FinTech関連サービス 金融サービスに最新のIT技術を活用し、顧客の利便性等を向上させた新たなサービスを展開する「FinTech」の動きが、日本で も活発になってきています。こうした新たなビジネス領域では、これまでに想定していないリスクについて検討することが望まれ ます。EYでは、FinTech分野で想定されるリスクに対応した各種サービスをご準備しています。 1. 金融機関向け FinTechスタートアップ企業のリスク管理態勢の評価 業務提携、M&A等を検討しているFinTechスタート • 各種ベンチマーク（情報セキュリティ管理基準、個人情報保護に関わる安全管理 アップ企業における、ITセキュリティ管理態勢やシ 措置（金融庁）、等）に基づく情報セキュリティ監査、情報セキュリティ診断 ステムリスク管理態勢の調査・第三者評価を行い、 • 金融検査マニュアル等、監督官庁の定める各種基準・ガイドラインのうち、シス 管理態勢の強み・弱みの明確化とその改善・強化 テムリスクに係る要求項目への準拠性調査 を支援します。 FinTechスタートアップ企業への出資支援/M&A支援 FinTechスタートアップ企業への出資およびM&A について、対象先選定からその後の一連のプロセ スについて支援します。 • • • • • • サービス提供：EYトランザクション・アドバイザリー・サービス（株） FinTech関連の市場調査 FinTechスタートアップ企業の出資先選定支援 フィナンシャル・アドバイザリー・サービス トランザクション・サポート バリュエーション PMI/ガバナンス 2. 金融サービスを提供する大手ITベンダー向け 「オープンAPI」に係る内部統制評価 クローズドな環境で利用されていたAPIをオープン 化することによるリスクの有無を調査し、その管理 態勢の強み・弱みの明確化とその改善・強化を 支援します。 • オープンAPIに係る技術面・運用面におけるシステムリスク/セキュリティリスクの 管理態勢の調査 • オープンAPIサービス運営業務に係る内部統制の保証業務 （86号報告書、SOC1、2、3レポート等） 3. FinTechスタートアップ向け ITセキュリティ管理 顧客等の情報は金融取引の基礎をなすものであ り、その厳格な管理を徹底するための基盤となる 情報セキュリティについて、管理態勢の評価・改善 を支援します。 • 各種ベンチマーク（情報セキュリティ管理基準、個人情報保護に関わる安全管理 措置（金融庁）、等）に基づく情報セキュリティ監査、情報セキュリティ診断 • 情報セキュリティ管理態勢の構築・整備支援 • ISMS（ISO27000）/プライバシーマーク/PCIDSS（PCISSC）認証取得支援 3. FinTechスタートアップ向け（つづき） レギュレーション対応プロセス支援 監督当局・各種規制への対応およびコンプライア ンス態勢に関するプロ セスのあ ら ゆる段階を カバーした包括的な支援を提供します。 • 各種のライセンス申請に係る支援 • レギュラトリーレポーティング体制の整備支援（現状分析、統制整備のアドバイス、 手順書作成支援等） • 内部管理態勢構築支援（検査マニュアル・監督指針に基づくギャップ分析、内部 管理態勢の改善提言、改善策の策定支援等） • コンプライアンス体制整備・高度化支援（倫理規定、行動規範等関連規定の策定 支援、コンプライアンス委員会・組織整備に関する支援、研修に関する支援等） • AML/CFT、反社会的勢力排除等の対応支援 • 仮想通貨交換業者の分別管理および財務書類に係る監査の実施 企業成長サポート IPO（株式上場）を含めた企業の成長過程におい て生じるさまざまな課題や事象に対応するために、 創業から成 長の各ステージに応じて一貫した サービスを提供します。 • • • • • 創業支援、起業支援 事業計画の作成支援 資本政策の策定支援 ファイナンシャル手法のアドバイス 内部監査支援 ご参考： EYグローバルにおけるFinTech関連サービスの対応事例 EYグローバルにおいて、既に実績のあるFinTech関連サービスを一部例示します。 1. 行政機関向け ü 国内のFinTech企業の動向の調査（Market Scan）およびレポーティング ü FinTechセクターの状況に係る多国間での比較調査（Benchmarking）およびレポーティング ü 金融機関向けワーキンググループのプロジェクトマネジメントオフィス（PMO）・事務局 2. 金融機関向け ü 新技術（ロボアドバイザー、分散台帳等）の導入に係る戦略・デザイン・開発業務の支援 ü どのような革新的技術が市場に存在するかの調査（Innovation Scan）、結果報告およびワークショップの実施 ü 金融機関向けにFinTech戦略スタディを助言（結果的に、イノベーションセンターの設立に繋がる） 3. FinTechスタートアップ向け ü 戦略・コーポレートファイナンスの実施（資金調達とM&A、デュー・デリジェンスとアドバイス、規制に関するアドバイスとコンプライアンスレビュー、 アウトソーシングとマネージドサービス） ü FinTech企業と金融機関をマッチングするパートナープログラムの実施 問い合わせ先 ： FinTech関連サービス 全般担当 ► 藤森 一弘 新日本有限責任監査法人 金融アドバイザリー部 ► 安達 知可良 新日本有限責任監査法人 金融アドバイザリー部 Email: [email protected] TEL: 03 3503 1138
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