätze und überführen diese in erfolgreiche Abschlüsse.
Inhalte der Module
Modul 1
Mit Persönlichkeit beraten
Modul 2
Service rund ums Girokonto
Modul 3
Absicherung und Bausparen
für Servicekunden
Modul 4
Geldanlagen – Festigung der
Kundenbeziehung
Modul 5
Wünsche finanzieren und realisieren
„VR-BeraterPass ServiceBeratung“
KompetenzNachweis
agree21 Beratung-Privat
„ServiceBeratung“
15
ServiceBeratung Privatkundengeschäft
KernModule
Mit Persönlichkeit beraten
Inhalte
Modul 1
Onlinephase
➔➔60-minütiges interaktives Webinar mit Überblick über den Entwicklungsweg ServiceBeratung,
Einführung in das Modul und erstes Kennenlernen
➔➔Grundlagenwissen zum Thema Kommunikation
Präsenzphase
➔➔Selbstverständnis als Vertriebsmitarbeiter – Persönlichkeit und Beratung
➔➔Signalerkennung und Training der aktiven Kundenansprache
➔➔Bedeutung der Kommunikation im Kundengespräch
➔➔Einführung in die Genossenschaftliche Beratung als Grundlage einer Gesprächsstruktur
➔➔Methoden beim Abschluss und sichere Argumentation bei Einwänden und Vorwänden
➔➔Beratung in schwierigen Situationen – Preisgespräche, Reklamationen
➔➔Einbindung des Kundenbeziehungsmanagements (KBM) in agree21Beratung-Privat
➔➔Intensives Beratungstraining in Kleingruppen mit Videoanalyse
Transfersicherung
Ca. 30-minütiges individuelles Telefoncoaching mit Tipps zur Verfestigung der zentralen
Lerninhalte für die praktische Umsetzung
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
Stuttgart *
Kick-Off Webinar
01.02.2017 Teil 101.03.–03.03.2017
Teil 2 03.04.–05.04.2017
Webinar +
6 Tage
16
Buchungs-Nr.
60 Min.
PM201.17.3
Kick-Off Webinar
01.06.2017 Teil 1 10.07.–12.07.2017
Teil 2 06.09.–08.09.2017
60 Min.
Kick-Off Webinar
18.09.2017 Teil 1 23.10.–25.10.2017
Teil 2 22.11.–24.11.2017
60 Min.
PM201.17.9
PM201.17.13
KarlsruheBuchungs-Nr.
Kick-Off Webinar
12.12.2016 Teil 1 09.01.–11.01.2017
Teil 2 15.02.–17.02.2017
60 Min.
Kick-Off Webinar
07.03.2017 Teil 110.04.–12.04.2017
Teil 2 22.05.–24.05.2017
60 Min.
Kick-Off Webinar
27.04.2017 Teil 129.05.–31.05.2017
Teil 2 03.07.–05.07.2017
60 Min.
VB Bühl eG
Kick-Off Webinar
24.07.2017 Teil 113.09.–15.09.2017
Teil 2 16.10.–18.10.2017
Mitglieder-Preis
€ 1.575,–
PM201.17.1
PM201.17.5
PM201.17.7
Buchungs-Nr.
60 Min.
PM201.17.11
agree21 Beratung-Privat
KernModule
Privatkundengeschäft ServiceBeratung
Service rund ums Girokonto
Onlinephase
➔➔Grundlagenwissen zu
– Mitgliedschaft/genossenschaftliche Werte
– Kontoeröffnung/Kontoführung
– Bankgeschäfte mit Karten
– Zahlungsverkehr/SEPA
Präsenzphase
➔➔Digitale Finanzdienstleistungen – Online-Banking, Banking-/Service-Apps
– Kompetenter Umgang mit digitalen Finanzdienstleistungen
– Entwicklung von Ansprachestrategien
– Umsetzung der Inhalte in Beratungsgesprächen
➔➔Fachliche und rechtliche Grundlagen zur Girokontoeröffnung
– Vorschriften in den Bereichen Stellvertretung, Betreuung und Vormundschaft
– Kontoführung im Todesfall
– Führung und Abwicklung von Konten einer Erbengemeinschaft
➔➔Wichtige Beratungsthemen bei der Girokontoeröffnung sowie Cross-Selling-Ansätze
beim Girokonto
➔➔Beratungstraining unter Anwendung der strukturierten Beratungsprozesse in
agree21Beratung-Privat
Transfersicherung
Verfestigung der zentralen Lerninhalte für die praktische Umsetzung
Modul 2
Neu: Digitale Finanzdienstleistungen
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
Stuttgart *
3 Tage
Inhalte
Buchungs-Nr.
08.05.–10.05.2017PM103.17.3
27.09.–29.09.2017PM103.17.9
08.01.–10.01.2018PM103.17.13
KarlsruheBuchungs-Nr.
15.03.–17.03.2017PM103.17.1
12.06.–14.06.2017PM103.17.5
26.07.–28.07.2017PM103.17.7
VB Bühl eG
Buchungs-Nr.
13.11.–15.11.2017PM103.17.11
agree21 Beratung-Privat
Mitglieder-Preis
€ 825,– Absicherung und Bausparen für Servicekunden
Onlinephase
➔➔Grundlagenwissen zu
– Altersvorsorge
– Staatliche Förderungen
– Riester
– Sachversicherung
– Bausparen
Präsenzphase
➔➔Fachliche und rechtliche Grundlagen zu: Funktionsweise, Risiken, mit den Geschäften
anfallenden Kosten der jeweiligen Finanzinstrumente
➔➔Riester-geförderte Produkte
➔➔Vermögenswirksame Leistungen
➔➔Personenversicherungen
➔➔Bausparvertrag
➔➔Produktkenntnisse und Kundennutzen in der Beratung
➔➔Signalerkennung im Bereich Absicherung und Bausparen
➔➔Beratungstraining unter Anwendung der strukturierten Beratungsprozesse
in agree21Beratung-Privat
Transfersicherung
Beratungsgespräche zur Verfestigung der zentralen Lerninhalte für die praktische Umsetzung
Modul 3
Im Rahmen der Paketbuchung ist dieses
Modul kostenfrei.
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
Stuttgart *
3 Tage
Inhalte
Buchungs-Nr.
07.06.–09.06.2017PM106.17.3
25.10.–27.10.2017PM106.17.9
17.01.–19.01.2018PM106.17.13
KarlsruheBuchungs-Nr.
19.04.–21.04.2017PM106.17.1
17.07.–19.07.2017PM106.17.5
04.09.–06.09.2017PM106.17.7
VB Bühl eG
Buchungs-Nr.
13.12.–15.12.2017PM106.17.11
agree21 Beratung-Privat
Mitglieder-Preis
€ 650,– 17
ServiceBeratung Privatkundengeschäft
KernModule
Geldanlagen – Festigung der Kundenbeziehung
Inhalte
Modul 4
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
Stuttgart *
5 Tage
Onlinephase
➔➔Grundlagenwissen zu
– Volkswirtschaftliche Grundlagen
– WpHG
– Verzinsliche Wertpapiere
– Besteuerung von Geldanlagen
– Investmentvermögen
Buchungs-Nr.
03.07.–07.07.2017PM105.17.3
27.11.–01.12.2017PM105.17.9
19.02.–23.02.2018PM105.17.13
KarlsruheBuchungs-Nr.
15.05.–19.05.2017PM105.17.1
Präsenzphase
➔➔Fachliche und rechtliche Grundlagen zu: Funktionsweise, Risiken, mit den Geschäften
anfallenden Kosten der jeweiligen Finanzinstrumente
➔➔Produktspezifische Kenntnisse der Risikoklasse 2 – bankeigene Geldanlagen, festverzinsliche
Wertpapiere, Investmentvermögen, Zertifikate, Fondssparpläne
➔➔Vorschriften des WpHG und des Kapitalanlagegesetzbuches (KAGB) bei der Anlageberatung
oder der Anbahnung einer Anlageberatung
➔➔Wichtige Beratungsthemen sowie Cross-Selling-Ansätze bei der Geldanlage
➔➔Aufbau eines strukturierten Geldanlagegesprächs
➔➔Beratungstraining unter Anwendung der strukturierten Beratungsprozesse in
agree21Beratung-Privat
Transfersicherung
Beratungsgespräche zur Verfestigung der zentralen Lerninhalte für die praktische Umsetzung
11.09.–15.09.2017PM105.17.5
25.09.–29.09.2017PM105.17.7
VB Bühl eG
Buchungs-Nr.
08.01.–12.01.2018PM105.17.11
agree21 Beratung-Privat
Mitglieder-Preis
€ 985,– Wünsche finanzieren und realisieren
Inhalte
Modul 5
Onlinephase
➔➔Grundlagenwissen zu
– Wünsche finanzieren und realisieren
– Sicherheiten
– Kreditentscheidung und -vergabe
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
Stuttgart *
3 Tage
18
Buchungs-Nr.
06.09.–08.09.2017PM104.17.3
10.01.–12.01.2018PM104.17.9
Präsenzphase
➔➔Fachliche und rechtliche Grundlagen zu: Funktionsweise, Risiken, mit den Geschäften
anfallenden Kosten beim Privatkreditgeschäft
➔➔Wichtige Beratungsthemen beim Privatkreditgeschäft (z.B. RatenschutzPolice)
sowie Cross-Selling-Ansätze
➔➔Aufbau eines strukturierten Kreditgesprächs
➔➔Beratungstraining unter Anwendung der strukturierten Beratungsprozesse
in agree21Beratung-Privat
➔➔Intensives Beratungstraining in Kleingruppen
Transfersicherung
Verfestigung der zentralen Lerninhalte für die praktische Umsetzung
21.03.–23.03.2018PM104.17.13
KarlsruheBuchungs-Nr.
19.06.-21.06.2017PM104.17.1
09.10.–11.10.2017PM104.17.5
06.11.–08.11.2017PM104.17.7
VB Bühl eG
Buchungs-Nr.
12.02.–14.02.2018PM104.17.11
Mitglieder-Preis
€ 675,– agree21 Beratung-Privat
KernModule
Privatkundengeschäft ServiceBeratung
ServiceBeratung
Im KompetenzNachweis „ServiceBeratung“ wird neben der für das Aufgabenfeld notwendigen
Fachkompetenz auch die Methoden-, Persönlichkeits- und Sozialkompetenz beurteilt.
Die Leistungen werden in unterschiedlichen Prüfformen ermittelt und bewertet.
Sie erhalten für jeden Teilnehmer ein
individuelles Kompetenzprofil auf Basis
des KompetenzNachweises.
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
1 Tag
Für die Teilnahme am KompetenzNachweis „ServiceBeratung“ gibt es keine
besonderen Voraussetzungen.
Stuttgart *
Buchungs-Nr.
10.10.2017
PM01.17.4
11.01.2018
PM01.17.8
15.03.2018
PM01.17.12
KarlsruheBuchungs-Nr.
26.01.2017PM01.16.11
27.01.2017PM01.16.12
01.02.2017PM01.16.25
02.02.2017PM01.16.26
20.03.2017PM01.16.7
21.03.2017PM01.16.8
22.03.2017PM01.16.21
23.03.2017PM01.16.22
04.05.2017PM01.16.13
05.05.2017PM01.16.14
08.05.2017PM01.16.27
09.05.2017PM01.16.28
13.07.2017PM01.17.1
14.07.2017PM01.17.2
09.10.2017PM01.17.3
16.11.2017PM01.17.5
agree21 Beratung-Privat
17.11.2017PM01.17.6
06.12.2017PM01.17.7
06.02.2018PM01.17.9
Mit Bestehen des KompetenzNachweises
„ServiceBeratung“ wird erstmalig der
„VR-BeraterPass ServiceBeratung“ mit
einer Gültigkeit von 3 Jahren ausgestellt.
KompetenzNachweis
07.02.2018PM01.17.10
14.03.2018PM01.17.11
07.05.2018PM01.17.13
08.05.2018PM01.17.14
Mitglieder-Preis
€ 765,– 19
ServiceBeratung Privatkundengeschäft
Jetzt als Paket
!
günstiger buchen
KernModule
ServiceBeratung
Paketbuchungen/Termine/Preise
Was Sie zu Paketbuchungen/Paketpreisen wissen sollten:
➔➔Der vergünstigte Preis gilt nur bei Buchung des gesamten Paketes.
➔➔Sie stornieren einen Termin aus der Paketbuchung: Es gilt die Stornoregelung auf der Basis des reduzierten Paketpreises.
➔➔Sie stornieren einen Termin und buchen keinen neuen: Die übrigen KernModule werden mit dem vollen Preis abgerechnet.
Stuttgart *
01.02.2017
ca. 60
Min.
Modul 1 (Teil1)
01.03.–03.03.2017
3
Modul 1 (Teil2) 03.04.–05.04.2017
3
Modul 2
08.05.–10.05.2017
3
Modul 3
07.06.–09.06.2017
Modul 4
Modul 5
Paket 5
Termin
01.06.2017
ca. 60
Min.
10.07.–12.07.2017
3
06.09.–08.09.2017
3
PM103.17.3
27.09.–29.09.2017
3
3
PM106.17.3
25.10.–27.10.2017
03.07.–07.07.2017
5
PM105.17.3
06.09.–08.09.2017
3
19.09.2017
ca. 90
Min.
Transfersicherung –
Webinar
Paket 7
BuchungsNr.
Termin
Tage
Kick-Off Webinar
BuchungsNr.
Tage
Termin
Tage
Paket 2
18.09.2017
ca. 60
Min.
BuchungsNr.
23.10.–25.10.2017
3
22.11.–24.11.2017
3
PM103.17.9
18.12.–20.12.2017
3
PM103.17.13
3
PM106.17.9
17.01.–19.01.2018
3
PM106.17.13
27.11.–01.12.2017
5
PM105.17.9
19.02.–23.02.2018
5
PM105.17.13
PM104.17.3
18.12.–20.12.2017
3
PM104.17.9
21.03.–23.03.2018
3
PM104.17.13
PM459.17.3
15.01.2018
ca. 90
Min.
PM459.17.9
03.04.2018
ca. 90
Min.
PM459.17.13
PM201.17.3
PM201.17.9
PM201.17.13
* Den aktuellen Veranstaltungsort entnehmen Sie bitte unserer Website: bwgv-akademie.de
12.12.2016
ca. 60
Min.
BuchungsNr.
Paket 3
Termin
07.03.2017
ca. 60
Min.
10.04.–12.04.2017
3
22.05.–24.05.2017
3
Modul 1 (Teil1)
09.01.–11.01.2017
3
Modul 1 (Teil2)
15.02.–17.02.2017
3
Modul 2
15.03.–17.03.2017
3
PM103.17.1
12.06.–14.06.2017
3
Modul 3
19.04.–21.04.2017
3
PM106.17.1
17.07.–19.07.2017
Modul 4
15.05.–19.05.2017
5
PM105.17.1
11.09.–15.09.2017
Modul 5
19.06.-21.06.2017
3
PM104.17.1
09.10.–11.10.2017
29.06.2017
ca. 90
Min.
Transfersicherung –
Webinar
PM201.17.1
PM459.17.1
VB Bühl eG
Paket 6
Kick-Off Webinar
Termin
24.07.2017
ca. 60
Min.
Termin
27.04.2017
ca. 60
Min.
BuchungsNr.
29.05.–31.05.2017
3
03.07.–05.07.2017
3
PM103.17.5
26.07.–28.07.2017
3
PM103.17.7
3
PM106.17.5
04.09.–06.09.2017
3
PM106.17.7
5
PM105.17.5
25.09.–29.09.2017
5
PM105.17.7
3
PM104.17.5
06.11.–08.11.2017
3
PM104.17.7
ca. 90
Min.
PM459.17.4
ca. 90
Min.
PM201.17.5
PM459.17.5
20.11.2017
PM201.17.7
BuchungsNr.
Exklusiv für Paketbucher – Transferwebinar
ServiceBeratung
■ beantwortet Ihre fachlichen Fragen zum Entwicklungsweg ServiceBeratung
■ bereitet auf den Ablauf des KompetenzNachweises vor
■ beinhaltet unsere Tipps zur Transfersicherung
PM201.17.11
Der KompetenzNachweis kann separat hinzugebucht werden – die Termine
finden Sie auf Seite 19.
Einzelbuchung der Module ist möglich. Die Preise entnehmen Sie bitte der
Beschreibung der jeweiligen Module. Bei Einzelbuchung ist die Teilnahme am
Transferwebinar nicht möglich.
Modul 1 (Teil1) 13.09.–15.09.2017
3
Modul 1 (Teil2)
16.10.–18.10.2017
3
Modul 2
13.11.–15.11.2017
3
PM103.17.11
Modul 3
13.12.–15.12.2017
3
PM106.17.11
Modul 4
08.01.–12.01.2018
5
PM105.17.11
Modul 5
12.02.-14.02.2018
3
PM104.17.11
26.02.18
ca. 90
Min.
PM459.17.11
Transfersicherung –
Webinar
26.10.2017
Paket4
BuchungsNr.
Tage
Kick-Off Webinar
Termin
Tage
Paket 1
Tage
Karlsruhe
Tage
20
agree21 Beratung-Privat
Mitglieder-Paket-Preis
€ 3.935,–**
** Paket-Preise ohne KompetenzNachweis
KernModule
Privatkundengeschäft VR-FinanzPlanung
VR-FinanzPlanung
VR-FinanzPlanung
Der VR-FinanzPlaner ist die maßgeschneiderte Qualifizierung im Segment Privatkundenberatung.
Die Teilnehmer professionalisieren ihre Fach- und Methodenkenntnisse im Rahmen der VR-FinanzPlanung.
Zielgruppe
Mitarbeiter PrivatkundenBeratung
Zielsetzung/Nutzen
➔➔Der VR-FinanzPlaner ist die maßgeschneiderte Qualifizierung im Segment
Privatkundenberatung.
➔➔Die Teilnehmer professionalisieren ihre Fach- und Methodenkenntnisse im Rahmen
der VR-FinanzPlanung und
– kennen und leben die genossenschaftliche Beratung.
– sind fachkompetent in den wichtigen Themenfeldern Steuern, Erbrecht, Vorsorge, Wert
papiere, Investmentprodukte sowie in den Bereichen VWL, WpHG und Verbraucherschutz.
– führen abschlussorientierte und ganzheitliche Beratungsgespräche.
– sind dadurch sicher im Umgang mit Kunden und Berater mit Profil.
Inhalte der Module
Modul 1
Ganzheitliche Beratung
– Finanzplanungstraining
– Teil 1 und 2
Modul 2
Rahmenbedingungen für erfolgreiche
FinanzPlanung
Modul 3
Erbrecht und Steuern für
FinanzPlaner
Modul 4
Assets in der FinanzPlanung –
Produkte der Risikoklasse 3
Modul 5
Investmentprodukte in der VR-FinanzPlanung
Modul 6
VorsorgePlanung
„VR-BeraterPass FinanzPlanung“
KompetenzNachweis
„VR-FinanzPlanung“
21
VR-FinanzPlanung Privatkundengeschäft
KernModule
Ganzheitliche Beratung – Finanzplanungstraining – Teil 1 und 2
Teil 1
Modul 1
Inhalte
Für dieses KernModul sind Kenntnisse in
agree21Beratung-Privat Voraussetzung.
Onlinephase
➔➔60-minütiges, interaktives Webinar zu den Themen Methodik und Didaktik
➔➔Grundlagenwissen zu
– Beratungsqualität
– Beratungsphilosophie
Präsenzphase
„Erfüllt mich mit Stolz“
➔➔Auf dem Weg zur Nummer 1
➔➔Die Genossenschaftliche Beratung
➔➔Gesamtbedarfsorientierte Analyse und Kundensituation
➔➔Reflexion des eigenen Verkaufs- und Abschlussverhaltens
➔➔Beratungstraining unter Anwendung der strukturierten Beratungsprozesse
in agree21Beratung-Privat
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
Stuttgart * Webinar + 5 Tage
22
Buchungs-Nr.
Kick-Off Webinar
06.03.2017 Teil 105.04.–07.04.2017 Teil 229.11.–30.11.2017
Transfersicherung
Durchführung eines Kundenfalls im Analysegespräch inkl. eines Beobachter-Feedbacks
Teil 2
Inhalte
Präsenzphase
Beratungstraining
Verfestigung aller gelernten Inhalte aus den Fachmodulen für die praktische Umsetzung
Transfersicherung
Durchführung eines Kundenfalls im Angebotsgespräch inkl. eines Beobachter-Feedbacks
60 Min.
PM108.17.3
Kick-Off Webinar 60 Min.
05.12.2016 Teil 109.01.–11.01.2017
PM108.17.1
Teil 214.09.–15.09.2017
Kick-Off Webinar 60 Min.
04.09.2017 Teil 1 04.10.–06.10.2017
PM108.17.6
Teil 207.06.–08.06.2018
KarlsruheBuchungs-Nr.
Kick-Off Webinar 60 Min.
30.01.2017 Teil 1 22.02.–24.02.2017
PM108.17.2
Teil 223.10.–24.10.2017
Kick-Off Webinar 60 Min.
25.04.2017 Teil 1 22.05.–24.05.2017
PM108.17.4
Teil 229.01.–30.01.2018
Kick-Off Webinar
06.06.2017 Teil 1 03.07.–05.07.2017
Teil 201.03.–02.03.2018
60 Min.
PM108.175
Kick-Off Webinar 60 Min.
12.10.2017 Teil 108.11.–10.11.2017
PM108.17.7
Teil 228.06.–29.06.2017
Mitglieder-Preis
€ 1.225,– agree21 Beratung-Privat
KernModule
Privatkundengeschäft VR-FinanzPlanung
Rahmenbedingungen für erfolgreiche VR-FinanzPlanung
Onlinephase
➔➔Grundlagenwissen zu
– Volkswirtschaft
– Beraterdokumentation
Präsenzphase
➔➔Kundenberatung
– Geschäftspolitische Aspekte
– Vertriebs- und Zielsteuerung
– Steuerungs-, Kosten- und Ertragsaspekte
➔➔Fachliche Grundlagen
– Anlagerelevante gesamtwirtschaftliche Zusammenhänge und Auswirkungen geldpolitischer Entscheidungen auf die Beratung
➔➔Rechtliche Grundlagen der Anlageberatung
– Vorschriften des WpHG und des Kapitalanlagegesetzbuches (KAGB) bei der Anlageberatung oder der Anbahnung einer Anlageberatung
Transfersicherung
Verfestigung der zentralen Lerninhalte für die praktische Umsetzung
Modul 2
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
Stuttgart *
3 Tage
Inhalte
Buchungs-Nr.
17.05.–19.05.2017PM110.17.3
08.02.–10.02.2017
PM110.17.1
13.11.–15.11.2017
PM110.17.6
KarlsruheBuchungs-Nr.
03.04.–05.04.2017PM110.17.2
05.07.–07.07.2017PM110.17.4
04.09.–06.09.2017PM110.17.5
13.12.–15.12.2017PM110.17.7
Mitglieder-Preis
€ 660,– Erbrecht und Steuern in der VR-FinanzPlanung
Inhalte
Onlinephase
➔➔Grundlagenwissen zu
– Einkommenssteuer
– Erbrecht
Modul 3
Transfersicherung
Verfestigung der zentralen Lerninhalte für die praktische Umsetzung
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
Stuttgart *
2 Tage
Präsenzphase
➔➔Ansatzpunkte für die aktive Kundenberatung vor dem Hintergrund rechtlicher Situationen
– Einkommenssteuerrecht
– Erbschafts- und Schenkungsrecht
– Familien- und Erbrecht
Buchungs-Nr.
22.06.–23.06.2017PM111.17.3
06.03.–07.03.2017
PM111.17.1
18.12.–19.12.2017
PM111.17.6
KarlsruheBuchungs-Nr.
04.05.–05.05.2017PM111.17.2
27.07.–28.07.2017PM111.17.4
05.10.–06.10.2017PM111.17.5
22.01.–23.01.2018PM111.17.7
Mitglieder-Preis
€ 525,– 23
VR-FinanzPlanung Privatkundengeschäft
KernModule
Assets in der VR-FinanzPlanung – Produkte der Risikoklasse 3
Inhalte
Modul 4
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
Stuttgart *
Webinar + 5 Tage
24
Buchungs-Nr.
Webinar
60 Min.
10.07.2017 PM112.17.3
11.09.–15.09.2017
Webinar
60 Min.
30.03.2017 PM112.17.1
29.05–02.06.2017
Webinar
60 Min.
11.01.2018 PM112.17.6
12.03.–16.03.2018
KarlsruheBuchungs-Nr.
Webinar
60 Min.
23.05.2017 PM112.17.2
24.07.–28.07.2017
Webinar
60 Min.
05.09.2017 PM112.17.4
06.11.–10.11.2017
Webinar
60 Min.
19.10.2017 PM112.17.5
18.12.–22.12.2017
Webinar
60 Min.
06.02.2018 PM112.17.7
09.04.–13.04.2018
Mitglieder-Preis
€ 1.290,– bwgv-akademie.de
Onlinephase
➔➔Grundlagenwissen zu
– alternative Anlageformen
– Rentenwerte, Standardaktien und Zertifikate
➔➔60-minütiges interaktives Webinar zum Einstieg in das Börsengeschäft am Beispiel
eines VR-Börsenspiels
Präsenzphase
➔➔Fachliche Grundlagen zu: Funktionsweise, Risiken, mit den Geschäften anfallenden
Kosten der jeweiligen Finanzinstrumente der Risikoklasse 3
– Europäische verzinsliche Wertpapiere
– Strukturierte Anleihen und Zertifikate
– Rentenwert-und Rentenmarktanalyse
– Grundlagen der fundamentalen und technischen Aktienanalyse
➔➔Kundenberatung inkl. rechtlicher Grundlagen der Anlageberatung
– Beratung und Verkauf von Aktien
– Vorschriften des WpHG und des Kapitalanlagegesetzbuches (KAGB) im
Zusammenhang mit intensivem Beratungstraining in Kleingruppen
➔➔Auswertung des VR-Börsenspiels
Transfersicherung
Verfestigung der zentralen Lerninhalte für die praktische Umsetzung
KernModule
Privatkundengeschäft VR-FinanzPlanung
Inhalte
Modul 5
Onlinephase
➔➔Grundlagenwissen zu
– Kennzahlen für Investmentvermögen
– steuerliche Behandlung von Investmentfonds
Intensives Beratungstraining in Kleingruppen – begleitet von 2 Vertriebstrainern
Präsenzphase
➔➔Fachliche Grundlagen zu: Funktionsweise, Risiken, mit den Geschäften
anfallenden Kosten der jeweiligen Finanzinstrumente der Risikoklasse 3
– Deutsche, europäische und weltweite Wertpapierfonds bis Risikoklasse 3
– Offene Immobilien-Investmentvermögen
– Steuerliche Aspekte der Fondsanlage
– Vermögensstrukturierung und Kennzahlen für den Fondsvergleich
➔➔Kundenberatung
– Beratungsgespräche mit Feedback, überzeugende Verkaufsargumente
und Umgang mit Kundeneinwänden
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
Transfersicherung
Verfestigung der zentralen Lerninhalte für die praktische Umsetzung
Stuttgart *
3 Tage
Investmentprodukte in der VR-FinanzPlanung
Buchungs-Nr.
09.10.–11.10.2017PM113.17.3
28.06.–30.06.2017
PM113.17.1
16.04.–18.04.2018
PM113.17.6
KarlsruheBuchungs-Nr.
06.09.–08.09.2017PM113.17.2
04.12.–06.12.2017PM113.17.4
17.01.–19.01.2018PM113.17.5
07.05.–09.05.2018PM113.17.7
Mitglieder-Preis
agree21 Beratung-Privat
€ 615,– VorsorgePlanung
Modul 6
Inhalte
Onlinephase
➔➔Grundlagenwissen zu
– VorsorgePlanung
– Einwänden und Vorwänden bei der VorsorgePlanung
Transfersicherung
Verfestigung der zentralen Lerninhalte für die praktische Umsetzung
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
Stuttgart *
3 Tage
Präsenzphase
➔➔Vertiefung der Privaten Altersvorsorge
➔➔Aspekte der persönlichen Risikovorsorge
➔➔Aktuelles Leistungsspektrum der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken
Raiffeisenbanken im Bereich Private Vorsorge
➔➔Intensivierung der Kenntnisse zum Alterseinkünftegesetz
➔➔Entwicklungen und Aktuelles zur gesetzlichen Rente
➔➔Argumentation zum Verkauf von Vorsorgelösungen
Für dieses KernModul sind Kenntnisse in
agree21Beratung-Privat Voraussetzung.
Buchungs-Nr.
24.07.–26.07.2017PM214.17.1
13.11.–15.11.2017
PM214.17.3
16.05.–18.05.2018
PM214.17.6
KarlsruheBuchungs-Nr.
04.10.–06.10.2017PM214.17.2
08.01.–10.01.2018PM214.17.4
14.02.–16.02.2018PM214.17.5
04.07.–06.07.2018PM214.17.7
agree21 Beratung-Privat
Mitglieder-Preis
€ 835,– 25
VR-FinanzPlanung Privatkundengeschäft
KernModule
TOJ für VR-FinanzPlanung
Zielgruppe
Mitarbeiter PrivatkundenBeratung
Zielsetzung/Nutzen
Im Rahmen eines Trainings on the Job reflektiert der Teilnehmer, wie die erworbenen Kenntnisse
sinnvoll in das Kundengespräch zu integrieren sind.
Inhalte
➔➔Individuelles, eintägiges Training on the Job (TOJ) in Form einer Begleitung im
Kundengespräch – idealerweise als Analysegespräch bzw. Angebotsgespräch
➔➔Umsetzung der erworbenen Kenntnisse und Fähigkeiten im Hinblick auf die ganzheitliche
Kundenberatung
➔➔Neben der Fachkompetenz stehen dabei auch Methoden-, Persönlichkeits- und
Sozialkompetenz im Fokus.
Mitglieder-Preis
1/2 Tag
1 Tag
€
PM215
950,–
€ 1.500,–
VR-FinanzPlanung
Im KompetenzNachweis „VR-FinanzPlanung“ wird neben der für das Aufgabenfeld notwendigen
Fachkompetenz auch die Methoden-, Persönlichkeits- und Sozialkompetenz beurteilt.
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
Stuttgart *
1 Tag
26
Buchungs-Nr.
03.11.2017PM02.17.4
21.03.2018PM02.17.10
Die Leistungen werden in unterschiedlichen Prüfformen differenziert ermittelt und bewertet.
Voraussetzung für die Teilnahme am KompetenzNachweis „VR-FinanzPlanung“ ist der
erfolgreiche Abschluss des KompetenzNachweises „ServiceBeratung“ bzw. „Retailgeschäft“
oder ein vergleichbarer Abschluss.
Der erfolgreiche Abschluss des Entwicklungsweges berechtigt dazu, den folgenden Titel
zu führen: Zertifizierter VR-FinanzPlaner
26.06.2018PM02.17.12
KarlsruheBuchungs-Nr.
18.01.2017PM02.16.7
19.01.2017PM02.16.8
30.01.2017PM02.16.9
31.01.2017PM02.16.10
19.06.2017PM02.16.11
20.06.2017PM02.16.12
18.09.2017PM02.17.1
19.09.2017PM02.17.2
02.11.2017PM02.17.3
07.12.2017PM02.17.5
08.12.2017PM02.17.6
12.02.2018PM02.17.7
agree21 Beratung-Privat
13.02.2018PM02.17.8
20.03.2018PM02.17.9
25.06.2018PM02.17.11
04.09.2018PM02.17.13
05.09.2018PM02.17.14
Mitglieder-Preis
€ 970,– Mit Bestehen des KompetenzNachweises
„VR-FinanzPlanung“ wird erstmalig der
„VR-BeraterPass FinanzPlanung“ mit
einer Gültigkeit von 3 Jahren ausgestellt.
KompetenzNachweis
KernModule
Privatkundengeschäft VR-VermögensPlanung
VR-FinanzPlanung
Jetzt als Paket
!
günstiger buchen
Paketbuchungen/Termine/Preise
Was Sie zu Paketbuchungen/Paketpreisen wissen sollten:
➔➔Der vergünstigte Preis gilt nur bei Buchung des gesamten Paketes.
➔➔Sie stornieren einen Termin aus der Paketbuchung: Es gilt die Stornoregelung auf der Basis des reduzierten Paketpreises.
➔➔Sie stornieren einen Termin und buchen keinen neuen: Die übrigen KernModule werden mit dem vollen Preis abgerechnet.
Stuttgart *
06.03.2017
ca. 60
Min.
Modul 1 (Teil1)
Modul 1 (Teil2)
05.04.–07.04.2017
29.11.–30.11.2017
3
2
Modul 2
17.05.–19.05.2017
Modul 3
Kick-Off Webinar
Paket 1
BuchungsNr.
Paket 6
05.12.2016
ca. 60
Min.
PM108.17.3
09.01.–11.01.2017
14.09.–15.09.2017
3
2
PM108.17.1
04.10.–06.10.2017
07.06.–08.06.2018
3
2
PM108.17.6
3
PM110.17.3
08.02.–10.02.2017
3
PM110.17.1
13.11.–15.11.2017
3
PM110.176
22.06.–23.06.2017
2
PM111.17.3
06.03.–07.03.2017
2
PM111.171
18.12.–19.12.2017
2
PM111.17.6
10.07.2017
ca. 60
Min.
30.03.2017
04.09.2017
ca. 60
Min.
BuchungsNr.
Termin
ca. 60
Min.
Termin
Tage
Kick-Off Webinar
BuchungsNr.
Tage
Termin
Tage
Paket 3
11.01.2018
ca. 60
Min.
Modul 4
11.09.–15.09.2017
5
PM112.17.3
29.05.–02.06.2017
5
PM112.17.1
12.03.–16.03.2018
5
PM112.17.6
Modul 5
09.10.–11.10.2017
3
PM113.17.3
28.06.–30.06.2017
3
PM113.17.1
16.04.–18.04.2018
3
PM113.17.6
Modul 6
13.11.–15.11.2017
3
PM214.17.3
24.07.–26.07.2017
3
PM214.17.1
16.05.-18.05.2018
3
PM214.17.6
* Den aktuellen Veranstaltungsort entnehmen Sie bitte unserer Website: bwgv-akademie.de
ca. 60
Min.
Termin
25.04.2017
ca. 60
Min.
BuchungsNr.
Paket 5
Termin
Tage
30.01.2017
Paket 4
Tage
Termin
BuchungsNr.
06.06.2017
ca. 60
Min.
BuchungsNr.
Modul 1 (Teil1) 22.02.–24.02.2017
Modul 1 (Teil2) 23.10.–24.10.2017
3
2
PM108.17.2
22.05.-24.05.2017
29.01.–30.01.2017
3
2
PM108.17.4
03.07.–05.07.2017
01.03.–02.03.2018
3
2
PM108.17.5
Modul 2
03.04.–05.04.2017
3
PM110.17.2
05.07.–07.07.2017
3
PM110.17.4
04.09.–06.09.2017
3
PM110.17.5
Modul 3
04.05.–05.05.2017
2
PM111.17.2
27.07.–28.07.2017
2
PM111.17.4
05.10.–06.10.2017
2
PM111.17.5
23.05.2017
ca. 60
Min.
Modul 4
24.07.–28.07.2017
5
Modul 5
06.09.–08.09.2017
3
Modul 6
04.10.-06.10.2017
3
Termin
Tage
Kick-Off Webinar
Paket 2
Tage
Karlsruhe
BuchungsNr.
12.10.2017
ca. 60
Min.
Kick-Off Webinar
Paket 7
Kick-Off Webinar
05.09.2017
PM112.17.2
06.11.–10.11.2017
5
PM113.17.2
04.12.–06.12.2017
3
PM214.17.2
08.01.–10.01.2018
3
Modul 1 (Teil1) 08.11.–10.11.2017
Modul 1 (Teil2) 28.06.–29.06.2017
3
2
PM108.17.7
Modul 2
13.12.–15.12.2017
3
PM110.17.7
Modul 3
22.01.–23.01.2018
2
PM111.17.7
06.02.2018
ca. 60
Min.
Modul 4
09.04.–13.04.2018
5
PM112.17.7
Modul 5
07.05.–09.05.2018
3
PM113.17.7
Modul 6
04.07.–06.07.2018
3
PM214.17.7
Kick-Off Webinar
ca. 60
Min.
19.10.2017
PM112.17.4
ca. 60
Min.
18.12.–22.12.2017
5
PM112.17.5
PM113.17.4
17.01.–19.01.2018
3
PM113.17.5
PM214.17.4
14.02.-16.02.2018
3
PM214.17.5
Der KompetenzNachweis kann separat hinzugebucht werden – die Termine
finden Sie auf Seite 26.
Einzelbuchung der Module ist möglich. Die Preise entnehmen Sie bitte der
Beschreibung der jeweiligen Module.
agree21 Beratung-Privat
Mitglieder-Paket-Preis
€ 4.420,–**
** Paket-Preise ohne KompetenzNachweis
27
VR-VermögensPlanung Privatkundengeschäft
KernModule
VR-VermögensPlanung
VR-VermögensPlanung
Inhalte der Module
Modul 1
Grundlagen der privaten VermögensPlanung
Modul 2
Assets in der VermögensPlanung –
Produkte der Risikoklasse 4
Modul 3
Vorsorge- und Risikomanagement und
erfolgreiches Asset Management
Modul 4
VermögensNachfolgeplanung
Modul 5
VR-VermögensPlanung
Der VR-VermögensPlaner ist die maßgeschneiderte Qualifizierung im Segment vermögende Privatkundenbetreuung. Die Teilnehmer professionalisieren ihre Fach- und Methodenkenntnisse
im Rahmen der VR-VermögensPlanung.
Zielgruppe
Mitarbeiter Betreuung vermögender Privatkunden
Zielsetzung/Nutzen
➔➔Der VR-VermögensPlaner ist die maßgeschneiderte Qualifizierung im Segment vermögende
Privatkundenbetreuung.
➔➔Die Teilnehmer professionalisieren ihre Fach- und Methodenkenntnisse im Rahmen der
VR-VermögensPlanung und
– bewegen sich sicher in den relevanten Fachthemen Assetklassen, Vorsorge- und Risikomanagement sowie VermögensNachfolgeplanung.
– leisten ein professionelles Portfoliomanagement.
– beachten die Anforderungen des Verbraucherschutzes.
– sind kompetente Ansprechpartner für ihre Kunden in allen Vermögensfragen und
sind Betreuuer mit Profil.
„VR-BeraterPass
VR-VermögensPlanung“
KompetenzNachweis
„VR-VermögensPlanung“
Grundlagen der privaten VermögensPlanung
Inhalte
Modul 1
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
Karlsruhe
Webinar +
3 Tage
28
Buchungs-Nr.
Webinar
17.12.2016
PM129.17.1
16.01.–18.01.2017
Webinar
10.05.2017
PM129.17.3
21.06.–23.06.2017
Stuttgart *
Buchungs-Nr.
Webinar
16.03.2017
05.04.–07.04.2017
Mitglieder-Preis
€ 790,–
PM129.17.2
Onlinephase
➔➔60-minütiges interaktives Webinar zum Einstieg
➔➔Einstiegswissen zu
– Strategische Ziele der genossenschaftlichen Bankengruppe
– Volkswirtschaftliche Themen
Präsenzphase
➔➔Grundlagen der privaten VermögensPlanung
➔➔Erfolgsfaktoren im Geschäft vermögende Privatkunden
➔➔Volkswirtschaftliche Gesprächskompetenz
➔➔Steuerliche Aspekte in der VermögensPlanung
KernModule
Privatkundengeschäft VR-VermögensPlanung
Assets in der Vermögensplanung – Produkte der Risikoklasse 4
Onlinephase
➔➔Einstiegswissen zu
– nationale und internationale Indizes
– Handelsusancen internationaler Börsenplätze
– Aktienanalyse
– Behavioral Finance
Präsenzphase
➔➔Fachliche Vertiefung zu: Funktionsweise, Risiken, mit den Geschäften anfallenden Kosten
der jeweiligen Finanzinstrumente der Risikoklasse 4
➔➔Spezielle Investmentvermögen
➔➔Spezielle Aktienwerte und Aktienanalyse
➔➔Zertifikate
➔➔Anlagen im Ausland und in Fremdwährungen
➔➔Geschlossene AIF
➔➔Behavioral Finance – beratungsrelevante Entscheidungsanomalien
➔➔Vertriebliche Ansatzpunkte der Assets unter Einbindung der WpHG-relevanten Vorschriften
Modul 2
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
5 Tage
Inhalte
KarlsruheBuchungs-Nr.
20.02.–24.02.2017PM130.17.1
17.07.–21.07.2017PM130.17.3
Stuttgart *
Buchungs-Nr.
15.05.–19.05.2017
PM130.17.2
Mitglieder-Preis
€ 1.220,– Vorsorge- und Risikomanagement und erfolgreiches Management von Assets
Onlinephase
➔➔Einstiegswissen zu
– Portfoliomanagement
– Vorsorgemanagement
Präsenzphase
➔➔Steuerliche Aspekte im Vorsorgemanagement
➔➔Premiumprodukte im Vorsorgebereich
➔➔Versicherungslösungen als wichtigster Baustein in der Vermögensstruktur
➔➔Erfolgreiches Management von Assets – Aufbau, Analyse und Optimierung von Depotund Vermögensstrukturen unter fachlichen Gesichtspunkten
➔➔Portfoliomanagement als verkäuferischer Ansatzpunkt
➔➔Ausarbeitung von Ansprachen und Verkaufsstrategien auf der Grundlage von vorbereiteten
Kundendepots und Trainingsfällen
➔➔Praxistraining unter Einbindung von WpHG-relevanten Vorschriften
Transfersicherung
Durchführung eines Kundenfalls inkl. eines Beobachter-Feedbacks
Modul 3
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
5 Tage
Inhalte
KarlsruheBuchungs-Nr.
27.03.–31.03.2017PM131.17.1
18.09.–22.09.2017PM131.17.3
Stuttgart *
Buchungs-Nr.
03.07.–07.07.2017PM131.17.2
Mitglieder-Preis
€ 1.105,– VermögensNachfolgeplanung
Onlinephase
Sensibilisierung für das Thema an Praxisbeispielen
Präsenzphase
➔➔Erben, vererben und schenken
➔➔Erbschaftssteuer und Erbrecht
➔➔Übertragung von Depots, Immobilien und Firmenvermögen
➔➔Behandlung von Vermächtnissen und Pflichtteilen
➔➔Praxisfälle VermögensNachfolgeplanung
Transfersicherung
Verfestigung der zentralen Lerninhalte für die praktische Umsetzung
Modul 4
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
2 Tage
Inhalte
KarlsruheBuchungs-Nr.
11.05.–12.05.2017PM132.17.1
25.10.–26.10.2017PM132.17.3
Stuttgart *
Buchungs-Nr.
14.09.–15.09.2017PM132.17.2
Mitglieder-Preis
€ 575,– 29
VR-VermögensPlanung Privatkundengeschäft
KernModule
VR-VermögensPlanung
Inhalte
Modul 5
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
Karlsruhe
3 Tage
Ein Praxisfall wird mit agree21BeratungPrivat erarbeitet.
Buchungs-Nr.
28.06.–30.06.2017
PM133.17.1
28.11.–30.11.2017
PM133.17.3
Onlinephase
Reflexion persönlicher Erfahrungen
Präsenzphase
➔➔Kundenberatung – intensiver Praxisbezug zu den einzelnen Phasen der VermögensPlanung
➔➔Effektive Gesprächsvorbereitung für komplexe Kundenengagements
➔➔Analysefaktoren bei vermögenden Privatkunden
➔➔Von der Analyse zum Konzept
➔➔Vom Angebot zum Abschluss
➔➔Beratungshilfen in der Praxis
➔➔Intensives Betreuungstraining in Kleingruppen
Transfersicherung
60-minütiges, interaktives Webinar als Fragerunde für den KompetenzNachweis
Stuttgart *
Buchungs-Nr.
23.10.–25.10.2017
PM133.17. 2
Mitglieder-Preis
agree21 Beratung-Privat
€ 790,–
Transfersicherung VR-VermögensPlanung
Zielgruppe
Mitarbeiter, für die der Entwicklungsweg VR-VermögensPlanung komplett als Paket gebucht
wurde.
Webinar
Webinar-Termine
Buchungs-Nr.
Zu Paket 1 KW 28
PM136.17.1
Zu Paket 2 KW 45
PM136.17.2
Zu Paket 3 KW 50
PM136.17.3
Mitglieder-Preis
Zielsetzung
Zur speziellen Vorbereitung auf den KompetenzNachweis treten immer wieder Fragen zu den
Inhalten der schriftlichen Praxisarbeit auf. Paketbucher des Entwicklungsweges VR-VermögensPlanung haben im Rahmen des Transferwebinars Gelegenheit, Fragen und Unsicherheiten vor
dem KompetenzNachweis in einem Gespräch zu klären.
Preis
Inhalte
➔➔45-minütiges interaktives Webinar mit Informationen zur Praxisarbeit
– Aufgabenstellung
– Ziele der Praxisarbeit und Bewertung
– Bewertungskriterien
– Formale Aspekte
– Abgabe der Praxisarbeit
➔➔Austausch und Fragen
Das Webinar ist im KompetenzNachweisPreis inbegriffen
VR-VermögensPlanung
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
1 Tag
30
Stuttgart *
Buchungs-Nr.
19.12.2017
PM06.17.3
20.12.2017
PM06.17.4
Karlsruhe
Buchungs-Nr.
06.02.2017
PM06.16.5
07.02.2017
PM06.16.6
20.09.2017
PM06.17.1
21.09.2017
PM06.17.2
08.02.2018
PM06.17.5
09.02.2018
PM06.17.6
Mitglieder-Preis
€ 995,–
Im KompetenzNachweis „VR-VermögensPlanung“ wird neben der für das Aufgabenfeld notwendigen Fachkompetenz auch die Methoden-, Persönlichkeits- und Sozialkompetenz beurteilt.
Die Leistungen werden in unterschiedlichen Prüfformen differenziert ermittelt und bewertet.
Voraussetzung für die Teilnahme am KompetenzNachweis „VR-VermögensPlanung“ ist der
erfolgreiche Abschluss des KompetenzNachweises „VR-FinanzPlanung“ oder ein vergleichbarer
Abschluss.
Der erfolgreiche Abschluss des Entwicklungsweges mit dem KompetenzNachweis
„VR-VermögensPlanung“ plus „Fachwirt BankCOLLEG“ berechtigt dazu, den folgenden
Titel zu führen: Zertifizierter VR-VermögensPlaner
Mit Bestehen des KompetenzNachweises
„VR-VermögensPlanung“ wird erstmalig
der „VR-BeraterPass VermögensPlanung“ mit einer Gültigkeit von 3
Jahren ausgestellt.
KompetenzNachweis
KernModule
Privatkundengeschäft VR-VermögensPlanung
VR-VermögensPlanung
Jetzt als Paket
!
günstiger buchen
Paketbuchungen/Termine/Preise
Was Sie zu Paketbuchungen/Paketpreisen wissen sollten:
➔➔Der vergünstigte Preis gilt nur bei Buchung des gesamten Paketes.
➔➔Sie stornieren einen Termin aus der Paketbuchung: Es gilt die Stornoregelung auf der Basis des reduzierten Paketpreises.
➔➔Sie stornieren einen Termin und buchen keinen neuen: Die übrigen KernModule werden mit dem vollen Preis abgerechnet.
Stuttgart *
Tage
BuchungsNr.
Termin
16.03.2017
ca. 60
Min.
Modul 1
05.04.–07.04.2017
3
PM129.17.2
Modul 2
15.05.–19.05.2017
5
PM130.17.2
Modul 3
03.07.–07.07.2017
5
PM131.17.2
Modul 4
14.09.–15.09.2017
2
PM132.17.2
Modul 5
23.10.–25.10.2017
3
PM133.17.2
KW 45
ca. 45
Min.
PM136.17.2
Termin
Tage
Paket 2
BuchungsNr.
17.12.2016
ca. 60
Min.
Kick-Off Webinar
Transfersicherung –
Webinar
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
Karlsruhe
Kick-Off Webinar
Paket 3
Termin
Tage
Paket 1
10.052017
ca. 60
Min.
BuchungsNr.
Modul 1
16.01.–18.01.2017
3
PM129.17.1
21.05.–23.06.2017
3
PM129.17.3
Modul 2
20.02.–24.02.2017
5
PM130.17.1
17.07.–21.07.2017
5
PM130.17.3
Modul 3
27.03.–31.03.2017
5
PM131.17.1
18.09.–22.09.2017
5
PM131.17.3
Modul 4
11.05.–12.05.2017
2
PM132.17.1
25.10.–26.10.2017
2
PM132.17.3
Modul 5
28.06.–30.06.2017
3
PM133.17.1
28.11.–30.11.2017
3
PM133.17.3
KW 28
ca. 45
Min.
ca. 45
Min.
PM136.17.3
Transfersicherung –
Webinar
PM136.17.1
KW 50
Der KompetenzNachweis kann separat hinzugebucht werden – die Termine
finden Sie auf Seite 30.
Einzelbuchung der Module ist möglich. Die Preise entnehmen Sie bitte der
Beschreibung der jeweiligen Module. Bei Einzelbuchung ist die Teilnahme am
Transferwebinar nicht möglich.
Mitglieder-Paket-Preis
€ 3.965,–**
** Paket-Preise ohne KompetenzNachweis
31
WertpapierSpezialBeratung Privatkundengeschäft
KernModule
WertpapierSpezialBeratung
WertpapierSpezialBeratung
Zielgruppe
Angehende WertpapierSpezialisten, Verantwortliche in der Anlageberatung
Inhalte der Module
Zielsetzung/Nutzen
Die WertpapierspezialBeratung erfordert ein Höchstmaß an fachlicher und methodischer
Kompetenz. Diese Kompetenzen in einem überschaubaren Zeitraum aufzubauen, ist das Ziel
der Entwicklung zum „Zertifizierten WertpapierSpezialisten“.
Modul 1
Risikokommunikation
Modul 2:
Marktchancen durch Optionsscheine,
Optionen und Futures
Modul 3:
Einsatz von Derivaten und Produkten
mit Zinsstrukturen
Modul 4:
Hedgefonds und spezielle Zertifikate
Voraussetzung für die Teilnahme am
Abschlusskolloquium „WertpapierspezialBeratung“ ist die Qualifikation als „Zertifizierter VermögensPlaner“ oder ein
vergleichbarer Abschluss.
Abschlusskolloquium
„WertpapierSpezialBeratung“
Diese Veranstaltung führen wir in
Kooperation mit der ABG GmbH durch.
Risikokommunikation
2 Tage
Modul 1
ABG Bayern
Buchungs-Nr.
Inhalte
➔➔Die Doppelnatur des Risikos: Zusammenspiel von Chancen und Risiken
➔➔Das Performance- und Risikotreiberkonzept
➔➔Korrekte und nachvollziehbare Interpretation von Risikokennzahlen
➔➔Visualisierung von Chancen und Risiken, um sie dem Kunden begreifbar zu machen
➔➔Gemeinsamkeiten und Unterschiede von
– Kurs- und Zinsrisiken
– Ausfall- und Spreadrisiken
– Liquiditätsrisiken
01.06.–02.06.2017PM345.17.1
Mitglieder-Preis
€ 550,– Marktchancen durch Optionsscheine, Optionen und Futures
Modul 2
3 Tage
32
ABG Bayern
Buchungs-Nr.
12.07.–14.07.2017PM346.17.1
Mitglieder-Preis
€ 820,– Inhalte
➔➔Einsatzmöglichkeiten und Anlagestrategien mit Optionsscheinen, Optionen und Futures
in der Beratung vermögender Privatkunden
➔➔Handel, Usancen und Abwicklung von Aufträgen
➔➔Besteuerung von Termingeschäften
➔➔Aufklärungs- und Beratungspflichten, Finanztermingeschäftsfähigkeit
➔➔Praxistraining
KernModule
Privatkundengeschäft WertpapierSpezialBeratung
Einsatz von Derivaten und Produkten mit Zinsstrukturen
Modul 3
2 Tage
Inhalte
➔➔Funktionsweise und Arten von Swaps, Caps, Floors und Swaptions
➔➔Anwendungsbeispiele zur Duplikation bei Produkten mit Zinsstrukturen
➔➔Bewertung der preisbestimmenden Faktoren
ABG Bayern
Buchungs-Nr.
26.09.–27.09.2017PM347.17.1
Mitglieder-Preis
€ 550,– Hedgefonds und spezielle Zertifikate
Modul 4
2 Tage
➔➔Portfoliotheorie und Hedgefonds-Korrelation
➔➔Duration/Konvexität/Bonitätskriterien und daraus resultierende Handelsansätze für einen
Dach-Hedgefonds
➔➔Der Einsatz von Hedgefonds und Spezialzertifikaten in der Praxis
➔➔Die Chancen und Risiken von Hedgefonds und Spezialzertifikaten
➔➔Die steuerlichen Hintergründe
➔➔Aufklärungs- und Beratungspflichten
➔➔Handelsstrategien und praktische Umsetzung
ABG Bayern
Buchungs-Nr.
12.10.–13.10.2017PM349.17.1
Mitglieder-Preis
€ 550,– WertpapierspezialBeratung
Im Abschlusskolloquium „VR-WertpapierSpezialBeratung“ wird neben der für das Aufgabenfeld
notwendigen Fachkompetenz auch Methoden-, Persönlichkeits- und Sozialkompetenz beurteilt.
Die Leistungen werden in folgenden Prüfformen differenziert ermittelt und bewertet:
➔➔Präsentation zur Depotstrukturierung unter Einbeziehung von Absicherungsinstrumenten
➔➔Fragen zur Präsentation und komplexes Prüfungsgespräch
Voraussetzung für die Teilnahme am Abschlusskolloquium „WertpapierSpezialBeratung“ ist die
Qualifikation als „Zertifizierter VR-VermögensPlaner“ oder ein vergleichbarer Abschluss.
1 Tag
Der erfolgreiche Abschluss der Qualifizierung berechtigt dazu, den folgenden Titel zu führen:
Zertifizierter VR-WertpapierSpezialist
ABG Bayern
Buchungs-Nr.
20.11.2017PM350.17.1
Abschlusskolloquium
Mitglieder-Preis
€ 550,– 33
34
Private Banking Privatkundengeschäft
SpezialModule
VIP – Vermögensmanagement für Individuelle Privatkunden – Stufe 1 und 2
Als einer von nur vier deutschen Weiterbildungsträgern darf die ADG mit der
Akkreditierung des Financial Planning
Standards Board Deutschland e.V. (FPSB)
offiziell Certified Financial Planner CFP
ausbilden.
Stufe 1 Montabaur
Tutorial 1
11.01.–13.01.2017
Tutorial 2
Als CFP betreuen Sie die besten Privat- und Firmenkunden Ihres Hauses vollumfassend und
kompetent und sprechen mit Steuerberatern, Wirtschaftsprüfern, Rechtsanwälten und Notaren auf
Augenhöhe. Mit dem erfolgreichen Absolvieren des Programmes „VIP – Vermögensmanagement
für Individuelle Privatkunden“ an der Akademie Deutscher Genossenschaften ADG legen Sie die
Basis, um das CFP-Zertifikat zu erlangen.
Das VIP ist zweistufig aufgebaut, so dass Sie Ihren individuellen Weiterbildungsbedarf danach ausrichten können. Die erste Stufe schließt mit dem Titel „VR-Financial Consultant“ ab und vermittelt
Ihnen umfassende Kenntnisse in der Betreuung vermögender Privatkunden. Die zweite Stufe baut
Ihre Kenntnisse in der Betreuung der Privatseite von Firmenkunden aus, an deren Ende Sie den Titel
„VR-Finanzökonom“ erwerben. Mit diesem Abschluss erfüllen Sie – sofern Sie die Zentralprüfung
erfolgreich ablegen – alle Ausbildungs- und Prüfungsvoraussetzungen für das begehrte CFP-Zertifikat. Sie haben dann nur noch die Erfahrungs- und die Ethikkomponenten nachzuweisen. Mit dem
Aufbau der Zweistufigkeit können Sie das VIP innerhalb eines Jahres, aber auch verteilt auf zwei
Jahre, absolvieren.
20.01.–21.01.2017
Basiswissenklausur
17.02.–17.02.2017
Blockphase 1
06.03.–11.03.2017
Blockphase 2
03.04.–08.04.2017
Blockphase 3
Zielgruppe
Mitarbeiter Private Banking
08.05.–13.05.2017
Blockphase 4
Zielsetzung/Nutzen
29.05.–03.06.2017
Blockphase 5
12.06.–17.06.2017
Klausur
26.06.–26.06.2017
Mitglieder-PreisBuchungs-Nr.
€ 11.970,– Das VIP stellt mit der Weiterbildung zum CFP – Certified Financial Planner – die „Königsklasse“ der
Betreuung vermögender Kunden dar. Dies ist kein einfaches Geschäftsfeld, bietet aber durchaus
nachhaltige Wachstumschancen. Die Herausforderung besteht darin, sich in einem veränderten
Markt- und Wettbewerbsumfeld beim Kampf um Marktanteile und Kunden zu behaupten.
Genossenschaftsbanken haben dabei gute Chancen, weiter in den Markt einzudringen, wenn sie
geeignete Antworten auf die veränderte Konkurrenzsituation finden. Wer Erfolg haben möchte,
muss sich klar positionieren und eine Wachstumskultur verankern.
PM404.17.1
Ihr Nutzen als Teilnehmer:
➔➔Sie bieten Ihren Kunden eine erlebbar höhere Beratungsqualität und stärken
so die Kundenbindung.
➔➔Sie schöpfen durch den Kompetenzvorsprung Ihre Potenziale einfacher aus
und erreichen Ihre Ziele.
➔➔Sie positionieren sich bei Ihren Kunden klar als Problemlöser und nicht als Produktverkäufer.
➔➔Sie machen durch den Zugang zu hochwertigen Zertifizierungen Ihre Kompetenz
auch formal deutlich.
Der Nutzen für Ihre Bank:
➔➔Ihre Bank steigert die Erträge im Segment der vermögenden Kunden deutlich und hebt sich
durch ganzheitliche Expertenberatung wirksam von der Konkurrenz ab.
➔➔Durch den Qualitätsvorsprung gewinnt Ihr Haus neue Kunden, holt „fresh-money“
in die Bank und sichert sich den Status als Hauptbankverbindung.
Stufe 2 Montabaur
Blockphase 6
27.06.–01.07.2017
Blockphase 7
14.08.–19.08.2017
Inhalt
➔➔BWL und VWL
➔➔Steuerliche und rechtliche Grundlagen
➔➔Portfoliomanagement
➔➔Immobiliengeschäft
➔➔Beteiligungsmanagement
➔➔Strategische Ausrichtung des gehobenen Privatkundengeschäftes
➔➔Strategisches Risiko- und Vermögens- und Vorsorgemanagement
Die Gesamtübersicht aller Themen erhalten Sie auf Anfrage.
Blockphase 8
Voraussetzung für die Teilnahme am VIP ist der erfolgreiche Abschluss des KomptenzNachweises
„VR-VermögensPlanung“ oder eine vergleichbare Ausbildung bzw. ein einschlägiges Studium.
04.09.–09.09.2017
Klausur
25.09.–25.09.2017
Disputation
Termin noch offen
Abschlussveranstaltung
23.11.–23.11.2017
Mitglieder-PreisBuchungs-Nr.
€ 5.600,– PM405.17.1
Diese Ausbildung wird durch die Akademie
Deutscher Genossenschaften ADG e.V.
durchgeführt.
35
VR-WohnbaufinanzierungsBeratung
Wir erarbeiten ein Update-System
für die Sachkundeanforderungen
zur Immobiliardarlehensvermittlung.
Die Angebote mit detaillierten
Informationen erhalten Sie frühzeitig.
… und finden Sie auf unserer Website:
© fotolia.com
bwgv-akademie.de
VR-WohnbaufinanzierungsBeratung Privatkundengeschäft
KernModule
VR-WohnbaufinanzierungsBeratung
Der Markt für Immobilienfinanzierungen hat sich in den vergangenen Jahren stark gewandelt.
Eine durch moderne Vertriebskanäle zugenommene Anbieterzahl und Transparenz sorgen auch in
ländlich geprägten Regionen für einen verschärften Wettbewerb unter den Banken. Der Kampf bis
hin zur letzten Stelle hinter dem Komma entwickelt sich primär zum Vorteil der Darlehensnehmer.
Nur durch eine hohe Beratungsqualität gepaart mit regionaler Nähe und modernen Finanzierungskonzepten gelingt es vielen Genossenschaftsbanken, sich stark zu positionieren.
Immobilienkunden erwarten eine qualifizierte Beratung, die sämtliche Aspekte in der Wohnbaufinanzierung berücksichtigt. Der „Zertifizierte VR-WohnbaufinanzierungsBerater“ wird diesem
Kundenanspruch gerecht.
Inhalte der Module
Modul 1
Besicherung & Beleihungswertermittlung in der privaten Wohnbaufinanzierung
Modul 2
Beratung & Verkauf der privaten
Wohnbaufinanzierung
Zielgruppe
Mitarbeiter Wohnbaufinanzierung
Modul 3
Erfolgreiche Gestaltung und Verkauf
von Finanzierungslösungen
Zielsetzung/Nutzen
Zertifizierte VR-WohnbaufinanzierungsBerater…
➔➔überzeugen ihre Kunden durch Fach- und Methodenkompetenz in den Beratungsgesprächen.
➔➔entwickeln passgenaue Finanzierungskonzepte für ihre Kunden.
➔➔beraten eigenverantwortlich und abschlussorientiert.
➔➔sind sicher im Umgang mit Kunden.
➔➔verkaufen mit Persönlichkeit und gewinnen durch ihre Sozialkompetenz.
KompetenzNachweis
„VR-WohnbaufinanzierungsBeratung“
Besicherung & Beleihungswertermittlung in der privaten Wohnbaufinanzierung
Inhalte
Modul 1
Onlinephase
Die Onlinephase vermittelt Grundlagen zu den Themen Grundbuch, Kreditsicherheiten, und
Beleihungswertermittlung. Dieses Wissen wird für die Präsenzveranstaltung vorausgesetzt und
ist prüfungsrelevant.
Präsenzphase
➔➔Grundbuch – Abteilung, Rang, Löschungsanspruch
➔➔Anforderung an eine Kreditbesicherung
➔➔Grundpfandrechte als Kreditsicherheit in der praktischen Anwendung
➔➔Verfahren der Beleihungswertermittlung
➔➔Ermittlung des Beleihungswertes
➔➔Einfluss von Rechten aus dem Grundbuch
➔➔Fallstudientraining
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
4 Tage
36
KarlsruheBuchungs-Nr.
21.02.–24.02.2017PM145.17.2
03.07.–06.07.2017PM145.17.4
Stuttgart *
Buchungs-Nr.
23.01.–26.01.2017PM145.17.1
15.05.–18.05.2017PM145.17.3
Mitglieder-Preis
€ 895,– KernModule
Privatkundengeschäft VR-WohnbaufinanzierungsBeratung
Beratung & Verkauf der privaten Wohnbaufinanzierung
Onlinephase
Die Onlinephase vermittelt Grundlagen und Fachwissen für die Gesamtthematik. Dieses Wissen
wird für die Präsenzveranstaltung vorausgesetzt und ist prüfungsrelevant.
Präsenzphase
➔➔Gestehungskosten, Finanzierungsbedarf und Kapitaldienstfähigkeit
➔➔Finanzierungsmittel der Bank und der Verbundpartner
➔➔Einbindung zinsgünstiger Finanzierungsbausteine öffentlicher Darlehensgeber (KfW)
➔➔Absicherung von Risiken durch Versicherungen
➔➔Steuerliche Förderung von Wohneigentum
➔➔Besonderheiten der Wohnbaufinanzierung
➔➔Fallstudien und Praxistraining
➔➔Kunden- und bedarfsorientierte Beratung in der Wohnbaufinanzierung
agree21 Beratung-Privat
Modul 2
Für dieses KernModul sind Kenntnisse in
agree21Beratung-Privat Voraussetzung.
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
5 Tage
Inhalte
KarlsruheBuchungs-Nr.
13.03.–17.03.2017PM146.17.2
11.09.–15.09.2017PM146.17.4
Stuttgart *
Buchungs-Nr.
27.02.–03.03.2017
PM146.17.1
19.06.–23.06.2017
PM146.17.3
Mitglieder-Preis
€ 980,– Erfolgreiche Gestaltung und Verkauf von Finanzierungslösungen
Onlinephase
Handlungsorientierte Aufgabe zur Vorbereitung auf das Präsenzseminar
Präsenzphase
➔➔Intensives Beratungstraining
➔➔Kundenadäquate Präsentation des EDV-gestützten Finanzierungsvorschlages
➔➔Cross-Selling
➔➔Professionelle Gesprächsführung bei der Kreditablehnung
➔➔Stärkung der Abschlussorientierung
➔➔Umgang mit Preiseinwänden
➔➔Verhandlungssicherheit bei vorliegenden Wettbewerbsangeboten
➔➔Kundennutzenargumentation am Beispiel Forward-Darlehen
Modul 3
Für dieses KernModul sind Kenntnisse in
agree21Beratung-Privat Voraussetzung.
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
3 Tage
Inhalte
KarlsruheBuchungs-Nr.
26.04.–28.04.2017PM147.17.2
07.11.–09.11.2017PM147.17.4
Stuttgart *
Buchungs-Nr.
29.03.–31.03.2017PM147.17.1
19.07.–21.07.2017
agree21 Beratung-Privat
PM147.17.3
Mitglieder-Preis
€ 810,– VR-WohnbaufinanzierungsBeratung
Die Leistungen werden in unterschiedlichen Prüfformen differenziert ermittelt und bewertet.
Voraussetzung für die Teilnahme am KompetenzNachweis „VR-WohnbaufinanzierungsBeratung“ ist der erfolgreiche Abschluss des KompetenzNachweises „ServiceBeratung“ bzw.
„Retailgeschäft“ oder ein vergleichbarer Abschluss.
Bei erfolgreichem Abschluss erhält der Teilnehmer den Titel:
Zertifizierter VR-WohnbaufinanzierungsBerater
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
KarlsruheBuchungs-Nr.
23.05.2017PM08.17.2
18.12.2017PM08.17.4
Stuttgart *
agree21 Beratung-Privat
KompetenzNachweis
1 Tag
Im KompetenzNachweis „VR-WohnbaufinanzierungsBeratung“ wird neben der für das Aufgabenfeld notwendigen Fachkompetenz auch die Methoden-, Persönlichkeits- und Sozialkompetenz
beurteilt.
Buchungs-Nr.
25.04.2017PM08.17.1
04.09.2017PM08.17.3
Mitglieder-Preis
€ 860,– 37
VR-WohnbaufinanzierungsBeratung Privatkundengeschäft
KernModule
VR-WohnbaufinanzierungsBeratung
t
Jetzt als Pake
en!
günstiger buch
Paketbuchungen/Termine/Preise
Was Sie zu Paketbuchungen/Paketpreisen wissen sollten:
➔➔Der vergünstigte Preis gilt nur bei Buchung des gesamten Paketes.
➔➔Sie stornieren einen Termin aus der Paketbuchung: Es gilt die Stornoregelung auf der Basis des reduzierten Paketpreises.
➔➔Sie stornieren einen Termin und buchen keinen neuen: Die übrigen KernModule werden mit dem vollen Preis abgerechnet.
Stuttgart *
BuchungsNr.
Tage
Paket 3
Tage
Paket 1
BuchungsNr.
Modul 1
23.01.–26.01.2017
4
PM145.17.1
15.05.–18.05.2017
4
PM145.17.3
Modul 2
27.02.–03.03.2017
5
PM146.17.1
19.06.–23.06.2017
5
PM146.17.3
Modul 3
29.03.–31.03.2017
3
PM147.17.1
19.07.–21.07.2017
3
PM147.17.3
Termin
Paket 2
Paket 4
BuchungsNr.
Tage
Karlsruhe
Termin
Tage
38
BuchungsNr.
Modul 1
21.02.–24.02.2017
4
PM145.17.2
03.07.–06.07.2017
4
PM145.17.4
Modul 2
13.03.–17.03.2017
5
PM146.17.2
11.09.–15.09.2017
5
PM146.17.4
Modul 3
26.04.–28.04.2017
3
PM147.17.2
07.11.–09.11.2017
3
PM147.17.4
Termin
Termin
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
Der KompetenzNachweis kann separat hinzugebucht werden – die Termine
finden Sie auf Seite 37.
Einzelbuchung der Module ist möglich. Die Preise entnehmen Sie bitte der
Beschreibung der jeweiligen Module. Bei Einzelbuchung ist die Teilnahme am
Transferwebinar nicht möglich.
Mitglieder-Paket-Preis
€ 2.300,–**
** Paket-Preise ohne KompetenzNachweis
bwgv-akademie.de
KernModule
Privatkundengeschäft VR-BaufinanzierungsSpezialisierung
VR-BaufinanzierungsSpezialisierung
VR-BaufinanzierungsSpezialisierung
Der BaufinanzierungsSpezialist erlangt vertieftes Wissen im Baufinanzierungsbereich zur optimierten Handhabung von besonderen Immobilien, berücksichtigt aktuelle energetische Standards,
beurteilt steuerliche Aspekte in der Kapitalanlagefinanzierung sowie besondere rechtliche Aspekte
in der Baufinanzierung inkl. Betrachtung der Makler- und Bauträgerverordnung (MaBV).
Zielgruppe
Mitarbeiter aus der Wohnbaufinanzierung mit Berufserfahrung, die sich zum Spezialisten
weiterqualifizieren möchten.
Zielsetzung/Nutzen
Zertifizierte BaufinanzierungsSpezialisten…
➔➔überzeugen ihre Kunden durch eine hochkompetente, individuelle Beratung in komplexen
Finanzierungsfragen.
➔➔erstellen für ihre Kunden optimale Finanzierungskonzepte und betrachten diese unter Steuer-,
Liquiditäts- und Renditegesichtspunkten.
➔➔kennen die Besonderheiten in Baufinanzierungsvorhaben (z.B. den Erwerb einer Immobilie
aus der Zwangsversteigerung, Umgang mit Mietnomaden etc).
➔➔sind sicher im Umgang mit anspruchsvollen und preissensiblen Kunden.
➔➔verkaufen mit Persönlichkeit und gewinnen durch ihre Sozialkompetenz.
Inhalte der Module
Modul 1
Individuelle Beratung in komplexen
Finanzierungen
Modul 2
Innovative Finanzierungslösungen
KompetenzNachweis
„VR-BaufinanzierungsSpezialisierung“
Individuelle Beratung in komplexen Finanzierungen
Inhalte
Präsenzphase
➔➔Steuerliche Betrachtung einer Kapitalanlagefinanzierung inkl. Rentabilitätsberechnung
➔➔Kreditvotum für besondere Immobilienformen: Mehrfamilienhaus, gemischt genutzte Objekte,
Luxusimmobilien
➔➔Bonitätsbetrachtung und Kreditwürdigkeitsprüfung in besonderen Kundensituationen
(Freiberufler, Gewerbetreibende, …)
➔➔Makler- und Bauträgerverordnung – Inhalte, Vorschriften, Auswirkungen auf die Baufinanzierungsberatung und die Abwicklung bei Finanzierungssicherstellungen über die MaBVBürgschaft, Risiken der MaBV-Bürgschaft
➔➔Energieeffizientes Bauen und Finanzieren
➔➔Übungen, Praxisfallstudien
Modul 1
5 Tage
Onlinephase
Die Onlinephase vermittelt Grundlagen und Fachwissen zu den Themen betriebswirtschaftliche
Auswertungen, Jahresabschlussanalyse, Bonitätsprüfung nichtbilanzierender Kunden und
Zwangsvollstreckung. Dieses Wissen wird für die Präsenzveranstaltung vorausgesetzt und ist
prüfungsrelevant.
KarlsruheBuchungs-Nr.
25.09.–29.09.2017PM150.17.1
Mitglieder-Preis
€ 1.175,– Innovative Finanzierungslösungen
Onlinephase
Die Onlinephase vermittelt Grundlagen und Fachwissen für die Gesamtthematik. Dieses Wissen
wird für die Präsenzveranstaltung vorausgesetzt und ist prüfungsrelevant.
Präsenzphase
➔➔Finanzinnovationen – ZinsCaps, Währungsdarlehen
➔➔Chancen und Risiken von Finanzinnovationen
➔➔Aktive Verkaufsansätze für die Baufinanzierungsberatung
➔➔LuxCredit in Fremdwährung und in EURO als flexibler und variabler Finanzierungsbaustein
Modul 2
Bei diesem Seminar werden mindestens 6 Monate Praxiserfahrung in der
Beratung von Wohnbaufinanzierungen
vorausgesetzt.
3 Tage
Inhalte
KarlsruheBuchungs-Nr.
23.10.–25.10.2017PM151.17.1
agree21 Beratung-Privat
Mitglieder-Preis
€ 685,– 39
VR-BaufinanzierungsSpezialisierung Privatkundengeschäft
KernModule
VR-BaufinanzierungsSpezialisierung
Im KompetenzNachweis „VR-BaufinanzierungsSpezialisierung“ wird neben der für das Aufgabenfeld notwendigen Fachkompetenz auch die Methoden-, Persönlichkeits- und Sozialkompetenz
beurteilt.
Die Leistungen werden in unterschiedlichen Prüfformen differenziert ermittelt und bewertet.
1 Tag
Voraussetzung für die Teilnahme am KompetenzNachweis „VR-BaufinanzierungsSpezialisierung“
ist der erfolgreiche Abschluss des KompetenzNachweises „VR-WohnbaufinanzierungsBeratung“.
Karlsruhe
Buchungs-Nr.
22.11.2017
PM09.17.1
Der Abschluss der Qualifizierung mit dem KompetenzNachweis „WohnbaufinanzierungsBeratung“ in Stufe 1 sowie dem KompetenzNachweis „BaufinanzierungsSpezialisierung“ in Stufe 2
führt zum Titel Zertifizierter VR-BaufinanzierungsSpezialist.
Mitglieder-Preis
KompetenzNachweis
€ 860,–
VR-BaufinanzierungsSpezialisierung
t
Jetzt als Pake
en!
günstiger buch
Paketbuchungen/Termine/Preise
Was Sie zu Paketbuchungen/Paketpreisen wissen sollten:
➔➔Der vergünstigte Preis gilt nur bei Buchung des gesamten Paketes.
➔➔Sie stornieren einen Termin aus der Paketbuchung: Es gilt die Stornoregelung auf der Basis des reduzierten Paketpreises.
➔➔Sie stornieren einen Termin und buchen keinen neuen: Die übrigen KernModule werden mit dem vollen Preis abgerechnet.
Karlsruhe
Paket 1
Tage
40
BuchungsNr.
Modul 1
25.09.–29.09.2017
5
PM150.17.1
Modul 2
23.10.–25.10.2017
3
PM151.17.1
Termin
Der KompetenzNachweis kann separat hinzugebucht werden – die Termine
finden Sie oben auf dieser Seite.
Einzelbuchung der Module ist möglich. Die Preise entnehmen Sie bitte der
Beschreibung der jeweiligen Module. Bei Einzelbuchung ist die Teilnahme am
Transferwebinar nicht möglich.
bwgv-akademie.de
Mitglieder-Paket-Preis
€ 1.600,–*
* Paket-Preise ohne KompetenzNachweis
41
SpezialModule
Privatkundengeschäft
Genossenschaftliche Beratung 42
AnlageBeratung 45
GewerbekundenBeratung 49
GenerationenBeratung 51
Vertriebskompetenz 54
Persönlichkeitskompetenz 60
Fachkompetenz 63
KundenServiceCenter 69
Tagungen/Aktuelles 72
Diese Veranstaltung führen wir gerne
auch als Inhouse-Schulung am Standort
Ihrer Genossenschaft durch.
Termin nach Absprache.
Wenn im vorliegenden Veranstaltungsprogramm das Wort „Risikoklasse“ mit einer Spezifizierung (1–5)
verwendet wird, gilt Folgendes: Die Bildung und Verwendung von Risikoklassen ist rechtlich nicht verbindlich geregelt. Die genossenschaftliche FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken wendet ein
eigenes System von Risikoklassen an, das von anderen Risikoklassifizierungen, auch von solchen der
Aufsichtsbehörden, abweichen kann. Die Beurteilung, ob ein Mitarbeiter über die Beratungs- und
Produktkompetenz für die einzelnen Risikoklassen verfügt, obliegt der jeweiligen Bank.
Genossenschaftliche Beratung Privatkundengeschäft
SpezialModule
Genossenschaftliche Beratung
Genossenschaftliche Beratung
Inhalte der Module
Modul 1
Die Genossenschaftliche Beratung
Das Kundenbeziehungsmanagement –
die Grundlage der Genossenschaftlichen
Beratung
Modul 2
Beratungsthema Liquidität
Die Genossenschaftliche Beratung mit dem
Beratungsthema Liquidität
Modul 3
Beratungsthema Vermögen
Die Genossenschaftliche Beratung mit dem
Beratungsthema Vermögen
Modul4
Beratungsthema Vorsorge und Absichern
Die Genossenschaftliche Beratung mit dem
Beratungsthema Vorsorge und Absichern
Modul 5
Beratungsthema Immobilie
Die Genossenschaftliche Beratung mit dem
Beratungsthema Immobilie
Die Genossenschaftliche Beratung setzt in den Banken einen Veränderungsprozess in Gang,
der zum Ziel hat, eine hochwertige, verbraucherschutzorientierte und einheitliche Beratungsqualität in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken sicherzustellen.
Zielgruppe
Mitarbeiter Privatkundenberatung
Zielsetzung/Nutzen
Die Module der Genossenschaftlichen Beratung bieten die Möglichkeit einer maßgeschneiderten
Qualifizierungslösung und Erweiterung der Beratungskompetenz in der Privatkundenberatung.
Die Teilnehmenden professionalisieren ihre Fach- und Methodenkompetenz in Sinne der Genossenschaftlichen Beratung und
➔➔kennen und leben die Philosophie der Genossenschaftlichen Beratung.
➔➔nutzen das Kundenbeziehungsmanagement als Basis zur Ermittlung der Wünsche und Ziele
Ihrer Kunden.
➔➔nutzen das Kundenbeziehungsmanagement als Grundlage und Ausgangsbasis für die weitere
Beratung über alle finanzwirtschaftlichen Bedarfe.
➔➔kennen die Beratungsassistenten der jeweiligen Beratungsthemen und nutzen
agree21Beratung-Privat.
➔➔professionalisieren die vertriebliche Nutzung der Beratungsassistenten
➔➔nutzen eine kundenorientierte Kommunikation für die Beratungsthemen.
➔➔sehen sich nicht als Verkäufer einzelner Finanzprodukte, sondern bieten verständliche und
transparente Beratung individuell auf die Wünsche und Lebenssituation unserer Kunden
abgestimmt.
Modul 6
Training on the Job/Genossenschaftliche
Beratung
Die Genossenschaftliche Beratung – Das Kundenbeziehungsmanagement – die Grundlage der Genossenschaftlichen Beratung
Zielsetzung/Nutzen
Modul 1
Die Teilnehmenden machen sich intensiv mit der Philosophie der Genossenschaftlichen Beratung
vertraut. Sie nutzen die Gesprächsvorbereitung als Grundlage für das Beratungsgespräch und beherrschen das Kundenbeziehungsmanagement als Basis für alle weiteren Beratungsthemen. Dabei
wird neben der Nutzung des Assistenten ein großer Schwerpunkt auf die moderativen Fähigkeiten
der Teilnehmer gelegt.
Inhalte
➔➔Philosophie der Genossenschaftlichen Beratung
➔➔Die Beratungskreisläufe und die Umsetzung in der Technik
➔➔Einführung in den Beratungsvorgang
➔➔Nutzung des Kundenbeziehungsmanagements in agree21Beratung-Privat: von der Gesprächsvorbereitung bis zum Maßnahmenplan
➔➔Kundencockpit: die Wünsche des Kunden kennenlernen – Beratungsleistungen aufzeigen
➔➔Kundenorientierte Moderation
➔➔Sinnvolle vertriebliche Nutzung des Kundenbeziehungsmanagements
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
Stuttgart *
1 Tag
42
Buchungs-Nr.
26.06.2017 PM550.17.1
Mitglieder-Preis
€ 390,–
SpezialModule
Privatkundengeschäft Genossenschaftliche Beratung
Beratungsthema Liquidität – Die Genossenschaftliche Beratung mit dem Beratungsthema Liquidität
Die Teilnehmenden beherrschen die Beratungsassistenten des Beratungsthemas Liquidität und
nutzen diese vertriebsorientiert. Sie sprechen auf der Basis des Kundenbeziehungsmanagements
ihre Kunden aktiv auf die Angebote im Bereich Liquidität an.
Inhalte
➔➔Vertriebliche Nutzung und kundenorientierte Kommunikation der Beratungsassistenten
➔➔Zahlungen abwickeln
➔➔Reserven haben
➔➔Wünsche finanzieren
➔➔Beratungstraining
Modul 2
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
Stuttgart *
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Buchungs-Nr. 27.06.2017 PM551.17.1
Mitglieder-Preis
€ 390,–
Beratungsthema Vermögen – Die Genossenschaftliche Beratung mit dem Beratungsthema Vermögen
Die Teilnehmer können die umfangreiche Funktionalität der Beratungsassistenten des Beratungsthemas Vermögen anwenden. Sie analysieren den Kundenbedarf und erstellen auf Basis der
Hausmeinung ein professionelles Angebot. Dabei werden die aufsichtsrechtlichen Anforderungen
kundenorientiert beachtet.
Inhalte
➔➔Vertriebliche Nutzung und kundenorientierte Kommunikation der Beratungsassistenten
➔➔Vermögen anlegen/ansparen
➔➔Vermögen optimieren
➔➔Einfache Wertpapierberatung
➔➔Beratungstraining
Modul 3
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
Stuttgart *
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Buchungs-Nr.
20.07.–21.07.2017
PM552.17.1
Mitglieder-Preis
€ 590,–
Beratungsthema Vorsorge und Absichern – Die Genossenschaftliche Beratung mit den Beratungsthemen Vorsorge und Absichern
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmenden nutzen aktiv die Beratungsassistenten der Beratungsthemen Vorsorge
und Absichern und kennen die vertrieblichen Möglichkeiten.
Modul 4
Vertriebliche Nutzung und kundenorientierte Kommunikation der Beratungsassistenten
➔➔Für das Alter vorsorgen
➔➔Für die Kinder vorsorgen
➔➔Einkommen und Familie absichern
➔➔Beratungstraining
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
Stuttgart *
14.09.–15.09.2017
Mitglieder-Preis
€ 590,–
2 Tage
Inhalte
Buchungs-Nr.
PM553.17.1
43
Genossenschaftliche Beratung Privatkundengeschäft
SpezialModule
Beratungsthema Immobilie – Die Genossenschaftliche Beratung mit dem Beratungsthema Immobilie
Zielsetzung/Nutzen
Modul 5
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
Stuttgart *
13.10.2017
1 Tag
Die Teilnehmenden nutzen die Beratungsassistenten des Beratungsthemas Immobilie und können
die vielfältigen Möglichkeiten anwenden. Sie setzen die Beratung gemäß aktueller rechtlicher
Vorschriften kundenorientiert um.
Inhalte
➔➔Vertriebliche Nutzung und kundenorientierte Kommunikation der Beratungsassistenten
➔➔Wohneigentum erwerben/finanzieren
➔➔Modernisieren/Renovieren
➔➔Anschlussfinanzierung sichern
➔➔Beratungstraining
Buchungs-Nr.
PM554.17.1
Mitglieder-Preis
€ 390,–
Training on the Job/Genossenschaftliche Beratung
Zielgruppe
Mitarbeiter, die ihre erworbene Beratungskompetenz nachhaltig vertiefen möchten.
Modul 6
Zielsetzung/Nutzen
Begleitung der Teilnehmer in realen Kundengesprächen. Hierdurch wird der Transfer optimal
gesichert. Im Rahmen eines Training on the Job (TOJ) erhalten die Teilnehmer eine fundierte Rückmeldung zu ihrem Leistungsstand in der Praxis und haben die Möglichkeit in einer 1:1-Situation
mit dem Trainer ihr Vorgehen zu perfektionieren.
Individuell buchbar.
1 Tag
44
Buchungs-Nr.
PM555
Mitglieder-Preis
€ 1.600,–
bwgv-akademie.de
Inhalte
➔➔Individuelles, eintägiges TOJ in Form einer Begleitung im Kundengespräch – idealerweise
als Analysegespräch bzw. Angebotsgespräch
➔➔Umsetzung der erworbenen Kenntnisse und Fähigkeiten im Hinblick auf die Genossenschaftliche Beratung.
➔➔Neben der Fachkompetenz stehen dabei auch die Methoden-, Persönlichkeits- und
Sozialkompetenz im Fokus.
SpezialModule
Privatkundengeschäft AnlageBeratung
AnlageBeratung
Als Anlageberatung definiert das WpHG „die Abgabe von persönlichen Empfehlungen, die sich auf Geschäfte mit
bestimmten Finanzinstrumenten beziehen, an Kunden, sofern die Empfehlung auf eine Prüfung der persönlichen
Umstände des Anlegers gestützt oder als für ihn geeignet dargestellt wird“ [2 Abs. 3 Nr. 9 WpHG].
Die Trainings zu den unterschiedlichen Anforderungen an die Mitarbeiter in der Anlageberatung vermitteln gesetzeskonform das erwartete Wissen und behalten dabei auch die Zusammenhänge mit den Ebenen „Kunden- und
Verkaufsorientierung“ im Auge.
VR-BeraterPass
Wie aktuell ist Ihre Beratungsqualität? Neue Anlageformen entstehen, Rechtsvorschriften ändern
sich und steuerliche Regelungen werden weiterentwickelt. Und Sie? Passen Sie Ihre Beratung
regelmäßig den aktuellen Entwicklungen an? Mit dem VR-BeraterPass sichern und dokumentieren
Sie die Aktualität Ihrer Fachkompetenz sowie die professionelle Beratungsqualität in der jeweiligen
Risikoklasse. Nutzen Sie den VR-BeraterPass als Qualitätssiegel gegenüber Kunden und Dritten,
wie z.B. Verbraucherschutzorganisationen.
Zielgruppe
Mitarbeiter…
➔➔in der ServiceBeratung
➔➔in der PrivatkundenBeratung/VR-FinanzPlanung
➔➔in der Betreuung vermögender Privatkunden/VR-VermögensPlanung
➔➔im Private Banking
Zielsetzung/Nutzen
Mit dem VR-BeraterPass…
➔➔frischen Ihre Berater ihre Produktkenntnisse in der jeweiligen Risikoklasse auf.
➔➔erhalten Ihre Mitarbeiter Einblick in aktuellste Rechts- und Steuerthemen.
➔➔wird die Beratungsqualität durch Trainings und Feedbacks intensiviert.
➔➔erhalten Ihre Berater neue Vertriebsimpulse.
➔➔dokumentieren die Mitarbeiter hohe Beratungsqualität nach außen.
Inhalte
Der VR-BeraterPass ist…
➔➔eine Dokumentation für die Qualifizierung Ihrer Mitarbeiter.
➔➔ein Aushängeschild für hohe Beratungsqualität.
VR-BeraterPass ServiceBeratung
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erweitern und aktualisieren ihre Beratungskompetenz im Wertpapiergeschäft bis
Risikoklasse 2. Sie kennen die steuerlichen und rechtlichen Anforderungen des WpHG sowie die
aktuellen Entwicklungen und beraten ihre Kunden sicher und kompetent. Durch die Professionalisierung der methodischen Kompetenzen erhalten die Teilnehmer wertvolle Impulse und können
ihre Beratungserfolge weiter steigern.
Inhalte
Aufgrund der Aktualität der aufsichtsrechtlichen Anforderungen können die Inhalte erst in 2017
festgelegt und kommuniziert werden.
Teilnehmer mit bestandenem KompetenzNachweis „ServiceBeratung“ oder
vergleichbarem Abschluss erhalten den
BeraterPass ServiceBeratung zur Dokumentation ihrer Beratungsqualität.
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
2 Tage
Zielgruppe
Mitarbeiter mit Erfahrung in der ServiceBeratung, die bis Risikoklasse 2 WpHG beraten.
KarlsruheBuchungs-Nr.
25.09.–26.09.2017PM421.17.2
Stuttgart*Buchungs-Nr.
13.03.–14.03.2017PM421.17.1
16.11.–17.11.2017PM421.17.3
Der VR-BeraterPass ServiceBeratung wird mit
einer Gültigkeit von 3 Jahren ausgestellt.
Mitglieder-Preis
€ 480,– 45
AnlageBeratung Privatkundengeschäft
SpezialModule
VR-BeraterPass FinanzPlanung
2 Tage
Teilnehmer mit bestandenem KompetenzNachweis „VR-FinanzPlanung“ oder
vergleichbarem Abschluss erhalten den
„VR-BeraterPass FinanzPlanung“ zur
Dokumentation ihrer Beratungsqualität.
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
Zielgruppe
Mitarbeiter mit Erfahrung in der PrivatkundenBeratung, die bis Risikoklasse 3 WpHG beraten.
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erweitern und aktualisieren ihre Beratungskompetenz im Wertpapiergeschäft bis
Risikoklasse 3. Sie kennen die steuerlichen und rechtlichen Anforderungen des WpHG sowie die
aktuellen Entwicklungen und beraten ihre Privatkunden sicher und kompetent. Durch die Professionalisierung der methodischen Kompetenzen erhalten die Teilnehmer wertvolle Impulse und können
ihre Beratungserfolge weiter steigern.
Inhalte
Aufgrund der Aktualität der aufsichtsrechtlichen Anforderungen können die Inhalte erst in 2017
festgelegt und kommuniziert werden.
KarlsruheBuchungs-Nr.
19.10.–20.10.2017PM422.17.2
Stuttgart*Buchungs-Nr.
27.03.–28.03.2017
Sie haben in Ihrem Haus – oder durch eine Kooperation mit Nachbarbanken in der Region – eine
größere Anzahl von Mitarbeitern, die für diese Qualifizierung in Frage kommen? Gern führen wir
diese Qualifizierung auch bei Ihnen vor Ort durch.
PM422.17.1
Der VR-BeraterPass FinanzPlanung wird mit
einer Gültigkeit von 3 Jahren ausgestellt.
Mitglieder-Preis
€ 480,– VR-BeraterPass VermögensPlanung
3 Tage
Teilnehmer mit bestandenem KompetenzNachweis „VR-VermögensPlanung“
oder entsprechender Voraussetzung
erhalten den VR-BeraterPass VermögensPlanung zur Dokumentation ihrer
Beratungsqualität.
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
KarlsruheBuchungs-Nr.
Zielgruppe
Mitarbeiter mit Erfahrung in der Betreuung vermögender Privatkunden, die bis Risikoklasse 4
WpHG beraten.
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erweitern und aktualisieren ihre Beratungskompetenz im Wertpapiergeschäft bis
Risikoklasse 4. Sie kennen die steuerlichen und rechtlichen Anforderungen des WpHG sowie die
aktuellen Entwicklungen und beraten ihre gehobenen Privatkunden sicher und kompetent. Durch
die Professionalisierung der methodischen Kompetenzen erhalten die Teilnehmer wertvolle Impulse
und können ihre Beratungserfolge weiter steigern.
Inhalte
Aufgrund der Aktualität der aufsichtsrechtlichen Anforderungen können die Inhalte erst in 2017
festgelegt und kommuniziert werden.
09.10.–11.10.2017PM423.17.2
Stuttgart*Buchungs-Nr.
25.04.–27.04.2017
PM423.17.1
Der VR-BeraterPass VermögensPlanung wird
mit einer Gültigkeit von 3 Jahren ausgestellt.
Mitglieder-Preis
€ 735,– VR-BeraterPass Financial Consultant
Teilnehmer mit bestandenem KompetenzNachweis „VR-FinancialConsultant“
oder vergleichbarem Abschluss erhalten
den VR-BeraterPass FinancialConsultan
zur Dokumentation ihrer Beratungsqualität.
* Den aktuellen Veranstaltungsort
entnehmen Sie bitte unserer
Website: bwgv-akademie.de
3 Tage
46
Zielgruppe
Mitarbeiter mit Erfahrung in der Betreuung vermögender Privatkunden, die bis Risikoklasse 5
WpHG beraten.
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erweitern und aktualisieren ihre Beratungskompetenz im Wertpapiergeschäft bis
Risikoklasse 5. Sie kennen die steuerlichen und rechtlichen Anforderungen des WpHG sowie die
aktuellen Entwicklungen und beraten ihre gehobenen Privatkunden sicher und kompetent. Durch
die Professionalisierung der methodischen Kompetenzen erhalten die Teilnehmer wertvolle Impulse
und können ihre Beratungserfolge weiter steigern.
Inhalte
Aufgrund der Aktualität der aufsichtsrechtlichen Anforderungen können die Inhalte erst in 2017
festgelegt und kommuniziert werden.
Stuttgart*Buchungs-Nr.
25.04.–27.04.2017
Mitglieder-Preis
€ 735,– PM424.17.1
Der VR-BeraterPass VermögensPlanung wird
mit einer Gültigkeit von 3 Jahren ausgestellt.
SpezialModule
Privatkundengeschäft AnlageBeratung
Investmentprodukte in der Beratung
Zielgruppe
Mitarbeiter in der Beratung
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer kennen die Angebote für die Nutzung staatlicher Prämien in Investmentangeboten
der Risikoklasse 3 und können hierauf ein bedarfsgerechtes Angebot für ihre Kunden entwickeln.
1 Tag
Inhalte
➔➔Grundlagen UniProfiRente
➔➔Grundlagen UniProfiRente Select mit den Fonds
– UniDividendenAss A
– UniGlobal II A
– UniRak
– UniRak Nachhaltig A
➔➔Konkrete Lösungen für die Themen „vermögenswirksame Leistungen“
StuttgartBuchungs-Nr.
21.09.2017PM308.17.1
Mitglieder-Preis
€ 285,– AnsFuG für zukünftige Vertriebsbeauftragte
Zielgruppe
Zukünftige Vertriebsbeauftragte, die ihr Wissen im Hinblick auf die gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Vorgaben zu den Vertriebsvorgaben auf- oder ausbauen möchten.
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erlangen Kenntnisse über die aufsichtsrechtlichen Vorgaben für Vertriebsbeauftragte. Sie erhalten praxisrelevante Informationen und kennen die Anforderungen an die Planung
und Mitgestaltung von Vertriebsaktivitäten sowie den sicheren Umgang mit Vertriebsvorgaben,
Zielvereinbarungen und deren Dokumentation.
Bitte beachten Sie, dass die zukünftigen
Vertriebsbeauftragten über die entsprechende Sachkunde und Zuverlässigkeit
verfügen müssen, bevor eine Meldung
an die BaFin erfolgen kann.
* Bildungszentrum Holzbau, Biberach
*Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
24.10.2017MV332.17.1
Mitglieder-Preis
€ 415,– 1 Tag
Inhalte
➔➔Aufsichtsrechtliche Anforderungen an die Sachkunde und Zuverlässigkeit von Vertriebsbeauftragten
➔➔Definition von Vertriebsvorgaben und die im Zusammenhang mit Vertriebsvorgaben zu
beachtenden aufsichtsrechtlichen Anforderungen
➔➔Planung des Wertpapiergeschäfts nach § 33 Abs. 1 Nr. 3a WpHG i.V.m. § 14 Abs. 3a
WPDVerOV
➔➔Umsetzung und Überwachung von Vertriebsvorgaben in der Praxis
47
AnlageBeratung Privatkundengeschäft
SpezialModule
Die professionelle Fondsberatung
Zielgruppe
Erfahrene Anlageberater, die ihre Absatzzahlen im Investmentfondsbereich weiter steigern wollen.
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer können noch mehr Kunden davon überzeugen, ihre bisherigen Anlagestrategien
durch den Einsatz von Investmentfonds zu optimieren.
2 Tage
48
Karlsruhe Inhalte
➔➔Die Attraktivität von Investmentfonds im aktuellen Kapitalmarktumfeld
➔➔Überzeugende Ansatzpunkte zum Aufbau und zur Optimierung von Vermögensstrukturen mit
Investmentfonds
➔➔Vom Aktienfonds zum Absolute Return Ansatz – Fondskonzepte der Union Investment einfach
und fachlich korrekt beraten
➔➔Erfolgreiche Fondskonzepte im Drittfondsbereich
➔➔Vor- und Nachteile von Anlagestrategien mit ETF-Investments
➔➔Kundeneinwände werden zu Kaufargumenten – der erfolgreiche Umgang mit Kundeneinwänden in der Fondsberatung
➔➔Training von schwierigen Beratungssituationen
Buchungs-Nr.
22.05.–23.05.2017PM335.17.1
Mitglieder-Preis
€ 620,– Web-based Training Anlegerschutz im Wertpapiergeschäft
Mit dem WBT werden rechtliche Kenntnisse geschult, die für den Sachkundenachweis nach § 1 WpHGMaAnzV
geeignet und erforderlich sind. Soweit
es im Rahmen eines WBT möglich ist,
streben wir eine umfassende Darstellung
der erforderlichen Inhalte an. Dabei liegt
der Schwerpunkt auf der Vermittlung
der notwendigen rechtlichen Grundlagen. Eine vollständige Darstellung der
in der Beratungspraxis erforderlichen
Rechtskenntnisse ist nicht möglich.
Auch kann das WBT eine kontinuierliche
Weiterbildung nicht ersetzen. Durch aufsichtsrechtliche Anforderungen kann eine
zukünftige Erweiterung der Schulungsinhalte notwendig werden.
Zielgruppe
Privatkundenberatung, Privatkundenbetreuung; Vertriebsbeauftragte, die unmittelbar Mitarbeiter
in der Anlageberatung führen; Firmenkundenberater, die eigenständig das Wertpapiergeschäft
beraten.
Zielsetzung/Nutzen
Die Mitarbeiter gewinnen Sicherheit in der Anlageberatung durch die richtige Information und
Dokumentation. Die Aktualisierung ihrer Qualifikation erfolgt schnell, zeitsparend und kostengünstig.
Lernzeit
Die Lernzeit beträgt ca. 60 Minuten für das gesamte Lernprogramm inkl. Abschlusstest.
Bei erfolgreicher Bearbeitung des Abschlusstests erhält der Teilnehmer ein Zertifikat.
Inhalte
Anlegerschutz- und Funktionsverbesserungsgesetz
➔➔Registrierung von Anlageberatern und Vertriebsbeauftragten
➔➔Beschwerdemanagement
Honoraranlageberatungsgesetz
Grundlagen (Auszug)
➔➔Einstufung als Privatkunde
➔➔Information bei Interessenkonflikten
KAGB
➔➔Umgang mit den erforderlichen Verkaufsunterlagen
Jederzeit buchbar
Buchungs-Nummer
LM369
www.vrbildung.de
Preise für Mitglieder (alle Preise zzgl. MwSt.)
15 € je angefangene 10 Mio. Bilanzsumme,
max. 1.500 €
Preise für Nicht-Mitglieder auf Anfrage
Verschärfte Dokumentationspflichten in der Anlageberatung (Auszug)
➔➔Basisdokumentation (Einholung der Kundenangaben) Protokoll nach WpHG
➔➔Protokoll nach WpHG und Basisdokumentation
➔➔Anlass der Anlageberatung
➔➔Wesentliche Anliegen des Kontoinhabers
➔➔Abweichung von angegebener Risikobereitschaft
➔➔Geeignetheitsprüfung
Dokumentation bei…
➔➔Stellvertretung
➔➔Gemeinschaftsdepots
➔➔Minderjährigendepots
➔➔telefonischer Beratung
SpezialModule
Privatkundengeschäft GewerbekundenBeratung
GewerbekundenBeratung
GewerbekundenBeratung – Training für Einsteiger
Die Beratung von Gewerbekunden erfordert Kompetenzen sowohl aus dem Firmenkunden- als
auch aus dem Privatkundengeschäft. Die Qualifizierung zum GewerbekundenBerater verbindet
daher methodisch-fachliche und verkäuferisch-persönlichkeitsentwickelnde Aspekte aus dem Privat- und Firmenkundengeschäft. In einem abschließenden Transfertraining – Genossenschaftliche
Beratung für Gewerbekunden werden die speziellen Anforderungen, die Gewerbekunden an ihren
Berater und Ihre Bank haben, besonders intensiv praxisbezogen bearbeitet.
Zielgruppe
Privatkundenbetreuer mit Handlungskompetenz für die Risikoklasse 3, die zukünftig den
Gewerbekunden vollumfänglich beraten sollen.
Inhalte der Module
Modul 1
Jahresabschlussanalyse
Modul 2
Praktischer Einsatz von betriebswirtschaftlichen Auswertungen
Modul 3
Kreditsicherheiten im Firmenkundengeschäft
Modul 4
Einsatz des VR-Rating im Firmenkundengeschäft
Modul 5
Bonitätsprüfung bei nicht
bilanzierenden Kunden
Modul 6
Transfertraining – Genossenschaftliche
Beratung für Gewerbekunden
KompetenzNachweis
„GewerbekundenBeratung“
Inhalte + Termine siehe
Jahresabschlussanalyse
Modul 1
FM102/Seite 82
Praktischer Einsatz von betriebswirtschaftlichen Auswertungen
Modul 2
FM131/Seite 82
Kreditsicherheiten im Firmenkreditgeschäft
Modul 3
FP124/Seite 82
Einsatz des VR-Rating im Firmenkundengeschäft
Modul 4
FP103/Seite 83
Bonitätsprüfung bei nicht bilanzierenden Kunden
Modul 5
FP104/Seite 83
bwgv-akademie.de
49
GewerbekundenBeratung Privatkundengeschäft
SpezialModule
Transfertraining – Genossenschaftliche Beratung für Gewerbekunden (Einsteiger)
Zielsetzung/Nutzen
Modul 6
4 Tage
KundenBeratung aus einer Hand!
Das Training bringt die Geschäftsbereiche Privatkundengeschäft und Firmenkundengeschäft
zusammen und stellt für den GewerbekundenBerater die Beratungsansätze aus dem Privat- und
Firmenkundengeschäft gleichrangig in den Mittelpunkt. An Praxisfällen werden die einzelnen
Phasen einer Genossenschaftlichen Beratung für den Gewerbekunden trainiert.
Karlsruhe
Buchungs-Nr.
05.09.–08.09.2017
FM140.17.2
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
11.07.–14.07.2017
FM140.17.1
Inhalte
Beraterpersönlichkeit
➔➔Identifikation mit den eigenen Stärken, Talenten und Fähigkeiten
➔➔Professionelle Gestaltung und Festigung der Kommunikation und damit der Beziehung
zum Kunden
➔➔Lösen von kritischen Gesprächssituationen und Konflikten
➔➔Nr. 1 in Sachen Geld- und Finanzangelegenheiten beim Kunden werden
Zielorientierte Beratung
➔➔Strategischen Nutzen für sich und die Bank erkennen, um als Unternehmer im Unternehmen
zu agieren.
Mitglieder-Preis
€ 1.380,–
GewerbekundenBeratung
1 Tag
Im KompetenzNachweis „GewerbekundenBeratung“ werden neben der für das Aufgabenfeld
notwendigen Fachkompetenz auch Methoden-, Persönlichkeits- und Sozialkompetenz beurteilt.
Stuttgart
Buchungs-Nr.
21.09.2017
FM07.17.1
Karlsruhe
Buchungs-Nr.
07.11.2017
FM07.17.2
Mitglieder-Preis
Die Leistungen werden in unterschiedlichen Prüfformen differenziert ermittelt und bewertet.
Für die Teilnahme am KompetenzNachweis „GewerbekundenBeratung“ gibt es keine
besonderen Voraussetzungen.
Der erfolgreiche Abschluss des Entwicklungsweges berechtigt dazu, den Titel
Zertifizierter GewerbekundenBerater zu führen.
KompetenzNachweis
€ 825,–
GewerbekundenBeratung kompakt für Führungskräfte Privatkundengeschäft
Zielgruppe
Führungskräfte Privatkundengeschäft, die ihre Kenntnisse zu beratungsrelevanten Aspekten des
Firmen/-Gewerbekundengeschäftes erweitern wollen.
Zielsetzung/Nutzen
Führungskräfte im Privatkundengeschäft erkennen die Zusammenhänge zwischen ihrem „Kernfeld
Privatkundengeschäft“ und den Anforderungen des Firmenkundengeschäfts. Durch die Einblicke
in das Markbearbeitungskonzept Firmenkunden können sie ihre Mitarbeiter in der Beratung von
Gewerbekunden fundiert unterstützen und versiert begleiten.
3 Tage
50
Karlsruhe
Buchungs-Nr.
Termin wird noch veröffentlicht FM142
Mitglieder-Preis
€ 805,–
Inhalte
➔➔Anforderungen des Gewerbekunden an eine Beratung
➔➔Bedarfsfelder und Bertungsthemen
➔➔Produktlösung und Produktbündel
➔➔Hilfestellungen für die Praxis mit Fallbeispielen zu den Themenbereichen
– Jahresabschlussanalyse
– Kreditsicherheiten
– BWA
– VR-Rating
– Nicht bilanzierende Kunden
➔➔„Der Privatkunde als Unternehmer“ – Beratungsansätze Privatkundengeschäft/
Firmenkundengeschäft im Zusammenspiel – ein Praxisbeispiel
➔➔Die Genossenschaftliche Beratung als ganzheitlicher Ansatz für Gewerbekunden
SpezialModule
Privatkundengeschäft GenerationenBeratung
GenerationenBeratung
Spezialisierung Erbrecht und Vermögensnachfolge
Sich von Mitbewerbern abheben, die Vertrauensbasis zu den Kunden stärken und die Herausforderungen der demografischen Entwicklung meistern – vor dieser Herkulesaufgabe stehen Banken und deren Berater. Generationenberatung kann einen wichtigen Beitrag dazu leisten, diese Aufgabe erfolgreich zu bewältigen. Dies gelingt aber nur
dann, wenn Generationenberatung richtig eingeführt und durchgeführt wird. Diverse Institute bieten Generationenberatung bereits an, sind aber mit dem Erfolg alles andere als zufrieden. Dies liegt aber keinesfalls am Thema an sich.
In vielen Fällen ist der mangelnde Erfolg das Ergebnis einer unzureichenden oder halbherzigen Umsetzung und die
Beratung bleibt in der Sensibilisierung des Kunden für die Thematik hängen.
Zielgruppe
Erfahrene KundenBetreuer mit dem Schwerpunkt Generationenberatung – Vorsorge und Vermögensnachfolge und
Führungskräfte in der Individualkundenbetreuung
Einstieg in die GenerationenBeratung – Erbrecht & Steuerrecht
Inhalte
➔➔Einführung, Rahmenbedingungen, Begriffsdefinition, Marktsituation
➔➔Grundlagen des Erb- und Güterrechts
➔➔Umfeld der Planung – Vermögen – Personen-Regelungen
➔➔Gesetzliche Erbfolge
➔➔Gewillkürte Erbfolge
➔➔Grundlagen des Erbschaftssteuerrechts
➔➔Grundlagen der Nachlassabwicklung
➔➔Lebzeitige Übergabemodelle
➔➔Vertreterregelungen
➔➔Regress und Rechte
➔➔Grundlagen der finanziell-materiellen Vorsorge im Erleben und Todesfall
Modul 1
3 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Als Teilnehmer haben Sie Gelegenheit, Einblicke in die Aufgaben eines Generationenberaters zu
gewinnen. Dabei rücken alle Handlungsfelder einer ganzheitlichen Generationenplanung mit ihren
rechtlichen Implikationen in den Fokus. Der Themenbogen ist entsprechend weit gespannt. Sie
bringen Ihre persönlichen Erfahrungen zur Diskussion in der Gruppe ein.
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
20.09.–22.09.2017PM451.17.1
Mitglieder-Preis
€ 1.125,– Internationales Erbrecht
Inhalte
➔➔Grundprinzipien bei der Bearbeitung von Erbfällen mit Auslandsbezug
➔➔Rechtsquellen (internationales Privatrecht und Kollisionsrecht)
➔➔Auswirkungen der EU-Erbrechtsverordnung
➔➔Umgang mit ausländischen Erbrechtsnachweisen sowie Vereinfachungen aufgrund
des künftigen Europäischen Nachlasszeugnisses
➔➔Besonderheiten bei bestimmten Typen von Auslandsvermögen
➔➔Exkurs zu familienrechtlichen und güterstandsrechtlichen Auswirkungen bei Erbfällen mit
Auslandsbezug
➔➔Exkurs zu erbschaftssteuerlichen Meldepflichten und der Besteuerung von Vermögen in
Erbschaftsfällen
➔➔Umsetzung und Checklisten anhand Fallstudien aus der Praxis
Modul 2
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Da jeder Staat eigene erbrechtliche Regelungen bei Erbfällen zur Anwendung bringt, ergeben
sich bei Erbfällen mit Auslandsbezug (vor allem bei im Ausland belegenen Vermögen oder Erben/
Erblasser im Ausland) wichtige Fragestellungen, die in der Beratungspraxis zu beachten sind. Um
hier adäquat reagieren zu können, lernen Sie als Teilnehmer die Grundlagen des internationalen
Erbrechts kennen. Sie sind sensibel für die Besonderheiten und wesentlichen Tücken und wissen
um funktionierende Lösungsmöglichkeiten.
* Mercure Hotel Bristol,
Stuttgart-Sindelfingen
* Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
26.10.2017PM453.17.1
Mitglieder-Preis
€ 430,– 51
GenerationenBeratung
SpezialModule
Privatkundengeschäft
Fit für die Praxis
Zielsetzung/Nutzen
Die einzelnen Aspekte der Beratung des Kunden im Bereich GenerationenBeratung werden
anhand von „realen Kundenfällen“ beleuchtet. Die Teilnehmer haben die Möglichkeit, eigene
Kundenfälle sowie das bisherige Vorgehen in der Generationenberatung vorzustellen. Neue Potentiale werden anhand der Fälle und in der Betrachtung der bisherigen Vorgehensweise als konkreter
Praxistransfer gehoben.
2 Tage
Modul 3
* Best Western Plus Hotel,
Stuttgart-Fellbach
* Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
04.12.–05.12.2017
PM455.17.1
Inhalte
➔➔Kunden gewinnen – Kunden überzeugen – Die Beratungsleistung richtig vorstellen
➔➔Bedarfserkennung – Bedarfsermittlung – Bedarfsbefriedigung
➔➔Fallstudie mit Gesprächstraining
➔➔Lösungsorientierter Einsatz von Finanz- und Vorsorgeprodukten
➔➔Rechtssicher beraten – Aufbau und Zusammenarbeit im Netzwerk
➔➔Vorbereitung auf die Hausarbeit
Mitglieder-Preis
€ 625,–
Zertifizierung: Spezialisierung Erbrecht und Vermögensnachfolge
Voraussetzung für die Zertifizierung
Gern beraten wir Sie zu unseren
maßgeschneiderten InhouseLösungen.
Online
+ Webinar
Präsenzphase
➔➔Besuch der Spezialisierungs-Module 1–3
Buchungs-Nr.
PM450.17.1
Mitglieder-Preis
Transfersicherung
➔➔Durchführung eines Online-Wissenstests
➔➔Erstellung einer Hausarbeit von max. 10 Seiten
– Die Aufgabenstellung wird im „Modul 3: Fit für die Praxis“ ausgeteilt.
– Der Bearbeitungszeitraum beträgt zwei Wochen ab dem Ausgabetag.
➔➔Teilnahme am Abschluss-Webinar
Damit ist die Qualifizierungsreihe bestanden und wird mit dem Titel
Zertifizierter GenerationenBerater durch ein Zertifikat dokumentiert.
* Der Preis umfasst Nutzung, Korrektur und Ergebnisübermittlung
der Online-Wissenstests sowie die Betreuung der Hausarbeit.
In einem abschließenden Webinar werden die Ergebnisse übermittelt.
€ 855,–*
t
Jetzt als Pake
en!
ch
u
b
günstiger
Spezialisierung Erbrecht und Vermögensnachfolge
Paketbuchungen/Termine/Preise
* Stuttgart
Einzelbuchung der Module ist möglich. Die Preise entnehmen
Sie bitte der Beschreibung der jeweiligen Module.
Paket
BuchungsNr.
Termin
Tage
52
Modul 1
20.09.–22.09.2017
3
PM451.17.1
Modul 2
26.10.2017
1
PM453.17.1
Modul 3
04.12.–05.12.2017
2
PM455.17.1
* Den aktuellen Veranstaltungsort entnehmen Sie bitte unserer Website:
bwgv-akademie.de
Eine Zertifizierung zum „GenerationenBerater“ ist optional
möglich. Informationen finden sich oben auf dieser Seite.
Mitglieder-Paket-Preis
€ 1.920,–**
** Paket-Preise ohne Zertifizierung
SpezialModule
Privatkundengeschäft GenerationenBeratung
Erben, vererben und schenken
Zielgruppe
Erfahrene Kundenbetreuer
Zielsetzung/Nutzen
Als Teilnehmer lernen Sie die rechtlichen Rahmenbedingungen und Gestaltungsmöglichkeiten
für Erbfälle und Testamentsvollstreckungen und damit auch die Chancen dieses Geschäftsfeldes
kennen. Sie verschaffen sich die notwendige Rechtssicherheit für die Praxis und den Vorsprung für
den Markt.
2 Tage
Inhalte
➔➔Vertiefung von Erbrechtsthemen
➔➔Gesetzliche Erbfolge
➔➔Gewillkürte Erbfolge
➔➔Erbeinsetzung und Vermächtnis
➔➔Gestaltungsmöglichkeiten durch Testamentsvollstreckung
➔➔Vor- und Nacherbschaft
➔➔Rechtsprobleme der Verfügung zugunsten eines Dritten
➔➔Erbrecht und Vollmacht
➔➔Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung
➔➔Stiftungsmanagement
➔➔Motive
➔➔Stiftungsbegriffe
➔➔Erscheinungsformen
* Best Western Plus Hotel,
Stuttgart-Fellbach
* Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
11.05.–12.05.2017
PM452.17.1
Mitglieder-Preis
€ 575,– Erbschaftssteuerliche Konsequenzen des Erbfall- und Bewertungsrecht
Zielgruppe
Erfahrene Kundenbetreuer
Zielsetzung/Nutzen
Als Teilnehmer bearbeiten Sie erb- und steuerrechtliche Fachinhalte anhand von Praxisfällen, wie
sie auch in Ihrem beruflichen Kontext vorkommen. Dies macht Zusammenhänge transparent und
fördert das Verständnis. Methodische Impulse ermöglichen es Ihnen, Ihre persönliche Vorgehensweise für die Praxis zu erarbeiten, Kompetenz in erbschaftsrechtlichen Fragen auszubauen und so
Ihre Kunden fundiert und umfassend zu beraten.
1 Tag
Inhalte
➔➔Grundzüge des Erbschaftssteuerrechts mit Beispielen zivilrechtlicher Auswirkungen von
Erbvorgängen auf erbschaftssteuerliche Gegebenheiten mit aktueller Rechtsprechung und
Praxisfällen
– Übertragung von Kapitalvermögen
– Übertragung von Grundvermögen
– Steuerliche Behandlung von Erbengemeinschaften vor und nach Erbauseinandersetzung
– „Was ist aus der Bankpraxis zu beachten?“
➔➔Stiftungssteuerrecht (Grundzüge)
– Stiftung als steuerpflichtige Körperschaft
– Besteuerung der Stiftung
– Steuerbegünstigte Stiftungszwecke
* Mercure Hotel,
Sindelfingen an der Messe
* Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
13.07.2017PM454.17.1
Mitglieder-Preis
€ 430,– 53
Vertriebskompetenz Privatkundengeschäft
SpezialModule
Vertriebskompetenz
Vertriebs-Chance im Service – Signale erfolgreich nutzen
Zielgruppe
Mitarbeiter ServiceBeratung
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erkennen Anlässe für aktive Kundenansprachen und verfügen über eine umfassende Ansprachestrategie. Sie nutzen diese Chancen zielorientiert zur Vertriebssteigerung. Die
Teilnehmer können skeptischen und unentschlossenen Kunden adäquat begegnen und somit
auch unangenehme Situationen entschärfen.
Karlsruhe Buchungs-Nr.
09.11.–10.11.2017PM313.17.1
Mitglieder-Preis
€ 410,– Inhalte
➔➔Anlässe, Situationen und individuelle Signale des Kunden erkennen und nutzen
➔➔Kreative Anreize im Service bieten
➔➔Ansatzpunkte zur Vertriebssteigerung
➔➔Körpersprache des Kunden wahrnehmen und interpretieren
➔➔Überzeugende Kundenansprache
➔➔Umgang mit Einwänden
➔➔Verhalten bei Reklamationen
➔➔Erfolgreiche Überleitung zum Kundenberater
➔➔Digitale Finanzdienstleistungen – Online-Banking, Banking-/Service-Apps
Sicher im Umgang mit der Digitalisierung
Zielgruppe
Vorstände und Führungskräfte aus den Bereichen Vertrieb und Produktion
Diese Veranstaltung führen wir in
Kooperation mit der Akademie
Deutscher Genossenschaften
ADG e.V. durch.
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Sie können den Megatrend „Digitalisierung“ einordnen, durchdringen das Gesamtthema und können den Handlungsbedarf für Ihr Haus ableiten. Sie erkennen die Chancen, aber auch die Grenzen
und Risiken einer Genossenschaftsbank im Thema „Digitalisierung“.
StuttgartBuchungs-Nr.
10.04.–11.04.2017PM710.17.1
Mitglieder-Preis
€ 920,– Inhalte
➔➔Megatrend „Digitalisierung“: Aktuelle Entwicklungen und Auswirkungen auf die
Genossenschaftsbanken
➔➔Erfahrungen aus anderen Branchen
➔➔Möglichkeiten einer Strategieentwicklung in Bezug auf Digitalisierung in
Genossenschaftsbanken
➔➔Ableitung von konkreten Handlungsfeldern
➔➔Erfahrungsaustausch
➔➔Praxisinput
➔➔Optimale Strukturen
➔➔Ressourcenbedarf
Markt Junge Kunden – Umgang mit Generation Y
Webinar + 2 Tage
54
Karlsruhe Buchungs-Nr.
22.06.–23.06.2017PM302.17.1
Mitglieder-Preis
€ 495,– Zielgruppe
Mitarbeiter in der ServiceBeratung, Berater im Markt „Junge Kunden“
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erlangen Kenntnisse über unterschiedliche Angebote zur Bearbeitung des
Jugendmarktes und zur Umsetzung der Angebote in der Bank vor Ort. Zusätzlich lernen sie die
Themen-App „Junge Kunden“ und die Besonderheiten im Umgang mit der Generation Y kennen.
Sie trainieren, die richtigen Themen anzusprechen und so eine adäquate Gesprächsebene für die
Zielgruppe „Junge Kunden“/Generation Y zu finden.
Inhalte
Die Veranstaltung beginnt mit einem gemeinsamen Kick-off Webinar.
Präsenzphase
➔➔Konzeptionelle Lösungen der Volksbanken Raiffeisenbanken für die Bearbeitung
des Jugendmarktes
➔➔Ansprache und Umgang mit der Generation Y
➔➔Anforderungen der Generation Y an die Bank und den Bankberater
➔➔Bankprodukte im Markt „Junge Kunden“
➔➔Ansprachestrategien und intensives Beratungstraining
SpezialModule
Privatkundengeschäft Vertriebskompetenz
Kundenberatung mit Persönlichkeit
Zielgruppe
Mitarbeiter ServiceBeratung, PrivatkundenBeratung
Inhalte
➔➔Das eigene Verhaltensprofil – persönliche Stärken und Schwächen
➔➔Kundenpersönlichkeit (ein-)schätzen
➔➔Was passt? – Was wird wie passend gemacht?
➔➔Die eigene Flexibilität erhöhen
➔➔Der eigene Erfolg durch die Brille des Anderen
➔➔Beratungsprozess trifft das persolog®- Persönlichkeits-Modell
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Vor dem Hintergrund des individuellen Ergebnisses des persolog®-Persönlichkeitsmodells lässt sich
ein flexibler und zielgenauer Umgang mit unterschiedlichen Kundentypen realisieren. Die Kenntnis
der Zusammenhänge zwischen dem eigenen Verhalten und der Wirkung auf den Gesprächspartner bereitet den Weg, um zu einem sicheren und wirkungsvollen Kommunikations- und Umgangsstil zu gelangen.
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
20.07.2017PM367.17.1
Mitglieder-Preis
€ 360,– Erfolgreiche Strategien in der Kundenberatung
Zielgruppe
Mitarbeiter ServiceBeratung, PrivatkundenBeratung
Inhalte
➔➔Grundelemente NLP
➔➔Beziehung aufbauen
➔➔Wertvolle Fragetechniken
➔➔Positive Gefühle verankern
➔➔Emotionale Wirkung stärken
* Steinbeis Haus für Management
und Technologie, Stuttgart
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer übernehmen aus dem Training für die Praxis gezielt die NLP-Techniken, die sie
dabei unterstützen, ihre Kunden noch genauer einzuschätzen, Kundenbedürfnisse noch gezielter
zu ermitteln und selbst noch überzeugender zu wirken.
* Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
21.07.2017
PM368.17.1
Mitglieder-Preis
€ 360,– Mit Empfehlung zum Erfolg
Zielgruppe
Mitarbeiter aus der Privatkundenberatung, die ihren Kundenstamm systematisch, dabei
aber einfach – gewissermaßen „wie von selbst“ erweitern möchten
Inhalte
➔➔Was ist der Nutzen von Empfehlungsmarketing – Lohnt es den Aufwand?
➔➔Was genau meinen wir mit Empfehlungen – Was sollen unsere Kunden tun?
➔➔Warum geben Menschen Empfehlungen – Was sind die Voraussetzungen?
➔➔Wie ebnen wir den kommunikativen Weg zur Empfehlung?
➔➔Wie gehen wir mit der Ablehnung der Empfehlungsbitte um?
➔➔Wie können wir das Thema Empfehlung in unsere tägliche Kundenberatung einbauen?
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmenden erkennen die Vorteile des Empfehlungsmanagements für ihre vertriebliche
Arbeit. Sie lernen die Voraussetzungen und Instrumente für erfolgreiches Empfehlungsgeschäft
kennen. In intensiven Trainingseinheiten werden die relevanten Techniken für ein erfolgreiches
Gespräch mit dem Kunden umsetzungsorientiert direkt erlebt.
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
23.10.2017PM376.17.1
Mitglieder-Preis
€ 360,– 55
Vertriebskompetenz Privatkundengeschäft
SpezialModule
Flexibilität in der Beratung – Wie geht das mit Generation Y?
Zielgruppe
Berater und Betreuer mit TOP-Kunden im Privatkundengeschäft
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Sie werden Profi im gehobenen Kundengeschäft und gehen auf familiäre Gegebenheiten ein, die
der Kunde bei Ihnen bisher nie angesprochen hätte. Wie kommen Sie zu Informationen, über die
Sie nie nachgedacht, geschweige denn sich getraut hätten nachzufassen? Flexibel zeigen und
flexibel sein – auch bei heiklen Themen, dies und mehr holen Sie in diesen zwei Tagen heraus.
* Best Western Plus Hotel,
Stuttgart-Fellbach
* Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
Inhalte
➔➔Generation Y – Wer ist das in Ihrem Kundenstamm?
➔➔Übertragung oder Schenkung von Vermögen an die Generation Y
➔➔Langfristige Anlagen
➔➔Vertragsgestaltung
– Welche Klauseln sind zu beachten?
– Vermögensstrukturierung
➔➔Praktisches Training an besonderen Praxisfällen
28.09.–29.09.2017PM465.17.1
Mitglieder-Preis
€ 780,– Behavioral Finance – Psychologie der Märkte
Zielgruppe
Mitarbeiter Kundenberatung, Anlageberatung, Vermögensverwaltung, Wertpapieranalyse,
Depot A, Treasury
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer lernen den Anlageprozess aus Sicht der finanzpsychologischen Forschungsrichtung
Behavioral Finance kennen und besprechen in Form von Heuristiken und Rahmeneffekten typische
psychologische Anlagefehler. Dazu arbeiten sie Vermeidungsstrategien aus Sicht des Anlegers und
des Beraters heraus.
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
05.10.2017PM331.17.1
Mitglieder-Preis
€ 475,– Inhalte
➔➔Behavioral Finance versus klassische
Finanztheorien
– Markt(un)gleichgewichte in der Realität
– Eingeschränkte Rationalität der Anleger
– Mangelnde Diversifikation in den Portfolios
➔➔Der Investitionsprozess im Rahmen der
Behavioral Finance
– Wahrnehmungsprozesse
– Entscheidungsverhalten der Investoren
– Gewinn- und Verlustmanagement
➔➔Spekulationsblasen und Verhalten
– Ausgewählte Spekulationsblasen im
Kontext der Behavioral Finance
➔➔Praktische Anwendung
– Analystenverhalten
– Fehler der Profis
– Momentum-Strategie
– Anregungen für ein erfolgreiches
Investment
Das 1 x 1 des psychologischen Verkaufens
Zielgruppe
Anlageberater, die die psychologischen Erfolgsfaktoren in Anlagegesprächen noch wirkungsvoller
einsetzen wollen.
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer können ihre Verkaufserfolge weiter steigern, indem sie in ihren Anlageberatungen
noch individueller und überzeugender auf ihre Kunden und deren Äußerungen eingehen können.
2 Tage
56
* nh Hotel, Ludwigsburg
* Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
16.03.–17.03.2017PM467.17.1
Mitglieder-Preis
€ 595,– Inhalte
➔➔Die Eigenmotivation als Erfolgsfaktor
➔➔Die Kundenpersönlichkeit als wichtige Orientierung ➔➔Das aktive Zuhören – der Schlüssel zur Welt des Kunden
➔➔Wer fragt, der führt – Fragetechniken abschlussorientiert einsetzen
➔➔Kunden kaufen Vorteile und keine Produkte – der individuelle Kundennutzen
von Produktmerkmalen
➔➔Kundeneinwände als Wegweiser zum Abschluss
➔➔Beratungskreislauf, Dokumentation und Produktinformationen – die Optimierung
der genossenschaftlichen Beratung unter psychologischen Gesichtspunkten
➔➔Praxistraining und Erfahrungsaustausch
SpezialModule
Privatkundengeschäft Vertriebskompetenz
Der erfolgreiche Einsatz von agree21Beratung-Privat bei vermögenden Privatkunden
Zielgruppe
Privatkundenberater, die die vielfältigen Möglichkeiten von agree21Beratung-Privat in ihren
Beratungen mit vermögenden Privatkunden besser nutzen wollen.
Inhalte
➔➔Erfolgreiche Vorgehensweisen aus der Beratungspraxis zur Gewinnung und Auswertung von
Kundeninformationen mit agree21Beratung-Privat
➔➔Das erfolgreiche Arbeiten mit Arbeitsvorgängen (Liquiditätsanalyse, Vermögensanalyse,
Vorsorgeanalyse, Generationenberatung etc.)
➔➔Die überzeugende Angebotspräsentation mit agree21Beratung-Privat
➔➔Training von schwierigen Beratungssituationen
➔➔Erfahrungsaustausch – erfolgreiche Vorgehensweisen in der Beratung von vermögenden
Privatkunden
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer können umfassendere und genauere Kundeninformationen gewinnen und so im
Rahmen einer ganzheitlichen Beratung ihre Abschlusszahlen weiter steigern.
StuttgartBuchungs-Nr.
Termin wird noch veröffentlicht PM466
KarlsruheBuchungs-Nr.
Termin wird noch veröffentlicht PM466
Mitglieder-Preis
€ 385,– Kunden erreichen – Visualisierungen wirkungsvoll einsetzen
Zielgruppe
Mitarbeiter PrivatkundenBeratung, ServiceBeratung
Inhalte
➔➔Die Wahrnehmung des Kunden – Wie nimmt er Zahlen, Daten, Fakten im Gegensatz zu
Bilderwelten wahr?
➔➔Ideen für die visualisierte Darstellung von Bankdienstleistungen – z.B. Fonds, Zertifikate,
Bausparverträge – kreieren
➔➔Erarbeitung von Verkaufshilfen und Visualisierungsmöglichkeiten zu bestimmten
Finanzprodukten
➔➔Training von Techniken mit bildhaften Verkaufsargumenten und Verkaufshilfen
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erleben die Wirkung von emotional angelegten Beratungsgesprächen. Sie trainieren den Einsatz von visualisierten Kundennutzenargumenten und erreichen eine Steigerung ihrer
Erfolgsquote.
Karlsruhe Buchungs-Nr.
29.11.2017PM402.17.1
Mitglieder-Preis
€ 335,– Schluss mit Preisverhandlungen
Zielgruppe
Mitarbeiter, die Gespräche mit dem Kunden auf den Nutzen fokussieren möchten.
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer entwickeln Vertriebs- und Beratungsstrategien, die durch überzeugende Argumente das Augenmerk des Kunden auf den Nutzen eines Angebotes/Produktes lenken und nicht auf
die Konditionen. Sie finden Lösungen für Situationen, in denen das Argument „Kundennutzen“
nicht mehr ausreicht.
2 Tage
Inhalte
➔➔Erfolgreicher Umgang mit Preiseinwänden
➔➔Kundennutzenargumentation anstelle von Konditionendiskussionen
➔➔Entwicklung von Vertriebs- und Beratungsstrategien, die ohne eine Preisdiskussion
auskommen.
➔➔Souveränes Verhalten bei der Vergabe von Sonderkonditionen
Karlsruhe Buchungs-Nr.
28.06.–29.06.2017PM362.17.1
Mitglieder-Preis
€ 670,– 57
Vertriebskompetenz Privatkundengeschäft
SpezialModule
Zeitmanagement im Vertrieb
Zielgruppe
Privatkundenberatung, Firmenkundenberatung
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmenden bearbeiten ihre persönlichen Zielsetzungen und formulieren ihre Wege zum
Erfolg. Sie erleben, was zu tun ist, um die Zielkonflikte im Zeitmanagement aufzulösen und so
mehr Nettomarktzeit zu gewinnen.
Stuttgart
Buchungs-Nr.
22.06.2017
PM396.17.1
Inhalte
➔➔Alpen-Methode – Basis zur Zeiteinteilung
➔➔Prioritäten – die richtigen Dinge zur richtigen Zeit
➔➔Zeitfresser finden und abstellen
➔➔Zielnavigation: Strategien für mehr Termine an einem Tag
➔➔Wie erreiche ich es, meinen Beitrag zum Teamziel zu leisten?
Mitglieder-Preis
€ 420,–
Erfolgreiche Führung im Vertrieb – im Spannungsfeld von Kunde-Mitarbeiter-Bank souverän agieren
Zielgruppe
Erfahrene Vertriebsleiter, Filial-/Geschäftsstellenleiter, die die Besonderheiten der Führung
im Vertrieb trainieren wollen.
Zielsetzung/Nutzen
2 Tage
58
Karlsruhe
Buchungs-Nr.
13.02.–14.02.2017
MM416.17.1
Mitglieder-Preis
€ 856,–
Sie lernen, …
➔➔das Spannungsfeld Kunde-Mitarbeiter-Bank wirkungsvoll zu managen.
➔➔ausgehend von Ihrer Rolle und Funktion als Vertriebsführungskraft Ihre vorhandenen Potenziale
und Stärken besser zu nutzen und wirkungsvoll auszubauen.
➔➔ein produktives und kooperatives Leistungsklima in Ihrem Vertriebsteam zu schaffen.
➔➔durch die Verbesserung Ihrer kommunikativen Fähigkeiten und die Anwendung von Coaching-Methoden selbst in schwierigen Situationen mit Ihren Mitarbeitern und Kunden zielführend umzugehen.
➔➔durch Ihr persönlich souveränes Auftreten die Mitglieder Ihres Vertriebsteams zu besseren
Leistungen zu motivieren.
Inhalte
➔➔Führungsaufgabe Vertrieb – Entwicklung und Optimierung des eigenen Führungsverhaltens,
Rollenklarheit gewinnen, Rollenkonflikte klären
➔➔Führen mit Zielen – der wirksame Umgang mit Verkaufsdruck, Zielvorgaben und Zielerreichung
➔➔Zusammen spielen – Zusammenarbeit und Kommunikation erfolgreich gestalten
➔➔Motivation im Vertrieb – Leistungsbereitschaft fördern, Blockaden lösen, Ressourcen aktiv
managen
➔➔Wirksames Veränderungsmanagement – Veränderungen kommunizieren und begleiten,
Mitarbeiter ins Boot holen
Webinar: Soziale Netzwerke (Social Media Networks) im Vertrieb
Webinar
Webinar-Termin
Buchungs-Nr.
12.10.2017
PM631.17.1
Mitglieder-Preis
€ 130,–
Zielgruppe
Kundenberater und Mitarbeiter, die an einem Überblick über die Möglichkeiten von Social MediaDiensten, wie zum Beispiel Xing, interessiert sind und erfahren möchten, wie diese sinnvoll genutzt
werden können.
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmenden lernen die für geschäftliche Zwecke relevanten Netzwerke kennen. Sie erhalten
Anregungen, wie sie Netzwerke für ihre Zwecke nutzen können. Zudem Tipps, wie sie ihren XingAuftritt professionell gestalten können.
Inhalte
➔➔Überblick über Social Media Networks
➔➔Nutzungsmöglichkeiten beruflichen Netzwerke am Beispiel von Xing
➔➔Neue Kunden über Xing finden, wertvolle Kontakte knüpfen und bestehende Beziehungen
nachhaltig pflegen
➔➔Gestaltung des Xing-Profils
➔➔Die richtige Ansprache anderer Xing-Mitglieder
SpezialModule
Privatkundengeschäft Vertriebskompetenz
Zertifizierter Vertriebscoach Genossenschaftliche Beratung (BWGV-Akademie)
Zielgruppe
Hausinterne Vertriebstrainer, Führungskräfte und erfahrene Berater, die die nachhaltige Umsetzung
der Genossenschaftlichen Beratung sicherstellen und die Rolle als Multiplikator leben.
7 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Bei der Umsetzung der Genossenschaftlichen Beratung sind Vertriebscoaches gefragt, die die
Kundenberater und Führungskräfte unterstützen. Es geht darum die einzigartige Beratungsphilosophie der Volksbanken Raiffeisenbanken in der Beratungspraxis durchgängig zu verankern und
weiterzuentwickeln. Dazu sind Vertriebs-Coaches gefragt, die ihre Leistungen adressatengerecht,
nachhaltig und zielführend aufbauen.
Inhalte
Mit der Qualifizierung zum zertifizierten Vertriebscoach Genossenschaftliche Beratung
(BWGV-Akademie) erhalten Sie…
➔➔wertvolle Impulse für die professionelle Praxisbegleitung von Kundenberatern und Führungskräften sowie
➔➔fundiertes Expertenwissen aus erfolgreichen Umsetzungsprojekten.
Karlsruhe Teil 1 13.03.–17.03.2017
Teil 2 27.04.–28.04.2017
Buchungs-Nr.
PM691.17.1
Mitglieder-Preis
€ 2.450,– bwgv-akademie.de
59
Persönlichkeitskompetenz Privatkundengeschäft
SpezialModule
Persönlichkeitskompetenz
Gezieltes Selbstmanagement für mehr Erfolg am Markt
4 Tage
Die Inhalte verteilen sich auf die
beiden Workshop-Teile. Dabei werden
die Themen im Teil 1 erarbeitet und
im Teil 2 ergänzt und vertieft.
Karlsruhe Teil1 20.09.–21.09.2017
Teil2 23.11.–24.11.2017
Zielgruppe
Mitarbeiter, die durch systematisches Selbstmanagement und gezieltes Vorgehen ihre Ressourcen
besser nutzen und mehr erreichen möchten.
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmenden erarbeiten individuelle Strategien für ein besseres Selbstmanagement. Sie
erkennen, wie sie durch effizientes und effektives Arbeiten ihre Ressource Zeit optimal nutzen
und wie sie damit mehr Handlungsfähigkeit für den Markt gewinnen.
Inhalte
➔➔Ziele des Selbstmanagements – Was genau managen wir?
➔➔Typen des Zeitmanagements – Welcher Typ sind Sie?
➔➔Die „aktive Zeit am Markt“ optimieren:
– den Vertriebsprozess bewusst gestalten und managen
– Zeitdiebe identifizieren
➔➔Ziele als Energiequelle nutzen
– Ziele und Maßnahmen definieren
– Zielkonflikte analysieren
– Maßnahmendurchführung und Zielerreichung prüfen
➔➔Strukturiert oder flexibel im Vertriebsprozess?
– Bedeutung von Spaß und Emotion
➔➔Die individuelle Aktivierungsstrategie entwickeln
Buchungs-Nr.
PM377.17.1
Mitglieder-Preis
€ 1.225,– FilialleiterSpezial – gemeinsam anspruchsvolle Vertriebsziele erreichen
Zielgruppe
Filial- und Geschäftsstellenleiter, die die Zielerreichung Ihrer Mitarbeiter und des Teams wirksam
unterstützen wollen.
NEU!
Zielsetzung/Nutzen
Sie lernen, …
➔➔welche Führungsinstrumente Sie bei der Erreichung Ihrer Vertriebsziele besonders unterstützen.
➔➔wie Sie Zielvorgaben für Ihr Team übersetzen und Ziele motivierend vereinbaren und
nachhalten.
➔➔wie Sie mit möglichen Zielkonflikten konstruktiv und klar umgehen.
➔➔wie Sie Leistungsunterschiede im Team erkennen, wertschätzend ansprechen und
stärkenorientiert lösen.
➔➔wie Sie die Motivation einzelner Mitarbeiter und des Teams unterstützen und
eine positive Leistungskultur schaffen.
1 Tag
60
Inhalte
➔➔Vertriebsziele sicher erreichen: wirksame Führungsinstrumente richtig einsetzen
➔➔Zielvereinbarung & Co.: Zielvorgaben glaubwürdig übersetzen, kommunizieren und konsequent
nachhalten
➔➔Ein Gewinnerteam aufbauen: Leistungs- und stärkenorientierte Führung gekonnt praktizieren
➔➔Mehr Motivation: persönliche Antreiber verstehen und vertriebliche Leistungsanreize individuell
steuern
➔➔Mit Leistungsunterschieden im Vertriebsteam souverän umgehen
➔➔Zielvereinbarungs-, Standort- und Feedbackgespräche mit dem Vertriebsteam effektiv führen
KarlsruheBuchungs-Nr.
27.06.2017 MM496.17.1
Mitglieder-Preis
€ 420,– SpezialModule
Privatkundengeschäft Persönlichkeitskompetenz
FilialleiterSpezial – Veränderungen optimal in der Filiale umsetzen
Zielgruppe
Filial- und Geschäftsstellenleiter, die Neuerungen erfolgreich in der Filiale umsetzen wollen
und nach konkreten Impulsen für ihre Führungsarbeit suchen.
NEU!
Zielsetzung/Nutzen
Inhalte
➔➔Rollen- und Verantwortungsklärung: den eigenen Beitrag klären, inneren Konflikten begegnen,
Chancen und Grenzen des eigenen Handelns erkennen
➔➔Für Transparenz sorgen: Sinn und Hintergründe der Veränderung überzeugend argumentieren
und authentisch vertreten
➔➔Kommunikation gestalten: Kick-off-Veranstaltungen, Teambesprechungen und Mitarbeitergespräche gezielt nutzen
➔➔Mit Ungewissheit umgehen: Unsicherheiten und Widerständen bei Mitarbeitern aktiv
begegnen
➔➔Mitarbeiter beteiligen: Leitplanken bewusst formulieren und Gestaltungsspielräume
gemeinsam nutzen
1 Tag
Sie lernen, …
➔➔Ihr Bewusstsein für Ihre Führungsrolle bei der Umsetzung von Veränderungen zu schärfen.
➔➔klare, konsequente und motivierende Führungsbotschaften zu den geplanten Veränderungen
zu senden.
➔➔mit schwierigen Führungssituationen, die im Rahmen von Neuerungen entstehen können,
bewusst umzugehen.
➔➔worauf es bei der Kommunikation in Veränderungssituationen hauptsächlich ankommt.
➔➔wie Sie die Leistungsfähigkeit und Motivation Ihres Filialteams auch unter Unsicherheit sicherstellen.
KarlsruheBuchungs-Nr.
22.03.2017MM497.17.1
Mitglieder-Preis
€ 420,– FilialleiterSpezial – Coaching-Kompetenz und ToJ-Begleitung für Vertriebsführungskräfte
Zielgruppe
Vertriebsführungskräfte, die im Berufsalltag erfolgreich trainieren und coachen wollen.
Zielsetzung/Nutzen
Sie lernen, …
➔➔sich mit dem Grundverständnis von Coaching und Training on the Job (ToJ) auseinanderzusetzen.
➔➔Ihre Kommunikationskompetenz durch Coachingelemente zu erhöhen.
➔➔grundlegende Coaching und ToJ-Methoden für den Vertrieb kennen und erleben selbst
deren Wirkung.
➔➔ein strukturiertes Coaching bzw. ToJ-Gespräch vorzubereiten und zu planen.
➔➔wirksame Coaching und ToJ-Werkzeuge, wie z.B. lösungsorientierte Fragetechniken,
effektiv und sicher anzuwenden.
2 Tage
Inhalte
➔➔Die Führungskraft als Coach: Chancen und Risiken, Werte- und Rollenklarheit
➔➔Abgrenzung Coaching, Training on the Job und Führung: Wann setze ich was ein?
➔➔Erfolgsfaktoren für Coaching und ToJ: Auftragsklärung, Bedarfsanalyse, Rahmenbedingungen
➔➔Coaching- und ToJ-Maßnahmen erfolgreich planen und durchführen
➔➔Der Blick in den Werkzeugkoffer – elementare Grundausrüstung: fragen, zuhören, reflektieren,
Feedback geben
KarlsruheBuchungs-Nr.
17.05.–18.05.2017MM487.17.1
29.11.–30.11.2017MM487.17.2
Mitglieder-Preis
€ 856,– 61
Persönlichkeitskompetenz Privatkundengeschäft
SpezialModule
Psychologie für Kundenberater
Zielgruppe
Alle, die mit Kunden Kontakt haben und alle, die sich selbst und andere besser verstehen wollen
oder müssen.
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Mit dem „psychologischen Spezialwerkzeug Transaktionsanalyse“ steigen Sie in tiefere Schichten
Ihrer Persönlichkeit und die Ihrer Kunden ein. Sie bekommen fundiertes Wissen in einem wichtigen
Bereich der Psychologie. Mit einer neuen Sicht auf Menschen und ihr Verhalten erweitern Sie Ihre
persönliche Souveränität.
StuttgartBuchungs-Nr.
12.09.–13.09.2017PM385.17.1
Inhalte
➔➔Die Grundregeln der Kommunikation
➔➔Das Modell der Transaktionsanalyse – Geschichte – Hintergrund
➔➔Ich-Zustände und Rollen – erkennen und verstehen
➔➔Selbstbild – Fremdbild
➔➔Transaktionen – erkennen und bewusst einsetzen
➔➔Lösungen für den Berateralltag
➔➔Übungen, Reflexionen und Erfahrungsfelder
Mitglieder-Preis
€ 650,– „Ladies‘ special!“ Erfolgsfaktor Persönlichkeit: Hol das Beste aus Dir raus
Zielgruppe
Exklusiv für Frauen – Mitarbeiterinnen, die ihre Persönlichkeit weiterentwickeln wollen.
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmerinnen erleben und erkennen, wie sie in der Praxis ihre Stärken und ihre persönlichen
Wirkungsmittel erfolgreich einsetzen. Sie erhalten neue Ideen und Anregungen für ihre Persönlichkeitsentwicklung, so dass sie sowohl beruflich als auch im privaten Bereich durch souveränes und
sicheres Auftreten überzeugen.
2 Tage
62
StuttgartBuchungs-Nr.
13.06.–14.06.2017PM458.17.1
Mitglieder-Preis
€ 755,– bwgv-akademie.de
Inhalte
➔➔Erster & letzter Eindruck – überzeugen mit dem Knigge-Kick
➔➔In Kontakt kommen – vorstellen, begrüßen, bekannt machen
➔➔Small Talk und Gesprächsführung
➔➔Wie Sie die Anerkennung bekommen, die Sie verdienen.
➔➔Hochstatus geben und erhalten: Kommunikation auf Augenhöhe
➔➔Körpersprache & nonverbale Kommunikation
➔➔Individuelle Farb- und Stilberatung mit Wow-Effekt – wie Sie Ihren Typ unterstreichen.
➔➔Praxisbaustein Tischkultur – die Geheimnisse souveräner Gäste und Gastgeberinnen
➔➔Kontaktpflege, Networking und Selbst-PR
SpezialModule
Privatkundengeschäft Fachkompetenz
Fachkompetenz
Train the Trainer – Podcast-Training
Zielsetzung/Nutzen
Das Podcast-Training erhalten Sie als Download-Link. Die Lieferung enthält eine PowerPointPräsentation mit integrierten Videos sowie den dazugehörigen Moderationsleitfaden.
Jederzeit buchbar
Inhalte
➔➔Wir trainieren und lizenzieren Ihre hauseigenen Podcast-Trainer – schnell und unkompliziert.
➔➔In nur einem Tag werden Ihre hauseigenen Trainer und Führungskräfte in der Durchführung
von Podcast-Trainings trainiert und damit lizenziert. Die Lizenz gilt dann für alle weiteren
Podcast-Trainingsmodule.
Buchungs-Nummer
Zu folgenden (Beratungs-)themen sind die Podcast-Trainings verfügbar:
➔➔Kundenbeziehungsmanagement
➔➔Vermögen
➔➔Vorsorge
Lizenzpreis für alle drei PodcastTrainingsmodule Bilanzsumme :
Eine Trainerlizenzierung ist ab 8 Teilnehmern als Inhouse-Veranstaltung möglich.
PM461
Einmalige Trainerlizenzierung (gültig
auch für alle weiteren Podcast-Trainingsmodule) 425,- EUR je Trainer
Preise für Mitglieder (alle Preise zzgl. MwSt.)
<100 Mio. €
100–250 Mio. €
500,– € 1.000,– €
250–500 Mio. €
1.500,– €
500 Mio € –1 Mrd. €
2.000,– €
>1 Mrd. €
2.500,– €
Kompetenz aktuell – VermögensNachfolgeplanung und Vorsorge
Zielgruppe
Teilnehmer, die Erfahrung in der Betreuung gehobener Privatkunden haben und deren Weiterbildungen in den Bereichen Erbrecht und Erbschaftssteuerrecht sowie Alters- und Risikovorsorge
mindestens 2 Jahre zurückliegen.
Inhalte
➔➔Estate Planning als Dienstleistung/Geschäftsansatz
➔➔Aktuelles zum Erbrecht
➔➔Aktuelles zum Erbschaftssteuerrecht
➔➔Möglichkeiten der Vermögensübertragungen
➔➔Aktuelle Möglichkeiten in der Alters- und Risikovorsorge
➔➔Konfliktprävention durch generationenübergreifende Mediation
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erweitern und aktualisieren ihre vorhandenen fachlichen Kompetenzen (ErbR/
ErbStR/Vorsorge) in den immer wichtiger werdenden Themenfeldern Estate Planning und
Vorsorge. Sie entwickeln aktiv Geschäftsansätze für ihre Kunden und setzen diese kompetent
in der Praxis um. Sie festigen die eigene fachliche Sicherheit und steigern ihre Beratungserfolge.
Zudem profitieren sie vom intensiven Praxisbezug und dem Erfahrungsaustausch zur praktischen
Umsetzung.
Karlsruhe Buchungs-Nr.
29.06.2017PM420.17.1
Mitglieder-Preis
€ 380,– Kompetenz aktuell – Update Förderprogramme – Staatliche Fördermittel in der Wohnbaufinanzierung
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmenden erweitern und aktualisieren ihre Kenntnisse im Bereich der privaten Wohnungsbauförderung und erhöhen ihre Beratungskompetenz. Zudem können sie aktuelle Fragen aus der
eigenen Beratertätigkeit zur Wohnbauförderung durch KfW und L-Bank mit Spezialisten klären.
Inhalte
➔➔L-Bank: Wohneigentumsförderung im Wege der Bankdurchleitung – eine attraktive Ergänzung
des Eigengeschäftes
➔➔Wohnwirtschaftliche Förderdarlehen der L-Bank
➔➔Tipps zur Kombination von Förderdarlehen, Antragstellung, Verwendungsnachweise etc.
➔➔KfW: Aktuelles zu den wohnwirtschaftlichen Förderprogrammen der Kreditanstalt für Wiederaufbau
➔➔„Von der Praxis für die Praxis“
* Bildungszentrum Holzbau, Biberach
1 Tag
Zielgruppe
Baufinanzierungsberatung
StuttgartBuchungs-Nr.
04.05.2017PM328.17.2
* Region Biberach
Buchungs-Nr.
06.04.2017
PM328.17.1
Mitglieder-Preis
€ 285,– 63
Fachkompetenz Privatkundengeschäft
SpezialModule
Basiswissen Recht und Steuern
Zielgruppe
Mitarbeiter ServiceBeratung
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Durch die Auffrischung des rechtlichen und steuerlichen Grundlagenwissens und die Erweiterung
um aktuelle Änderungen wird die fachliche Kompetenz der ServiceBeratung untermauert. Mit
fundiertem Hintergrundwissen lassen sich Kundenbedürfnisse schneller erkennen und in Überleitungen umsetzen.
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
16.10.–17.10.2017
PM306.17.1
Inhalte
➔➔Rechtliche Rahmenbedingungen in der ServiceBeratung
➔➔Grundlagen der Einkommenssteuer und des Einkommenssteuerrechts
➔➔Besteuerung von Kapitalanlagen
➔➔Basiswissen zum Familien- und Erbrecht
➔➔Basiswissen zum Erbschafts- und Schenkungsrecht
➔➔Aktuelle Themen
➔➔Fallbeispiele
Mitglieder-Preis
€ 410,–
Die optimale Altersvorsorge für Frauen
Zielgruppe
MItarbeiter ServiceBeratung, PrivatkundenBeratung
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer kennen die gesetzliche Situation und die Ansprüche von Frauen in der Rentenversicherung. Sie erarbeiten interessante Beratungsansätze für diese Kundengruppe unter Beachtung
der Kaufmotive von Frauen und trainieren die bedarfsorientierte Beratung von Frauen unter
Anwendung von agree21Beratung-Privat.
1 Tag
64
Karlsruhe
Buchungs-Nr.
27.09.2017
PM430.17.1
Inhalte
➔➔Situation der Frauen in der gesetzlichen Rentenversicherung
➔➔Fachlicher Input Rentenarten – Erwerbsminderungsrente, Witwenrente, Waisenrente,
Mini-Jobs
➔➔Kaufmotive von Frauen
➔➔Beratungsthema Vorsorge in agree21Beratung-Privat
➔➔Beratungsthema Absicherung in agree21Beratung-Privat
➔➔Cross-Selling-Möglichkeiten
Mitglieder-Preis
€ 315,–
Webinar: Studierende – eine wertvolle Kundengruppe für Ihre Bank?
Zielgruppe
Privatkundenberatung
Webinar
Webinar-Termin
Buchungs-Nr.
16.03.2017
PM462.17.1
Mitglieder-Preis
€ 95,–
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erkennen, welche Bedeutung die Potenzialgruppe der Studierenden für ihre Bank
hat. Sie lernen ihr Marktumfeld besser kennen, motivieren mit einer gelungenen Kommunikation die Studierenden für die Genossenschaftliche Beratung und bauen somit eine langfristige
Kundenbeziehung auf.
Inhalte
➔➔Bedeutung von Studierenden
➔➔Definition von Studierenden – DH-Studium, Hochschulstudium I
➔➔Unterschied Privatkundenberater (allgemein)/Studentenberater
➔➔Profil eines Studentenberaters
➔➔Bedarfe der Kundengruppe und passende Produktlösungen
➔➔Kontaktmedien, Homepage
➔➔Strategie der Kommunikation, Gesprächsaufbau im Rahmen der Genossenschaftlichen
Beratung
➔➔Erfolgsmessung
➔➔Der Studentenberater im Austausch mit Studierenden – Fokus: Weiterentwicklung
SpezialModule
Privatkundengeschäft Fachkompetenz
Finanzmärkte volkswirtschaftlich beurteilen Das „Mehr“ für anspruchsvolle Beratung
Zielgruppe
Mitarbeiter PrivatkundenBetreuung
Inhalte
➔➔Aktuelle volkswirtschaftliche Zusammenhänge
➔➔Diskussion über aktuelle politische Entscheidungen und deren Auswirkungen auf die Anlageberatung
➔➔Bedeutung der Gesamtwirtschaft für Aktien-, Renten-, Devisen- sowie Rohstoffmärkte
➔➔Die Geldpolitik der Europäischen Zentralbank
➔➔Internationale Wirtschaftsbeziehungen und Wechselkursentwicklungen
➔➔Ableitung von Ideen und Tipps für die Anlageberatung
* Steinbeis Haus für Management
und Technologie, Stuttgart
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer lernen vor dem Hintergrund aktueller Entwicklungen grundlegende Wirkungszusammenhänge im Finanzsektor kennen und erarbeiten sich einen makroökonomischen Argumentationsrahmen. Gesamtwirtschaftliche Entwicklungen wie auch Vorgänge an den Aktien-,
Renten- und Devisenmärkten beurteilen sie fundiert und standardisiert und setzen dieses Wissen
im Kundengespräch aktiv ein.
* Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
28.09.2017
PM380.17.1
Mitglieder-Preis
€ 365,– Die professionelle Fondsberatung
Zielgruppe
Erfahrene Anlageberater, die ihre Absatzzahlen im Investmentfondsbereich weiter steigern wollen.
Inhalte
➔➔Die Attraktivität von Investmentfonds im aktuellen Kapitalmarktumfeld
➔➔Überzeugende Ansatzpunkte zum Aufbau und zur Optimierung von Vermögensstrukturen
mit Investmentfonds
➔➔Vom Aktienfonds zum Absolute Return-Ansatz – Fondskonzepte der Union Investment
einfach und fachlich korrekt beraten
➔➔Erfolgreiche Fondskonzepte im Drittfondsbereich
➔➔Vor- und Nachteile von Anlagestrategien mit ETF-Investments
➔➔Kundeneinwände werden zu Kaufargumenten – der erfolgreiche Umgang mit Kundeneinwänden in der Fondsberatung
➔➔Training von schwierigen Beratungssituationen
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer können noch mehr Kunden davon überzeugen, ihre bisherigen Anlagestrategien
durch den Einsatz von Investmentfonds zu optimieren.
Karlsruhe Buchungs-Nr.
22.05.–23.05.2017PM335.17.1
Mitglieder-Preis
€ 620,– Technische Analyse – Wertpapier-Charts lesen und verstehen
Zielgruppe
WertpapierSpezialisten und Verantwortliche, die mit Wertpapieren im Depot-A und Depot-B
arbeiten und ihre Markteinschätzung verbessern möchten.
Inhalte
➔➔Börsenpsychologie
➔➔Trendaufbau
➔➔Verschiedene Zeitebenen
➔➔Arten von Charts
➔➔Indikatoren
➔➔Unterstützung und Widerstand
➔➔Chart-Formationen
➔➔Praktische Übungen und Fallbeispiele
➔➔Aktuelle Entwicklungen wichtiger Märkte
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erfahren, was bei der Analyse von Wertpapier-Charts zu berücksichtigen ist, wie sie
ihre Markteinschätzung entscheidend verbessern. Sie erkennen, wie sich Angebot und Nachfrage
auf den Kurs eines Wertpapiers unter Berücksichtigung börsenpsychologischer Faktoren auswirken.
Im Hinblick auf die Marktdynamik ergibt sich so ein klareres Bild. Dies gibt Sicherheit und führt zu
einer verlässlichen Einschätzung des Kursverhaltens des jeweiligen Wertpapiers.
* Forum Holzbau, Ostfildern
* Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
27.09.2017
PM429.17.1
Mitglieder-Preis
€ 435,– 65
Fachkompetenz Privatkundengeschäft
SpezialModule
Steueraspekte in der Kundenberatung – aktuelle Praxisthemen
1 Tag
Zielgruppe
Betreuer in der anspruchsvollen Anlageberatung, die ihre Steuerkenntnisse aktualisieren möchten.
Führungskräfte der Anlage- und Vermögensberatung, die die Betreuung der Kunden aus steuerlicher Sicht in ihrem Team verstärken möchten.
StuttgartBuchungs-Nr.
Termin wird noch veröffentlicht PM393
KarlsruheBuchungs-Nr.
Termin wird noch veröffentlicht PM393
Mitglieder-Preis
€ 440,– Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erhalten zu den Beratungsthemen im Rahmen der „Genossenschaftlichen
Beratung“ steuerliches Wissen, das die Teilnehmer in die Lage versetzen soll, im Rahmen des
Beratungsprozesses für den Kunden relevante steuerliche Zusammenhänge darzustellen und zu
erklären. Dies betrifft insbesondere die Bedarfsfelder: Vorsorge, Absicherung, Vermögen
und Immobilie.
Inhalte
➔➔Besteuerung sonstiges Vermögen – private Veräußerungsgeschäfte
➔➔Steuerliche Behandlung der Vermietungseinkünfte – Besteuerung der Immobilien mit zivilrechtlicher und erbschaftssteuerlicher Immobilienübertragung zu Lebzeiten
➔➔Steuerliche Behandlungen der Altersvorsorgeeinkünfte
➔➔Steuerliche Behandlung der Altersvorsorgeeinkünfte mit Kapitalvermögen und Altersvorsorgeaufwendungen
➔➔Besteuerung von Kapitalanlagen und vorgesehene neue Investmentbesteuerung
➔➔Internationaler Datenfluss – internationaler Informationsaustausch
➔➔Neue europäische Erbschaftssteuerrichtlinie
Betreuung und Vorsorgevollmacht
Zielgruppe
Berater Privat-/Firmenkundengeschäft, Mitarbeiter Marktfolge Privat-/Firmenkundengeschäft,
Interne Revision
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erfahren umfassend und komprimiert relevante Bearbeitungsaspekte zu den
Themen Vorsorgevollmacht, Betreuung und Vermögensnachfolge.
StuttgartBuchungs-Nr.
27.10.2017PP323.17.2
KarlsruheBuchungs-Nr.
06.02.2017PP323.17.1
Mitglieder-Preis
Inhalte
➔➔Grundzüge der Anordnung der Betreuung
➔➔Auswirkungen der Anordnung auf die Kontoführung
➔➔Umstellung bestehender Kundenbeziehungen sowie Einrichtung neuer Geschäftsverbindungen
➔➔Umgang mit dem Betreuten und dem Betreuer
➔➔Haftungsrisiken für die Bank durch rechtssicheres Verhalten vermeiden
➔➔Möglichkeiten und Vertriebsansätze der Vorsorgevollmacht
➔➔Gestaltungsmöglichkeiten einer Bevollmächtigung – Innen- oder Außenvollmacht, Formerfordernisse, Missbrauchsprävention
➔➔Bezüge zum Erbrecht, z.B. Vorsorge für eine vereinfachte Nachlassabwicklung mit Hilfe
einer Vollmacht
€ 355,– Trennung und Scheidung aus Sicht der Bank
Zielgruppe
Mitarbeiter (vermögende) PrivatkundenBetreuung; Mitarbeiter der Rechtsabteilung
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer werden in Bezug auf die Ausfallrisiken im Rahmen von Trennung und Scheidung
sensibilisiert. Darüber hinaus erkennen sie auch die Chancen, da häufig erhebliche Mittel freigesetzt und gleichzeitig gravierende Lücken in der gesetzlichen Altersvorsorge deutlich werden. Sie
optimieren die Beratungsqualität im Sinne einer ganzheitlichen Beratung von Kunden in persönlichen Krisensituationen.
1 Tag
66
KarlsruheBuchungs-Nr.
06.10.2017PM388.17.1
Mitglieder-Preis
€ 350,– Inhalte
➔➔Aktuelles zum Unterhaltsrecht
➔➔Rechtliche Grundlagen bei Trennung und Scheidung
➔➔Scheidungsimmobilie und finanzierende Bank
➔➔Streit um Bankkonten, Sparbücher, Bausparverträge, Wertpapierkonten
➔➔Steuerliche Probleme bei Trennung und Scheidung
SpezialModule
Privatkundengeschäft Fachkompetenz
Die Makler- und Bauträgerverordnung (MaBV) in der Praxis
Zielgruppe
Wohnbaufinanzierung und Firmenkundenbetreuung
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmenden gewinnen Sicherheit im Umgang mit dem Thema „Makler- und Bauträgerverordnung (MaBV)“ und dessen Einbindung in die Praxis der privaten Wohnbaufinanzierungsberatung.
1 Tag
Inhalte
➔➔Inhalte, Vorschriften, Auswirkungen der MaBV
➔➔Abwicklung bei Finanzierungssicherstellungen nach § 3 MaBV sowie § 7 MaBV-Bürgschaft
➔➔Risiken der MaBV-Bürgschaft
➔➔Handhabung in der Praxis
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
16.11.2017PM436.17.1
Mitglieder-Preis
€ 340,– Spezialfälle bei der Finanzierung privater Immobilien
Zielgruppe
Wohnbaufinanzierung und Firmenkundenbetreuung
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmenden erhalten Input zu Spezialthemen in der Immobilienfinanzierung. Sie erhalten
Antworten auf spezielle Fragen, die sich aus der privaten Immobilienfinanzierung ergeben. Dies
stärkt die Sicherheit in der konkreten Umsetzung und führt zur Entwicklung praktikabler und
überzeugender Lösungen.
2 Tage
Inhalte
➔➔Detailfragen zur Immobilienfinanzierung
➔➔Finanzierung von Spezialfällen – z.B. Vermietung und Verpachtung, teilgewerbliche
Finanzierungen, Erbbaurecht im Privatkundengeschäft
➔➔Häufige Fragen in der Baufinanzierung
KarlsruheBuchungs-Nr.
05.10.–06.10.2017PM435.17.1
Mitglieder-Preis
€ 565,– Trainingsupdate – Wer aufhört besser zu werden, hat aufgehört gut zu sein
Zielgruppe
Wohnbaufinanzierungsberatung
Inhalte
➔➔Emotionale und rationale Gründe für Wohneigentum
➔➔Von der Analyse über die Angebotserstellung bis zum Abschluss
➔➔Gestaltung bedarfsorientierter Finanzierungslösungen
➔➔Vermietung und Verpachtung – steuerliche Aspekte in der Wohnbaufinanzierung
➔➔Gemischt genutzte und vermietete Objekte
➔➔Erfolgreiche Verwertung von Cross-Selling-Potenzialen
➔➔Einwänden rhetorisch geschickt begegnen
➔➔Praxisnahe Fallbeispiele und praxisnahes Beratungstraining
3 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmenden beraten ihre Kunden in der Baufinanzierung bedarfsgerecht mit aktuellem
Fachwissen und sind sicher im Umgang mit Einwänden und Preisdiskussionen. Unter Berücksichtigung aktueller verkaufspsychologischer Erkenntnisse werden aktiv Fallbeispiele und Gesprächssituationen in der Baufinanzierung trainiert. Sie erhalten praxistaugliche Anregungen zur Steigerung
ihres Beratungserfolgs.
StuttgartBuchungs-Nr.
08.11.–10.11.2017PM330.17.1
Mitglieder-Preis
€ 815,– 67
Fachkompetenz Privatkundengeschäft
SpezialModule
LuxCredit als variabler und flexibler Finanzierungsbaustein in Euro und allen Währungen
Zielgruppe
Mitarbeiter Wohnbaufinanzierungsberatung und Baufinanzierungsspezialisten
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erhalten einen Überblick über die aktuelle Situation im Geschäftsfeld LuxCredit
Währungsfinanzierungen. Sie erarbeiten sich Inhalte und Aufbau eines optimalen Kundengesprächs und die Strategie für einen modernen Kredit-Mix bei der Zielgruppe „anspruchsvolle
Kunden“.
StuttgartBuchungs-Nr.
Inhalte
➔➔Mit LuxCredit weg von der Konditionendiskussion hin zu einem qualifizierten Finanzierungskonzept
➔➔Innovative Finanzierungskonzepte anbieten und sich damit vom Wettbewerb abgrenzen
➔➔Variable Euro-Finanzierung für hohe Flexibilität und geringe Finanzierungskosten
➔➔Definition von Zielgruppen
➔➔Kreditarten, Währungsaustausch, Absicherungsmöglichkeiten
04.05.2017PM414.17.1
Mitglieder-Preis
€ 270,– Gesellschafter-Geschäftsführer als Baufinanzierungskunden – Eine „sphären“übergreifende Bonitätsbeurteilung
Zielgruppe
Privat-/Firmenkreditsachbearbeitung, Interne Revision, BaufinanzierungsBeratung, Privatkunden-/
FirmenkundenBeratung
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer können Baufinanzierungen, bei denen der Kreditnehmer Gesellschafter-Geschäftsführer eines Unternehmens ist, sicher und korrekt bearbeiten.
StuttgartBuchungs-Nr.
19.01.2017FP379.17.1
Inhalte
➔➔Erscheinungsformen wirtschaftlich Selbstständiger
➔➔Der Jahresabschluss als Bonitätsunterlage der GmbH
➔➔Quick-Check von Bilanz, GuV und Anhang
➔➔Gestaltungsmöglichkeiten innerhalb des Jahresabschlusses
➔➔Standardisierte Analyse der Firmen“sphäre“
➔➔Ableitung der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit
➔➔Ausblick: Cross-Selling-Ansätze aus den Unterlagen
Mitglieder-Preis
€ 345,– Kreditrecht im Privatkundengeschäft
Zielgruppe
Mitarbeiter Marktunterstützung Aktiv, Interne Revision; BaufinanzierungsBerater, PrivatkundenBerater
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer können die Bestimmungen des Verbraucherdarlehensvertrages praxisgerecht anwenden. Die Qualität in der Kreditvertragsgestaltung wird durch Vermeidung von Fehlern erhöht.
Dies führt zu einer Qualitätssicherung in der Marktunterstützung Aktiv.
1 Tag
68
KarlsruheBuchungs-Nr.
27.04.2017PP332.17.1
Mitglieder-Preis
€ 355,– Inhalte
➔➔Inhalte und Umsetzung der Wohnimmobilienkreditrichtlinie
➔➔Pflichten der Bank bei Vertragsanbahnung – Aufklärungs- und Beratungspflichten, VVI,
Erläuterung
➔➔Kreditvertragstypen, insbesondere Überziehungskredit, geduldete Überziehung und
Immobiliardarlehen
➔➔Zinsklauseln
➔➔Kreditsicherheiten
➔➔Entgelte und Aufwendungsersatz
➔➔Verknüpfte Verträge
➔➔Vertragsbeendigung und vorzeitige Rückzahlung, insbesondere Vorfälligkeitsentschädigung,
Verzugszins und negativer Basiszinssatz bei der Berechnung des Verzugszinses
➔➔Aktuelle Rechtsprechung
SpezialModule
Privatkundengeschäft Fachkompetenz/KundenServiceCenter
Steuerfahndung
Zielgruppe
Bereichsleiter Privatkunden-/Firmenkundengeschäft, Privatkunden-/FirmenkundenBerater, Kreditsachbearbeiter
Inhalte
➔➔Doppelfunktion der Steuerfahndung
➔➔Bankgeheimnis – Sammelauskünfte bei Banken
➔➔Vor- oder Erstbefragung der Steuerfahndung vor Anfrage bei Banken
➔➔Herausgabeverlangen nach § 95 StPO anstelle eines Durchsuchungs- und Beschlagnahmebeschlusses
➔➔Anforderungen an Durchsuchungs- und Beschlagnahmebeschlüsse
➔➔Voraussetzungen der Beihilfe – Umfang der Zeugenverpflichtung
➔➔Hinweise auf die Selbstanzeige und Entschädigung der Banken ihrer Mitwirkung
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer kennen die allgemeinen Maßnahmen der Finanzverwaltung im Rahmen der
Steuerfahndung. Sie erhalten detaillierte Hinweise zum Procedere der Selbstanzeige und der damit
möglicherweise verbundenen Untersuchungen in der Bank und wissen, was ihnen selbst gegebenenfalls als Beihilfe angelastet werden könnte.
StuttgartBuchungs-Nr.
02.05.2017PP316.17.1
Mitglieder-Preis
€ 355,– KundenServiceCenter
KSC 2.0 – Trends und deren Auswirkung auf die KSC-Arbeit
Zielgruppe
Führungskräfte KundenServiceCenter
Zielsetzung/Nutzen
Sie lernen die Auswirkung der Digitalisierung auf ein modernes KSC kennen. Sie erfahren, wie
Technik die Arbeit des KSC erweitern sowie verbessern kann und diskutieren die Auswirkungen
auf Ihr KSC und Ihre Mitarbeiter.
Diese Veranstaltung führen wir in
Kooperation mit der Akademie
Deutscher Genossenschaften
ADG e.V. durch.
2 Tage
Inhalte
➔➔Die Rolle des KSC in der digitalen Welt
➔➔Veränderung des Anforderungsprofils eines KSC und der Mitarbeiter
➔➔Standardisierte Produktabschlüsse und telefonische Beratung von Kunden
➔➔Verlagerung von Aufgaben aus dem stationären Vertrieb in das KSC
➔➔Gestaltung von Videoberatungsplätzen und Integration von Chat-Funktionen im KSC
➔➔Anpassung von Wertschöpfungsprozessen
➔➔Zugangskanäle des Kunden zur Bank (Telefon, Chat, Apps, Links) gestalten
➔➔Übernahme von Telefondiensten für andere Mandanten
Karlsruhe Buchungs-Nr.
18.07.–19.07.2017PM711.17.1
Mitglieder-Preis
€ 1.050,– 69
KundenServiceCenter Privatkundengeschäft
SpezialModule
Grundlagen der kundenorientierten Kommunikation am Telefon
Zielgruppe
Mitarbeiter aus dem Vertrieb bzw. KundenServiceCenter, die ihr Verhalten am Telefon professionalisieren möchten.
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmenden wissen um ihre Bedeutung als Visitenkarte und Aushängeschild der Bank.
Sie verstehen die Grundlagen gelungener Kommunikation und erlernen Ansätze und Methoden,
wie sie von ihren Kunden als kompetenter und partnerschaftlicher Ansprechpartner wahrgenommen werden. Dies führt zur Entwicklung einer kundenorientierten, souveränen und persönlichen
Kommunikation.
1 Tag
Inhalte
➔➔Die Bedeutung des KundenServiceCenters für die Kundenzufriedenheit
und den Erfolg der Bank
➔➔Die Grundlagen der Kommunikation
➔➔Stimmmuster und persönliche Wirkungsmittel
➔➔Die Kunst des partnerschaftlichen Formulierens
➔➔Umsetzung von Qualitätsstandards am Telefon
➔➔Praktische Übungen – Gesprächsanalysen, Feedback
* Forum Holzbau, Ostfildern
* Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
05.07.2017PM661.17.1
Mitglieder-Preis
€ 390,– Cross-Selling – durch die Weiterleitung an Spezialisten zum Erfolg
Zielgruppe
Mitarbeiter im Vertrieb oder KundenServiceCenter, die ihre aktive Kundenansprache optimieren
und Cross-Selling intensivieren möchten.
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmenden…
➔➔verinnerlichen den Nutzen und die Relevanz der aktiven Kundenansprache im Zusammenhang
mit Cross-Selling.
➔➔können ihre Argumente auf den Punkt bringen.
➔➔erhalten Lösungsansätze für den Umgang mit inneren Blockaden.
➔➔lernen, Cross-Selling-Potenziale zu erkennen, aufzugreifen und zu verwerten.
Inhalte
➔➔Keine Angst vor aktiver Kundenansprache
➔➔Erfolgsfaktoren: positive Einstellung und Abbau innerer Blockaden
➔➔Unterscheidung zwischen Cross-Selling und klassischem Verkaufsgespräch
➔➔Die „3 K“ – kurz, knapp, knackig
➔➔Praktische Übungen – Gesprächsanalysen, Feedback
1 Tag
70
StuttgartBuchungs-Nr.
05.09.2017PM662.17.1
Mitglieder-Preis
€ 390,– SpezialModule
Privatkundengeschäft KundenServiceCenter
Abschlussorientierte Kommunikation am Telefon
Zielgruppe
Mitarbeiter im Vertrieb oder KundenServiceCenter, die im telefonischen Kundengespräch
überzeugend agieren möchten.
Inhalte
➔➔Zielgerichtete Bedarfsanalyse am Telefon
➔➔Unterscheidung zwischen Interesse und Potenzial eines Kunden
➔➔Nutzenargumentation und effektive Einwandbehandlung
➔➔Gesprächsabschluss – Wann und wie komme ich zum Abschluss?
➔➔Praktische Übungen – Audio-Mitschnitte, Gesprächsanalysen, Feedback
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer optimieren ihre Fähigkeiten in der telefonischen Kundenkommunikation. Sie erlernen Methoden, um Gespräche zu steuern, zu kontrollieren und erkennen Kundensignale, die einem
Verkaufsabschluss vorangehen. Es gelingt ihnen so, einen gelungenen Abschluss im Kundentelefonat zu erreichen.
StuttgartBuchungs-Nr.
19.10.2017PM663.17.1
Mitglieder-Preis
€ 390,– Konfliktgespräche am Telefon meistern
Zielgruppe
Mitarbeiter Kundenservice, Mitarbeiter Telefonzentrale
Inhalte
➔➔Partnerschaftlich formulieren und lösungsorientiert argumentieren
➔➔Persönliche Wirkungsmittel – Kompetenz und Kundenfreundlichkeit
➔➔Stresssituationen mit schwierigen Kunden am Telefon meistern
➔➔Vermeidung eines Streitgesprächs
➔➔Auswirkungen falschen Beschwerdemanagements
➔➔Beschwerdegespräch zur Kundenbindung nutzen
➔➔Vorgehensweise: fünf Schritte zur professionellen Reklamationsbearbeitung
➔➔Vorsicht Falle! Häufige Fehler im Umgang mit verärgerten Kunden
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer entwickeln Gesprächsansätze für den souveränen Umgang mit verärgerten Kunden
am Telefon. Sie erkennen die Chancen eines schwierigen Telefonats und trainieren neue Verhaltensweisen für ein gutes Konfliktmanagement – insbesondere den Umgang mit emotionalen
Angriffen sowie die korrekte Bearbeitung eines Missverständnisses.
Karlsruhe Buchungs-Nr.
20.07.–21.07.2017PM439.17.1
Mitglieder-Preis
€ 425,– „Bei Anruf Termin!“ – erfolgreiche Terminvereinbarung am Telefon
Zielgruppe
Mitarbeiter im telefonischen Kundenkontakt, die ihre Terminakquisition strukturiert und
abschlussorientiert aufbauen möchten.
Inhalte
➔➔Professionelle Vorgehensweise bei der telefonischen Terminvereinbarung
➔➔Von Beginn an eine positive Gesprächsatmosphäre schaffen
➔➔Erfolgsfaktoren im Outbound
➔➔Kundennutzen der Terminvereinbarung hervorheben
➔➔Ziel des Telefonats
➔➔Nutzenargumentation: Einwände des Kunden kennen und vorbereitet sein
➔➔Umgang mit unterschiedlichen Kundentypen
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erkennen die telefonische Terminvereinbarung als Service für den Kunden. Sie
kennen den Aufbau und die Struktur eines optimalen Kundengespräches, beherrschen zielführende Kommunikationstechniken und steigern ihr kunden- und serviceorientiertes Verhalten.
Outbound-Gespräche führen sie zielgerichtet und können sicher mit Einwänden und Vorwänden
umgehen. Termine werden professionell und gezielt am Telefon vereinbart.
Karlsruhe Buchungs-Nr.
02.11.–03.11.2017PM301.17.1
Mitglieder-Preis
€ 425,– 71
72
Tagungen/Aktuelles Privatkundengeschäft
SpezialModule
Tagungen/Aktuelles
Experten aus Wirtschaft, Hochschulen, Institutionen, vom Baden-Württembergischen Genossenschaftsverband und Praktiker aus den Primärbanken
stellen relevante Entwicklungen, Themen und Trends prägnant dar. Tagungen
und die Veranstaltungen „Aktuelles“ liefern Handlungsimpulse und sind ein
Forum für den Meinungs- und Erfahrungsaustausch aller Beteiligten. Wertpapiere und Vertrieb
Ort wird noch veröffentlichtBuchungs-Nr.
Termin wird noch veröffentlicht PM805
Das Angebot mit detaillierten
Informationen erhalten Sie frühzeitig.
… und Sie finden es auf unserer Website:
bwgv-akademie.de
Wohnbaufinanzierung
Region Karlsruhe
Buchungs-Nr.
20.10.2017PM801.17.1
Generationenmanagement – Erfolgsfaktor
generationenübergreifende Kundenbindung
Region Karlsruhe
Buchungs-Nr.
06.04.2017PM811.17.1
Immobilien – Wertermittlung und Märkte
StuttgartBuchungs-Nr.
08.11.2017FP804.17.1
bwgv-akademie.de
73
SpezialModule
ImmobilienBeratung
ImmobilienBeratung
SpezialModule
ImmobilienBeratung
ImmobilienBeratung
Zielgruppe
Mitarbeiter der Immobilienabteilung
Inhalte der Module
Modul 1
Vertrieb machen
Zielsetzung/Nutzen
In einem hart umkämpften Wettbewerbsumfeld agieren Zertifizierte ImmobilienBerater erfolgreich
im Immobiliengeschäft ihrer Volksbank Raiffeisenbank. Im täglichen Geschäft geht es um marktpreisgerechte Immobilieneinkäufe, professionelle Betreuung von Verkäufern und Käufern sowie
um vertriebsorientierte Vermarktung. Daneben sind zahlreiche und komplexe rechtliche Rahmenbedingungen zu beachten. Diese kompakte Qualifizierung ermöglicht einen fundierten Einblick in
alle wesentlichen Bereiche des Immobiliengeschäfts. Die Zertifizierung dokumentiert das erreichte
Qualifizierungsniveau nach innen und außen.
Modul 2
Bewertung und Rechtsgrundlagen
beherrschen
KompetenzNachweis
„ImmobilienBeratung“
Vertrieb machen
Inhalte
Modul 1
Grundlagen der aktiven Immobilienakquisition
➔➔Grundlagen der telefonischen Akquise
➔➔Marktpreisgerechte Objektaufnahme
5 Tage
Grundlagen der aktiven ImmobilienBeratung
➔➔Grundlagen der aktiven Immobilienberatung
➔➔Das Selbstverständnis des Immobilienverkäufers
➔➔Das Verkaufsgespräch
➔➔Das Abschlussgespräch
Region Stuttgart
Immobilienmarketing
➔➔Besonderheiten beim Marketing im Immobilienvertrieb
➔➔Das Web 3.0 in der Immobilienvermarktung
➔➔Kommunikationsinstrumente und Kommunikationsmix für die Immobilienvermittlung
Buchungs-Nr.
15.05.–19.05.2017PM127.17.1
Mitglieder-Preis
Preis siehe Paket-Preis Seite 75
Bewertung und Rechtsgrundlagen beherrschen
Inhalte
Modul 2
Wertermittlung und Steuern bei der Immobilienberatung
➔➔Grundsätze der Verkehrswertermittlung
➔➔Sachwert-, Ertragswert-, Vergleichswertverfahren
➔➔Bewertung von Lasten und Beschränkungen
➔➔Mit marktpreisgerechtem Immobilieneinkauf zu mehr Umsatz
➔➔Besteuerungssystematik, aktuelle steuerliche Regelungen für den Immobilienerwerb
und Immobilienbesitz
5 Tage
74
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
17.07.–21.07.2017PM127.17.1
Mitglieder-Preis
Preis siehe Paket-Preis Seite 75
Praxisbezogene Fälle und Regelungen zu folgenden Rechtsgebieten:
➔➔Provisionssicherung
➔➔Formularwesen
➔➔Wettbewerbsrecht, Abmahnrecht
➔➔Immobilien-Kaufvertragsrecht, Grundbuchrecht
➔➔Haftungsrisiken, Prospekthaftung
SpezialModule
ImmobilienBeratung
ImmobilienBeratung
Im KompetenzNachweis „ImmobilienBeratung“ werden neben der für das Aufgabenfeld
notwendigen Fachkompetenz auch Methoden-, Persönlichkeits- und Sozialkompetenz beurteilt.
Die Leistungen werden in unterschiedlichen Prüfformen differenziert ermittelt und bewertet.
Für die Teilnahme am KompetenzNachweis „ImmobilienBeratung“ gibt es keine besonderen
Voraussetzungen.
1 Tag
Der erfolgreiche Abschluss der Qualifizierung berechtigt dazu, den folgenden
Titel zu führen: Zertifizierter ImmobilienBerater
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
20.09.2017
PM127.17.1
Mitglieder-Preis
KompetenzNachweis
Preis siehe Paket-Preis Seite 75
ImmobilienBeratung
Paketbuchungen/Termine/Preise
Nur als Paket
buchbar!
* Region Stuttgart
Termin
Tage
Paket
Modul 1
15.05.–19.05.2017
5
Modul 2
17.07.–21.07.2017
5
BuchungsNr.
KompetenzNachweis
20.09.2017
Mitglieder-Paket-Preis
1
PM127.17.1
€ 3.150,–
* Den aktuellen Veranstaltungsort entnehmen Sie bitte unserer Website:
bwgv-akademie.de
bwgv-akademie.de
75
ImmobilienBeratung
SpezialModule
Kompaktseminar Immobilienassistenz
Zielgruppe
Mitarbeiter Assistenz Immobilienberatung
* ABACCO Hotel, Korntal-Münchingen
3 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Sie erhalten einen fundierten Überblick über alle relevanten Themenfelder der Immobilienvermarktung. Damit legen Sie die Grundlage, um Ihre Maklerkollegen im Tagesgeschäft aktiv zu
unterstützen.
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
28.03.–30.03.2017
PM503.17.2*
19.07.–21.07.2017
PM503.17.1
Inhalte
➔➔Die Immobilienwirtschaft – Grundlagen, Bereiche und Begriffe
➔➔Vorbereitung einer Immobilientransaktion
➔➔Marketing, Marktrecherche und Vertrieb
➔➔Immobilienfinanzierung im Überblick
➔➔Zusammenarbeit mit internen Stellen und externen Dienstleistern
➔➔Gesetze rund um Immobilien im Überblick
➔➔Workshop zur praktischen Umsetzung des Gelernten
Mitglieder-Preis
€ 1.050,– ImmoWorkshop – Immobilienbewertung
Zielgruppe
Immobilienberater und Immobilienmakler, die aktuelles Wissen zur Bewertung von Immobilien
suchen.
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erhalten einen aktuellen Überblick über die Immobilienbewertung und tauschen
sich mit Experten über Praxisfragen zur Immobilienbewertung aus.
* Holiday Inn, Stuttgart
* Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
10.03.2017
PM352.17.1
Inhalte
➔➔Immobilienwertermittlung auf Basis aktueller Rechtsgrundlagen inkl. Sonderfällen
➔➔Praktische und zeiteffiziente Umsetzung von Bewertungen im Tagesgeschäft
➔➔Rolle der erneuerbaren Energien in der Bewertung
➔➔Moderierter Erfahrungsaustausch zur praktischen Umsetzung
Mitglieder-Preis
€ 405,– ImmoWorkshop – Aktuelle Rechtsfragen
Zielgruppe
Immobilienberater und Immobilienmakler
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer gewinnen Sicherheit in aktuellen Rechtsfragen und erkennen die Auswirkungen
auf ihre Aufgaben in der Immobilienvermittlung.
Inhalte
Das Programm richtet sich nach aktuellen Themen. Auch die Wünsche der Teilnehmer werden
berücksichtigt.
1 Tag
76
Karlsruhe Buchungs-Nr.
21.07.2017PM354.17.1
Mitglieder-Preis
€ 405,– SpezialModule
ImmobilienBeratung
ImmoWorkshop – Gewerbeimmobilien
Zielgruppe
Immobilienberater und Immobilienmakler
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erhalten eine Übersicht über die Bewertung, Nutzung und Vermarktung von
Gewerbeimmobilien, tauschen Erfahrungen aus und haben die Gelegenheit, offene Praxisfragen
zu klären.
1 Tag
Inhalte
➔➔Rechtsaspekte
➔➔Nutzungsmöglichkeiten
➔➔Bewertung von Gewerbeimmobilien
➔➔Einkauf, Vermarktung, Revitalisierung, Projektentwicklung
➔➔Bankinterne Zusammenarbeit
Karlsruhe Buchungs-Nr.
22.06.2017PM412.17.1
Mitglieder-Preis
€ 375,– ImmoWorkshop – Projektentwicklung
Zielgruppe
Immobilienberater und Immobilienmakler
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erkennen, welche Chancen und Risiken die Projektentwicklung beinhaltet. Sie können beurteilen, ob Grundstücke und Bestandsobjekte aufgrund neuer baurechtlicher Anordnungen
andere, wertsteigernde Nutzungsmöglichkeiten aufweisen und so ein größeres Potenzial für die
Vermarktung bieten.
1 Tag
Inhalte
➔➔Definition Projektentwicklung, Phasen und Aufgaben
➔➔Erarbeiten von Projektstudien: Standortprüfung, Grundstücks- und Marktanalyse,
Wirtschaftlichkeitsberechnung
➔➔Bauträgerfinanzierung: Finanzierungsmodelle, Aufstellung der Beleihungsunterlagen
➔➔Projektkonzeption
Stuttgart Buchungs-Nr.
08.11.2017PM693.17.1
Mitglieder-Preis
€ 650,– Update Wohnraum- und Gewerbemietrecht 2017
Zielgruppe
Führungs- und Fachkräfte, die Immobilien verwalten; Immobilienmakler, Haus- und Wohnungseigentümer
Inhalte
➔➔Vertragsschluss und Vertragsinhalt
➔➔Rechte und Pflichten der Parteien während des bestehenden Mietverhältnisses
➔➔Mietpreisrecht – Grundmiete, Mieterhöhung, Betriebskosten, Abrechnung, Sicherheiten
➔➔Beendigung und Abwicklung des beendeten Mietverhältnisses
➔➔Vollstreckungs- und Insolvenzrecht
➔➔Zwangsversteigerung und Zwangsverwaltung
➔➔Verjährung
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erhalten einen Überblick über die aktuelle Rechtslage im Wohnraum- und
Gewerbemietrecht, erkennen kritische Situationen und handeln zielorientiert.
Karlsruhe Buchungs-Nr.
17.05.2017WD435.17.1
Mitglieder-Preis
€ 295,– 77
ImmobilienBeratung/Tagungen/Aktuelles
SpezialModule
Update Wohneigentumsrecht (WEG-Recht)
Zielgruppe
Fach- und Führungskräfte in Wohnbaugesellschaften, Bauträger, Verwalter und Eigentümer von
Eigentumswohnungen
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer kennen die aktuelle Rechtslage im WEG-Recht und können anhand der
dargestellten Praxisfälle, eigene Problemstellungen besser lösen und Haftungsfälle vermeiden.
1 Tag
78
StuttgartBuchungs-Nr.
20.06.2017WD436.17.1
Mitglieder-Preis
€ 295,– Tagungen/Aktuelles
Experten aus Wirtschaft, Hochschulen, Institutionen, vom Baden-Württembergischen Genossenschaftsverband und Praktiker aus den Primärbanken
stellen relevante Entwicklungen, Themen und Trends prägnant dar. Tagungen
und die Veranstaltungen „Aktuelles“ liefern Handlungsimpulse und sind ein
Forum für den Meinungs- und Erfahrungsaustausch aller Beteiligten. Das Angebot mit detaillierten
Informationen erhalten Sie frühzeitig.
… und Sie finden es auf unserer Website:
bwgv-akademie.de
Immobilienberatung
Region Karlsruhe
Buchungs-Nr.
19.10.2017PM806.17.1
79
KernModule
Firmenkundengeschäft
FirmenkundenBetreuung I 81
FirmenkundenBetreuung II 86
Wenn im vorliegenden Veranstaltungsprogramm das Wort „Risikoklasse“ mit einer Spezifizierung (1–5)
verwendet wird, gilt Folgendes: Die Bildung und Verwendung von Risikoklassen ist rechtlich nicht verbindlich geregelt. Die genossenschaftliche FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken wendet ein
eigenes System von Risikoklassen an, das von anderen Risikoklassifizierungen, auch von solchen der
Aufsichtsbehörden, abweichen kann. Die Beurteilung, ob ein Mitarbeiter über die Beratungs- und
Produktkompetenz für die einzelnen Risikoklassen verfügt, obliegt der jeweiligen Bank.
80
FirmenkundenBetreuung I + II Firmenkundengeschäft
KernModule
Entwicklungsweg von der 3- zur 2-Stufigkeit
2016
ab 2017
FM05-KompetenzNachweis
„FirmenkundenBetreuung“
Stufe 3
FirmenkundenBetreuung
FM03-KompetenzNachweis
+ BC = „Zertifizierter
VR-FirmenkundenBetreuer II“
FM03-KompetenzNachweis
„FirmenkundenBetreuung II“
Stufe 2
FirmenkundenBetreuung II
„Qualifizierte
FirmenkundenBeratung“
Stufe 2
FM01-KompetenzNachweis
Qualifizierte
FirmenkundenBeratung
„FirmenkundenBetreuung I“
Stufe 1
FM01-KompetenzNachweis
„FirmenkundenBeratung“
Stufe 1
FirmenkundenBeratung
FirmenkundenBetreuung I
KernModule
Firmenkundengeschäft FirmenkundenBetreuung I
FirmenkundenBetreuung I
FirmenkundenBetreuung I
Firmenkunden erwarten von ihrer Bank eine qualitativ hochwertige Finanzberatung, die
sämtliche Entwicklungsphasen des Unternehmens wie auch alle privaten Lebensbereiche
abdeckt. Die ganzheitliche Beratung kommt diesem Kundenbedürfnis in vollem Umfang
nach.
Zielgruppe
Mitarbeiter FirmenkundenBeratung und -Betreuung, Marktunterstützung
Zielsetzung/Nutzen
Firmenkundenbetreuer der Stufe I…
➔➔beurteilen Rentabilitäts- und Liquiditätsentwicklungen hinsichtlich der Kapitaldienstfähigkeit von Firmenkunden.
➔➔analysieren und beurteilen Jahresabschlüsse und BWAs.
➔➔wenden das VR-Rating in der Praxis an.
➔➔beurteilen und wählen Sicherheiten unter rechtlichen, wirtschaftlichen und Risikogesichtspunkten aus.
➔➔gestalten die Kundenbeziehung aktiv, freundlich und erfolgreich.
Inhalte der Module
Modul 1 Neu
Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen
für das Firmenkundengeschäft
Modul 2
Jahresabschlussanalyse
Modul 3
Praktischer Einsatz von betriebswirtschaftlichen Auswertungen
Modul 4
Spezielle Kreditsicherheiten im Firmenkundengeschäft
Modul 5
Einsatz des VR-Rating im Firmenkundengeschäft
Modul 6
Bonitätsprüfung bei nicht bilanzierenden
Kunden
Modul 7
Einführung in die Beleihungswertermittlung für gewerbliche Objekte
Modul 8
Betriebswirtschaftliche Zusammenhänge im Unternehmen kennen,
verstehen und erleben
Modul 9 Neu
Kreditentscheidungen in der Praxis
Modul 10
Verkaufstraining – Kundenorientierte
Gesprächsführung Teil 1 und Teil 2
KompetenzNachweis
„FirmenkundenBetreuung I“
Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen für das Firmenkundengeschäft
Inhalte
Onlinephase
Modul 1
Präsenzphase
➔➔Konjunkturelle Einflüsse und deren Auswirkungen auf den Firmenkunden
➔➔Bestimmungsfaktoren für die Zinsentwicklung
➔➔Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen und ihre Auswirkung auf Entscheidungen in mittelständischen Unternehmen
➔➔Markt- und Branchenentwicklungen
➔➔Globalisierung der Märkte und deren Auswirkungen auf mittelständische Unternehmen
Transfersicherung
Verfestigung der zentralen Lerninhalte für die praktische Umsetzung
2 Tage
Einstiegswissen zu
➔➔Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen
StuttgartBuchungs-Nr.
18.01.–19.01.2017FM113.17.1
Karlsruhe Buchungs-Nr.
12.01.–13.01.2017FM113.17.2
Mitglieder-Preis
€ 590,– 81
FirmenkundenBetreuung I Firmenkundengeschäft
KernModule
Jahresabschlussanalyse
Inhalte
4 Tage
Modul 2
StuttgartBuchungs-Nr.
21.02.–24.02.2017FM102.17.2
Karlsruhe Buchungs-Nr.
06.02.–09.02.2017FM102.17.1
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
03.04.–06.04.2017FM102.17.3
Onlinephase
➔➔Grundlagenwissen zur Jahresabschlussanalyse
➔➔Aufgabenstellung zur Aufbereitung einer Jahresabschlussanalyse
Präsenzphase
➔➔Jahresabschlussanalyse, Kennzahlenanalyse und -kritik
➔➔Verbindung zum Kreditrating
➔➔Beurteilung spezieller Problembereiche
➔➔Praktischer Einsatz in der Beratung (Überblick)
➔➔Bearbeitung von Praxisfällen
➔➔Unternehmenssteuern im Überblick
➔➔Bedeutung der Jahresabschlussanalyse als Signalgeber für Cross-Selling
Transfersicherung
Verfestigung der vermittelten Lerninhalte für die praktische Umsetzung mit Hilfe
einer Fallbearbeitung
Mitglieder-Preis
€ 1.495,– Praktischer Einsatz von betriebswirtschaftlichen Auswertungen
Inhalte
2 Tage
Modul 3
StuttgartBuchungs-Nr.
07.03.–08.03.2017FM131.17.1
KarlsruheBuchungs-Nr.
06.02.–07.02.2017FM131.17.3
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
28.03.–29.03.2017FM131.17.2
Onlinephase
➔➔Grundlagenwissen zum Thema Betriebswirtschaftliche Auswertung
➔➔Aufgabenstellung zur Aufbereitung einer Betriebswirtschaftlichen Auswertung
Präsenzphase
➔➔Betriebswirtschaftliche Auswertungen der DATEV
➔➔Vergleichs-BWA, Summen- und Saldenliste als wesentliche Bestandteile
➔➔Aussagefähigkeit von BWA
➔➔Herleitung der wichtigsten Komponenten
➔➔Umgang mit der BWA in der Praxis
➔➔Fallstudien
Transfersicherung
Verfestigung der vermittelten Lerninhalte für die praktische Umsetzung mit Hilfe
einer Fallbearbeitung
27.04.–28.04.2017FM131.17.4
Mitglieder-Preis
€ 570,– Kreditsicherheiten im Firmenkreditgeschäft
Inhalte
Modul 4
Onlinephase
Die Onlinephase vermittelt Grundlagen und Fachwissen für die Gesamtthematik. Dieses Wissen
wird für die Präsenzveranstaltung vorausgesetzt und ist prüfungsrelevant.
3 Tage
82
StuttgartBuchungs-Nr.
20.02.–22.02.2017FP124.17.1
24.04.–26.04.2017FP124.17.3
24.07.–26.07.2017FP124.17.4
KarlsruheBuchungs-Nr.
13.03.–15.03.2017FP124.17.2
Mitglieder-Preis
€ 790,– Präsenzphase
➔➔Zession – Global-, Mantel-, stille und offene Zession
➔➔Bürgschaften zur Besicherung von Firmenkrediten, Garantien
➔➔Sicherungsübereignung – Einzel- und Raumsicherungsübereignung, Haftungsverband
mit Grundpfandrechten
➔➔Pfandrechte
➔➔Kriterien für die Auswahl von Sicherheiten
Transfersicherung
Verfestigung der vermittelten Lerninhalte für die praktische Umsetzung mit Hilfe
einer Fallbearbeitung und Reflexionsfragen
KernModule
Firmenkundengeschäft FirmenkundenBetreuung I
Einsatz des VR-Rating im Firmenkundengeschäft
Onlinephase
Die Onlinephase vermittelt Grundlagen und Fachwissen für die Gesamtthematik. Dieses Wissen
wird für die Präsenzveranstaltung vorausgesetzt und ist prüfungsrelevant.
Präsenzphase
➔➔Geschäftspolitische Bedeutung und Ziele des Ratings
➔➔Rating als Instrument für die Kreditentscheidung, Kundenberatung und Risikosteuerung
➔➔Beurteilungskriterien und Verknüpfung mit den Sicherheitenklassen
➔➔Umsetzung der Ratingergebnisse in der Kreditentscheidung und Risikosteuerung
➔➔Kommunikationsstrategien des Ratings
Transfersicherung
Verfestigung der vermittelten Lerninhalte für die praktische Umsetzung mit Hilfe
einer Fallbearbeitung und Reflexionsfrage
Modul 5
1 Tag
Inhalte
StuttgartBuchungs-Nr.
03.05.2017FP103.17.1
18.10.2017FP103.17.4
KarlsruheBuchungs-Nr.
10.05.2017FP103.17.2
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
20.06.2017FP103.17.3
Mitglieder-Preis
€ 370,– Bonitätsprüfung bei nicht bilanzierenden Kunden
Onlinephase
Die Onlinephase vermittelt Grundlagen und Fachwissen für die Gesamtthematik. Dieses Wissen
wird für die Präsenzveranstaltung vorausgesetzt und ist prüfungsrelevant.
Präsenzphase
➔➔Materielle Kreditwürdigkeit: Analyse von Einnahme-Überschuss-Rechnungen, ESt-Bescheiden
und -Erklärungen - ganzheitliche Betrachtung (betrieblich und privat)
➔➔Persönliche Kreditwürdigkeit: Vermögens- und Schuldenübersicht inkl. Privatbereich,
persönliche Qualifikation des Kunden
➔➔Sonstige Faktoren: Auswirkungen von Branchenveränderungen, Besonderheiten bei
verschiedenen Berufsgruppen
➔➔Fallbeispiele und Anwendungstraining
Transfersicherung
Verfestigung der vermittelten Lerninhalte für die praktische Umsetzung mit Hilfe
einer Fallbearbeitung und Reflexionsfrage
Modul 6
2 Tage
Inhalte
StuttgartBuchungs-Nr.
04.05.–05.05.2017FP104.17.1
19.10.–20.10.2017FP104.17.4
KarlsruheBuchungs-Nr.
11.05.–12.05.2017FP104.17.2
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
21.06.–22.06.2017FP104.17.3
Mitglieder-Preis
€ 530,– Einführung in die Beleihungswertermittlung für gewerbliche Objekte
Modul 7
2 Tage
Inhalte
➔➔Vorschriften der Beleihungswertermittlungsverordnung
➔➔Verfahren der gewerblichen Beleihungswertermittlung – Sachwert,
Ertragswert, Vergleichswert
➔➔Umgang mit externen Verkehrswertgutachten
➔➔Beleihungsgrenzen für Gewerbeobjekte
➔➔Beispielhafte Objekte
StuttgartBuchungs-Nr.
02.07.–03.07.2017FP105.17.1
25.07.–26.07.2017FP105.17.4
KarlsruheBuchungs-Nr.
16.03.–17.03.2017FP105.17.2
13.07.–14.07.2017FP105.17.3
Mitglieder-Preis
€ 555,– 83
FirmenkundenBetreuung I Firmenkundengeschäft
KernModule
Betriebswirtschaftliche Zusammenhänge im Unternehmen kennen, verstehen und erleben
4 Tage
Modul 8
Stuttgart
Buchungs-Nr.
11.09.–14.09.2017
FM101.17.1
Karlsruhe
Buchungs-Nr.
24.07.–27.07.2017
FM101.17.2
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
05.12.–08.12.2017
FM101.17.3
Inhalte
Onlinephase
Grundlagenwissen zur Betriebswirtschaftslehre
Präsenzphase
➔➔Erfolgs- und Liquiditätsbetrachtung bei Unternehmen hinsichtlich der Kapitaldienstfähigkeit
➔➔Controlling, Planung in mittelständischen Unternehmen (Grundlagen)
➔➔Grundelemente der Kostenrechnung, Kalkulation und Finanzbuchführung
➔➔Anwendung der erworbenen Kompetenzen auf simulierte Unternehmenssituationen
innerhalb des Planspiels
Mitglieder-Preis
€ 1.015,–
Kreditentscheidung in der Praxis
2 Tage
Modul 9
Stuttgart
Buchungs-Nr.
05.10.–06.10.2017
FM114.17.1
Karlsruhe
Buchungs-Nr.
21.09.–22.09.2017
FM114.17.2
Inhalte
➔➔Sammlung, Aufbereitung, Vergleich sowie Beurteilung von internen und externen Daten
und Informationen
➔➔Darstellung und Beurteilung der rechtlichen Verhältnisse, der Kreditwürdigkeit von
Unternehmen und Geschäftsleitung sowie der Kapitaldienstfähigkeit
➔➔Besicherung und Konditionengestaltung
➔➔Anforderungen an die Vergabe von Immobiliarverbraucherdarlehen (WKR-konform)
➔➔Ablösung von Forderungen anderer Kreditinstitute
➔➔Kreditunterlagen
➔➔Zusammenarbeit zwischen Markt und Marktunterstützung
Mitglieder-Preis
€ 535,–
Verkaufstraining – Kundenorientierte Gesprächsführung Teil 1 und Teil 2
Inhalte
Modul 10
Teil 1
Das Verkaufstraining ist zweiteilig und
kann nur zusammen gebucht werden.
Grundkenntnisse im Firmenkreditgeschäft werden vorausgesetzt.
Onlinephase
Genossenschaftliche Beratung in der Firmenkundenbetreuung
5 Tage
84
Stuttgart
Teil 1 16.10.–18.10.2017
Teil 2 27.11.–28.11.2017
Karlsruhe
Teil 1 23.10.–25.10.2017
Teil 2 04.12.–05.12.2017
Region Stuttgart
Teil 1 22.11.–24.11.2017
Teil 2 14.12.–15.12.2017
Mitglieder-Preis
€ 1.450,–
Buchungs-Nr.
FM104.17.1
Buchungs-Nr.
FM104.17.2
Buchungs-Nr.
FM104.17.3
Präsenzphase
➔➔Zielgruppen und Ansprachestrategien – VR-FinanzPlan Mittelstand
➔➔Signalerkennung aus dem Jahresabschluss
➔➔Inhalte einer Bilanzbesprechung
➔➔Training von Bilanzgesprächen
➔➔Telefonische Terminvereinbarung
➔➔Ansprache von Sicherheiten
➔➔Umsetzung anhand von Fallbeispielen
Teil 2
Onlinephase
➔➔Kundenutzenargumentation
➔➔Einwandbehandlung
➔➔Umgang mit Reklamationen
Präsenzphase
➔➔Wirksame Unterstützung der Angebote
➔➔Einwänden des Kunden argumentativ begegnen
➔➔Beratungstraining
Transfersicherung
Verfestigung der zentralen Lerninhalte für die praktische Umsetzung
KernModule
Firmenkundengeschäft FirmenkundenBetreuung I
FirmenkundenBetreuung I
Im KompetenzNachweis „FirmenkundenBetreuung I“ werden neben der für das Aufgabenfeld
notwendigen Fachkompetenz auch Methoden-, Persönlichkeits- und Sozialkompetenz beurteilt.
Die Leistungen werden in unterschiedlichen Prüfformen differenziert ermittelt und bewertet.
KompetenzNachweis
FirmenkundenBetreuung I
Paketbuchungen/Termine/Preise
1 Tag
Für die Teilnahme am KompetenzNachweis „FirmenkundenBetreuung I“ gibt es keine besonderen
Voraussetzungen.
Karlsruhe
Buchungs-Nr.
11.01.2018
FM01.17.2
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
12.12.2017
FM01.17.1
31.01.2018
FM01.17.3
Mitglieder-Preis
€ 850,–
Jetzt als Paket
!
günstiger buchen
Was Sie zu Paketbuchungen/Paketpreisen wissen sollten:
➔➔Der vergünstigte Preis gilt nur bei Buchung aller 10 Module.
➔➔Sie stornieren einen Termin aus der Paketbuchung: Es gilt die Stornoregelung auf der Basis des reduzierten Paketpreises.
➔➔Sie stornieren einen Termin und buchen keinen neuen: Die übrigen KernModule werden mit dem vollen Preis abgerechnet.
Der KompetenzNachweis kann separat hinzugebucht werden
– die Termine finden Sie oben auf dieser Seite.
Einzelbuchung der Module ist möglich. Die Preise entnehmen Sie
bitte der Beschreibung der jeweiligen Module.
Mitglieder-Paket-Preis
€ 6.995,–*
* Paket-Preis ohne KompetenzNachweis
85
FirmenkundenBetreuung II Firmenkundengeschäft
KernModule
FirmenkundenBetreuung II
FirmenkundenBetreuung II
In den Kernmodulen des Aufgabenfelds „FirmenkundenBetreuung II“ wird Handlungskompetenz
vermittelt und erarbeitet, um die Geschäftsbeziehung zum Firmenkunden ganzheitlich analysieren
und die gesellschaftliche Entwicklung richtig einschätzen zu können. Die langfristige Kunden-BankBeziehung ist eigenverantwortlich zu managen und ggf. auftretende Konflikte gilt es sicher und
wertschätzend einer Lösung zuzuführen.
Inhalte der Module
Modul 1 Neu
Trends im Firmenkundengeschäft
Modul 2
Investitions- und Finanzplanung sowie
Vertiefung Bilanzanalyse
Zielgruppe
Mitarbeiter, die Firmenkunden betreuen.
Zielsetzung/Nutzen
Modul 3
Umgang mit intensiv zu betreuenden
Kreditengagements
Firmenkundenbetreuer…
➔➔betreuen Firmenkunden nachhaltig unter betriebswirtschaftlichen, steuerrechtlichen sowie
gesellschaftsrechtlichen Aspekten.
➔➔entwickeln und managen Strategien zur langfristigen Kundenbindung.
➔➔übernehmen Verantwortung für eine erfolgreiche Kunde-Bank-Beziehung und können mit
auftretenden Konflikten umgehen.
➔➔zeigen gesellschaftliches Engagement und treten dabei als Meinungsbildner auf.
Modul 4 Neu
Zahlungsverkehr im In- und Ausland
für das Firmenkundengeschäft
Modul 5
Beratungsthemen Absicherung
– Vorsorge – Geldanlage aktiv steuern
Modul 6
Unternehmensnachfolge
Modul 7
Vertriebsorientierte und schwierige
Gespräche erfolgreich führen
KompetenzNachweis
„FirmenkundenBetreuung II“
Trends im Firmenkundengeschäft
Inhalte
Onlinephase
120-minütiges interaktives Webinar zu aktuellen Themen
Webinar
2 Stunden
86
Webinar-Termin
Buchungs-Nr.
20.01.2017
FM106.17.1
10.03.2017
FM106.17.2
06.04.2017
FM106.17.3
Mitglieder-Preis
€ 95,–
KernModule
Firmenkundengeschäft FirmenkundenBetreuung II
Investitions- und Finanzplanung sowie Vertiefung Bilanzanalyse
Onlinephase
➔➔Grundlagen der Investitionsplanung
➔➔Grundlagen der Finanzierungsplanung
➔➔Zusammenstellung der Finanzierungsmittel
➔➔Grundlagen zur Beurteilung der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit
Präsenzphase
➔➔Betriebswirtschaftliche Grundlagen der Investitionsplanung
➔➔Finanzierungsformen
➔➔Komplexe Bilanzanalysen, Konsolidierung von Bilanzen
➔➔Instrumente für die Praxis
➔➔Fallbeispiele für qualifizierte Betreuungsansätze
➔➔Handlungsempfehlungen VR-FinanzPlan Mittelstand
Modul 2
4 Tage
Inhalte
StuttgartBuchungs-Nr.
28.02.–03.03.2017FP108.17.1
KarlsruheBuchungs-Nr.
02.05.–05.05.2017
FP108.17.2
Mitglieder-Preis
€ 1.295,– Umgang mit intensiv zu betreuenden Kreditengagements
Modul 3
3 Tage
Inhalte
➔➔Anforderungen der MaRisk
➔➔Ausgestaltung eines Frühwarnsystems
➔➔Intensivbetreuung und Problemkreditbearbeitung
➔➔Prozessgestaltung (manuell bzw. EDV-technisch) und deren Dokumentation
➔➔Krisenfrüherkennung aus Jahresabschluss und weiteren Unterlagen des Unternehmens
➔➔Betriebswirtschaftliche Kriterien als Grundlage für die Zuordnungsentscheidung nach MaRisk
und für Maßnahmen des Unternehmens im Zeitraum der Intensivbetreuung
➔➔Rechtliche Aspekte bei der Intensivbetreuung und Problemkreditbearbeitung
➔➔Überprüfung der Sicherheiten in formeller und materieller Hinsicht
➔➔Intensivbetreuung am konkreten Beispiel, Erstellung, Umsetzung und Überwachung
des Maßnahmenplans
StuttgartBuchungs-Nr.
11.04.–13.04.2017FP109.17.1
KarlsruheBuchungs-Nr.
19.07.–21.07.2017FP109.17.2
Mitglieder-Preis
€ 720,– Zahlungsverkehr im In- und Ausland für das Firmenkundengeschäft
Onlinephase
Einstiegswissen zu Grundlagen Zahlungsverkehr
Präsenzphase
➔➔Bedeutung des Zahlungsverkehrs für die Bank – das Firmenkonto als Ankerprodukt
➔➔Ertragspotenziale und Entwicklungstendenzen
➔➔Zahlungsverkehr im Unternehmensprozess
➔➔Produktüberblick Firmenkundengeschäft (FinanzGruppe) im In- und Ausland
➔➔Signalerkennung
➔➔Instrumente zur vertriebsorientierten Beratung bzw. zur Überleitung auf den
Experten Zahlungsverkehr
➔➔Gesprächstraining
Modul 4
2 Tage
Inhalte
StuttgartBuchungs-Nr.
16.03.–17.03.2017FM126.17.1
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
21.06.–22.06.2017FM126.17.3
KarlsruheBuchungs-Nr.
26.04.–27.04.2017FM126.17.2
Mitglieder-Preis
€ 670,– 87
FirmenkundenBetreuung II Firmenkundengeschäft
KernModule
Beratungsthemen Absicherung – Vorsorge – Geldanlage aktiv steuer
Inhalte
3 Tage
Modul 5
Stuttgart
Präsenzphase
➔➔Rechtliche Rahmenbedingungen
➔➔Absicherung
➔➔Vorsorge und Mitarbeiterbindung
➔➔Geldanlage – Motive und Signale
➔➔Entscheidungsparameter für Anlage im Unternehmen oder im Privatvermögen
➔➔Strukturierung der Vermögenswerte
Buchungs-Nr.
06.04.–08.04.2017
FM116.17.1
24.07.–26.07.2017
FM116.17.3
Karlsruhe
Buchungs-Nr.
06.07.–08.07.2017
FM116.17.2
Mitglieder-Preis
€ 955,–
Unternehmensnachfolge
Inhalte
Modul 6
4 Tage
Onlinephase
Einstiegswissen zur Existenzgründungsberatung
Stuttgart
Buchungs-Nr.
15.05.–18.05.2017
FM115.17.1
Karlsruhe
Buchungs-Nr.
18.09.–21.09.2017
FM115.17.2
Präsenzphase
➔➔Notfallplan B – Umgang mit nicht versicherten Risiken
➔➔Zielkonflikte beim Generationswechsel – Herausforderungen für Übergeber und Nachfolger
➔➔Ermittlung des Kaufpreises und Methoden zur Ermittlung des Unternehmenswertes
➔➔Zahlungsmodelle und Finanzierungsmöglichkeiten
➔➔Gliederung, Inhalt und Funktionen eines Unternehmensnachfolgekonzeptes
➔➔Besonderheiten bei der steuerlichen Betrachtung der Unternehmensnachfolge
➔➔Besonderheiten bei der Existenzgründung aus der Nachfolge
➔➔Rolle des Firmenkundenbetreuers im Rahmen der Nachfolgegestaltung
➔➔Fallstudien und Gespräche
Transfersicherung
Verfestigung der zentralen Lerninhalte für die praktische Umsetzung
Mitglieder-Preis
€ 1.550,–
Vertriebsorientierte und schwierige Gespräche erfolgreich führen
Modul 7
3 Tage
88
Stuttgart
Buchungs-Nr.
21.06.–23.06.2017
FM117.17.1
08.11.–10.11.2017
FM117.17.3
Karlsruhe
Buchungs-Nr.
26.10.–28.10.2017
FM117.17.2
Mitglieder-Preis
€ 1.550,–
Inhalte
➔➔Initiative Kundenansprache
➔➔Gesprächsführung auf Basis der ganzheitlichen Beratungsphilosophie
(Genossenschaftliche Beratung)
➔➔Zielorientierte Angebotspräsentation
➔➔Kundenbezogene Argumentation
➔➔Neukundenakquisition
➔➔Krisen- und Konfliktgespräche
➔➔Gesprächs-/Verhandlungstaktiken
➔➔Erlangung von bindenden Vereinbarungen
➔➔Gesprächstraining anhand von Praxisfällen
KernModule SpezialModule
Firmenkundengeschäft FirmenkundenBetreuung II/GeschäftskundenBeratung
FirmenkundenBetreuung II
Im KompetenzNachweis „FirmenkundenBetreuung II“ werden neben der für das Aufgabenfeld
notwendigen Fachkompetenz auch Methoden-, Persönlichkeits- und Sozialkompetenz beurteilt.
Die Leistungen werden in unterschiedlichen Prüfformen differenziert ermittelt und bewertet.
1 Tag
Voraussetzung für die Teilnahme am KompetenzNachweis ist der erfolgreiche Abschluss des
KompetenzNachweises „FirmenkundenBetreuung I“.
StuttgartBuchungs-Nr.
05.12.2017FM03.17.2
06.12.2017FM03.17.3
Karlsruhe Buchungs-Nr.
29.11.2017FM03.17.1
KompetenzNachweis
Mitglieder-Preis
€ 955,– GeschäftskundenBeratung
GeschäftskundenBeratung
Zielgruppe
PrivatkundenBerater mit Handlungskompetenz für die Risikoklasse 2 und höher (mit einem gültigen VR-BeraterPass ServiceBeratung), die zukünftig den Geschäftskunden vollumfänglich beraten.
Zielsetzung/Nutzen
PrivatkundenBerater werden immer mehr vor Herausausforderung gestellt, sich auch mit den
Belangen ihrer Geschäftskunden auseinanderzusetzen und Signale aufzunehmen. Mit diesem
Training werden die Berater in ihrer Aufgabe gestärkt und mit den Inhalten des Firmenkundengeschäfts vertraut gemacht.
Inhalte
OnlinePhase
➔➔Einstiegswissen
➔➔Kundenbeziehungsmanagement im Firmenkundengeschäft
➔➔Kartengeschäft
4 Tage
PräsenzPhase
➔➔Einstieg in das Geschäftsfeld
➔➔Bonitätsprüfung und Betriebswirtschaftliche Auswertungen
➔➔Liquidität über die KK-Linie und Avale
➔➔Investition und Finanzierung
➔➔Zahlungsverkehrsberatung
➔➔Absicherung
➔➔Altersvorsorgemöglichkeiten für Selbstständige
➔➔Gesprächstraining
Karlsruhe Buchungs-Nr.
14.03.–17.03.2017FM139.17.1
Mitglieder-Preis
€ 1.550,– 89
90
GewerbekundenBeratung Firmenkundengeschäft
KernModule
GewerbekundenBeratung
GewerbekundenBeratung
Inhalte der Module
Modul 1
Jahresabschlussanalyse
Modul 2
Praktischer Einsatz von betriebswirtschaftlichen Auswertungen
Modul 3
Kreditsicherheiten im Firmenkundengeschäft -
Die Beratung von Gewerbekunden erfordert Kompetenzen sowohl aus dem Firmenkunden- als
auch aus dem Privatkundengeschäft. Die Qualifizierung zum GewerbekundenBerater verbindet
daher methodisch-fachliche und verkäuferisch-persönlichkeitsentwickelnde Aspekte aus dem
Privat- und Firmenkundengeschäft. In einem abschließenden Transfertraining – Genossenschaftliche Beratung für Gewerbekunden werden die speziellen Anforderungen, die Gewerbekunden
an ihren Berater und Ihre Bank haben, besonders intensiv praxisbezogen bearbeitet.
Zielgruppe
Künftige GewerbekundenBerater, die das Privatkundengeschäft im Ansatz kennen und an den
Spezialisten überleiten.
Modul 4
Einsatz des VR-Rating im Firmenkundengeschäft
Modul 5
Bonitätsprüfung bei nicht
bilanzierenden Kunden
Modul 6
Transfertraining – Genossenschaftliche
Beratung für Gewerbekunden
KompetenzNachweis
„GewerbekundenBeratung“
Inhalte + Termine siehe
Modul 1
Jahresabschlussanalyse
FM102/Seite 82
Modul 2
Praktischer Einsatz von betriebswirtschaftlichen Auswertungen
FM131/Seite 82
Modul 3
Kreditsicherheiten im Firmenkreditgeschäft
FP124/Seite 82
Modul 4
Einsatz des VR-Rating im Firmenkundengeschäft
FP103/Seite 83
Modul 5
Bonitätsprüfung bei nicht bilanzierenden Kunden
FP104/Seite 83
bwgv-akademie.de
KernModule
Firmenkundengeschäft GewerbekundenBeratung
Transfertraining – Genossenschaftliche Beratung für Gewerbekunden
Zielgruppe
➔➔GewerbekundenBerater, die die fachlichen Voraussetzungen aus den Modulen
– Jahresabschlussanalyse
– Kreditsicherheiten im Firmenkreditgeschäft
– Praktischer Einsatz von betriebswirtschaftlichen Auswertungen
– Einsatz des VR-Rating im Firmenkundengeschäft
– Bonitätsprüfung bei nicht bilanzierenden Kunden
mitbringen oder FirmenkundenBetreuer, die den KompetenzNachweis „Firmenkundenbetreuung I“
absolviert haben und die das Privatkundengeschäft im Ansatz kennen und an den Spezialisten
überleiten.
Modul 6
Die Teilnahme dieses Transfertrainings
berechtigt dazu, den folgenden Titel zu
führen „Zertifizierter GewerbekundenBerater“.
Zielsetzung/Nutzen
KundenBeratung aus einer Hand!
Das Training bringt die Geschäftsbereiche Privatkundengeschäft und Firmenkundengeschäft
zusammen und stellt für den GewerbekundenBerater die Beratungsansätze aus dem Privat- und
Firmenkundengeschäft gleichrangig in den Mittelpunkt. An Praxisfällen werden die einzelnen
Phasen einer Genossenschaftlichen Beratung für den Gewerbekunden trainiert.
2 Tage
Inhalte
➔➔Mit dem Ansatz der Genossenschaftlichen Beratung werden Verknüpfungen von privatem
Bedarf und Firmenbedarf erkannt und genutzt.
➔➔Identifikation mit den eigenen Stärken, Talenten und Fähigkeiten
➔➔Professionelle Gestaltung und Festigung der Kommunikation und damit die Beziehung
zum Kunden
➔➔Lösen von kritischen Gesprächssituationen und Konflikten
➔➔Nr. 1 in Sachen Geld- und Finanzangelegenheiten beim Kunden werden
StuttgartBuchungs-Nr.
19.07.–20.07.2017FM141.17.1
Mitglieder-Preis
€ 575,– GewerbekundenBeratung
Im KompetenzNachweis „GewerbekundenBeratung“ werden neben der für das Aufgabenfeld
notwendigen Fachkompetenz auch Methoden-, Persönlichkeits- und Sozialkompetenz beurteilt.
Die Leistungen werden in unterschiedlichen Prüfformen differenziert ermittelt und bewertet.
Für die Teilnahme am KompetenzNachweis „GewerbekundenBeratung“ gibt es keine
besonderen Voraussetzungen.
1 Tag
Der erfolgreiche Abschluss des Entwicklungsweges berechtigt dazu, den Titel
Zertifizierter GewerbekundenBerater zu führen.
StuttgartBuchungs-Nr.
21.09.2017FM07.17.1
KarlsruheBuchungs-Nr.
07.11.2017FM07.17.2
KompetenzNachweis
Mitglieder-Preis
€ 825,– 91
92
SpezialModule
Firmenkundengeschäft
Vertriebskompetenz 93
Bonitätsanalyse 97
BranchenSpezial 101
UnternehmensphasenSpezial 105
Bankenaufsichtsrecht 107
Freitagsmeeting 109
Tagungen/Aktuelles 110
Wenn im vorliegenden Veranstaltungsprogramm das Wort „Risikoklasse“ mit einer Spezifizierung (1–5)
verwendet wird, gilt Folgendes: Die Bildung und Verwendung von Risikoklassen ist rechtlich nicht verbindlich geregelt. Die genossenschaftliche FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken wendet ein
eigenes System von Risikoklassen an, das von anderen Risikoklassifizierungen, auch von solchen der
Aufsichtsbehörden, abweichen kann. Die Beurteilung, ob ein Mitarbeiter über die Beratungs- und
Produktkompetenz für die einzelnen Risikoklassen verfügt, obliegt der jeweiligen Bank.
SpezialModule
Firmenkundengeschäft Vertriebskompetenz
Vertriebskompetenz
Firmenkundenassistenz Kompaktseminar – Berater unterstützen, Marktzeiten erhöhen
Zielgruppe
Mitarbeiter in der Teamassistenz (Vertriebs- und Beratungsassistenz) für Firmenkunden, Mitarbeiter
in Zweigstellen mit kleineren Gewerbekunden, Juniorberater Firmenkunden
Inhalte
➔➔Grundlagen der Jahresabschlussanalyse, BWA-Analyse, Einnahmen-Überschuss-Rechnung
➔➔Kapitaldienstgrenzenberechnung aus diversen Bonitätsunterlagen
➔➔Aufbereitung von Kundendaten
➔➔Ganzheitlicher Beratungsansatz
➔➔Signalerkennung aus Bonitätsunterlagen, Kontoführung, Kundengespräch
➔➔Gesprächsvor- und -nachbereitung
➔➔Telefontraining
➔➔Zeitgemäße Verkaufsrhetorik und Businesskorrespondenz
3 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer bauen fachliche und methodische Kompetenz auf, um vertriebsorientiert die Berater und Betreuer am Markt zu unterstützen und von administrativen Aufgaben zu entlasten.
Karlsruhe Buchungs-Nr.
23.10.–25.10.2017FM303.17.1
Mitglieder-Preis
€ 665,– Firmenkundenassistenz – Aufbauworkshop
Zielgruppe
Mitarbeiter in der Firmenkundenassistenz, die bereits über Basiskompetenzen verfügen bzw.
die Veranstaltung „Firmenkundenassistenz Kompaktseminar“ besucht haben.
Inhalte
➔➔Rhetorik – selbstbewusst auftreten, Fragetechnik, Argumentationsfiguren
➔➔Vertiefung Telefontraining
➔➔Vertiefung kundenorientierter Briefstil
➔➔Zeitmanagement
➔➔Erfahrungsaustausch
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer vertiefen ihre Sozial- und Persönlichkeitskompetenz sowie methodische Kompetenzen. Durch selbstbewusstes und engagiertes vertriebsorientiertes Handeln unterstützen sie die
Berater und Betreuer in der Praxis optimal.
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
29.11.–30.11.2017FM384.17.1
Mitglieder-Preis
€ 675,– Freiräume für die Firmenkundenbetreuung gewinnen – Marktzeiten optimieren
Zielgruppe
Mitarbeiter der FirmenkundenBetreuung
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erkennen die richtigen Aufgaben. Sie erledigen sie „richtig“ – im Sinne
von effizient –, um Freiräume für die Steigerung der Netto-Marktzeit zu erhalten.
2 Tage
Inhalte
➔➔„Zeitfresser“ erkennen – Prioritäten richtig setzen
➔➔Persönliche Arbeitstechniken und Abläufe auf dem Prüfstand
➔➔Individuelle Arbeitsabläufe effizient gestalten
➔➔Erreichbar sein – ohne ständig „verfügbar“ zu werden
➔➔Schnittstellenproblematik erkennen und reduzieren
➔➔Konflikte lösen – mit Stress und Frustrationen umgehen
Karlsruhe Buchungs-Nr.
02.05.–03.05.2017FM316.17.1
Mitglieder-Preis
€ 690,– 93
Vertriebskompetenz Firmenkundengeschäft
SpezialModule
Geschäftspotenziale bei Firmenkunden systematisch erkennen und gezielt ausschöpfen
Zielgruppe
Leiter Firmenkundengeschäft, FirmenkundenBetreuer, GewerbekundenBerater
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erkennen, wie ein systematischer Vertriebsprozess und der konsequente Einsatz
von Cross-Selling-Instrumenten dazu führen, dass sich Geschäftspotenziale bei Firmenkunden
gezielt ausschöpfen lassen und Geschäftsintensivierung auch in turbulenten Zeiten am Firmenkunden-Markt erfolgreich möglich ist.
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
27.04.–28.04.2017
FM337.17.1
Inhalte
➔➔Die Krise als Chance nutzen
➔➔Instrumentarium für effizientes Cross-Selling
➔➔Potenzialorientierte Kundensegmentierung – Betreuungsanlässe erkennen und gezielt nutzen
➔➔Abgestufte Betreuungsintensitäten
➔➔Die zehn Schritte zum Verkaufserfolg
➔➔Verkaufsorientierung Bilanzanalyse – Das erfolgreiche Unternehmer-Jahresgespräch
➔➔Strukturierte Beratungshilfen – Nutzenformulierungen konkret
➔➔Die Betriebsbesichtigung unter verkäuferischen Gesichtspunkten
Mitglieder-Preis
€ 750,– Jahresabschlussanalyse für die FirmenkundenBetreuung
Zielgruppe
Berater mit ersten Erfahrungen in der Jahresabschlussanalyse
* Hotel Stadt Tübingen, Tübingen
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer können Bilanzunterlagen umfassend analysieren. Aus vertrieblicher Sicht erkennen
sie Anknüpfungspunkte für Cross-Selling-Aktivitäten und realisieren diese.
* Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
20.03.–21.03.2017
FM322.17.1
Inhalte
➔➔Bedeutung und Zielsetzung des Jahresabschlusses für die Bank
➔➔Durchführung einer zielorientierten Bilanzanalyse
➔➔Analysen von Stärken und Schwächen eines Unternehmens
➔➔Möglichkeiten zur Nutzung des Jahresabschlusses für die Weiterentwicklung der
Bank-Kunde-Beziehung
➔➔Gestaltung eines Bilanzgespräches
Mitglieder-Preis
€ 665,– Das Kreditrisiko in Zeiten hoher vertrieblicher Zielvorgaben
Zielgruppe
Firmenkunden-/Gewerbekundenberater und FirmenkundenBetreuer
Zielsetzung/Nutzen
In diesem Training werden typische Risikomerkmale (Umsatzrückgang, Liquiditätsprobleme) diskutiert und nach ihrem Risikogehalt gewichtet. Der Kundenbetreuer lernt insbesondere das
frühzeitige Erkennen von konkreten Insolvenzrisiken.
2 Tage
94
Karlsruhe Buchungs-Nr.
13.09.–14.09.2017FM502.17.1
Mitglieder-Preis
€ 650,– Inhalte
➔➔Typische Risiken in Jahresabschluss und BWA/SuSa erkennen
➔➔Was tun bei Liquiditätsrisiken?
➔➔Die Zahlungsstockung von der Zahlungsunfähigkeit unterscheiden
➔➔Wann ist mein Kunde überschuldet?
➔➔Was tun bei nicht mehr gegebener KDF?
➔➔Was darf ich, was darf ich bei erkannten Risiken nicht mehr tun?
➔➔Wie kann der Kunde seine Situation selbst verbessern?
➔➔Wann muss ich qualitative Risiken in die Risikoüberwachung melden?
SpezialModule
Firmenkundengeschäft Vertriebskompetenz
Erfolgreiche Neukundenakquisition im Firmenkundengeschäft
Zielgruppe
Marktbereichsleiter, leitende Mitarbeiter im Gewerbe- und Firmenkundengeschäft, FirmenkundenBetreuer
Inhalte
➔➔Die Verkäuferpersönlichkeit als Erfolgsfaktor für die Neukundengewinnung
➔➔Die Wunschkunden: Datenbank – Zielplanung
➔➔Organisatorische Rahmenbedingungen
➔➔Die Kontaktplanung
➔➔Das Akquisitionstelefonat: Türöffner – Umgang mit Einwänden
➔➔Das Akquisitionsgespräch
➔➔After Sales-Service
➔➔Aktives Empfehlungsmarketing
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer lernen geeignete Instrumente und Vorgehensweisen für die Neukundengewinnung
kennen - ebenso die beispielhafte Planung, Aufbereitung und effiziente Umsetzung von Akquisitionsstrategien.
StuttgartBuchungs-Nr.
28.09.–29.09.2017FM378.17.1
Mitglieder-Preis
€ 805,– Aktuelles zur Vermögensanlage bei Firmenkunden
Zielgruppe
Erfahrene FirmenkundenBetreuer, FirmenkundenBerater
Inhalte
➔➔Ganzheitliche Beratungsansätze beim Firmenkunden – Firmenkunde = Privatkunde
➔➔Beratungsansätze und Verkaufsmöglichkeiten von Zusatzprodukten
➔➔Steuer- und sozialversicherungsrechtliche Aspekte in der Beratung
➔➔Besonderheiten bei unterschiedlichen Unternehmensarten und Rechtsformen:
Landwirte, Freiberufler, Handwerker, Gesellschafter-Geschäftsführer einer GmbH sowie
deren mitarbeitende Familienangehörige (Arbeitnehmer, Ehegatten)
➔➔Die Gestaltung der privaten und betrieblichen Vorsorge mit staatlich geförderten Produkten
➔➔Sinn und Unsinn von freiwilligen gesetzlichen Versicherungen
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer optimieren ihre ganzheitliche Beratungskompetenz durch Aktualisierung ihrer
Kenntnisse zu gesetzlichen Vorgaben und Finanzierungsmöglichkeiten.
StuttgartBuchungs-Nr.
23.02.2017FM309.17.1
Mitglieder-Preis
€ 365,– Gespräche in schwierigen Situationen erfolgreich führen
Zielgruppe
Mitarbeiter der gehobenen FirmenkundenBetreuung, Sanierung, Abwicklung
Zielsetzung/Nutzen
Die Mitarbeiter führen schwierige Gespräche zielorientiert unter Wahrung der Bankinteressen
und vermeiden Konfrontationen, um den Kontakt zum Kunden zu halten.
3 Tage
Inhalte
➔➔Emotionale Wirkung von Konflikten erleben
➔➔Gesprächsstrukturen – bei Sicherheitenverstärkung, in Sanierungsgesprächen und
in der Trennung
➔➔Schaffung der inneren Klarheit des Beraters
➔➔Theorie zu Verhandlungstechniken
➔➔Umsetzung in Gesprächen
Karlsruhe Buchungs-Nr.
05.07.–07.07.2017FM127.17.1
Mitglieder-Preis
€ 950,– 95
Vertriebskompetenz Firmenkundengeschäft
SpezialModule
GewerbekundenBeratung kompakt für Führungskräfte Privatkundengeschäft
Zielgruppe
Führungskräfte Privatkundengeschäft, die ihre Kenntnisse zu beratungsrelevanten Aspekten
des Firmen/-Gewerbekundengeschäftes erweitern wollen.
3 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Führungskräfte im Privatkundengeschäft erkennen die Zusammenhänge zwischen ihrem „Kernfeld
Privatkundengeschäft“ und den Anforderungen des Firmenkundengeschäfts. Durch die Einblicke
in das Marktbearbeitungskonzept Firmenkunden können sie ihre Mitarbeiter in der Beratung von
Gewerbekunden fundiert unterstützen und versiert begleiten.
Inhalte
➔➔Anforderungen des Gewerbekunden an eine Beratung
➔➔Bedarfsfelder und Beratungsthemen
➔➔Produktlösung und Produktbündel
➔➔Hilfestellungen für die Praxis mit Fallbeispielen zu den Themenbereichen
– Jahresabschlussanalyse
– Kreditsicherheiten
– BWA
– VR-Rating
– Nicht bilanzierende Kunden
➔➔„Der Privatkunde als Unternehmer“ – Beratungsansätze Privatkundengeschäft/
Firmenkundengeschäft im Zusammenspiel – ein Praxisbeispiel
➔➔Die Genossenschaftliche Beratung als ganzheitlicher Ansatz für Gewerbekunden
KarlsruheBuchungs-Nr.
Termin wird noch veröffentlicht FM142
Mitglieder-Preis
€ 805,– GewerbekundenBeratung kompakt für Führungskräfte Firmenkundengeschäft
Zielgruppe
Führungskräfte Firmenkundengeschäft, die ihre Kenntnisse zu beratungsrelevanten Aspekten
des Privatkunden-/Gewerbekundengeschäfts erweitern wollen.
Zielsetzung/Nutzen
Führungskräfte im Firmenkundengeschäft erkennen die Zusammenhänge zwischen ihrem „Kernfeld
Firmenkundengeschäft“ und den Anforderungen des Privatkundengeschäfts. Sie können so ihre
Mitarbeiter auch in der Beratung von Gewerbekunden fundiert unterstützen und versiert begleiten.
Inhalte
➔➔Steuer- und rechtliche Anforderungen des WpHG
➔➔Produkte der Risikoklasse 3 inkl. der VorsorgePlanung
➔➔Praxistraining genossenschaftliche Beratung für Gewerbekunden
3 Tage
96
KarlsruheBuchungs-Nr.
19.09.–21.09.2017FM143.17.2
Mitglieder-Preis
€ 805,– SpezialModule
Firmenkundengeschäft Bonitätsanalyse
Bonitätsanalyse
Durch aktuelle Rechtskenntnisse Entscheidungssicherheit im Firmenkundengeschäft
Zielgruppe
Leiter Firmenkundengeschäft, Mitarbeiter FirmenkundenBetreuung, Qualifizierte Firmenkreditsachbearbeitung
Inhalte
➔➔Verbraucherschutz im Firmenkundengeschäft – Problemfälle nach der Gesetzesänderung
➔➔Gesellschaftsrechtliche Aspekte bei Firmenkundenengagements
➔➔Unwirksame Hereinnahme von Sicherheiten aus dem privaten Bereich des Geschäftsführers/
Gesellschafters für den Firmenkredit
➔➔Oftmals übersehene Kreditsicherheiten
➔➔Fehler bei der Hereinnahme von Sicherheiten mit Wirkung in der Insolvenz
➔➔Aktuelle Probleme bei Sicherungsübereignung und Zession
➔➔Häufige Fehler bei Finanzierungen von Firmenkunden
➔➔Änderungen in der aktuellen Rechtsprechung – Vorschau auf weitere Gesetzesänderungen
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer aktualisieren ihre Rechtskenntnisse, die in direktem Zusammenhang mit dem Firmenkundengeschäft stehen, um Fehleinschätzungen und somit Fehlentscheidungen zu vermeiden.
* Mercure Hotel Bristol,
Stuttgart-Sindelfingen
KarlsruheBuchungs-Nr.
21.04.2017FM332.17.1
* Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
24.04.2017FM332.17.2
Mitglieder-Preis
€ 380,– Die nachhaltige Kapitaldienstfähigkeit – Standards kennen, Unterlagen prüfen, Zukunftsfähigkeit beurteilen
Zielgruppe
FirmenkundenBetreuer, Firmenkreditsachbearbeiter mit Berufserfahrung; Mitarbeiter Intensivbetreuung, Qualitätssicherung Kredit, Kreditrevision mit Kenntnissen in der Jahresabschlussanalyse,
BWA-Analyse bei nicht bilanzierenden Kunden und im Rating
Inhalte
➔➔Anforderungen der MaRisk in Bezug auf die Analyse von Bonitätsunterlagen
➔➔Beurteilung der Kapitaldienstfähigkeit von bilanzierenden und nicht bilanzierenden
Kreditnehmern
➔➔Bilanzpolitik
➔➔Steuerliche Ergänzungs- und Sonderbilanzen
➔➔Reinvestitionsfalle, Ersatzinvestitionsproblematik
➔➔Fremdwährungsdarlehen
➔➔Betriebsaufspaltungen, Konsolidierungen
➔➔Fallstudien
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer vertiefen detailliert die eigenen fundierten Kenntnisse zur Ermittlung der nachhaltigen, zukünftigen Kapitaldienstfähigkeit und Bonitätsbeurteilung.
* Best Western Plus Hotel,
Stuttgart-Fellbach
* Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
30.03.–31.03.2017
FM308.17.1
Mitglieder-Preis
€ 580,– Bonitätsanalyse komplexer Risikoeinheiten
Zielgruppe
Qualifizierte Mitarbeiter im gewerblichen Kreditgeschäft aus den Bereichen Markt und Firmenkreditsachbearbeitung
Inhalte
➔➔Bildung von Risikoeinheiten
➔➔Grundlagen für die Konsolidierung von Jahresabschlüssen
➔➔Auswertung vorgelegter, bereits konsolidierter Jahresabschlüsse
➔➔Bearbeitung von Konsolidierungen
➔➔Berücksichtigung bzw. Konsolidierung der privaten Verhältnisse der Gesellschafter
➔➔Beurteilung der Gesamtverhältnisse bei Einnahmen-Überschuss-Rechnung
➔➔Umsetzung im Rahmen des VR-Rating
➔➔Praktische Beispiele
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer sensibilisieren und steigern ihre Analysefähigkeit im Hinblick auf komplexe
Kreditnehmereinheiten.
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
22.03.–23.03.2017FM315.17.1
Mitglieder-Preis
€ 660,– 97
Bonitätsanalyse Firmenkundengeschäft
SpezialModule
Risiken erkennen – quantitative Beurteilung von Jahresabschlüssen und BWA
Zielgruppe
Mitarbeiter mit langjähriger Berufserfahrung in der FirmenkundenBeratung, Firmenkreditsachbearbeitung
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer aktualisieren und vertiefen ihre Fachkompetenz zur Risikoabschätzung von
betriebswirtschaftlichen Unterlagen eines Firmenkunden.
* Mercure Hotel,
Sindelfingen an der Messe
* Region Stuttgart
Inhalte
➔➔Bearbeitung der Jahresabschlussanalyse
➔➔Beurteilung der Kapitaldienstfähigkeit
➔➔Bilanzpolitische Instrumente
➔➔Möglichkeiten der Bilanzmanipulation
➔➔Problematik der Aussagefähigkeit der BWA
➔➔Praktische Fälle
Buchungs-Nr.
22.06.2017FM359.17.1
Mitglieder-Preis
€ 315,– Optimierung von Kreditsicherheiten
Zielgruppe
Mitarbeiter mit langjähriger Berufserfahrung in der FirmenkundenBeratung, Firmenkreditsachbearbeitung
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer aktualisieren ihre fachlichen und methodischen Kenntnisse zum Thema Kreditsicherheiten und vertiefen diese.
Karlsruhe Inhalte
➔➔Kriterien für die Auswahl von Sicherheiten
➔➔Zessionen, Bürgschaften und Sicherungsübereignungen zur Absicherung von
Kreditengagements
➔➔Sicherheitenverstärkung
Buchungs-Nr.
02.06.2017FM362.17.1
Mitglieder-Preis
€ 315,– Betriebswirtschaftliche Fragestellungen von mittelständischen Kunden
Zielgruppe
Mitarbeiter mit Berufserfahrung in der FirmenkundenBetreuung, Firmenkreditsachbearbeitung
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer aktualisieren und vertiefen ihre fachlichen und methodischen Kenntnisse zu den
Themenbereichen nachhaltige Kapitaldienstfähigkeit, Unternehmenstrategie und betriebswirtschaftlich angemessene Finanzierung des Unternehmens.
1 Tag
98
Karlsruhe Buchungs-Nr.
02.06.2017FM363.17.1
Mitglieder-Preis
€ 315,– Inhalte
➔➔Betriebswirtschaftliche Fragestellung von mittelständischen Kunden
– Bedarfsgerechte Finanzierung des Umlaufvermögens
– Ermittlung von betriebswirtschaftlich angemessenen Tilgungen
– Betriebsnotwendiges Eigenkapital
– Die nachhaltige Kapitaldienstfähigkeit als Existenzgrundlage des Unternehmens
➔➔Methoden, Verfahren und Bewertung von Unternehmensbewertungen und Unternehmensbzw. Investitionsstrategien
➔➔Abschluss
SpezialModule
Firmenkundengeschäft Bonitätsanalyse
Bauträgerfinanzierung
Zielgruppe
Vorstände, Leiter Firmenkundengeschäft und Firmenkreditsachbearbeitung, Revisoren und
Mitarbeiter der FirmenkundenBetreuung und Firmenkreditsachbearbeitung
Inhalte
➔➔§ 34c Gewerbeordnung (GewO)/Makler- und Bauträgerverordnung (MaBV)
➔➔Bauträgerfinanzierung unter Berücksichtigung der Anforderungen der MaBV-Finanzierung,
Sicherheiten, Haftung
➔➔Kreditwürdigkeitsprüfung bei Bauträgern – besondere Bilanz- und GuV-Positionen,
zukunftsorientierte Bonitätsbeurteilung
➔➔Krisenmanagement bei Bauträgerfinanzierungen
➔➔Haftungsrisiken des Kreditinstitutes
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer lernen die rechtlichen Rahmenbedingungen für Bauträgerfinanzierungen und
deren operationale Anforderungen kennen.
StuttgartBuchungs-Nr.
13.03.–14.03.2017FM301.17.2
Mitglieder-Preis
€ 580,– Praxis der strukturierten und qualifizierten Bilanzkommentierung
Zielgruppe
FirmenkundenBeratung, Firmenkreditsachbearbeitung
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer frischen ihre Kenntnisse zur Bilanzbeurteilung auf und vertiefen sie. Sie gewinnen
Sicherheit und steigern ihre Arbeitseffizienz durch Standardisierung.
2 Tage
Inhalte
➔➔Eingliederung in den Arbeitsprozess
➔➔Bilanzauswertung als Vorstufe zum Ratingprozess
➔➔Inhalt und Aufbau einer strukturierten Bilanzkommentierung
➔➔Abstufung und Kommentierungen nach Größenklassen und Risikogehalt
➔➔Bearbeitung von Praxisfällen
Karlsruhe Buchungs-Nr.
29.03.–30.03.2017FP302.17.1
Mitglieder-Preis
€ 535,– Konsolidierung von Jahresabschlüssen
Zielgruppe
Firmenkreditgeschäft, Firmenkreditsachbearbeitung
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer vertiefen ihre Kenntnisse im Bereich der Bilanzkonsolidierung und können
die wirtschaftliche Lage und Bonität einer Unternehmensgruppe einschätzen.
1 Tag
Inhalte
➔➔Grundsätzliche Regeln für die Konsolidierung von Jahresabschlüssen
➔➔Grenzen der „Eigenkonsolidierung“
➔➔Problematik der Zwischengewinneliminierung
➔➔Konzeption des HGB für konsolidierte Jahresabschlüsse größerer Unternehmensgruppen
➔➔Analyse konsolidierter Jahresabschlüsse
➔➔Fallstudien
StuttgartBuchungs-Nr.
14.06.2017FP330.17.1
Mitglieder-Preis
€ 315,– 99
Bonitätsanalyse Firmenkundengeschäft
SpezialModule
Bilanzpolitik der Unternehmen – Von Bilanzschönung bis Bilanzmanipulation
Zielgruppe
Firmenkunden- und GewerbekundenBeratung/-Betreuung; Bilanz- und Kreditanalyse; Firmenkreditsachbearbeitung; Mitarbeiter, die über Grundkenntnisse der Bilanzanalyse verfügen und diese
ausbauen möchten.
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erkennen die Möglichkeiten und Grenzen der konventionellen (Struktur-)Bilanzanalyse. Sie bewerten bilanzpolitische Maßnahmen, machen Manipulationen aus und können
Jahresabschlussgespräche vorbereiten und führen.
Karlsruhe Buchungs-Nr.
28.03.–29.03.2017FP338.17.1
Mitglieder-Preis
€ 650,– Inhalte
➔➔Stärken und Schwächen konventioneller (Struktur-)Bilanzanalysen
➔➔Beurteilung der Bilanzierungs- und Bewertungsspielräume in der Handels- und Steuerbilanz
unter besonderer Berücksichtigung des BilMoG
➔➔Bilanzpolitische Manipulationen sicher erkennen und in ihrer Ergebnisauswirkung beurteilen
➔➔Legale und illegale Praktiken zur Schönung von Bilanzen
➔➔Analyse- und Verprobungstechniken zur Aufdeckung von Bilanzmanipulation
➔➔Präsentation, Training der Analyse- und Fragetechniken
➔➔Basistext mit Checklisten für die Anwendung in der Beratungspraxis
➔➔Fallbeispiele
Gesellschafter-Geschäftsführer als Baufinanzierungskunden – Eine „sphären“übergreifende Bonitätsbeurteilung
Zielgruppe
Privat-/Firmenkreditsachbearbeitung, Interne Revision, BaufinanzierungsBeratung, Privatkunden-/
FirmenkundenBeratung
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer können Baufinanzierungen, bei denen der Kreditnehmer Gesellschafter-Geschäftsführer eines Unternehmens ist, sicher und korrekt bearbeiten.
StuttgartBuchungs-Nr.
Inhalte
➔➔Erscheinungsformen wirtschaftlich Selbstständiger
➔➔Der Jahresabschluss als Bonitätsunterlage der GmbH
➔➔Quick-Check von Bilanz, GuV und Anhang
➔➔Gestaltungsmöglichkeiten innerhalb des Jahresabschlusses
➔➔Standardisierte Analyse der Firmen“sphäre“
➔➔Ableitung der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit
➔➔Ausblick: Cross-Selling-Ansätze aus den Unterlagen
19.01.2017FP379.17.1
Mitglieder-Preis
€ 345,– Aktuelle Fragen zu den VR-Ratingverfahren
Zielgruppe
PrivatkundenBeratung, PrivatkundenBetreuung, FirmenkundenBeratung, FirmenkundenBetreuung,
Marktunterstützung Aktiv, Firmenkreditsachbearbeitung, Unternehmenssteuerung, Interne Revision, Controlling, Adressrisikosteuerung mit tiefergehenden VR-Rating-Kenntnissen
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erhalten einen umfassenden Überblick über die verschiedenen VR-Rating-Verfahren. Sie tauschen Erfahrungen über den praktischen Einsatz aus und klären offene Fragen.
1 Tag
100
* Forum Holzbau, Ostfildern
KarlsruheBuchungs-Nr.
07.11.2017FP354.17.1
*Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
16.11.2017FP354.17.2
Mitglieder-Preis
€ 330,– Inhalte
➔➔Der Inhalt des Seminars richtet sich primär nach den aktuellen Veränderungen
bzw. Anpassungen im VR-Rating.
➔➔Zusätzlich berücksichtigen die Referenten die Fragen und Wünsche der Teilnehmer,
die vorab eingereicht werden.
SpezialModule
Firmenkundengeschäft BranchenSpezial
BranchenSpezial
Branchen-Know-how Handwerk
Zielgruppe
Erfahrene Firmenkundenbetreuer; Mitarbeiter Firmenkreditsachbearbeitung, Sanierung;
Kreditanalysten
Inhalte
➔➔Ausgestaltung und Entwicklung der Betriebstypen im Handwerk
➔➔Bestimmungsfaktoren der Produktivität und typische Produktivitätsprobleme in der Praxis
➔➔Ertrags- und Finanzkraftbeurteilungen im Handwerk, z.B. Bewertungsproblematik
➔➔Eigenheiten der Kalkulation im Handwerk (Schemata und Besonderheiten der Auslastung)
➔➔Investitions- und Finanzplanungen
➔➔Vertriebsorientierte Analyse der wirtschaftlichen Unterlagen von Handwerkern – Wettbewerb
➔➔Geschäftsfeldentwicklung und Marktbearbeitung
* Radisson blu Hotel, Ettlingen
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erkennen branchenspezifische Bonitätskriterien durch Bilanzauswertung und
BWA-Analyse und können diese einschätzen. Sie leiten daraus Chancen und Risiken für die
Marktentwicklung ab und bauen Branchenkompetenz für das Kundengespräch auf.
* Region Karlsruhe
Buchungs-Nr.
16.02.–17.02.2017 FM306.17.1
Mitglieder-Preis
€ 580,– Branchen-Know-how Einzelhandelsunternehmen
Zielgruppe
FirmenkundenBetreuer
Inhalte
➔➔Wertschöpfung in Handelsunternehmen
➔➔Wandel der Betriebsformen – stationärer Handel, Onlinehandel, Multichannel-Handel
➔➔Wettbewerbsvorteile im Handel
➔➔Sortimentsdimensionen und -politik, Preis- und Konditionenpolitik
➔➔Standortanalyse im Handel – Wettbewerbssituation
➔➔Informationsbeschaffung für die Branchen- und Wettbewerbsanalyse
➔➔Branchenspezifische Kennzahlen zur Bewertung von Handelsunternehmen
➔➔Aktuelle Trends im Konsumentenverhalten und im Handelsmanagement, Benchmarks und
Best-Practice-Beispiele aus dem Handel
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erwerben aktuelle Branchenkompetenz und können Firmenkunden aus dem
Handel qualifiziert beraten.
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
23.05.–24.05.2017FM398.17.1
Mitglieder-Preis
€ 725,– Branchen-Know-how Gastronomie
Zielgruppe
Firmenkunden-/Gewerbekundenbetreuer, Kreditanalysten und Kreditsachbearbeiter, sowie
Intensivbetreuer und Sanierer
Inhalte
➔➔Entwicklung und Ausgestaltung von Betriebstypen in der Individual- und Systemgastronomie
➔➔Entwicklung und Ausgestaltung von Betriebstypen in der Hotellerie
➔➔Angebots- und Nachfragetrends
➔➔Wettbewerbskonstellationen in Gastronomie und Hotellerie
➔➔Erfolgsfaktoren und Best-Practice-Beispiele
➔➔Besonderheiten des Managements in Gastronomie und Hotellerie
➔➔Kalkulation und Kennzahlen mit Betriebsvergleichen
➔➔Besonderheiten bei Investitionen, in der Finanzierung und im Rechnungswesen
➔➔Ansatzpunkte der Bewertung von Gastronomie- und Hotelbetrieben und deren Immobilien
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
➔➔Umfassender Einblick in die Branche
➔➔Branchenspezifische Bonitätskriterien anhand von Bilanzen und BWAn erkennen und bewerten
➔➔Chancen und Risiken der Marktentwicklung in den einzelnen Segmenten erkennen
➔➔Demonstration von Branchenkompetenz in Beratung und Analyse
Karlsruhe Buchungs-Nr.
21.09.–22.09.2017FM520.17.1
Mitglieder-Preis
€ 575,– 101
BranchenSpezial Firmenkundengeschäft
SpezialModule
Branchen-Know-how Heilberufe
Zielgruppe
Firmenkunden-/Gewerbekundenberater, Kreditanalysten und Kreditsachbearbeiter, sowie
Intensivbetreuer und Sanierer
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
➔➔Entwicklung von Beratungsstrategien
➔➔Aufbau von Branchen-Know-how
➔➔Die Kernbereiche der Bonitätsprüfung auf die Zielgruppe (Ärzte) abstellen
Karlsruhe Buchungs-Nr.
12.12.–13.12.2017FM521.17.1
Mitglieder-Preis
Inhalte
➔➔Beurteilung der Facharztgruppen
➔➔Patientenstrukturen: Kassen-/Privatpatienten, Selbstzahler
➔➔Kurse Privat-/Selbstzahler
➔➔Regionale Bedarfsplanung der kassenärztlichen Vereinigungen
➔➔Ertragsstruktur und Finanzkraft
➔➔E/Ü-Rechnung lesen und interpretieren
➔➔Arbeiten mit Kennzahlen
➔➔Steuererklärungen interpretieren
➔➔Fazit und Kreditentscheidung
€ 595,– Der niedergelassene Mediziner und sein Unternehmensfeld – unter Berücksichtigung der Veränderungen im Gesundheitswesen
Zielgruppe
FirmenkundenBetreuung, Qualifizierte Firmenkreditsachbearbeitung; Beratung
und Betreuung von Freiberuflern, Interne Revision, Sanierung, Abwicklung
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer lernen aktuelle und grundsätzliche Fragestellungen dieser Zielgruppe kennen,
können diese nachvollziehen und vor dem Hintergrund der aktuellen wirtschaftlichen Lage
angemessen handeln.
Karlsruhe Buchungs-Nr.
17.05.–18.05.2017FP375.17.1
Mitglieder-Preis
Inhalte
➔➔Das Berufsbild des niedergelassenen Arztes
➔➔Aktuelle Trends
➔➔Auswirkung neuerer Gesetzgebung auf ärztliche Mandanten
➔➔Die Abrechnung der ärztlichen Leistung
➔➔Der Arzt als (potenzieller) Bankkunde
➔➔Planung der Niederlassung und der Praxisabgabe
➔➔Grundlegende rechtliche und steuerrechtliche Aspekte für freiberuflich tätige Mediziner
➔➔Altersvorsorge bei Ärzten
➔➔Praxiswert und Praxiswertermittlung
€ 605,– Finanzierung und Bewertung von Photovoltaikanlagen
Zielgruppe
Mitarbeiter FirmenkundenBetreuung, Firmenkreditsachbearbeitung, Kreditrevision, die in
Photovoltaik-Projekte eingebunden sind.
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer können durch fundiertes Fachwissen die Qualität der Projektanalyse optimieren,
Chancen und Risiken von Photovoltaik-Projekten erkennen, kompetente Lösungen entwickeln
und dadurch die Akzeptanz beim Firmenkunden steigern.
1 Tag
102
* Forum Holzbau, Ostfildern
* Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
01.06.2017FM314.17.1
Mitglieder-Preis
€ 370,– Inhalte
➔➔Wesentliche Regelungen des Erneuerbare Energien-Gesetzes (EEG)
➔➔Grundsätzliche Finanzierungsvoraussetzungen für Photovoltaikanlagen
➔➔Möglichkeiten der Besicherung – Anlagen auf fremden Grundstücken,
Anlagen auf eigenem Grundstück
➔➔Bewertung der Anlagen als Kreditsicherheiten
SpezialModule
Firmenkundengeschäft BranchenSpezial
Agrarkredit – aus der Praxis der Finanzierung landwirtschaftlicher Projekte
Zielgruppe
FirmenkundenBetreuer, Firmenkreditsachbearbeiter, die landwirtschaftliche Engagements
begleiten.
Inhalte
➔➔Besonderheiten des landwirtschaftlichen Rechnungswesens
➔➔Analyse von Buchführungsabschlüssen anhand eines konkreten Beispielbetriebs
➔➔Bilanzanalyse bei landwirtschaftlichen Betrieben mit Vertikal- und Horizontalvergleich
➔➔Bewertung von Einzelpositionen in der Gewinn- und Verlustrechnung
➔➔Liquiditätsanalyse, -beurteilung und -planung
➔➔Ermittlung von Erfolgskennzahlen für die Kreditvergabe
➔➔Finanz- und Investitionsplanung in landwirtschaftlichen Betrieben
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer optimieren durch fundiertes Branchenwissen die Qualität der Bonitätsanalyse
– sie erkennen Chancen und Risiken. Über die Identifizierung von Erfolgsfaktoren im Agrarsektor
entwickeln sie passgenaue Lösungen, die den Kunden überzeugen.
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
30.06.2017FM313.17.1
Mitglieder-Preis
€ 365,– Aktuelles zur Landwirtschaft
Zielgruppe
Erfahrene FirmenkundenBetreuer, Gewerbekundenberater, AgrarkundenBerater, langjährige Sachbearbeiter von landwirtschaftlichen Krediten; Mitarbeiter Sanierung, Abwicklung
Inhalte
➔➔Aktuelle Preisentwicklung von landwirtschaftlichen Produkten und Betriebsmitteln
➔➔Deckungsbeitragsrechnung in der Landwirtschaft
➔➔Landwirtschaftliche Rentenbank und aktuelle Finanzierungsthemen
➔➔Liquiditätsplanung in der Landwirtschaft
➔➔Themenwünsche und Praxistransfer
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer setzen sich mit den Fragestellungen auseinander, die auch ihre Kunden aus dem
Agrarsektor beschäftigen. Dies ermöglicht eine professionelle Sicht auf die Herausforderungen
der Branche – und führt zu zielgerichteten, praxisorientierten Beratungsansätzen für diese Kundengruppe.
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
21.06.2017FM410.17.1
Mitglieder-Preis
€ 375,– Produktionsspezifische Kennzahlen landwirtschaftlicher Betriebe richtig interpretieren
Zielgruppe
FirmenkundenBetreuer, Firmenkreditsachbearbeiter, die landwirtschaftliche Engagements
begleiten.
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer kennen produktionsspezifische Kennziffern von landwirtschaftlichen Betrieben und
können diese im Rahmen der Bonitätsprüfung zuverlässig richtig interpretieren.
1 Tag
Inhalte
➔➔Milchviehwirtschaft – produktionsspezifische Kennziffern
➔➔Schweinezucht – produktionsspezifische Kennziffern
➔➔Ackerbau – produktionsspezifische Kennziffern
➔➔Wesen und Aussagefähigkeit der Kennziffern für die Bonitätsprüfung
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
14.07.2017FM392.17.1
Mitglieder-Preis
€ 230,– 103
BranchenSpezial Firmenkundengeschäft
SpezialModule
Grundlagen der Bewertung von landwirtschaftlichen Objekten in der Firmenkundenberatung
Zielgruppe
Mitarbeiter, die landwirtschaftliche Objekte bewerten.
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erhalten einen Überblick über die Technik der Wertermittlung für landwirtschaftliche Objekte und wenden diese an.
KarlsruheBuchungs-Nr.
Inhalte
➔➔Skizzierung der EU-Agrarreform
➔➔Erläuterungen zum Markt für landwirtschaftliche Immobilien
➔➔Wahl der Wertermittlungsverfahren
➔➔Bewertung landwirtschaftlicher Flächen
➔➔Substitutionswertverfahren und Ertragswertverfahren
➔➔Ausgewählte Parameter zur Risikoeinschätzung
➔➔Beleihungswert
➔➔Wirtschaftskrisen und ihr Einfluss auf den Sicherungswert von Immobilien und Grundstücken
Termin wird noch veröffentlicht FM347
Mitglieder-Preis
€ 385,– Aktuelle Fragen zu den VR-Ratingverfahren
Zielgruppe
PrivatkundenBeratung, PrivatkundenBetreuung, FirmenkundenBeratung, FirmenkundenBetreuung,
Marktunterstützung Aktiv, Firmenkreditsachbearbeitung, Unternehmenssteuerung, Interne
Revision, Controlling, Adressrisikosteuerung mit tiefergehenden VR-Rating-Kenntnissen
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erhalten einen umfassenden Überblick über die verschiedenen VR-RatingVerfahren. Sie tauschen Erfahrungen über den praktischen Einsatz aus und klären offene Fragen.
1 Tag
104
* Forum Holzbau, Ostfildern
KarlsruheBuchungs-Nr.
07.11.2017FP354.17.1
* Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
16.11.2017FP354.17.2
Mitglieder-Preis
€ 330,– bwgv-akademie.de
Inhalte
Der Inhalt des Seminars richtet sich primär nach den aktuellen Veränderungen
bzw. Anpassungen im VR-Rating.
➔➔Zusätzlich berücksichtigen die Referenten die Fragen und Wünsche der Teilnehmer,
die vorab eingereicht werden.
SpezialModule
Firmenkundengeschäft UnternehmensphasenSpezial
UnternehmensphasenSpezial
Branchenkompetenz aufbauen – Freiberufler und Gewerbetreibende besser verstehen
Zielgruppe
FirmenkundenBetreuer, Firmenkreditsachbearbeiter mit Gewerbetreibenden und Freiberuflern
im Kundenstamm
Inhalte
➔➔Erscheinungsformen/Kooperationsformen von Freiberuflern
➔➔Mitbewerberanalyse – Stärken und Schwächen
➔➔Megatrends inkl. Bewertung aktueller Chancen und Risiken von Gewerbekunden
➔➔Besonderheiten bezüglich Steuern und Einnahme-Überschussrechnung
➔➔Bedarfsgerechte Angebote je nach Unternehmens-/Lebensphase von Freiberuflern
➔➔Grundzüge freiberuflergerechter Betreuungs-/Vertriebskonzepte
➔➔Besonderheiten und Perspektive einzelner Freiberufler-Branchen
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erkennen durch fundierte Branchenkenntnisse und die Einschätzung von Trends
Risiken in Kreditengagements von Freiberuflern/Gewerbetreibenden frühzeitig bzw. identifizieren
Erfolgsfaktoren ihrer Unternehmensstrategie.
* Best Western Plus Hotel,
Stuttgart-Fellbach
* Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
12.07.–13.07.2017FM328.17.1
Mitglieder-Preis
€ 725,– Existenzgründungen erfolgreich begleiten
Zielgruppe
Leiter Firmenkundengeschäft, FirmenkundenBetreuer mit Existenzgründern im Kundenstamm
Inhalte
➔➔Existenzgründer und ihre Motive
➔➔Formen der Existenzgründung
➔➔Die Beurteilung der Gründerpersönlichkeit
➔➔Der Businessplan – die Beurteilung des Gründungskonzepts
➔➔Die Gründungsplanung beurteilen und bewerten
➔➔Fallstudien: Gründungsvorhaben beurteilen – Kreditvergabe bewilligen oder ablehnen
➔➔Hilfsmittel zur Beurteilung von Gründungsvorhaben – Checklisten, Analyseinstrumente
➔➔Die L-Bank und ihre passenden Förderangebote bei Existenzgründungen
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erarbeiten sich anhand von Praxisbeispielen die Beurteilung von Gründungsvorhaben – Strategie, Ertrag und Liquidität, nachhaltige Kapitaldienstfähigkeit. Sie setzen dabei
Analyseinstrumente ein und verwenden Checklisten.
Karlsruhe Buchungs-Nr.
05.10.–06.10.2017FM343.17.1
Mitglieder-Preis
€ 595,– Bauträgerfinanzierung
Zielgruppe
Vorstände, Leiter Firmenkundengeschäft und Firmenkreditsachbearbeitung, Revisoren und
Mitarbeiter der FirmenkundenBetreuung und Firmenkreditsachbearbeitung
Inhalte
➔➔§ 34c Gewerbeordnung (GewO)/Makler- und Bauträgerverordnung (MaBV)
➔➔Bauträgerfinanzierung unter Berücksichtigung der Anforderungen der MaBV-Finanzierung,
Sicherheiten, Haftung
➔➔Kreditwürdigkeitsprüfung bei Bauträgern – besondere Bilanz- und GuV-Positionen,
zukunftsorientierte Bonitätsbeurteilung
➔➔Krisenmanagement bei Bauträgerfinanzierungen
➔➔Haftungsrisiken des Kreditinstitutes
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer lernen die rechtlichen Rahmenbedingungen für Bauträgerfinanzierungen und
deren operationale Anforderungen kennen.
StuttgartBuchungs-Nr.
13.03.–14.03.2017FM301.17.2
Mitglieder-Preis
€ 580,– 105
UnternehmensphasenSpezial Firmenkundengeschäft
SpezialModule
Krise und Insolvenz des Bauträgers
Zielgruppe
Qualifizierte FirmenkundenBeratung, Qualifizierte Firmenkreditsachbearbeitung
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erkennen bei einem Bauträgerengagement die Anzeichen einer Krise und können
– im Sinne eines Qualitätsmanagements und der Risikovorsorge – durch praktikable Vorgehensweisen gegensteuern.
Karlsruhe Inhalte
➔➔Typische Krisenanzeichen im Verlauf einer Bauträgerfinanzierung
➔➔Außergerichtliche Sanierung oder Kündigung – freihändiger Erwerb vom Bauträger
– Insolvenzantrag durch die Bank
➔➔Sanierung im Rahmen eines Insolvenzplans
➔➔Verwertung durch Zwangsversteigerung mit paralleler Zwangsverwaltung zur Fertigstellung
der Baumaßnahmen
Buchungs-Nr.
20.06.2017FP312.17.1
Mitglieder-Preis
€ 315,– Insolvenzrecht im Firmenkundengeschäft
Zielgruppe
Qualifizierte FirmenkundenBeratung, FirmenkundenBetreuung, Qualifizierte Firmenkreditsachbearbeitung, Sanierung, Abwicklung
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erhalten einen Überblick über die rechtlichen Bestimmungen des geltenden
Insolvenzrechts. Sie kennen den Ablauf eines Insolvenzverfahrens und die Einflussmöglichkeiten
der Bank.
StuttgartBuchungs-Nr.
19.09.–20.09.2017FP314.17.1
Inhalte
➔➔Praxisentwicklungen beim Umgang mit schwachen Bonitäten
➔➔Risikominimierung im Firmenkundengeschäft
➔➔Überblick über das Insolvenzverfahren u.a. Insolvenzgründe, Anfechtungsgründe
➔➔Krisenindikatoren/Frühwarnindikatoren
➔➔Erkennen „schwächerer“ Kunden
➔➔Rechtssicherer Umgang mit bonitätsmäßig schwächeren Kunden
➔➔Sicherheiten bei schwächeren Kunden
➔➔Taktische Überlegungen im Interesse des Kunden/der Bank
Mitglieder-Preis
€ 605,– Workshop – Insolvenzmanagement
Zielgruppe
Firmenkreditsachbearbeitung, Abwicklung, FirmenkundenBeratung, -Betreuung (mit grundlegender
Fachkompetenz und praktischer Erfahrung mit Insolvenzverfahren)
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erkennen Risiken in Insolvenzverfahren, treffen die notwendigen Entscheidungen
und gewährleisten durch die Anwendung praktischer Handlungsalternativen ein zielführendes
Insolvenzmanagement.
1 Tag
106
StuttgartBuchungs-Nr.
01.12.2017FP337.17.1
Mitglieder-Preis
€ 395,– Inhalte
Das Programm richtet sich nach aktuellen Themen. Die Wünsche der Teilnehmer
werden berücksichtigt.
SpezialModule
Firmenkundengeschäft Bankenaufsichtsrecht
Bankenaufsichtsrecht
Grundlagenseminar Bankenaufsichtsrecht
Zielgruppe
Firmenkreditsachbearbeitung, FirmenkundenBeratung, Marktunterstützung Aktiv, PrivatkundenBeratung, Rechnungswesen, Controlling, Kreditrevision
Inhalte
➔➔Kreditbegriff
➔➔Kreditnehmer/Kreditnehmer-Einheiten-Bildung
➔➔Überblick über die Großkredit-, Millionenkredit- und Organkreditvorschriften
➔➔Überblick über das haftende Eigenkapital nach CRR
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erwerben Grundkenntnisse über die Melde- und Beschlussfassungsvorschriften im
Kreditgeschäft nach dem Kreditwesengesetz mit den dazugehörenden Richtlinien und Verordnungen und können diese Rechtsvorschriften im Zuge der Kreditsachbearbeitung berücksichtigen.
StuttgartBuchungs-Nr.
23.01.2017FP303.17.1
Mitglieder-Preis
€ 365,– Eigenmittel, Eigenmittelanforderung und Liquiditätsbestimmungen nach CRR
Zielgruppe
Firmenkreditsachbearbeitung, FirmenkundenBeratung, Rechnungswesen, Controlling,
Interne Revision
Inhalte
➔➔Bestandteile der Eigenmittel und deren Begrenzung
➔➔Angemessenheit der Eigenmittel
➔➔Anrechnung von Risikoaktiva
➔➔Berechnung und Unterlegung von Marktpreisrisiken (Währungsrisiken, Optionspreisrisiken, …)
➔➔Unterlegung von operationellen Risiken
➔➔Nachweis über ausreichende Liquidität – Zahlungsmittel/Zahlungsverpflichtungen/
Restlaufzeiten/Bemessungsgrundlagen in der Liquiditätsverordnung sowie nach CRR
➔➔Praktische Umsetzung (nur für Nichthandelsbuchinstitute)
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer kennen die bankaufsichtsrechtlichen Anforderungen an die angemessene Eigenmittelausstattung und Liquidität der Institute. Sie entwickeln Verständnis für die Funktionalität der
Kennziffern und die Zusammenhänge und können so die Umsetzung in der bankinternen IT sachgerecht und zielführend vornehmen.
StuttgartBuchungs-Nr.
17.07.–18.07.2017FP316.17.1
Mitglieder-Preis
€ 830,– Groß- und Millionenkreditanzeigen
Zielgruppe
Firmenkreditsachbearbeitung, Kreditüberwachung, Kreditrevision
Inhalte
➔➔Groß- und Millionenkreditanzeigen anhand praxisorientierter Fallbeispiele unter
Berücksichtigung der neuen europäischen Meldeanforderungen und -vordrucke
➔➔Anzeigetechnische Behandlung von Spezialfällen
➔➔Praktische Umsetzung der EDV-Arbeitsschritte
3 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer können die vierteljährlichen Groß- und/oder Millionenkreditanzeigen für ihre
jeweilige Bank selbstständig und eigenverantwortlich erstellen oder deren Vollständigkeit sowie
Richtigkeit prüfen. Des Weiteren erfüllen sie nachweisbar die Qualifikationsanforderungen der
Bankenaufsicht bzgl. der Groß- und Millionenkreditanzeigen.
StuttgartBuchungs-Nr.
27.03.–29.03.2017FP315.17.1
KarlsruheBuchungs-Nr.
03.05.–05.05.2017
Mitglieder-Preis
€ 1.120,– FP315.17.2
107
Bankenaufsichtsrecht Firmenkundengeschäft
SpezialModule
Offenlegung der wirtschaftlichen Verhältnisse von Kreditnehmern nach § 18 KWG und MaRisk
Zielgruppe
Privat-/Firmenkreditsachbearbeitung, Privat-/Firmenkunden-Beratung, Kreditüberwachung,
Kreditrevision
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer kennen die zulässigen Spielräume bei der Offenlegung der wirtschaftlichen
Verhältnisse von Kreditnehmern und nutzen diese zur Optimierung der Kreditprozesse.
StuttgartBuchungs-Nr.
30.03.2017FP310.17.1
Inhalte
➔➔Überblick Offenlegungsanforderungen (§ 18 KWG, § 25a KWG/MaRisk)
➔➔Offenlegungsgrundsätze und organisatorische Regelungen
➔➔Optimierung Definition (nicht) risikorelevantes Geschäft
➔➔Umgang mit den Spielräumen und praktische Umsetzung
➔➔Besonderheiten und Einzelfragen
➔➔Verzicht auf die Offenlegung
KarlsruheBuchungs-Nr.
06.07.2017FP310.17.3
Mitglieder-Preis
€ 305,– Die Bildung von Kreditnehmereinheiten/Gruppe verbundener Kreditnehmer
2 Tage
Zielgruppe
Marktunterstützung Aktiv und Passiv Privat-/Firmenkundengeschäft, Privatkunden-/FirmenkundenBeratung, -Betreuung; Kreditrevision, Interne Revision
StuttgartBuchungs-Nr.
06.03.–07.03.2017FP304.17.2
KarlsruheBuchungs-Nr.
09.02.–10.02.2017FP304.17.1
Mitglieder-Preis
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer gewinnen mehr Transparenz in der Umsetzung der Rechtsnormen sowie Sicherheit
in der Durchführung ihrer Aufgaben und erlangen Umsetzungsanregungen. Sie steigern ihre
Arbeitseffizienz.
Inhalte
➔➔Bildung von Unterordnungs- und Gleichordnungskonzern
➔➔Personenhandelsgesellschaften/Partnerschaften und Gesellschaften bürgerlichen Rechts
➔➔Ehegattenkredite/Ehegattenkonzerne sowie Zweck- und Wirtschaftsgemeinschaften
➔➔Zusammenrechnungen, z.B. aufgrund „wirtschaftlicher Abhängigkeit“ und Sonderfälle,
wie z.B. Strohmannkredit
➔➔Unterschiede bei der Bildung von Kreditnehmereinheiten nach § 19 Abs. 2 KWG zur Gruppe
verbundener Kunden nach Art. 4 Abs. 1 Nr. 39 CRR für den Groß- und Millionenkreditbereich
➔➔Neue Kreditnehmereinheiten nach § 19 Abs. 3 KWG für den Organkreditbereich sowie bei der
Offenlegung wirtschaftlicher Verhältnisse nach § 18 KWG
€ 565,– Aufbauseminar Bankenaufsichtsrecht
Zielgruppe
Qualifizierte Firmenkreditsachbearbeitung, Qualifizierte FirmenkundenBeratung, Marktunterstützung Aktiv, PrivatkundenBeratung, Rechnungswesen, Controlling, Kreditrevision
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer klären Spezialfragen im Zusammenhang mit der Einführung der neuen europäischen Regelungen.
2 Tage
108
StuttgartBuchungs-Nr.
06.11.–07.11.2017FP317.17.1
Mitglieder-Preis
€ 720,– Inhalte
➔➔Umfangreiche Kreditnehmereinheiten/Gruppen verbundener Kunden für die Bereiche Großund Millionenkredite
➔➔Auswirkungen auf den Organkreditbereich anhand der vorgenannten Beispiele
➔➔Bestimmungen des Kreditnehmers bei Einzelgeschäften wie z.B. Pensionsgeschäfte
➔➔Erläuterungen der bankaufsichtsrechtlichen Regelungen der CRR (bisher SolvV) und der CRR
hinsichtlich der Großkreditbestimmungen und deren unterschiedliche Anwendungen
➔➔Darstellung der Besonderheiten im Bereich Anzeigen nach der CRR (bisher SolvV) und im
Groß- und Millionenkreditbereich
➔➔Neuerungen im Millionenkreditbereich ab 2015
SpezialModule
Firmenkundengeschäft Freitagsmeeting
Freitagsmeeting
Aktuelles zur Landwirtschaft
Zielgruppe
Erfahrene FirmenkundenBetreuer, Gewerbekundenberater, AgrarkundenBerater, langjährige
Sachbearbeiter von landwirtschaftlichen Krediten; Mitarbeiter Sanierung, Abwicklung
Inhalte
➔➔Aktuelle Preisentwicklung von landwirtschaftlichen Produkten und Betriebsmitteln
➔➔Deckungsbeitragsrechnung in der Landwirtschaft
➔➔Landwirtschaftliche Rentenbank und aktuelle Finanzierungsthemen
➔➔Liquiditätsplanung in der Landwirtschaft
➔➔Themenwünsche und Praxistransfer
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer setzen sich mit den Fragestellungen auseinander, die auch ihre Kunden aus dem
Agrarsektor beschäftigen. Dies ermöglicht eine professionelle Sicht auf die Herausforderungen der
Branche – und führt zu zielgerichteten, praxisorientierten Beratungsansätzen für diese Kundengruppe.
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
21.06.2017FM410.17.1
Mitglieder-Preis
€ 375,– Agrarkredit – aus der Praxis der Finanzierung landwirtschaftlicher Projekte
Zielgruppe
FirmenkundenBetreuer, Firmenkreditsachbearbeiter, die landwirtschaftliche Engagements
begleiten.
Inhalte
➔➔Besonderheiten des landwirtschaftlichen Rechnungswesens
➔➔Analyse von Buchführungsabschlüssen anhand eines konkreten Beispielbetriebs
➔➔Bilanzanalyse bei landwirtschaftlichen Betrieben mit Vertikal- und Horizontalvergleich
➔➔Bewertung von Einzelpositionen in der Gewinn- und Verlustrechnung
➔➔Liquiditätsanalyse, -beurteilung und -planung
➔➔Ermittlung von Erfolgskennzahlen für die Kreditvergabe
➔➔Finanz- und Investitionsplanung in landwirtschaftlichen Betrieben
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer optimieren durch fundiertes Branchenwissen die Qualität der Bonitätsanalyse
– sie erkennen Chancen und Risiken. Über die Identifizierung von Erfolgsfaktoren im Agrarsektor
entwickeln sie passgenaue Lösungen, die den Kunden überzeugen.
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
30.06.2017FM313.17.1
Mitglieder-Preis
€ 365,– Die Wettbewerbsposition des Firmen- und Gewerbekunden
Zielgruppe
Firmenkunden-/Gewerbekundenberater, FirmenkundenBetreuer und Sanierer
Inhalte
➔➔Klassische Messkriterien der Wettbewerbsposition
➔➔Typologisierte Wettbewerbsvorteile und Erfolgsfaktoren im Mittelstand
➔➔Best-Practice-Beispiele sowie average und worst-cases
➔➔Ansatzpunkte für den Vertrieb und Bonitätsbeurteilung
➔➔Diskussion und Erfahrungsaustausch
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
➔➔Erkennen und Bewerten der Wettbewerbsposition des Firmen- und Gewerbekunden
➔➔Harte und weiche Kriterien zur Messung der Wettbewerbsperformance
➔➔Chancen und Risiken in der Wettbewerbsentwicklung aktiv im Vertrieb und bei der Bonitätsanalyse nutzen
➔➔Moderierter Erfahrungsaustausch mit den Teilnehmern
* Forum Holzbau, Ostfildern
* Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
06.07.2017FM530.17.1
Mitglieder-Preis
€ 395,– 109
Tagungen/Aktuelles Firmenkundengeschäft
SpezialModule
2 Tage
Tagungen/Aktuelles
Firmenkundengeschäft
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
Termin wird noch veröffentlicht FM308
1 Tag
110
Fachtagung E-Banking & Zahlungsverkehr
Region Karlsruhe
Buchungs-Nr.
19.10.2017
FM801.17.1
Immobilien – Wertermittlung und Märkte
StuttgartBuchungs-Nr.
08.11.2017FP804.17.1
Experten aus Wirtschaft, Hochschulen, Institutionen, vom Baden-Württembergischen Genossenschaftsverband und Praktiker aus den Primärbanken
stellen relevante Entwicklungen, Themen und Trends prägnant dar. Tagungen
und die Veranstaltungen „Aktuelles“ liefern Handlungsimpulse und sind ein
Forum für den Meinungs- und Erfahrungsaustausch aller Beteiligten. Das Angebot mit detaillierten
Informationen erhalten Sie frühzeitig.
… und Sie finden es auf unserer Website:
bwgv-akademie.de
111
KernModule
Zahlungsverkehr
Zertifizierter Experte für Zahlungsverkehr Zahlungsverkehr
KernModule
Zertifizierter Experte für Zahlungsverkehr
Zertifizierter Experte Zahlungsverkehr
Inhalte der Module
Modul 1
Vertrieblicher Zahlungsverkehr und
Kartengeschäft inkl. Auslandszahlungsverkehr
Modul 2
Vertrieb Zahlungsverkehr im Firmenkundengeschäft
Mit dem vorliegenden Programm werden die Teilnehmer umfassend und ganzheitlich über alle
Teilbereiche des Zahlungsverkehrs hinweg zu Zahlungsdienst-Experten ausgebildet. Die Volks- und
Raiffeisenbank erhält einen kompetenten Ansprechpartner mit dem Schwerpunkt Firmenkundengeschäft auf Fachebene.
Die Qualifizierung dient als Grundlage zu einer weiteren Spezialisierung in den einzelnen Fach- und
Themenbereichen Zahlungsverkehr. Er ist ebenso geeignet zur Auffrischung vorhandener Kenntnisse und zur Erlangung eines qualifizierten Abschlusses.
Zielgruppe
Mitarbeiter, die den FirmenkundenBetreuer mit dem Zahlungsverkehr unterstützen und intern
sowie extern beratend tätig sind und daher über eine fundierte Vertriebs- und Fachkompetenz
verfügen müssen.
KompetenzNachweis
„Zertifizierter Experte
Zahlungsverkehr“
Vertrieblicher Zahlungsverkehr und Kartengeschäft inkl. Auslandszahlungsverkehr
Zielsetzung/Nutzen
Modul 1
Den Teilnehmern werden die Grundlagen des Zahlungsverkehrsgeschäftes vermittelt. Sie lernen
die Strukturen des Zahlungsverkehrssystems und die wesentlichen Zahlungsverkehrsinstrumente
kennen. Sie erhalten einen umfassenden Überblick über die Grundlagen des Kartengeschäftes.
Ziel ist es, den Teilnehmern eine integrierte Sichtweise sowie ganzheitliche Vertriebsansätze im
Kartengeschäft zu vermitteln. Das Thema Auslandszahlungsverkehr hat im Zusammenhang mit
Firmenkunden eine große Bedeutung, bei dem es die eigene Kompetenz herauszustellen gilt.
Sie erhalten hier einen Überblick über die Akteure, Systeme und Instrumente.
Inhalte
Onlinephase
➔➔Einstiegswissen zu
– Kartengeschäft
– Auslandszahlungsverkehr
Präsenzphase
➔➔Grundlagen vertrieblicher Zahlungsverkehr
– Bedeutung des Zahlungsverkehrs
– Produktübersicht Firmenkundengeschäft
– Vertriebswegsteuerung
– Schnittstelle Firmenkundenprozess und Zahlungsverkehr
3 Tage
112
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
26.04.–28.04.2017FM396.17.1
Mitglieder-Preis
€ 1.250,– Kartengeschäft
➔➔Markt und Wettbewerb
➔➔Kartenprodukte im Verbund
➔➔Ausprägung, Funktionen, Unterschiede und Gemeinsamkeiten bei Debit- und Kreditkarten
➔➔POS und Karteneinsatz
➔➔Ertragspotenziale
Auslandszahlungsverkehr
➔➔AZV-Produktangebot im FinanzVerbund
➔➔AZV-Gebührenregelungen und Leitwege
➔➔Rechtliche Grundlagen und wichtige Begrifflichkeiten des Auslandszahlungsverkehrs
KernModule
Zahlungsverkehr
Zertifizierter Experte für Zahlungsverkehr
Vertrieb Zahlungsverkehr im Firmenkundengeschäft
Inhalte
➔➔Die Verbindung zwischen dem Experten Zahlungsverkehr und dem Firmenkundengeschäft
– Rahmenbedingungen für den ganzheitlichen Beratungsansatz
– Vertriebsnotwendigkeit
➔➔Ganzheitliche Beratung im Zahlungsverkehr am Beispiel des Beratungsbogens ProFI ZV
– Idee und Inhalte ProFI ZV
– Vorgehensweise Zahlungsverkehrsberatung
– Von der Bestandsaufnahme zum Maßnahmenplan
➔➔Vorbereitung, Durchführung und eine effektive Nachbereitung eines Kundengesprächs
inkl. kundenspezifischer Produktauswahl
➔➔Aspekte einer erfolgreichen Kommunikation in Gesprächen
➔➔Arbeitsergebnisse erfolgreich präsentieren
– Passender Medieneinsatz
– Umgang mit Störungen
Modul 2
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer führen eine zielgruppen- und bedarfsorientierte Analyse durch. Sie planen und
erhöhen durch systematische und verkaufsorientierte Verkaufsgespräche den Abschlusserfolg und
gehen dabei auf Kundeneinwände positiv ein. Die Teilnehmer nutzen zusätzliches Geschäftspotenzial einer Kundenbeziehung durch eine kundenorientierte Nachbetreuung.
* Mercure Hotel,
Sindelfingen an der Messe
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
18.05.–19.05.2017FM397.17.1
Mitglieder-Preis
€ 705,– Zertifizierter Experte für Zahlungsverkehr
Im KompetenzNachweis „Zertifizierter Experte für Zahlungsverkehr“ werden neben der für
das Aufgabenfeld notwendigen Fachkompetenz auch Methoden-, Persönlichkeits- und
Sozialkompetenz beurteilt.
Die Leistungen werden in unterschiedlichen Prüfformen differenziert ermittelt und bewertet.
1 Tag
Für die Teilnahme am KompetenzNachweis gibt es keine besonderen Voraussetzungen.
StuttgartBuchungs-Nr.
20.06.2017 KompetenzNachweis
FM06.17.1
Mitglieder-Preis
€ 850,– bwgv-akademie.de
113
114
SpezialModule
Zahlungsverkehr
Vertriebskompetenz 115
Fachkompetenz 116
SpezialModule
Zahlungsverkehr Vertriebskompetenz
Vertriebskompetenz
Professionelle Beratung – der Zahlungsverkehr als Erfolgsfaktor im Firmenkundengeschäft
Zielgruppe
Experten für Electronic Banking und Zahlungsverkehr, Firmenkundenberater und Gewerbekundenberater
Zielsetzung/Nutzen
➔➔Kundenbindung und Intensivierung der Zusammenarbeit zwischen FirmenkundenBetreuung
und dem Experten Zahlungsverkehr bzw. Electronic Banking
➔➔Sicherung und Ausbau von Kontoumsätzen
➔➔Sichteinlagen und Kontokorrentinanspruchnahmen
➔➔Verkauf und Firmenkundenberatung im Bereich Zahlungsverkehr ausbauen
1 Tag
Inhalte
➔➔Praxis-Check: aktuelles Vorgehen und Optimierungschancen erkennen und nutzen
➔➔Profi-ZV-Beratung: ganzheitliche Betrachtung und Analyse der Kooperation im Bereich
Zahlungsverkehr
➔➔Ansätze für Beratung, Verkauf aktiv nutzen
➔➔Umsatzsteuerung überprüfen – Kontoumsätze einfordern
➔➔Cross-Selling-Chancen für die Steigerung der Kontoumsätze und Inanspruchnahmen erkennen
➔➔ZV-Software und Cashmanagementprogramme
➔➔Digitalisierung des Rechnungswesens
➔➔Zahlungssysteme (Terminals, Karten) optimieren
➔➔Kontoführungsmodelle, Auslandszahlungsverkehr
➔➔Brücken zu anderen Vertriebsthemen im Firmenkundengeschäft schlagen
➔➔Beratungs- und Verkaufshilfen
Karlsruhe Buchungs-Nr.
19.10.2017FM510.17.1
Mitglieder-Preis
€ 355,– bwgv-akademie.de
115
Fachkompetenz Zahlungsverkehr
SpezialModule
Fachkompetenz
Electronic Banking – Grundlagen der Vertriebsunterstützung
Zielgruppe
Mitarbeiter, die in das Tätigkeitsfeld Electronic Banking neu einsteigen bzw. dort erste Erfahrungen
gesammelt haben.
Zielsetzung/Nutzen
2 Tage
Electronic BankingBerater…
➔➔unterstützen die Mitarbeiter in der Beratung und Betreuung von Fragen zu Electronic Banking,
E-Commerce und neuen Medien.
➔➔erarbeiten Lösungen im Electronic Banking ihrer Bank.
➔➔beraten ihre Kunden umfassend im Bereich elektronischer Produkte.
➔➔bieten Lösungen an und intensivieren Geschäftsbeziehungen.
Inhalte
➔➔Aktuelle Aspekte der rechtlichen Grundlagen nach abgeschlossener SEPA-Umsetzung
und vor der 2. Zahlungsverkehrrichtlinie (PSD II)
➔➔Besondere Anforderungen der Kreditinstitute innerhalb des SCT-Überweisungsverkehrs
➔➔Das europäische Lastschriftverfahren im Überblick
➔➔SEPA Card Clearing
➔➔Onlinebanking – Urteile zu betrügerischen Kundenaufträgen
➔➔E-Commerce und Zahlungsdrittanbieter – agieren oder reagieren?
➔➔Zukünftige Entwicklungstendenzen – u.a. FinTech: Freund oder Feind?
StuttgartBuchungs-Nr.
15.02.–16.02.2017FM107.17.1
Mitglieder-Preis
€ 640,– Electronic Banking – E-Commerce
Zielgruppe
Mitarbeiter, die in das Tätigkeitsfeld Electronic Banking neu einsteigen bzw. dort erste Erfahrungen
gesammelt haben.
Zielsetzung/Nutzen
Electronic BankingBerater…
➔➔unterstützen die Mitarbeiter in der Beratung und Betreuung von Fragen zu Electronic Banking,
E-Commerce und neuen Medien.
➔➔erarbeiten Lösungen im Electronic Banking ihrer Bank.
➔➔beraten ihre Kunden umfassend im Bereich elektronischer Produkte.
➔➔bieten Lösungen an und intensivieren Geschäftsbeziehungen.
2 Tage
116
StuttgartBuchungs-Nr.
14.02.–15.02.2017FM109.17.1
Mitglieder-Preis
€ 640,– Inhalte
➔➔Ausblick zu Paymentlösungen der Banken für Firmen- und Privatkunden
➔➔Vertiefung von E-Commerce-Kenntnissen – Maßnahmenkataloge
➔➔Praktische Umsetzung von E-Commerce-Produkten
➔➔Analyse und Bewertung des Internetauftritts der Bank nach ibi-Kriterien
➔➔Der rechtliche Rahmen für den Produktvertrieb über die Website – Verbraucherschutzrecht
➔➔Beweissicherheit bei elektronischen Verträgen – Folgen für die Dokumentation
➔➔Rechtssichere Gestaltung von Online-Formularen und Einwilligungen
➔➔Nutzung von Kundendaten für Werbezwecke – Vertriebsunterstützung durch Werbe-E-Mails
und Newsletter
➔➔Haftungsrisiken im Bereich Electronic Banking – Abmahnfallen im EB-Bereich
SpezialModule
Zahlungsverkehr Fachkompetenz
Electronic Banking – VR-Pay
Zielgruppe
Mitarbeiter, die in das Tätigkeitsfeld Electronic Banking neu einsteigen bzw. dort erste Erfahrungen
gesammelt haben.
Zielsetzung/Nutzen
Inhalte
➔➔Geschäftspolitische Aspekte von VR-Pay
➔➔Chancen und Risiken
➔➔Der reale Point of Sale – Akzeptanzverfahren, Terminalangebot, Preismodelle
➔➔Vertragsunterlagen und Checklisten
1 Tag
Electronic BankingBerater…
➔➔unterstützen die Mitarbeiter in der Beratung und Betreuung von technischen Fragen zu
Electronic Banking, E-Commerce und neuen Medien.
➔➔erarbeiten Lösungen im Electronic Banking ihrer Bank.
➔➔beraten ihre Kunden umfassend im Bereich elektronischer Produkte.
➔➔bieten Problemlösungen an und intensivieren Geschäftsbeziehungen.
StuttgartBuchungs-Nr.
26.04.2017FM110.17.1
Mitglieder-Preis
€ 310,– Electronic Banking – rechtliche Kompetenzen intensivieren
Zielgruppe
Erfahrene Mitarbeiter aus dem Tätigkeitsfeld Electronic Banking, die eine umfassende Vertiefung
ihrer Kompetenzen anstreben.
Inhalte
➔➔Onlinevertrieb von Bankprodukten
➔➔Auswirkungen der aktuellen Gesetzesänderungen beim Verbraucherschutz auf den EB-Bereich
➔➔Anmelde- und Bestellformulare rechtssicher gestalten
➔➔Rechtliche Aspekte beim Onlinebanking – Dokumentation und Beweisprobleme bei elektronischen Geschäftsvorfällen
➔➔E-Mails in der Kommunikation mit Kunden – Datenschutzanforderungen im Bereich Electronic
Banking
➔➔Rechtliche Anforderungen bei der Kooperation mit Fremdfirmen
➔➔Rechtliche Besonderheiten bei der Bank in Social Media
➔➔Haftungsrisiken im Bereich Electronic Banking – Rechtslage bei Phishing & Co. – Abmahnfallen
im EB-Bereich
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer aktualisieren ihre Rechtskenntnisse, die in direktem Zusammenhang mit dem
Electronic Banking stehen, um Fehleinschätzungen bzw. Fehlentscheidungen und somit Schaden
für die Bank zu vermeiden.
StuttgartBuchungs-Nr.
24.07.–25.07.2017FM121.17.1
Mitglieder-Preis
€ 600,– Electronic Banking – Beratung & Support
Zielgruppe
Mitarbeiter, die in das Tätigkeitsfeld Electronic Banking neu einsteigen bzw. dort erste Erfahrungen
gesammelt haben.
Inhalte
➔➔Zahlungsverkehr aus Sicht der Bank – Kosten, Erträge, Risiken
➔➔Potenziale erkennen
➔➔Inlands- und Auslandszahlungsverkehr – Grundlagen für EB-Berater
➔➔Überblick über die Produktpalette (eBanking, ZV-Software, Übertragungsverfahren, Kartenzahlungsverkehr, Kartenterminals, E-Commerce etc.)
➔➔Implementierung beim Kunden, Kundensupport (Erfahrungsaustausch)
➔➔Sicherheitsanforderungen und Sicherheitskonzepte im Electronic Banking
➔➔Kartenzahlungsverkehr (Girocard, VPay, Maestro, Kreditkarten)
➔➔Die Produktpalette im Leistungsvergleich
➔➔Produkte der Mitwettbewerber
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Electronic BankingBerater…
➔➔beraten Kunden umfassend im Bereich Electronic Banking und bieten Problemlösungen an.
➔➔unterstützen Kunden bei der Implementierung und Nutzung von EB-Produkten.
➔➔unterstützen Mitarbeiter in Electronic Banking Fragen.
➔➔intensivieren Geschäftsbeziehungen und verbessern die Kosten-/Ertragssituation im Zahlungsverkehr.
StuttgartBuchungs-Nr.
14.09.–15.09.2017FM118.17.1
Mitglieder-Preis
€ 410,– 117
Fachkompetenz Zahlungsverkehr
SpezialModule
Ausgewählte Aspekte des Zahlungsverkehrs
Zielgruppe
Mitarbeiter, die vertiefte Kenntnisse im Zahlungsverkehr von Volksbanken Raiffeisenbanken benötigen; Leiter Zahlungsverkehr, Electronic Banking; Mitarbeiter mit mehrjähriger Berufserfahrung in
diesen Bereichen
* ABACCO Hotel, Korntal-Münchingen
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer erhalten einen umfassenden und qualifizierten Überblick über die aktuellen Entwicklungen im Zahlungsverkehr und können in Kenntnis der aktuellen Rechtsgrundlagen fundiert
arbeiten und sicher entscheiden.
* Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
26.04.–27.04.2017
FM351.17.1
Inhalte
➔➔Preis- und Leistungsverzeichnis – die neuen Vorgaben im Blick der Verbraucherschützer
und der Gerichte
➔➔Aktuelle Urteile im Zahlungsverkehr
➔➔Zukünftige Vorschriften durch die PSD2 und die EU-Basiskonto-Richtlinie
➔➔Überweisung – Ablehnung, Rückruf, Kontokennungs-/Namensvergleich, u.a.
➔➔Lastschriftverfahren – Voraussetzungen, Mandate, Rückgaben, Negativliste
Mitglieder-Preis
€ 735,– Aktuelle Rechtsprechung im Zahlungsverkehr
Zielgruppe
Mitarbeiter, die über aktuelle rechtlich relevante Kenntnisse im Zahlungsverkehr verfügen müssen;
Leiter Zahlungsverkehr/Electronic Banking; erfahrene Mitarbeiter aus diesen Bereichen
2 Tage
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer frischen ihre Rechtskenntnisse vor dem Hintergrund aktueller Rechtsprechung
anhand konkreter Praxisfälle auf.
Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
Inhalte
➔➔Die allgemeinen und speziellen Rechtsgrundlagen im Zahlungsverkehr
➔➔Die Kundenbedingungen – AGB, Preis- und Leistungsverzeichnis, Sonderbedingungen
➔➔Überweisung – Rückrufe, Kontoanrufprüfung, Verjährungen
➔➔Lastschriftverkehr – korrekte Mandate und deren Prüfung, insbesondere bei Rückgabewünschen nach Ablauf der ges. Erstattungsfrist
➔➔Onlinebanking – aktuelle Entscheidungen vor allem zu Pharming/Phishing
➔➔Ausblick auf die neuen Bestimmungen der PSD2
13.11.–14.11.2017FM352.17.1
Mitglieder-Preis
€ 735,– Phishing, Pharming & Co. – Praktiker-Workshop
Zielgruppe
Vorstände, Mitarbeiter Electronic Banking, Interne Revision, EDV-Organisation
Zielsetzung/Nutzen
Die Verantwortlichen für den Bereich Electronic Banking erlangen den aktuellen Kenntnisstand zu
den Gefahren aus dem Internet und werden sensibel für Missbrauchs- und Angriffspotenziale. Sie
bauen Handlungskompetenz für die Gefahrenabwehr und den Ernstfall auf.
* Hotel Stadt Tübingen, Tübingen
* Region Stuttgart
Buchungs-Nr.
11.05.2017FM305.17.1
Mitglieder-Preis
€ 360,– 1 Tag
118
Inhalte
➔➔Technische Rahmenbedingungen und IT-Sicherheit
➔➔Rechtsgrundlagen und Auffassungen für Phishing, Pharming & Co.
➔➔Neuerungen nach der Zahlungsdienstrichtlinie
➔➔Aktuelle Rechtsprechung
➔➔Erarbeitung Handlungsleitfaden und Handlungsvorschläge
SpezialModule
Zahlungsverkehr Fachkompetenz
Rechtsprechung zur missbräuchlichen Online-Verfügung
Zielgruppe
Führungskräfte und Mitarbeiter in den Bereichen Electronic Banking, Interne Revision, Betriebsorganisation, Werbung und Marketing, Compliance und Markt
Inhalte
➔➔Aktuelle Rechtsprechung BGH und Instanzgerichte zu Phishing und Pharming
➔➔Vertragliche Ansprüche
➔➔Schadensersatzansprüche
➔➔Anscheinsbeweis – ja oder nein?
➔➔Ggf. verwandte Sachverhalte wie z.B. Skimming, financial agents
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer können aus der Rechtsprechung Folgen für die Praxis, im Hinblick auf rechtliche
und technische Fragestellungen, sowie das Markt- und Vertriebsverhalten ableiten.
* Best Western Plus Hotel,
Stuttgart-Fellbach
* RegionStuttgart
Buchungs-Nr.
12.05.2017FM144.17.1
Mitglieder-Preis
€ 370,– Die wesentlichen Inhalte der Rulebooks – in deutscher Sprache – SCT und SDD
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer werden nach dem Seminar sehr viel sicherer sein und gezielter die vom Gesetzgeber und vom EPC geforderten Schritte durchführen können sowie unberechtigte Ansinnen anderer
Kreditinstitute zum eigenen Vorteil abwehren können.
Inhalte
➔➔SCT – Hinweise zu RECALL-Entgelten im Inland und in EWR-Ländern – die besonderen
Pflichten der Empfängerbank bei Rückrufen im inländischen SCT-Zahlungsverkehr
➔➔SCT – Unterschiede des RECALL zum RETURN (EPC-Rulebook sowie Klarstellungen des EPC)
➔➔SDD Basis – u.a. deutsche Definitionen REFUSAL, REVERSAL etc.
➔➔5 Tage-Rückgaberegelung SDD Basis Interbanken – Erläuterung der Vorschriften – Rückgabefristen – Zeitstrahlübersicht und Erläuterung
➔➔Genaue Abwicklung bei REFUND nach Ablauf der Erstattungsfrist
➔➔SDD B2B – Pflichten des Zahlungspflichtigen und der Zahlstelle – Entgegennahme des
B2B-Mandats durch die Zahlstelle – Erläuterung der Vorschriften inkl. des EPC-ClarificationPaper dazu
SEPA-Grundwissen wird unbedingt
vorausgesetzt. In diesem Training sind
die wichtigen Rulebook-Änderungen
inkl. der Glossarbegriffe – Erläuterungen
und Definitionen in Deutsch enthalten
(Preis 200,– Euro).
Diese erwerben Sie
durch Teilnahme an dieser Veranstaltung, und sind im Mitglieder-Preis
enthalten.
* ABACCO Hotel, Korntal-Münchingen
* Region Stuttgart
1 Tag
Zielgruppe
Mitarbeiter aus den Bereichen Zahlungsverkehr, Rechnungswesen/Buchhaltung, Revision sowie
elektronische Bankdienstleistungen
Buchungs-Nr.
27.10.2017FM501.17.1
Mitglieder-Preis
€ 655,– Auslandszahlungsverkehr – Meldevorschriften für Banken
Zielgruppe
Interne Revision; Mitarbeiter aus den Bereichen Ausland, Zahlungsverkehr, Wertpapiere,
Rechnungswesen, Meldewesen, Kredit
Inhalte
➔➔Gesetzliche Grundlagen – Überblick über das Außenwirtschaftsgesetz (AWG)
➔➔Die Meldevorschriften nach der Außenwirtschaftsverordnung (AWV)
➔➔Meldewesen – Vordrucke, Kundenmeldepflichten, Mitteilungen, Merkblätter und sonstige
Hinweise der Bundesbank
➔➔Meldeanforderungen an Banken in allen Geschäftsbereichen – Kredit-, Auslands-,
Handelsgeschäfte
➔➔Bearbeitung und Lösung von Praxisfällen
➔➔Organisatorische Vorkehrungen
1 Tag
Zielsetzung/Nutzen
Die Teilnehmer kennen die gesetzlichen Grundlagen und relevante Aspekte des Außenwirtschaftsverkehrs. Sie können Kunden in Fragen meldepflichtiger Vorgänge beraten, originäre Meldeanforderungen an die Bank einschätzen und umsetzen sowie die Meldungen in ihrem Aufgabengebiet
auf Richtigkeit prüfen.
StuttgartBuchungs-Nr.
01.12.2017IR314.17.1
Mitglieder-Preis
€ 355,– 119
120
Ihr Berater-Team
Abteilungsleiter
Jan Hellmann
0711 45 81-32 12
[email protected]
Teamassistentin
Jacqueline Welsch
0711 45 81-32 16
[email protected]
Produktmanagerin/Beraterin
Jennifer Baumer
0711 45 81-32 15
[email protected]
Teamassistentin
Ana Zec
0711 45 81-32 46
[email protected]
Produktmanagerin/Beraterin
Astrid Hüttisch
0711 45 81-32 13
[email protected]
Teamassistentin
Alexandra Ziegler
0711 45 81-32 36
[email protected]
Produktmanagerin/Beraterin
Dr. Mascha Kirchner
0711 45 81-32 11
[email protected]
Produktmanagerin/Beraterin
Martina Vincon
0711 45 81-32 18
[email protected]
Servicezeiten
Montag–Donnerstag:
08:30–12:00 Uhr und 13:00–17:00 Uhr
Freitag:
08:30–12:00 Uhr und 13:00–16:00 Uhr
PE-Beratung
Christian Arlt
Produktion Bank, Beauftragte, Betriebsräte,
Office-Management, Ehrenamt
Fon 0721 98 98-4 34
[email protected]
Dr. Nicola Ettlin
Management, Steuerung
Fon 0711 45 81-32 37
[email protected]
Dr. Mascha Kirchner
Markt Bank
Fon 0711 45 81-32 11
[email protected]
Sven Eßwein
Ausbildung, BankColleg
Fon 0721 9898-436
[email protected]
KundenServiceCenter
Ihre Ansprechpartnerinnen im KundenServiceCenter
Fon 0721 98 98-1 00
[email protected]
Anja Dörflinger
Alica Huck
Brenda Grether
Clarissa Mayer
Andrea Huber
Alexandra Reitz
bwgv-akademie.de
KO P I E RVO R L AG E
121
AN M E LD U N G E N 2017
BWGV-Akademie
Bitte per Fax
KundenServiceCenter
Am Rüppurrer Schloss 40
76199 Karlsruhe
an folgende Nummer:
0721 98 98-4 10
Termin/Jahr
Veranstaltung
Name, Vorname des Teilnehmers
Kürzel
mailto
AN M E LD U N G Unte rneh me n
AN M E L D U N G pri va t
Name des Unternehmens
Straße, Hausnummer
Ansprechpartner
PLZ, Ort
Fon
Fax
Fax
E-Mailadresse
IBAN
Datum, Unterschrift
Datum, Unterschrift
Für die Anmeldungen gelten die Allgemeinen Geschäftsbedingungen der BWGV-Akademie.
Geburtstag
GENO-User-ID
x = ohne
Übern.
Telefon
BIC
bwgv-akademie.de
122
Unsere AGBs
1. Anwendungsbereich
Die Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) gelten für die
Teilnahme an Veranstaltungen der BWGV-Akademie.
2. Anmeldung und Buchung
Anmeldungen können per Brief, per Fax, per E-Mail, per Telefon
oder über ein Anmeldeformular auf der Homepage im Internet
vorgenommen werden. Eine Anmeldung ist nur für die gesamte Veranstaltung möglich und – bei mehrtägigen Veranstaltungen – nicht für einzelne Tage. Sofern eine Veranstaltung aus
mehreren Blöcken besteht, gilt die Anmeldung für alle Blöcke.
Eine Anmeldung für einzelne Blöcke ist nicht möglich. Auf Ausnahmen wird im Angebot ausdrücklich verwiesen. Neben der
Angabe der Veranstaltung und der Benennung des Teilnehmers (Name, Vorname, Geburtstag, Adresse, Fon und E-Mail)
ist die Angabe des anmeldenden Unternehmens und ggf.
des Trägers der Kosten erforderlich. Die Buchung der Anmeldung erfolgt in der Reihenfolge des Eingangs. Nach Eingang
der Anmeldung wird innerhalb einer Woche eine Bestätigung
versandt. Sollte eine Veranstaltung ausgebucht sein, erhält der
Kunde eine schriftliche Information über eine Vormerkung auf
der Warteliste oder die Bekanntgabe eines neuen Termins. Die
BWGV-Akademie behält sich vor, die Annahme einer Anmeldung abzulehnen.
3. Hotelleistungen
Mit der Anmeldung zu einer Veranstaltung ist automatisch eine
Anmeldung zu Leistungen des Hotels verbunden, in dem die
Veranstaltung durchgeführt wird. Bei Teilnehmern, die nur die
Verpflegungsleistungen in Anspruch nehmen, werden neben
dem Begrüßungskaffee am Anreisetag in der Regel drei Mahlzeiten (Vormittagskaffee, Mittagessen und Nachmittagskaffee)
sowie Mineralwasser im Seminarraum angeboten. Bei Teilnehmern, die übernachten, kommen weitere Hotelleistungen hinzu
(Beherbergung, Frühstück und Abendessen). Diese Leistungen
werden zusätzlich zum Veranstaltungspreis berechnet. Sofern
das jeweilige Hotel ausgebucht sein sollte, erfolgt eine Unterbringung in einem nahegelegenen Hotel.
4. Datenschutz
Die der BWGV-Akademie übermittelten Daten werden zu Verwaltungszwecken gespeichert. Die Namen- und Anschriftsdaten werden den Teilnehmern und Dozenten der Veranstaltung
zugänglich gemacht, soweit dem nicht widersprochen wird.
5. Veranstaltungspreise
Die Preise sind der jeweiligen Veranstaltungsbeschreibung
zu entnehmen. Mit der Buchungsbestätigung durch die
BWGV-Akademie entsteht die Verpflichtung, den Veranstaltungspreis zu bezahlen. Der Preis wird für die gesamte Veranstaltung in Rechnung gestellt. Die tageweise Abwesenheit
einzelner Teilnehmer berechtigt nicht zur Preisreduktion. Die
angegebenen Preise gelten für Mitglieder. Für Nichtmitglieder
erhöht sich der Preis um 20 %. Mitgliederpreise gelten für Mitarbeiter von Mitgliedsunternehmen des genossenschaftlichen
Verbundes. Die Kosten werden per Lastschrift eingezogen.
123
6. Stornierung und Umbuchung
a) Veranstaltungspreise
Bei Verhinderung eines Teilnehmers kann zeitgleich mit der
Stornierung an seiner Stelle ein anderer Teilnehmer ohne
Zusatzkosten die Leistung in Anspruch nehmen (Teilnehmertausch). Bei mehrteiligen Veranstaltungen ist ein Teilnehmertausch für die einzelnen Teile nicht möglich. Falls ohne
Teilnehmertausch ein Teilnehmer abgemeldet oder auf einen
anderen Termin umgebucht wird, werden folgende Stornierungskosten berechnet:
zwischen 28 und 15 Tagen vor Veranstaltungsbeginn 50 %
des Veranstaltungspreises
ab 14 Tagen vor Veranstaltungsbeginn 100 % des Veranstaltungspreises
b) Übernachtung
Falls eine bereits gebuchte Übernachtung storniert wird, gelten
folgende Stornierungskosten:
42 – 21 Tage vor Veranstaltungsbeginn 30 % der Übernachtungskosten
20 – 15 Tage vor Veranstaltungsbeginn 50 % der Übernachtungskosten
14 – 2 Tage vor Veranstaltungsbeginn 80 % der Übernachtungskosten
Danach bzw. bei Abbruch einer Veranstaltung (z.B. durch Krankheit) werden die Übernachtungskosten für die restlichen Veranstaltungstage mit 100 % berechnet.
c) Verpflegung
Bei Stornierung bis zwei Tage vor Beginn der Veranstaltung entfallen die Verpflegungskosten. Danach bzw. bei Abbruch der
Veranstaltung werden die Verpflegungskosten der restlichen
Veranstaltungstage mit 50 % berechnet.
d) Nachweis eines fehlenden oder geringeren Schadens
Dem Kunden steht in allen Fällen der Nachweis frei, dass der
BWGV-Akademie kein Schaden oder ein wesentlich niedrigerer
Schaden als in Höhe der angesetzten Stornierungskosten entstanden ist.
7. Veranstaltungsabsage
Die BWGV-Akademie behält sich das Recht vor, einzelne Veranstaltungen aus wichtigem Grund abzusagen. Dies kann auch
kurzfristig geschehen, z.B. bei Erkrankung des Referenten oder
bei zu geringer Teilnehmerzahl. Bereits bezahlte Kosten werden zurückerstattet. Darüber hinausgehende Ansprüche sind
ausgeschlossen. Die BWGV-Akademie behält sich das Recht
vor, einzelne Veranstaltungen aus wichtigem Grund zeitlich zu
verschieben oder in Räumlichkeiten an einem anderen Veranstaltungsort zu verlegen. Die gemeldeten Teilnehmer werden
über alle Maßnahmen per Brief, E-Mail oder Fax, in Eilfällen
auch per Telefon, informiert.
8. Haftungsausschluss
Die Teilnehmer sind für den Verlust mitgebrachter Gegenstände
selbst verantwortlich, soweit sie diese nicht im verschlossenen
Zimmer aufbewahren. Gegen Verlust durch Einbruch, Diebstahl
und Brand besteht eine Versicherung. Für gesundheitliche Schäden haftet die BWGV-Akademie nicht. Der Haftungsausschluss
gilt unabhängig vom Ort der Veranstaltung. Die Bezugnahme
auf konkrete Bankprodukte oder Dienstleistungen innerhalb einer Veranstaltung erfolgt allein zur Schulung der Teilnehmer
und zur Illustration der Schulungsinhalte. Eine Empfehlung oder
sonstige Beratung gegenüber Teilnehmern, eines Kunden oder
sonstigen Personen für die Vornahme von eigenen Geschäften
oder Geschäften von Dritten ist damit nicht verbunden. Es ist
Referenten ausdrücklich untersagt, im Rahmen einer Veranstaltung der BWGV-Akademie Anlageberatungen oder sonstige
Beratungen vorzunehmen, es sei denn, die Beratung ist vor Beginn der Veranstaltung mit der BWGV-Akademie ausdrücklich
als deren Inhalt schriftlich vereinbart worden.
9. Parkmöglichkeiten
An den Akademie-Standorten in Karlsruhe und Stuttgart stehen kostenlos Parkplätze zur Verfügung. An den anderen Veranstaltungsorten können Parkgebühren anfallen. Es gilt die
Straßenverkehrsordnung. Das Parken erfolgt auf eigene Gefahr.
10. Wirksamkeit der Allgemeinen
Geschäftsbedingungen
Abweichende Vereinbarungen oder Nebenabreden bedürfen
zu ihrer Wirksamkeit der Schriftform. Die Unwirksamkeit einzelner Bestimmungen beeinträchtigt die Wirksamkeit dieser AGB
im Ganzen nicht.
Diese AGB finden ab 01.09.2016 Anwendung auf alle Buchungen für Veranstaltungen ab dem Jahr 2017.
KO P I E RVO R L AG E
A N M E L D U N G E N 2017
BWGV-Akademie
Bitte per Fax
KundenServiceCenter
Am Rüppurrer Schloss 40
76199 Karlsruhe
an folgende Nummer:
0721 98 98-4 10
Termin/Jahr
Veranstaltung
Name, Vorname des Teilnehmers
Kürzel
mailto
AN M E LD U N G Un terne h men
AN M E L D U N G pri va t
Name des Unternehmens
Straße, Hausnummer
Ansprechpartner
PLZ, Ort
Fon
Fax
Fax
E-Mailadresse
IBAN
Datum, Unterschrift
Datum, Unterschrift
Für die Anmeldungen gelten die Allgemeinen Geschäftsbedingungen der BWGV-Akademie.
Geburtstag
GENO-User-ID
x = ohne
Übern.
Telefon
BIC
bwgv-akademie.de

Zur weiteren Planung des zweiten Halbjahres 2016 geben wir Ihnen

ferien und schuleinstellungen 2017

Hallen-Belegungs-Zeiten Winter 2016/2017

Termin 2017 - Internationales Steuerseminar Schweiz

Infoblatt der Bayerischen Polizei (pdf | 553 KB)

pdf - KALENDER 2017 Österreich

Ergebnisplakat DIN A3

epu-business-labor: terminübersicht

16.–18. Juni 2017 Glarus Süd