PRODUKTINFORMATIONSBLATT ÜBER FINANZINSTRUMENTE NACH WERTPAPIERHANDELSGESETZ Stand: 06.06.2016 | Seite 1 / 3 Dieses Dokument gibt Ihnen einen Überblick über wesentliche Eigenschaften dieses Wertpapiers. Insbesondere erklärt es die Funktionsweise und die Risiken. Bitte lesen Sie die folgenden Informationen sorgfältig, bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen. variozins teilgarant 07-2016: Basiswert Internationale Unternehmen WKN / ISIN: Handelsplatz: Emittent (Herausgeber des Zertifikats): Produktgattung: DGE0A1 / DE000DGE0A15 Börse Frankfurt Zertifikate und/oder EUWAX Stuttgart (nach Börseneinführung) DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main („DZ BANK“) Sitz: Frankfurt am Main, Deutschland; Branche: Kred itinstitute; www.dzbank.de Teilkapitalschutz-Zertifikat (nachfolgend Zertifikat genannt) 1. Produktbeschreibung / Funktionsweise Markterwartung Das vorliegend beschriebene Zertifikat richtet sich an Anleger, die davon ausgehen, dass die zugrunde liegenden Referenzaktien an festgelegten Terminen (Beobachtungstage) nicht unter max. 75,00 % (Barriere; endgültige Festlegung am 15.07.2016) ihres jeweiligen Startpreises notieren werden. Allgemeine Darstellung der Funktionsweise Das hier beschriebene Zertifikat bezieht sich auf 10 internationale Referenzaktien. Es hat eine feste Laufzeit und wird am 23.01.2023 fällig (Rückzahlungstermin). Der Anleger erhält am Rückzahlungstermin eine Rückzahlung von mindestens 95,00 Euro pro Zertifikat (Teilkapitalschutz) und höchstens 100,00 Euro pro Zertifikat (Nennbetrag). Die Auszahlung des Nennbetrags ist abhängig von der Wertentwicklung der Referenzaktien in der letzten Zinsperiode. Nach der 1. Zinsperiode erfolgt eine fixe Zinszahlung von 1,50 Euro pro Zertifikat. Das Zertifikat bietet darüber hinaus die Möglichkeit einer ansteigenden Zinszahlung ab der 2. Zinsperiode. Der Anleger erhält ab der 2. Zinsperiode mindestens eine Zahlung der Mindestverzinsung von 0,40 Euro pro Zertifikat. Eine höhere Zinszahlung hängt davon ab, dass die Referenzaktien an den Beobachtungstagen der jeweiligen Zinsperiode auf oder über einer bestimmten Kursschwelle (Barriere) notieren. Entscheidend ist dabei jeweils der Schlusskurs der Referenzaktien an der jeweils maßgeblichen Börse. Die Barriere wird am 15.07.2016 festgelegt. Sie wird max. 75,00 % des jeweiligen Startpreises einer Referenzaktie betragen. Für die Höhe der Zinszahlungen gibt es ab der 2. bis zur 5. Zinsperiode zwei Möglichkeiten: 1) Alle Referenzaktien notieren an allen Beobachtungstagen einer Zinsperiode auf oder über ihrer jeweiligen Barriere. In diesem Fall erfolgt für die jeweilige Zins periode eine Zahlung der jeweiligen Höchstverzinsung. 2) Mindestens eine Referenzaktie notiert an mindestens einem Beobachtungstag einer Zinsperiode unter ihrer jeweiligen Barriere. In diesem Fall erfolgt für die jeweilige Zinsperiode eine Zahlung der Mindestverzinsung von 0,40 Euro pro Zertifikat. In der letzten Zinsperiode gibt es für die Höhe der Zinszahlung und der Rückzahlung zwei Möglichkeiten: 1) Alle Referenzaktien notieren an allen Beobachtungstagen der Zinsperiode auf oder über ihrer jeweiligen Barriere. In diesem Fall erfolgt die Rückzahlung zum Nennbetrag von 100,00 Euro pro Zertifikat zzgl. Zahlung der Höchstverzinsung für die letzte Zinsperiode von 6,00 Euro pro Zertifikat. 2) Mindestens eine Referenzaktie notiert an mindestens einem Beobachtungstag der Zinsperiode unter ihrer jeweiligen Barriere. In diesem Fall erfolgt die Rück zahlung zu 95,00 Euro pro Zertifikat zzgl. Zahlung der Mindestverzinsung von 0,40 Euro pro Zertifikat. Ansprüche aus den Referenzaktien (z.B. Stimmrechte, Dividenden) stehen dem Anleger nicht zu. 2. Produktdaten Zeichnungsfrist Valuta (Zeitpunkt der Belastung) Basiswert (Bezugswert, der dem Zertifikat zugrunde liegt) Nennbetrag Teilkapitalschutz Fixe Zinszahlung für die 1. Zinsperiode Zinszahlung ab der 2. Zinsperiode Barriere Startpreis Beobachtungstage 15.06.2016 bis 15.07.2016, 14:00 Uhr. Die Zeichnungsfrist kann durch die DZ BANK früher beendet werden. 22.07.2016 Das Zertifikat bezieht sich auf 10 internationale Referenzaktien. Die 10 Referenzaktien werden am 15.07.2016 (Starttag) endgültig festgelegt und unter www.dzbank-derivate.de veröffentlicht. Der Basiswert wird voraussichtlich aus den folgenden 10 Referenzaktien bestehen: Aktie / Gesellschaft Branche ISIN Maßgebliche Börse Amazon.com Inc Technologie / Internet US0231351067 NASDAQ Amgen Inc Healthcare / Biotechnologie US0311621009 NASDAQ Apple Inc Technologie US0378331005 NASDAQ AstraZeneca PLC Healthcare / Pharma GB0009895292 London Stock Exchange Intesa Sanpaolo SpA Banken IT0000072618 Borsa Italiana K+S AG Agrarchemie DE000KSAG888 XETRA Metro AG Handel DE0007257503 XETRA Nokia Corp Technologie FI0009000681 NASDAQ OMX Helsinki Vodafone Group PLC Telekommunikation GB00BH4HKS39 London Stock Exchange Wal-Mart Stores Inc Handel US9311421039 New York Stock Exchange Stellt die DZ BANK am 15.07.2016 um 14:00 Uhr - also noch vor Valuta - fest, dass der Bereich Research der DZ BANK bei einer oder zwei der Referenzaktien das Anlageurteil von KAUFEN / HALTEN auf VERKAUFEN geändert hat, wird die betreffende Aktie ausgetauscht. Die DZ BANK nimmt in diesem Fall einen Austausch durch die in der nachfolgenden Tabelle genannten Austauschaktien entsprechend der Reihenfolge vor. Soweit Austauschaktie Nr. 1 vom Bereich Research der DZ BANK am 15.07.2016 um 14:00 Uhr mit Anlageurteil VERKAUFEN eingestuft ist, steht nur noch Austauschaktie Nr. 2 für einen Austausch zur Verfügung. Nr. Austauschaktie Branche ISIN Maßgebliche Börse 1. HSBC Holdings PLC Banken GB0005405286 London Stock Exchange 2. ASML Holding NV Technologie / Halbleiter NL0010273215 Euronext Amsterdam 100,00 Euro pro Zertifikat 95,00 Euro pro Zertifikat am Rückzahlungstermin 1,50 Euro pro Zertifikat unabhängig von der Wertentwicklung der Referenzaktien Die Höhe der Zinszahlung an einem Zinszahlungstermin ist ab der 2. Zinsperiode von der Wertentwicklung der Referenzaktien abhängig. Mindestverzinsung Höchstverzinsung 2. Zinsperiode 0,40 Euro 5,00 Euro 3. Zinsperiode 0,40 Euro 5,25 Euro 4. Zinsperiode 0,40 Euro 5,50 Euro 5. Zinsperiode 0,40 Euro 5,75 Euro Letzte Zinsperiode 0,40 Euro 6,00 Euro Max. 75,00 % des jeweiligen Startpreises einer Referenzaktie. Die Barriere wird am 15.07.2016 in Abhängigkeit von der Markt situation während der Zeichnungsfrist endgültig festgelegt. Sie wird unter www.dzbank-derivate.de veröffentlicht. Schlusskurs der jeweiligen Referenzaktie an der jeweils maßgeblichen Börse am 15.07.2016 (Starttag) Am 8. Kalendertag eines jeden Monats bzw. dem darauf folgenden Handelstag; erstmals im August 2017, letztmals im Januar 2023; jeweils 12 Beobachtungstage in der 2. bis 5. Zinsperiode, 18 Beobachtungstage in der letzten Zinsperiode PRODUKTINFORMATIONSBLATT ÜBER FINANZINSTRUMENTE NACH WERTPAPIERHANDELSGESETZ Stand: 06.06.2016 | Seite 2 / 3 WKN / ISIN: DGE0A1 / DE000DGE0A15 Zinszahlungstermine Zinsperioden Rückzahlungstermin Laufzeit Stückzinsberechnung Kleinste handelbare Einheit Börsennotierung Letzter Börsenhandelstag Kursinformation 24.07.2017, 23.07.2018, 22.07.2019, 22.07.2020, 22.07.2021, 23.01.2023 1. Zinsperiode: 22.07.2016 (einschließlich) bis 23.07.2017 (einschließlich) 2. Zinsperiode: 24.07.2017 (einschließlich) bis 22.07.2018 (einschließlich) 3. Zinsperiode: 23.07.2018 (einschließlich) bis 21.07.2019 (einschließlich) 4. Zinsperiode: 22.07.2019 (einschließlich) bis 21.07.2020 (einschließlich) 5. Zinsperiode: 22.07.2020 (einschließlich) bis 21.07.2021 (einschließlich) Letzte Zinsperiode: 22.07.2021 (einschließlich) bis 22.01.2023 (einschließlich) 23.01.2023 22.07.2016 bis 23.01.2023 Es erfolgt keine separate Stückzinsberechnung. Stückzinsen sind aufgelaufene Zinsansprüche von Valuta/vorherigem Zinszahlungs termin bis zum Verkauf des Zertifikats. Die zu erwartende Zinszahlung wird anteilig im Kurs des Zertifikats berücksichtigt. 1 Zertifikat Voraussichtlich am 22.08.2016 im Freiverkehr in Frankfurt und / oder Stuttgart (Stücknotierung) 18.01.2023 Bei Ihrer Genossenschaftsbank bzw. Hausbank oder unter www.dzbank-derivate.de 3. Risiken Emittenten- / Bonitätsrisiko: Anleger sind dem Risiko der Insolvenz, das heißt einer Überschuldung oder Zahlungsunfähigkeit der DZ BANK ausgesetzt. Anleger sind auch dem Risiko ausgesetzt, dass die DZ BANK ihre Verpflichtungen aus dem Zertifikat aufgrund behördlicher Anordnung von Abwicklungsinstrumenten nicht erfüllt. Ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist möglich. Produktbezogene Risiken: Der Teilkapitalschutz der DZ BANK in Höhe von 95,00 Euro pro Zertifikat gilt nur am Rückzahlungstermin. Notiert mindestens eine Refe renzaktie an mindestens einem Beobachtungstag in der letzten Zinsperiode unter ihrer jeweiligen Barriere erfolgt die Rückzahlung zu 95,00 Euro pro Zertifikat. Die end gültige Festlegung des Basiswerts erfolgt am 15.07.2016 um 14:00 Uhr und damit erst nach einer Investitionsentscheidung. Anleger sollten daher bei ihrer Investitions entscheidung auch die Austauschaktien berücksichtigen. Es kann nicht ausgeschlossen werden, dass im Falle eines Austauschs die Austauschaktien ebenso wie die übrigen Referenzaktien die Barriere während der Laufzeit unterschreiten. Die endgültige Zusammensetzung des Basiswerts wird von den Ergebnissen interner Bewer tungsverfahren der DZ BANK und den daraus folgenden Anlageurteilen für einzelne Aktien beeinflusst. Diese können von den Bewertungen und Anlageurteilen Dritter abweichen. Je nach Wertentwicklung der Referenzaktien kann ab der 2. Zinsperiode nur die Mindestverzinsung gezahlt werden. Preisänderungsrisiko: Der Anleger trägt das Risiko, dass der Wert des Zertifikats während der Laufzeit insbesondere durch die unter „4. Verfügbarkeit“ genannten marktpreisbestimmenden Faktoren nachteilig beeinflusst wird und auch deutlich unter dem Emissionspreis liegen kann. Risiken infolge von Anpassungen, Ersetzungen oder Abwandlung des Rückzahlungsprofils: Die DZ BANK ist bei Eintritt außerordentlicher Ereignisse berech tigt, die Zertifikatsbedingungen anzupassen, die Referenzaktien zu ersetzen oder das Rückzahlungsprofil abzuwandeln. Eine Anpassung oder Ersetzung kann sich nach teilig auf die Wertentwicklung und / oder das Rückzahlungsprofil des Zertifikats auswirken. Im Falle einer Abwandlung des Rückzahlungsprofils entfallen alle Zinszahlun gen ab dem Zeitpunkt, an dem das zur Abwandlung berechtigende Ereignis eingetreten ist (Eintrittszeitpunkt). Die Rückzahlung am Rückzahlungstermin erfolgt in diesem Fall zum vom Emittenten zum Eintrittszeitpunkt berechneten Marktwert des Zertifikats, der in Bezug auf den Rückzahlungstermin aufgezinst wird. Die Aufzinsung erfolgt mit dem zum Eintrittszeitpunkt gültigen Zinssatz einer Verbindlichkeit des Emittenten mit einer Restlaufzeit, die der Laufzeit des Zertifikats am nächsten kommt. Die Rück zahlung erfolgt jedoch mindestens zu 95,00 Euro pro Zertifikat. Ein außerordentliches Ereignis, das zu einer Anpassung der Zertifikatsbedingungen oder Abwandlung des Rückzahlungsprofils führen kann, liegt zum Beispiel vor, wenn bei dem Emittent einer Referenzaktie (Gesellschaft) der Insolvenzfall (Zahlungsunfähigkeit/Überschuldung), die Auflösung oder Liquidation droht oder alle wesentlichen Vermögenswerte der Gesellschaft verstaatlicht oder enteignet werden oder die erforderlichen Absicherungs geschäfte für die DZ BANK vollständig oder teilweise rechtswidrig oder undurchführbar werden. 4. Verfügbarkeit Handelbarkeit: Das Zertifikat kann in der Regel nach Valuta außerbörslich sowie nach Börsennotierung börslich erworben oder veräußert werden. Die DZ BANK wird für das Zertifikat unter normalen Marktbedingungen fortlaufend unverbindliche An- und Verkaufspreise stellen, ohne hierzu rechtlich verpflichtet zu sein. Die DZ BANK bestimmt die An- und Verkaufspreise mittels marktüblicher Preisbildungsmodelle unter Berücksichtigung der marktpreisbestimmenden Faktoren. Der Preis kommt also anders als beim Börsenhandel z.B. von Aktien nicht unmittelbar durch Angebot und Nachfrage zustande. Der Anleger trägt das Risiko, dass bei diesem Zertifikat überhaupt kein oder kaum börslicher oder außerbörslicher Handel stattfindet. Deshalb kann das Zertifikat unter Umständen entweder gar nicht oder nur mit größeren Preisabschlägen veräußert werden. Marktpreisbestimmende Faktoren: Das Zertifikat kann während der Laufzeit auch deutlich unterhalb des Emissionspreises notieren. Insbesondere folgende Faktoren können – bei isolierter Betrachtung – wertmindernd auf das Zertifikat wirken: • Fallende Kurse der Referenzaktien • Steigende Volatilität der Referenzaktien (Volatilität ist die Kennzahl für die Häufigkeit und Intensität der Preisschwankungen eines Werts innerhalb eines bestimmten Zeitraums) • Steigende Dividenden(-erwartungen) bei den Referenzaktien • Steigendes allgemeines Zinsniveau • Verschlechterung der Bonität der DZ BANK Bei entgegengesetzter Entwicklung der Faktoren können diese wertsteigernd auf das Zertifikat wirken. Einzelne Marktfaktoren können jeder für sich wirken oder sich gegenseitig verstärken oder aufheben. Des Weiteren wirkt sich auch das Verhältnis der Kursbewegungen der Referenzaktien zueinander auf den Preis des Zertifikats aus (Korrelationsrisiko). 5. Beispielhafte Szenariobetrachtung Die folgenden Szenariobetrachtungen bilden keinen Indikator für die tatsächliche Wertentwicklung des Zertifikats. Die Szenariobetrachtungen beruhen auf folgenden Annahmen: • Außerbörslicher Erwerb des Zertifikats zum Emissionspreis von 103,00 Euro pro Zertifikat und Halten bis zum Rückzahlungstermin. • Standardisierte Kosten in Höhe von 0,20 % vom Emissionspreis. Diese umfassen marktübliche Depotentgelte. Die dem Anleger tatsächlich entstehenden K osten können (u.U. sogar erheblich) von den in der Szenariobetrachtung zugrunde gelegten Kosten abweichen. • Steuerliche Auswirkungen werden in der Szenariobetrachtung nicht berücksichtigt. Szenario 1: Alle Referenzaktien notieren ab der 2. Zinsperiode an allen Beobachtungstagen auf oder über ihrer jeweiligen Barriere. In diesem Fall erfolgt nach der 1. Zinsperiode die fixe Zinszahlung und ab der 2. Zinsperiode eine Zahlung der jeweiligen Höchstverzinsung sowie die Rückzahlung zu 100,00 Euro pro Zertifikat nach der letzten Zinsperiode. Rückzahlung pro Zinszahlungen pro Bruttobetrag Nettoertrag Nettowertentwicklung effektive Zertifikat Zertifikat während der (Rückzahlung + (Bruttobetrag abzüg- (Nettoertrag bezogen Rendite Laufzeit Zinsen) lich Emissionspreis auf den und Kosten) Emissionspreis) 100,00 Euro 29,00 Euro 129,00 Euro 25,79 Euro 25,04 % 3,84 % p. a. PRODUKTINFORMATIONSBLATT ÜBER FINANZINSTRUMENTE NACH WERTPAPIERHANDELSGESETZ Stand: 06.06.2016 | Seite 3 / 3 WKN / ISIN: DGE0A1 / DE000DGE0A15 Szenario 2: In der 2. Zinsperiode notieren alle Referenzaktien an allen Beobachtungstagen auf oder über ihrer jeweiligen Barriere. In der 3., 4., 5. und der letzten Zinsperiode notiert mindestens eine Referenzaktie an mindestens einem Beobachtungstag unter ihrer jeweiligen Barriere. In diesem Fall erfolgt nach der 1. Zinsperiode die fixe Zinszahlung sowie nach der 2. Zinsperiode eine Zahlung der Höchstverzinsung. Nach der 3., 4. und 5. Zinsperiode erfolgt die Zahlung der Mindestverzinsung. Nach der letzten Zinsperiode erfolgt die Zahlung der Mindestverzinsung sowie die Rückzahlung zu 95,00 Euro pro Zertifikat. Rückzahlung pro Zinszahlungen pro Bruttobetrag Nettoertrag Nettowertentwicklung effektive Zertifikat Zertifikat während der (Rückzahlung + (Bruttobetrag abzüg- (Nettoertrag bezogen Rendite Laufzeit Zinsen) lich Emissionspreis und auf den Kosten) Emissionspreis) 95,00 Euro 8,10 Euro 103,10 Euro -0,11 Euro -0,11 % -0,02 % p. a. Szenario 3: In sämtlichen Zinsperioden notiert mindestens eine Referenzaktie an mindestens einem Beobachtungstag unter ihrer jeweiligen Barriere. In diesem Fall erfolgt nach der 1. Zinsperiode die fixe Zinszahlung und nach der 2. bis letzten Zinsperiode die Zahlung der Mindestverzinsung sowie nach der letzten Zinsperiode die Rück zahlung zu 95,00 Euro pro Zertifikat. Rückzahlung pro Zinszahlungen pro Bruttobetrag Nettoertrag Nettowertentwicklung effektive Zertifikat Zertifikat während der (Rückzahlung + (Bruttobetrag abzüg- (Nettoertrag bezogen Rendite Laufzeit Zinsen) lich Emissionspreis auf den und Kosten) Emissionspreis) 95,00 Euro 3,50 Euro 98,50 Euro -4,71 Euro -4,57 % -0,73 % p. a. 6. Kosten / Vertriebsvergütung Issuer Estimated Value (IEV): Der Issuer Estimated Value betrug zum Zeitpunkt der Festlegung der Produktkonditionen 97,45 Euro. Dieser vom Emittenten geschätzte Wert des Zertifikats wurde zum Zeitpunkt der Festlegung der Produktkonditionen einmalig bestimmt, wobei eine Barriere von 75,00 % des jeweiligen Startpreises zugrunde gelegt wurde. Der Differenzbetrag zwischen dem Emissionspreis des Zertifikats und dem IEV beinhaltet die erwartete Emittentenmarge und ggf. eine Vertriebsvergütung. Die erwartete Emittentenmarge deckt u.a. die Kosten für Strukturierung, Market Making (fortlaufende Angabe von An- und Verkaufs preisen) und Abwicklung des Zertifikats ab und beinhaltet auch den erwarteten Gewinn für den Emittenten. Die erwartete Emittentenmarge und eine evtl. vorhandene Vertriebsvergütung werden bei der Bestimmung der An- und Verkaufspreise während der Laufzeit vom Preis des Zertifikats abgezogen. Dies kann sich insbesondere zu Beginn der Preisstellung negativ auf den Preis des Zertifikats auswirken. Erwerbskosten: Das Erwerbsgeschäft wird zwischen dem Anleger und der Genossenschaftsbank bzw. Hausbank zu einem festen oder bestimmbaren Preis vereinbart (Festpreisgeschäft). Dieser Preis umfasst alle Erwerbskosten und enthält üblicherweise einen Erlös für die Genossenschaftsbank bzw. Hausbank. Emissionspreis: 100,00 Euro zzgl. 3,00 % Ausgabeaufschlag pro Zertifikat Laufende Kosten: Für die Verwahrung der Wertpapiere im Anlegerdepot fallen für den Anleger die mit der verwahrenden Bank vereinbarten Kosten an (z.B. Depotentgelt). Veräußerungskosten: Im Falle einer vorzeitigen Veräußerung des Zertifikats können Kosten wie z.B. ein Veräußerungserlös der Bank oder Handelsplatzentgelte entstehen. Informationen über die genaue Höhe erhält der Anleger von seiner Genossenschaftsbank bzw. Hausbank. Vertriebsvergütung (im Emissionspreis enthalten): Die Genossenschaftsbank bzw. Hausbank erhält unmittelbar den Ausgabeaufschlag und von der DZ BANK als einmalige Vertriebsvergütung 0,50 % des Nennbetrags. TopBonus: Die Genossenschaftsbank hat die Chance, von der DZ BANK einmal im Jahr zusätzlich einen Erfolgsbonus in Höhe von bis zu 0,30 % des von der Bank abgesetzten Volumens in Anlagezertifikaten und Aktienanleihen der DZ BANK jeweils mit Zeichnungsfrist sowie in AKZENT Invest Fonds zu erhalten. Dies hängt davon ab, ob die Bank an dem TopBonus Programm der DZ BANK teilnimmt und ob sie sich nach den maßgeblichen Regeln des P rogramms für einen Erfolgsbonus qualifiziert. 7. Besteuerung Laufende Zahlungen sowie Veräußerungs- und Einlösungsgewinne unterliegen grundsätzlich der 25-prozentigen Abgeltungsteuer (zzgl. Solidaritätszuschlag + ggf. Kirchensteuer). Etwaige Veräußerungs- und Einlösungsverluste können mit anderen abgeltungsteuerpflichtigen Kapitalerträgen verrechnet werden. Diese Darstellung enthält keine vollständige Beschreibung der Besteuerung. Die steuerliche Behandlung hängt zudem von den persönlichen Verhältnissen des Anlegers ab und kann durch neue Gesetzgebung, gegebenenfalls auch rückwirkend, verändert werden. Für etwaige weitere Fragen zur Besteuerung Ihrer Anlage und zu den individuellen steuerlichen Auswirkungen der Anlage empfehlen wir die Einschaltung eines steuerlichen Beraters. 8. Sonstige Hinweise Hinweis auf die Sicherungseinrichtung: Die DZ BANK ist Mitglied in der Sicherungseinrichtung des Bundesverbandes der Deutschen Volksbanken und Raiffeisen banken e.V. (BVR). Mehr Informationen dazu finden Sie unter www.bvr.de/se. Hinweis auf den Prospekt: Der bezüglich des öffentlichen Angebots von der DZ BANK erstellte Basisprospekt wird zusammen mit den zugehörigen Endgültigen Bedingungen sowie etwaigen Nachträgen zum Basisprospekt im Internet unter www.dzbank-derivate.de veröffentlicht. Kopien der vorgenannten Unterlagen in gedruckter Form sind außerdem auf Verlangen kostenlos bei der DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main, F/GTIR, Platz der Republik, 60265 Frankfurt am Main, Deutschland, erhältlich. Weitere Hinweise: Dieses Dokument dient ausschließlich Informationszwecken. Es ist durch die DZ BANK erstellt, ausschließlich zur Verteilung in der Bundesrepu blik Deutschland bestimmt und richtet sich nicht an Personen mit Wohn- und/oder Gesellschaftssitz und/oder Niederlassungen im Ausland. Die im Dokument ent haltenen Informationen stellen weder ein öffentliches Angebot, noch eine Aufforderung zur Abgabe eines Angebots zum Erwerb eines Finanzinstruments dar. Sie sind auch keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf eines Finanzinstruments. Eine Investitionsentscheidung in Bezug auf Finanzinstrumente sollte auf der Grundla ge eines Beratungsgesprächs erfolgen. Die vollständigen Angaben zu den Finanzinstrumenten, insbesondere zu den verbindlichen Bedingungen, Risiken sowie An gaben zur DZ BANK können dem jeweiligen Prospekt entnommen werden. Sollten Sie zur Funktionsweise oder den Risiken dieser Kapitalanlage noch Fragen haben, wenden Sie sich bitte an Ihre Genossenschaftsbank bzw. Hausbank. Impressum: Herausgeber: DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main, Platz der Republik, 60265 Frankfurt am Main, Deutschland E-Mail: [email protected], Internet: www.dzbank-derivate.de Vorstand: Wolfgang Kirsch (Vorsitzender), Lars Hille, Wolfgang Köhler, Dr. Cornelius Riese, Thomas Ullrich, Frank Westhoff, Stefan Zeidler Die Angaben dieses Produktinformationsblatts gelten nur für die Dauer der Zeichnungsfrist. Zeichnungsschein Depotnummer Auftraggeber Antwort Depotinhaber PSD Bank München eG Sitz Augsburg 86135 Augsburg Frau Depotbevollmächtigter Herr Name, Vorname Straße, Nummer PLZ, Ort Telefon privat oder faxen an 0821 5049-4490 Telefon geschäftlich E-Mail Bitte senden Sie mir den PSD NewsLetter per E-Mail zu. Zertifikat VarioZins TeilGarant 07-2016: Basiswert Internationale Unternehmen Wertpapierzeichnung Ja, ich habe bereits ein Depot bei der PSD Bank München. Ja, ich möchte von dem o. g. Zertifikat profitieren, habe aber noch kein Depot bei der PSD Bank München. Bitte senden Sie mir umgehend die Eröffnungsunterlagen zu. Ich weiß, dass die PSD Bank München meinen Zeichnungswunsch erst nach Eingang der Depoteröffnungsunterlagen berücksichtigen kann. VarioZins TeilGarant 07-2016: Basiswert Internationale Unternehmen Stückzahl der Anteile Wertpapierbezeichnung GENODEF1P14 IBAN BIC DGE0A1 / DE000DGE0A15 WKN / ISIN PSD Bank München Bank Das Produktinformationsblatt zu o. g. Zertifikat habe ich zur Kenntnis genommen. Der bezüglich des öffentlichen Angebots von der DZ BANK erstellte Basisprospekt wird zusammen mit den zugehörigen Endgültigen Bedingungen sowie etwaigen Nachträgen zum Basisprospekt im Internet unter www.dzbank-derivate.de veröffentlicht. Kopien der vorgenannten Unterlagen in gedruckter Form sind außerdem auf Verlangen kostenlos bei der DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main, F/GTIR, Platz der Republik, 60265 Frankfurt am Main, Deutschland, erhältlich. Der PSD Bank München liegt für sämtliche von ihr gemäß § 3 Abs. 3 WpPG angebotenen Wertpapiere die erforderliche Zustimmung zur Prospektverwendung vor. Die Prospekte werden gemäß den Bedingungen verwendet, an die die Zustimmung gebunden sind. Ergänzend gelten die Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB-Banken) sowie die Sonderbedingungen für Wertpapiergeschäfte. Der Wortlaut dieser Geschäftsbedingungen kann in den Geschäftsräumen der Bank eingesehen werden; auf Verlangen werden diese ausgehändigt. Dieser Auftrag erfolgt auf eigenen Wunsch. Die zur Verfügung gestellten Informationen stellen keine Handlungsempfehlung bzw. Anlageberatung im Sinne des § 31 Abs. 4 WpHG durch die PSD Bank München dar. Die PSD Bank München eG führt Wertpapiergeschäfte lediglich als beratungsfreies Geschäft nach § 31 Abs. 5 WpHG aus. Aufgrund strikter Vorschriften der US-Börsenaufsicht SEC darf die PSD Bank München eG keine Wertpapieraufträge für US-Personen ausführen. Ort, Datum Unterschrift 7 956019 Stand: 02/2016 Ist als Abbuchungskonto ein Sparkonto bei der PSD Bank mit dreimonatiger Kündigungsfrist angegeben, wird die Abbuchung vorschusszinsfrei durchgeführt. Im Gegenzug wird das Papier für 3 Monate gesperrt. Danach wird die Sperre automatisch gelöscht. % des Nennbetrages. Aus dem Verkauf erhält die Bank unmittelbar den Ausgabeaufschlag und bis zu 0,50 M B I A 5 V www.psd-muenchen.de
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